Terima kasih kepada penggunaan prinsip asas perdagangan margin, telah menjadi mungkin untuk bekerja di pasaran mata wang Forex, serta dalam bidang sekuriti dan pertukaran komoditi. Walau bagaimanapun, tidak semua pemula dalam dunia kewangan dapat dengan cepat mengetahui margin apa. Kadang-kadang peniaga yang berpengalaman dapat dikelirukan. Sebagai contoh, tidak ada yang sepatutnya lupa bahawa perdagangan margin dalam pasaran sekuriti memerlukan ikrar.
Kekeliruan utama adalah kerana konsep "margin" sebagai keuntungan wujud dalam ekonomi. Dengan kata lain, nisbah antara nilai barangan dan harga di mana ia dijual. Walau bagaimanapun, jenis margin ini berbeza daripada konsep yang digunakan dalam pasaran Forex.
Perbezaan dalam konsep
Takrif ekonomi umum margin boleh mengelirukan. Ini membawa kepada hakikat bahawa ramai yang mula mengelirukan dengan tanda, menganggapnya sebagai satu dan yang sama. Walau bagaimanapun, perbezaan di antara mereka agak besar, dan perlu dibezakan antara kedua-dua konsep ini untuk kewujudan berjaya di pasaran kewangan. Caj tambahan memungkinkan untuk menentukan tahap keuntungan, yang diperoleh daripada perbezaan harga barang dan harga jualnya. Margin bergantung kepada banyak faktor, termasuk daya saing produk, keadaan pasaran, dan lain-lain. Kadangkala lebih dari 100%.
Margin adalah penunjuk keuntungan perusahaan, yang dikira sebagai hasil daripada penjualan barangan selepas menolak semua kos pelaksanaan. Jelas, margin tidak boleh melebihi 100%.
Konsep "margin" di lantai perdagangan
Apabila datang ke pasaran mata wang kewangan, perlu mengambil kira spesifik konsep "margin" dalam bidang "Forex". Dalam hal ini, spesifik kegiatan pasar kewangan moden dinyatakan sepenuhnya. Konsep margin menjelaskan intipati fungsi skim dari klien melalui broker ke pasaran dunia. Skim serupa muncul dan mendapat pengedaran tepat berkat kemunculan perdagangan margin di pasaran sekuriti, dan kemudian pada "Forex".
Idea Dagangan Margin
Setelah memahami perbezaan antara konsep asas, kita boleh beralih kepada komponen asas ekonomi global. Untuk melakukan ini, anda perlu mempertimbangkan konsep perdagangan margin dan mencari tahu mengapa ia diperlukan. Dalam kes pasaran kewangan, margin merujuk kepada jumlah wang yang diberikan kepada peserta pasaran sebagai pinjaman. Pinjaman sedemikian dikeluarkan oleh perantara, pusat urus niaga atau broker. Dalam kes ini, kita boleh bercakap tentang pinjaman margin, terima kasih kepada seorang peniaga, sebagai peserta paling mudah dalam pasaran kewangan, boleh menggunakan sejumlah besar wang. Lebih-lebih lagi, dia bertanggungjawab untuk meninggalkan jaminan dalam bentuk dana peribadi.
Ekuiti tidak selalu wang tunai. Ia semua bergantung kepada arah aktiviti. Sekiranya kita bercakap mengenai pasaran Forex atau perdagangan margin pada Poloniex, maka perdagangan dilakukan hanya dalam mata wang, dan perantara akan menerima ikrar dari pedagang secara eksklusif dalam bentuk produk cair ini. Selain itu, semua proses berlaku di wilayah Rusia dalam ruble, dolar dan eurocurrency.
Dalam hal, contohnya, pasaran saham, perdagangan margin adalah berdasarkan sekuriti dan, oleh itu, hanya barang jenis ini boleh bertindak sebagai cagaran.
Oleh itu, aktiviti tersebut boleh dilakukan bukan sahaja berdasarkan dana pedagang sendiri, tetapi juga dengan dana kredit yang disediakan oleh broker sebagai pinjaman.
Perdagangan margin dalam sekuriti boleh dilakukan dengan bantuan pelabur yang mengambilnya sebagai cagaran, menjual, dan kemudian membeli saham yang sama.
Ciri-ciri
Operasi margin dalam pasaran kewangan sering dipanggil perdagangan leverage (nisbah jumlah cagaran dan margin kredit yang diperuntukkan untuknya). Apa maksudnya? Terdapat beberapa jenis margin seperti itu, yang paling asasnya ialah membeli dengan harga yang rendah dan menjual dengan harga yang terlalu tinggi. Skema yang sama dipanggil "panjang", yang diterjemahkan sebagai "panjang" atau "panjang". Ramai pedagang menggunakan konsep "kedudukan lama", "kempen lama", dan sebagainya berhubung dengan kerja mereka.
Lama menerima nama itu disebabkan oleh fakta bahawa pasaran sentiasa menunjukkan pertumbuhan dalam jangka panjang. Fakta bahawa trend ini akan berterusan untuk jangka masa yang panjang ditunjukkan oleh beberapa faktor, yang pedagang dan peserta lain dalam pasaran kewangan dipandu oleh. Oleh itu, pertaruhan jangka panjang dengan harapan aset akan meningkat, pedagang berdagang "dalam masa yang lama". Jenis ini adalah asas bagi kaedah lain untuk menjalankan operasi marginal.
Risiko
Sering kali, pusat urusan memberi amaran kepada pelanggan mereka untuk tidak menggunakan perdagangan margin, kerana ia agak mudah untuk bermain terlalu banyak dan kehilangan hutang besar. Mari lihat apa ini berkaitan dengannya.
Bekerja di pasaran kewangan seperti Forex sentiasa melibatkan risiko menutup urus niaga tertentu dengan kerugian tertentu. Situasi sedemikian hampir tidak dapat dielakkan, kerana pedagang besar menggunakan pergerakan pasaran yang sedikit, sama ada Forex atau yang lain, demi minat mereka. Oleh itu, matlamat utama peserta adalah membuat margin bekerja untuknya, sehingga jumlah peratusan keuntungan meliputi kemungkinan kerugian.
Perangkap
Perlu diingatkan bahawa selepas kehilangan dana, perlu untuk mendapatkan lebih banyak peratusan. Ini diperlukan untuk mendapatkan ganti rugi. Oleh itu, setelah kehilangan 20% dari seratus ribu, perlu memperoleh sekurang-kurangnya 25% untuk mengimbangi kerosakan yang dialami. Tetapi operasi perlu mempunyai 80 ribu.
Jika kerugian berjumlah 50%, maka, berdagang dengan 50 ribu, anda perlu bersenam untuk keuntungan sebanyak 100%, hanya untuk menampung yang hilang. Ternyata semakin banyak peniaga yang kalah, semakin sukar untuk mengembalikan semuanya ke keseimbangan sebelumnya. Adalah sangat penting untuk mempertimbangkan faktor-faktor yang menunjukkan keberkesanan dasar kewangan semasa. Terdapat zon keselamatan tertentu - satu tahap di bawah yang mana ia berbahaya untuk jatuh, kerana kerugian selanjutnya akan menjadi kritikal.
Ia lebih sukar untuk pemula
Sekiranya seorang peniaga pemula memahami semua konsep asas dan memahami prinsip-prinsip bekerja di pasaran kewangan, bagaimanapun, setelah memulakan perdagangan praktikal, telah membenarkan pengeluaran lebih dari 15%, maka strategi untuk menjalankan operasi harus dikaji semula. Jika tidak, pada masa akan datang ini akan membawa kepada kerugian yang lebih besar.
Sering kali, peniaga membuat kerugian di bawah zon keselamatan. Tidak menyedari bahawa pada tahap ini adalah lebih baik untuk menghentikan dan mengubah strategi perdagangan margin, peniaga membenarkan pengunduran terlalu banyak dan akhirnya sepenuhnya menguras deposit.
Paradoks
Paradoks utama ialah leverage dengan ketara mengurangkan potensi risiko margin trading. Pada pandangan pertama, pernyataan ini tidak masuk akal. Bagaimanapun, amalan menunjukkan bahawa untuk seorang pedagang atau broker yang berpengalaman, margin adalah alat perdagangan berguna dan berharga yang sangat penting. Dalam kes ini, ia patut mempertimbangkan nuansa. Perlu diperhatikan bahawa perdagangan margin pada pertukaran dengan "bahu" akan dapat dilakukan setelah penambahan deposit.
Bayangkan bahawa akaun peniaga adalah 10 ribu rubel. Tahun kalendar mengandungi kira-kira 250 hari di mana dagangan dijalankan. Selama kira-kira 50 hari, peniaga perlu berehat supaya karya intelektual tidak mengurangkan kepekatan dan kejelasan pemikiran. Oleh itu, 200 hari bekerja setahun tetap.
Peraturan utama yang tidak terucap mengenai semua peniaga yang berpengalaman adalah bahawa anda tidak boleh cuba untuk mendapatkan wang yang besar sekaligus.Lebih baik dan lebih tepat untuk belajar untuk menunjukkan walaupun aktiviti yang sederhana, tetapi stabil dan tetap aktiviti seseorang. 0.5 peratus sehari akan cukup, dan dengan mengambil kira turun naik dalam sekuriti, contohnya, Sberbank adalah 3% sehari, ini tidak akan menjadi masalah besar. Dengan Sberbank, perdagangan margin tidak akan menghasilkan hasil yang besar, tetapi akan membolehkannya mendapat kedudukan di pasaran.
Minda sejuk
Dalam kes ini, emosi yang agak kerap memenangi akal. Ketenangan adalah kualiti utama peniaga yang berjaya. Walau bagaimanapun, tidak semua orang berjaya belajar mengendalikan emosi mereka. Akibatnya, seorang peniaga pemula mula merasakan keuntungan kecil sebagai sesuatu yang tidak sepadan dengan segala usahanya. Malah, kehausan standard untuk keuntungan yang cepat datang ke dalam permainan, yang merosakkan pedagang.
Tetapi selepas membuat pengiraan mudah, anda dapat memahami bahawa dengan memperoleh 0.5% setiap hari dan tidak mengeluarkan keuntungan, anda boleh mendapatkan sehingga 171.15% setahun. Iaitu, 10 ribu rubel, walaupun berdasarkan pengetahuan asas pasaran kewangan dan tanpa penggunaan strategi yang canggih, anda boleh meningkatkan sehingga 27 ribu ... Tidak ada bank tunggal yang memberi minat terhadap deposit.
Pengurangan risiko
Setelah mempelajari proses pergerakan dana di pasaran pertukaran asing, seseorang juga boleh bertanya bagaimana menggunakan margin untuk meminimumkan risiko margin trading dalam saham di Forex. Pertimbangkan satu contoh. Dengan membeli saham, harganya ialah 90 rubel, anda boleh mendapat 0.5%. Perkara utama adalah untuk menangkap pergerakan harga 45 sen. Dari saat ini, tanpa mengira jumlah saham yang ada, peniaga akan berpeluang memperoleh 45 kopecks dari setiap daripada mereka.
Leverage marginal akan membolehkan anda membeli lebih banyak sekuriti. Malah dalam nisbah 1 hingga 1, anda boleh membeli dua kali lebih banyak stok. Dan di sini isu keserakahan semakin relevan lagi. Setelah memperoleh bilangan saham yang lebih besar, seorang peniaga boleh mencuba untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan dan tidak memperoleh 1, 5, tetapi 1%. Peraturan yang paling penting bukanlah untuk menyerah kepada emosi dan tergesa-gesa memasuki kesungguhan keghairahan kewangan dengan kepala anda, tetapi dengan tenang terus memperoleh standard dan stabil anda 0.5% setiap hari.
Menggunakan leverage membolehkan anda mencapai keuntungan sebanyak setengah peratus, menangkap pergerakan pasaran tidak dalam 45 kopecks, tetapi dalam 23 kopecks, yang masing-masing, adalah dua kali lebih mudah. Itulah, sebenarnya, kita memperoleh banyak margin dengan margin tanpa margin, tetapi dengan risiko yang kurang.
Oleh itu, margin adalah alat yang menguntungkan dan mudah untuk perdagangan selamat di pasaran kewangan. Ia membolehkan anda mendapatkan keuntungan yang stabil walaupun dengan deposit kecil dana sendiri. Perdagangan margin telah mendapat populariti di kalangan peniaga sejak penubuhannya. Lagipun, ia membolehkan anda meminimumkan risiko menggunakan dana orang lain. Dalam kes ini, peniaga hanya kehilangan dana sendiri.