Mūsdienās viens no visizplatītākajiem naudas ieguldīšanas veidiem ir ieguldījumi akcijās. Svarīgi atzīmēt, ka piedāvātā ieguldījumu veida popularitāti var noteikt ar daudzām priekšrocībām, kurām ir īpaša nozīme. Šis noteikums ir salīdzināms ar naudas ieguldīšanu vērtspapīros starp citām šobrīd zināmajām iespējām. Noteikti veiksmīgākajam un ienesīgākajam krājumos ieguldītās naudas darbam jāzina dažas tiešo investīciju procesa nianses un dažas smalkumus. Būs ieteicams šos jautājumus izskatīt sīkāk.
Vispārīgi noteikumi
Sākumā jānorāda, ka vairums iesācēju investoru jauc divus principiāli atšķirīgus jēdzienus. Tādējādi naudas ieguldījums akcijās liek domāt, ka kapitāla ieguldīšana vērtspapīros vidēja termiņa vai ilgtermiņā tiek uzrādīta, sagaidot katras atsevišķas akcijas cenas pieaugumu. Vērtspapīru tirdzniecība biržā internetā, otrais jēdziens, liecina, ka peļņa rodas no noteiktām izmaiņām akciju cenu izteiksmē, parasti īstermiņā. Ir svarīgi atzīmēt, ka šīs izmaiņas var noteikt gan virzienā, gan cenas samazināšanas virzienā, gan tās palielināšanas virzienā. Tādējādi iesniegtais rīks ir spekulatīvu ienākumu rīks.
Tirdzniecība ar akciju struktūrām, ko tirgotāji tā vai citādi veicina, nozīmē noteiktu zināšanu esamību vērtspapīru tirgus tehniskās un fundamentālās analīzes jomā, prasmes strādāt ar tirdzniecības termināļiem un tirdzniecības stratēģijas. Turklāt tā ir darbība, kas saistīta ar paaugstinātu riska līmeni.
Investīciju iespējas Krievijā
Ja cilvēks vēlas veikt ieguldījumus akcijās, tad viņam ir iespēja tos patstāvīgi tirgot ar brokeru sabiedrības starpniecību vai dot naudu šai struktūrai vadības vajadzībām. Tomēr pēdējo tēmu var apzīmēt kā principiāli atsevišķu aspektu, saskaņā ar kuru var izteikt neatkarīgu rakstu.
Tādējādi ir loģiski apsvērt vidēja termiņa un ilgtermiņa ieguldījumus akcijās, kā arī ieguldījumus obligācijās. Turklāt, lai palielinātu peļņu un mazinātu riskus, ir svarīgi noteikt ieguldījumu portfeļa veidošanas un tā turpmākās pārvaldības kārtību. Vienā vai otrā veidā krievu investors ir apveltīts ar iespēju ieguldīt gan vietējo, gan ārvalstu kompāniju akcijās.
Ieguldījumi Rietumu struktūru akcijās
Ir svarīgi atzīmēt, ka ieguldot Rietumu uzņēmumu akcijās un obligācijās, ieguldītājs no Krievijas Federācijas var pārdot tikai ar brokeru sabiedrības starpniecību, kurai ir licence (īpaša atļauja) esošo veidu vērtspapīru tiešai tirdzniecībai valūtas tirgos. Krievijā finanšu ieguldījumu uzskaiti akcijās veic gan saistībā ar biržu, gan tiešā veidā, tas ir, ārpus valūtas tirgus struktūras. Jāatceras, ka biržā naudas ieguldīšana dažāda veida akcijās tiek veikta tikai ar brokera palīdzību.
Lai to izdarītu, investoram ir jāatver brokeru konts un jāveic depozīts, lai iegādātos vērtspapīrus. Jāatzīmē, ka par pilnu brokeru konta apkalpošanu investoram periodiski jāmaksā noteikta komisijas summa.Tomēr šodien tālu no visām Krievijas struktūrām ir uzskaitītas. Tātad, ieguldīt naudu tādu uzņēmumu akcijās, kas neparādās tirgū, ir iespējams, izpildot pirkuma līgumu, ar nosacījumu, ka reģistrators paziņo par tiesībām turēt vērtspapīrus, kas nodarbojas ar dažu akciju īpašumtiesību reģistrēšanu.
Interesanti, ka papildus akcijām investoram ir arī iespēja ieguldīt naudu dažāda veida obligācijās. Tātad viņš var izveidot ieguldījumu portfeli, kurā ir gan akcijas, gan obligācijas. Ir svarīgi zināt, ka ieguldīšana uzņēmumu akcijās ir diezgan sarežģīts process. Vienā vai otrā veidā viņš ierosina, ka investoram vajadzētu būt noteiktam finanšu pratības līmenim. Būs ieteicams sīkāk atsaukties uz šo procesu.
Kādos akcijās ieguldīt?
Kādos gadījumos ieguldīšana akcijās ir loģiska? Sākotnēji ir jānosaka atsevišķu vērtspapīru skaits, kas turpmāk veidos ieguldījumu portfeli. Saskaņā ar šo jautājumu līdz šim nav noteikti konkrēti ieteikumi. Parasti privātā investora portfelī esošo akciju skaits svārstās no trim līdz astoņām vienībām. Jāatceras, ka nekādā gadījumā nevajadzētu ieguldīt akcijās, kurām ir tikai viena struktūra. Šajā gadījumā minimums ir trīs uzņēmumi. Jāpiebilst, ka ieguldījumi vienā vai otrā veidā jāveic stingri saskaņā ar šobrīd spēkā esošajiem dažādošanas noteikumiem.
Maksimumu atklāj ieguldītāja spēja katru dienu uzraudzīt un analizēt ienākošo informāciju, kas, kā likums, ir ārkārtīgi liela. Protams, daudzas nianses nosaka ieguldītā kapitāla apmērs vai depozīta lielums. Jebkurā gadījumā jums ir jāizveido ieguldījumu portfelis no tām akcijām, kuras pieder dažādām ekonomikas nozarēm. Ir svarīgi atzīmēt, ka šādus galvenos punktus var atšķirt:
- Patēriņa preču preces.
- Pamatmateriāli.
- Rūpniecības produkti.
- Finanšu resursi.
- Dažādi pakalpojumi.
- Komunālie pakalpojumi.
- Tehnoloģiju nozare.
- Veselība un ar to saistītās jomas.
Analīze
Visi iepriekšējā nodaļā uzrādītie ekonomikas sektori ir veidoti no noteiktiem sektoriem. Tātad gandrīz vispirms ir makroekonomiskās situācijas analīze. Situācijā, kad investors, kurš ir veicis zināmu ieguldījumu akcijās, galveno ekonomisko rādītāju pieauguma periodā sagaida vērtspapīru vērtības pieaugumu, ir jāpievērš īpaša uzmanība nozaru akcijām ar ārkārtīgi augstu izaugsmes potenciālu, kā arī vērtspapīriem, kuriem ir visoptimālākā cenu attiecība. / peļņa. Laikā, kad ekonomika ir stagnācijas fāzē, ir jāiegūst uzticami krājumi, kas pilnībā nodrošina stabilu ienākumu no dividendēm. Šajā gadījumā investoram galvenokārt jākoncentrējas uz ievērojamu dividenžu ienesīgumu vērtspapīriem. Svarīgi atzīmēt, ka starp uzrādītajiem rādītājiem ir skaidri redzama apgrieztā saistība: pieaugot iepriekš norādītajam koeficientam, dividenžu ienesīgums kļūst nedaudz zemāks.
Viens no šīs attiecības iemesliem ir jaunu uzņēmumu nepieciešamība pēc apjoma finansējuma, lai tirgū nonāktu noteiktas inovatīvas attīstības tendences, kā arī noteiktas nišas profesijas. Gadījumā, ja valsts ekonomika atbilstoši svarīgākajiem rādītājiem aug, palielinās arī kredītu pieejamība. Tātad vērtspapīru izvietošana, kā arī ieguldījumu uzskaite ir daudz vienkāršāka. Kad ekonomika piedzīvo lejupslīdi, investori tādā vai citādā veidā vēlas samazināt riskus.Loģiski, ka kreditēšana tiek realizēta ar lielāku procentuālo daļu. Jebkurā gadījumā šādi apstākļi palielina aizdevuma saistību nepildīšanas un obligāciju neatmaksas risku.
Kuru valsti izvēlēties investīcijām?
Ieguldījumi dažādu struktūru akcijās ir nopietns jautājums. Tāpēc ir svarīgi izvēlēties konkrētu valsti ieguldījumu operācijām. Ir svarīgi atzīmēt, ka vispraktiskāk to ir sagatavot, pamatojoties uz ekonomiskās attīstības pašreizējā posma analīzi. Tātad priekšroka parasti tiek dota valstij, kuras ekonomika atrodas uzplaukuma fāzē. Turklāt prioritāte tiek piešķirta valstij, kas šajā posmā ienāca nedaudz agrāk nekā tās konkurenti. Jāpiebilst, ka ievērojama uzmanība tiek pievērsta ekonomiskās izaugsmes rādītāju analīzei, citiem vārdiem sakot, iekšzemes kopprodukta pieauguma procentiem.
Turklāt ieguldījumiem akcijās (aktīvos) ļoti svarīgs faktors ir finanšu resursu tirgus attīstības posms, kā arī nodokļi. Mūsdienās investori diezgan bieži iegulda vērtspapīros un turpmākā ieguldījumu portfeļa veidošanā lejupslīdes beigās. Ja valsts ekonomika atrodas izaugsmes fāzē, izaugsmes krājumi ir ārkārtīgi daudzsološi. Kad ekonomika stagnē, priekšroka tiek dota uzticamu struktūru vērtspapīriem, kuru dividenžu vēsture tiek definēta kā apmierinoša vai, labāk, pozitīva.
Kādi faktori ietekmē krājumu izvēli?
Organizācijas ieguldīšana citu organizāciju akcijās ir delikāts jautājums. Vērtspapīrus kā ieguldījumu objektu raksturo uzņēmuma finansiālais stāvoklis. Mūsdienās ir ļoti daudz indikatoru, no kuriem jāievēro investoram, veicot ieguldījumus dažāda veida akcijās. Starp tiem ir svarīgi atzīmēt šādus punktus:
- Struktūras tirgus kapitalizācija, saskaņā ar kuru vēlamais diapazons ir no 300 miljoniem līdz 2 miljardiem.Jāņem vērā, ka labi zināmie lielie uzņēmumi turpinās uzrādīt nenozīmīgu, bet stabilu izaugsmi. Vērtspapīriem, kuru lielums un popularitātes struktūras ir nenozīmīgi, ir iespēja ievērojami pieaugt. Kad investora izstrādātā stratēģija ir vērsta uz vērtspapīru pieaugumu, viņu galvenokārt interesē mazas nišu organizācijas ar diezgan nopietnu izaugsmes potenciālu. Citiem vārdiem sakot, ieteicams meklēt struktūras, kuru ieņēmumu apjomi pastāvīgi pieaug. Turklāt viņu naudas plūsma un peļņa vienmēr ir stabila.
- Vienas akcijas izmaksas pārsniedz piecus dolārus. Ir svarīgi atzīmēt, ka zemākas vērtības vērtspapīriem ir piešķirta lielāka svārstīgums, kas dažās dienās var sasniegt divdesmit procentus. Šis noteikums ievērojami palielina riskus.
- Vidējais ikdienas tirdzniecības apjoms, kas sākas ar 300 000. Jāatzīmē, ka uzrādītais rādītājs ir ārkārtīgi svarīgs. Tas raksturo vērtspapīru likviditāti, tas ir, spēju tos pārdot atbilstoši tirgum vai tuvu šai likmei. Starp citu, zema rādītāja gadījumā to ir ļoti grūti īstenot, jo vērtspapīru pieprasījums ir nenozīmīgs un tā izplatība ir plaša. Summa 300 000 ir minimālais slieksnis, kas vienā vai otrā veidā aizsargā pret zemu likviditāti.
Dividendes summa un finanšu rādītāji
Ņemot vērā visu veidu ieguldījumu nozīmīgumu akcijās, kas mūsdienās pastāv, parasti lielas dividendes izmaksā struktūras, kas neiegulda tiešā attīstībā. Šādi uzņēmumi ir pilnīgi pieņemami konservatīvam portfelim. Ir svarīgi atzīmēt, ka uzņēmumu vērtspapīrus var uzskatīt par uzticamiem, ja to uzņēmējdarbība tiek definēta kā finansiāli stabila, rentabla un efektīva.Tāpēc, izvēloties investīciju virzienu uzņēmuma akcijās, ieteicams izpētīt rentabilitātes, maksātspējas un, protams, likviditātes koeficientus. Ir svarīgi ņemt vērā šādus datus:
- Aizņemtā un pašu kapitāla attiecība ir D / E rādītājs. Tātad, jo mazāks rādītājs, jo stabilāks ir uzņēmums.
- Ātra struktūras likviditāte. Ir svarīgi atzīmēt, ka indikatora normatīvajam līmenim jābūt vienādam vai lielākam par vienu. Maksātnespējīgu uzņēmumu meklēšanas procesā ir jāpiemēro rādītājs, kas ņem vērā struktūras likvīdākos aktīvus.
- Bruto peļņas norma (nosaka ar pozitīvu vērtību).
- Darbības veida peļņas norma (noteikta ar pozitīvu vērtību).
- Atdeves atdevei tieši pašu kapitālā zināmā mērā vajadzētu pārsniegt desmit procentus. Pretējā gadījumā ir daudz izdevīgāk ieguldīt naudu noteiktā banku struktūrā nekā riskēt, ieguldot naudu vērtspapīros.
Krājumu tehniskā analīze
Ir svarīgi atzīmēt, ka pēc sākotnējās atlases operācijas ieteicams veikt tehnisko analīzi akcijām, kas atrodas viņu diagrammā. Pirmkārt, jums jāaplūko pašreizējā tirgus tendence. Tātad, ja ir tendence samazināties, tad pirms signāla sākuma, kas ļauj pirkumam parādīties diagrammā, būtu jāatsakās no attiecīgo vērtspapīru iegādes. Jums jāzina, ka šodien, izmantojot internetu, izmantojot īpašos pakalpojumus, ir iespējama vērtspapīru grafiska analīze.
Investīciju portfeļa izveidošana
Kā minēts iepriekš, ieguldīšana atsevišķos akcijās nav uzticams mehānisms. Par katru iegādāto vērtspapīru pastāv noteikts zaudējumu risks līdz pat absolūtiem ieguldījumu zaudējumiem. Tāpēc loģisks ieguldījums vērtspapīros ilgtermiņā nozīmē ieguldījumu portfeļa izveidi. Balstoties uz ieguldītāja konkrēto mērķi, tā veidošanās procesā tiek ņemti vērā tādi faktori kā portfeļa diversifikācija, rentabilitāte un pieļaujamā riska pakāpe. Svarīgi atzīmēt, ka mūsdienās ir ierasts klasificēt ieguldījumu portfeļus pēc vērtspapīru ieguldījumu īpašumiem trīs veidos:
- Izaugsmes portfelis (vidējs, konservatīvs vai agresīvs).
- Ienākumu portfelis (veidojas no dividendēm un procentu maksājumiem).
- Ienākumu un izaugsmes portfelis (pašlaik atšķir no līdzsvarota portfeļa un divējāda lietojuma portfeļa).