Vērtspapīri ir mūsdienu finanšu pasaules neatņemama sastāvdaļa. Mūsdienu ir grūti iedomāties bez šī rīka. Bet tikai pirkšana un pārdošana ir tālu no visiem. Jānodrošina arī vērtspapīru glabāšana.
Vispārīga informācija
Kas tas ir? Vērtspapīru uzskaite un glabāšana nozīmē darba ar tiesībām uzņēmumiem nodošanu depozitārijam. Tajā pašā laikā tiek piešķirtas tiesības veikt noteiktas darbības saistībā ar kontu. Tajā pašā laikā tiek praktizēts, ka galvenajiem vērtspapīriem un sertifikātiem nav individuālu īpašību. Pamatā depozitāriji ir paredzēti, lai apkalpotu valsts iedzīvotājus. Lai gan viņu pakalpojumus var izmantot tie, kuriem nav atbilstoša statusa. Bet tas ir nepieciešams, lai tie ievērotu visas nepieciešamās likumdošanas normas un tiesību aktus. Depozitārijs nodrošina šādu aktīvu drošību un uzskaiti:
- Dokumentālais tips, kam vajadzētu būt īpašās iestādēs, kā arī tie, kuriem nav īpašu prasību centralizētas glabāšanas ieviešanai;
- Nedokumentāras formas rīcībā;
- Neatbrīvojošs tips.
Neliela novirze
Daudzi cilvēki domā, ka joprojām tiek izmantoti papīra gabali (jā, jā, ar ūdenszīmēm). Nē, tie nav pazuduši. Bet vairumā gadījumu mijiedarbībai ar aktīviem tiek izmantotas datu bāzes. Un visa informācija par to, kam, kas un cik pieder, tiek ierakstīta elektroniski. Bet tas nenozīmē, ka papīra vērtspapīri ir kaut kur pazuduši, un tas vairs nav būtisks. Vienkārši runājot par akcijām un obligācijām, daudz ērtāk ir tos uzglabāt elektroniskā formā. Lai gan neviens neaizliedz tos atbrīvot uz papīra. Bet kas paliek nemainīgs? Tagad papīra formā tiek izdotas depozītu, hipotēku un krājsertifikācijas, kā arī parādzīmes.
Kā tiek ņemti vērā aktīvi?
Starp galvenajām pieejām jāizceļ:
- Atklāts ceļš. Tas nozīmē tikai to, ka depozitārijs uzskaita kopējo emitenta aktīvu skaitu. Tajā pašā laikā nav norādītas atsevišķas zīmes, piemēram, sērija, cipari, kategorijas. Klients var dot rīkojumu tikai attiecībā uz kopējo aktīvu skaitu, kas ir viņa kontā.
- Slēgts ceļš. Šī ir īpaša iespēja vērtspapīru glabāšanai. Tas nozīmē ne tikai aktīvu skaita uzskaiti, bet arī norāda to individuālās (personiskās) īpašības. Šī opcija ļauj pārsūtīt rīkojumus attiecībā uz konkrētiem vērtspapīriem, kas tiek ievietoti kontā. Darbs tiek veikts tikai ar tiem, kas tiek uzrādīti dokumentāla veida formā. Aktīvu uzskaite paredz skaitītāja reģistrāciju un numuru klātbūtni, kas ļauj noteikt īpašnieku un glabāšanas vietu.
- Iezīmēts veids. Tas nozīmē aktīvu glabāšanu emitenta uzņēmuma personīgajā kontā. Šajā gadījumā izmantotie rīki ir sadalīti grupās. Katrā no tiem ir vērtspapīri ar pievienotajiem emisijas noteikumiem. Šajā gadījumā noguldītājs (klients) var uzticēt darbību veikšanu attiecībā uz viņiem ar precīzu norādi par grupu vai pazīmēm, kurām aktīvs pieder (ir). Atzīmētā metode ietver depozitārija direktoriju, kurā ņemtas vērā visas izmantotās zīmes.
Kā tiek veikta uzglabāšana?
Tagad palūkosimies no nedaudz cita leņķa. Papildus iepriekš aprakstītajām pieejām ir arī:
- Drošas glabāšanas iespēja. Šajā gadījumā depozitārijs un noguldītājs neuztur pastāvīgu saziņu.Šajā gadījumā tiek veiktas tikai emitenta vērtību glabāšanas funkcijas. Tas ir, vērtspapīri vienkārši atrodas seifā.
- Saistīta krātuves opcija. Šajā gadījumā depozitārijs uzņemas veikt vairākas funkcijas attiecībā uz savu klientu un tā aktīviem. Tātad viņš var paziņot par akcionāru sapulču norises laiku, paziņot par aktīvu peļņas izmaksu, apvienot maksājumu vai pārskaitījumu aģenta pienākumus.
Sīkāka informācija ir ietverta vērtspapīru glabāšanas līgumā.
Kā izskatās pārsūtīšanas process?
Pieņemsim, ka ir vēlme un iespēja saglabāt un palielināt kapitālu. Tam tika izvēlēti vērtspapīri. Kā ar viņiem strādāt? Sākumā ir jānoslēdz līgums. Vērtspapīrus ir iespējams glabāt depozitārijā vai bankā. Tiesa, otrajā gadījumā šos uzdevumus veic meitasuzņēmums vai palīginstitūcija. Tad jums ir nepieciešams veikt darījumu. Pamats tam ir iniciatora (klienta) norādījums veikt operāciju. Pēc tam reģistratūrai tiek paziņots par vērtspapīru ieskaitīšanu / debetēšanu kontā. Un viss - nepieciešamais darbs ir veiksmīgi īstenots.
Kas jāņem vērā darba laikā?
Pakalpojumu sniegšanai vērtspapīru sertifikātu glabāšanai ir savas nianses. Tas ir:
- Dokumentārā tipa vērtspapīriem jāatbilst Krievijas Federācijas normām un prasībām;
- Depozitārijs var nodot aktīvus grāmatvedībai un glabāšanai citam uzņēmumam ar atbilstošu licenci, ja starp tiem ir panākta vienošanās.
- Kad darījums tiek izpildīts, tiek izveidoti dokumenti: piemiņas rīkojums (vērtību uzskaite) un aktīva nodošanas un pieņemšanas akts.
Tas viss ir izveidots, ņemot vērā kvalificētu tirgus dalībnieku vajadzības. Jāatzīmē daži punkti, kas izriet no tā:
- Depozitārijs bez problēmām pārskaita aktīvus uz klienta kontu, ja viņš ir kvalificēts ieguldītājs. Ja viņš nepieder šai grupai, tiek veikta pārbaude par procesuālo jautājumu atbilstību spēkā esošajiem tiesību aktiem.
- Depozitārijs var kreditēt vērtspapīrus, kuru apgrozībā bija tikai nominālo īpašnieku konti, kad tos atvēra otra puse. Turklāt tos var nodot pilnvarniekam un ķīlas turētājam.
Krāpšana un kriminālvajāšana
Droši vien, daudzi, kas pirmo reizi saskārās ar visu to, interesējās par jautājumu, vai ir iespējams organizēt viltotu vērtspapīru glabāšanu. Šajā gadījumā mums vajadzētu atcerēties vispārējo krimināllikumu, proti, 186. pantu. Tas nosaka, ka vērtspapīru izgatavošana, glabāšana, pārvadāšana un pārdošana tiek sodīti saskaņā ar likumu. Atkarībā no krāpšanas apjoma personai var draudēt cietumsods līdz piecpadsmit gadiem. Turklāt viņam var uzlikt ievērojamus naudas sodus līdz vienam miljonam rubļu. Piekrītu, summa ir diezgan ievērojama, un termiņš ir liels. Tāpēc labāk nespēlēties ar vērtspapīriem. Ja tā notika, ka viņi nonāca viltojumu rokās, tad jums jāsazinās ar tiesībaizsardzības aģentūrām (izmeklēšanai), ar atbilstošo uzraudzības iestādi (lai pārbaudītu šo faktu un veiktu visus nepieciešamos pasākumus), kā arī ar banku (ja maksājums tika veikts ar tās palīdzību un nodots nav nepieciešams daudz laika, tad varbūt viņam izdosies bloķēt naudas pārskaitījumu, kas ievērojami atvieglos naudas atgriešanu).
Nobeiguma instrukcijas
Daudzi uzskata, ka pietiek parakstīt līgumu par vērtspapīru glabāšanu bankā vai depozitārijā, un tas arī viss - jūs jau varat par tiem aizmirst. Bet tā ir kļūda. Nepieciešams pastāvīgi uzraudzīt situāciju un situāciju, turot roku uz notikumu pulsa. Veikt, piemēram, situāciju pārvaldības sabiedrībās. Daudzi cilvēki domā, ka vienkārši pietiek ar vērtspapīru nodošanu profesionālam. Un viss pārējais viņus netraucē. Viņš to izdomās. Bet tā ir kļūda, jo ir noteikti likumdošanas ierobežojumi, kurus pat labākais profesionālis nevar apiet.Piemēram, sākas tirgus sabrukums. Un jums steidzami jāpārskaita visas akcijas uz naudu, pēc tam tās jāiegādājas par lētu cenu. Vienīgos pilnvarotos juridiski ierobežo tas, ka viņi bez viņa atļaujas nevar konvertēt naudā vairāk kā 10% no klienta aktīviem. Tas ir, pat labākais speciālists šajā gadījumā var tikai palēnināt līdzekļu zaudēšanu krītošā tirgū. Un pastāvīgi lūgt atļauju katrā avārijā ir pārāk garš un lēns. Tāpēc tas netiek praktizēts. Un, lai uzraudzītu savu situāciju, vismaz pavadot pāris stundas nedēļā, vajadzētu būt patstāvīgi un regulāri.