Kriminālkodekss nosaka sodus par dažādiem ekonomiskiem noziegumiem. Nelikumīgi rīkojas kā viens no tiem. banku darbības. Art. Krimināllikuma 172. pants nosaka sodu par šo darbību. Sīki apsveriet normu. 
Art. Kriminālkodeksa 172. pants: corpus delicti
Par finanšu un kredīta organizācijas darbību veikšanu bez reģistrācijas vai bez licences (īpašas atļaujas), ja tāda ir nepieciešama, soda:
- Skaidras naudas atgūšana no 100 līdz 400 tūkstošiem rubļu. vai naudas sods, kura summa ir likumpārkāpēja ienākumi uz 1-2 gadiem.
- Ieslodzījums.
- Piespiedu darbs.
Pēdējos divus sodus var piespriest uz laiku līdz 4 gadiem. Turklāt cietumsodu var papildināt ar naudas sodu līdz 80 tūkstošiem rubļu. vai sešu mēnešu ienākumu veidošanu. Mākslas teikums. Krievijas Federācijas Kriminālkodeksa 172. pantu ieceļ, ja prettiesiskas darbības ir radījušas lielu kaitējumu indivīdiem, organizācijām vai valstij vai arī ir iesaistītas peļņas gūšanā tādā apmērā, kāds tiek uzskatīts par lielu. 
Atbildību pastiprinoši apstākļi
Norādīts mākslas pirmajā daļā. Saskaņā ar Kriminālkodeksa 172. pantu darbības var izdarīt:
- Organizētā grupa.
- Ar peļņu summā, kas atzīta par īpaši lielu.
Šajos gadījumos vainīgajiem draud:
- Piespiedu darbs, kas ilgst līdz 5 gadiem.
- Līdz 7 gadiem cietumā.
Ar pēdējo teikumu tiesa var papildus uzlikt naudas sodu līdz 1 miljonam p. vai kas veido uzņēmuma ienākumus uz laiku līdz 5 gadiem.
Komentāri
Nelegālo banku darbības mērķis ir sabiedriskās attiecības, kas rodas no finanšu un kredīta operāciju īstenošanas. Art. Kriminālkodeksa 172. pants nosaka gadījumus, kad tas tiek piemērots. Jo īpaši sods tiek piemērots, ja organizācija veic darbības bez reģistrācijas vai licences (ja tā ir nepieciešama). Reģistrācijas procedūra ir paredzēta likumā. Jo īpaši tā obligātā būtība ir noteikta federālajā likumā "Par centrālo banku", "Par bankām un to darbību". Saskaņā ar normatīvo aktu noteikumiem jebkura finanšu un kredīta struktūra, kas darbojas kā juridiska persona, ir jāreģistrē saskaņā ar likumiem. 
Reģistrācijas specifika
Banku organizāciju reģistrācija tiek veikta saskaņā ar iepriekšminētajiem likumiem. Šo procedūru veic Centrālā banka. Licencēšana un reģistrācija tiek veikta ne vēlāk kā sešu mēnešu laikā no nepieciešamo dokumentu iesniegšanas dienas. Tajā pašā laikā jāņem vērā pieteikuma iesniedzēja pieprasītā dokumentu paketes specifika. Finanšu un kredīta organizācijas darbība darbosies kā viena no nozieguma objektīvās daļas formām, kas aprakstīta mākslā. Kriminālkodeksa 172. pantā, tikai tad, ja to veic, neiegūstot juridiskas personas statusu.
Nianses
Finanšu un kredīta struktūra ir tiesīga veikt jebkādas bankas darbības, kas paredzētas hartā, ja to atļauj likums. Darbs dažās jomās, arī tajās, kas saistītas ar norēķinu operācijām, tiek veikts tikai saskaņā ar licenci. Ir vērts pievērst uzmanību nozieguma objektīvās daļas apzīmējuma formulējumam, ko paredz Art. Kriminālkodeksa 172. pants. Parasti tiek izmantoti divi jēdzieni. Pirmais ir banku darbība, otrais - operācijas. Raksta noteikumos pēdējais ir iekavās.Šī apgrozījuma gramatiskai interpretācijai vajadzētu norādīt jēdzienu identitāti. Patiešām, pēc tam, kad ir analizētas federālās normas banku jomā, var apgalvot, ka nozīmes ziņā šie termini ir ļoti līdzīgi. Tikmēr jēdziens "banku operācijas" tiek aplūkots plašākā nozīmē nekā "darbība". 
Terminu diferencēšanas nozīme
Ja organizācija veic bankas darbības vai veic noteiktas operācijas bez licences, tad grūtības kvalificēt noziegumu, kā likums, nerodas. Tikmēr tiesu izmeklēšanas praksē ir dažādas situācijas. Piemēram:
- Juridiska persona, kurai ir Centrālās bankas izsniegta licence īpašu darbību veikšanai, kas nav saistītas ar šīm darbībām, kuru komplekss ļauj tās darbību kopumā raksturot kā banku darbību, tomēr tās veic.
- Saskaņā ar regulu, kas regulē licences anulēšanas procesu, organizācijai ir anulēta atļauja veikt noteiktus aprēķinus. Tomēr juridiskā persona, neskatoties uz aizliegumu, joprojām tos pilda.
Pirmajā gadījumā darbība tiek kvalificēta kā nelikumīga darbība, bet otrajā - nelikumīga darbību veikšana.
Subjektīvā daļa
Noziegums, kas noteikts Art. Kriminālkodeksa 172. pants raksturo vainas klātbūtni tīšā formā. Piespriežot sodu, tiek ņemti vērā vainīgo mērķi un motīvi. Par noziedzīgu nodarījumu var kļūt ikviena prātīga un 16 gadu vecumu sasnieguša persona. Vainīgs var būt komercuzņēmuma vadītājs, persona, kurai ir noteiktas pazīmes (piemēram, finanšu iestādes darbinieks), un pilsonis, kurš nestrādā šajā organizācijā.
