Baudžiamasis kodeksas nustato bausmes už įvairius ekonominius nusikaltimus. Neteisėtas elgesys yra vienas iš jų. bankinė veikla. Menas Bausmė už šią veiką nustato BK 172 str. Apsvarstykite normą išsamiai. 
Menas Baudžiamojo kodekso 172 straipsnis: corpus delicti
Baudžiami už tai, kad finansų ir kredito organizacijos atliktų operacijas neregistruodamos arba neturėdamos licencijos (specialaus leidimo):
- Grynųjų pinigų išieškojimas nuo 100 iki 400 tūkstančių rublių. arba bauda, kurios dydis yra pažeidėjo pajamos 1–2 metams.
- Įkalinimas.
- Priverstinis darbas.
Paskutinės dvi bausmės gali būti skiriamos iki 4 metų. Be to, laisvės atėmimas gali būti bauda iki 80 tūkstančių rublių. arba šešių mėnesių pajamų sumą. Meno nuosprendis. Rusijos Federacijos Baudžiamojo kodekso 172 straipsnis turi būti paskirtas, jei neteisėti veiksmai padarė didelę žalą asmenims, organizacijoms ar valstybei arba buvo susiję su dideliu pelnu. 
Sunkinančios aplinkybės
Nurodyta pirmoje straipsnio dalyje. Baudžiamojo kodekso 172 straipsnyje numatytos veikos gali būti padarytos:
- Organizuota grupė.
- Su pelnu, kurio suma pripažinta ypač didele.
Tokiais atvejais nusikaltėliams gresia:
- Priverstinis darbas, trunkantis iki 5 metų.
- Iki 7 metų kalėjimo.
Paskutiniu sakiniu teismas gali papildomai skirti baudą iki 1 milijono p. arba kurios sudaro įmonės pajamas iki 5 metų.
Komentarai
Neteisėtos bankininkystės objektas yra viešieji ryšiai, atsirandantys įgyvendinant finansines ir kredito operacijas. Menas Baudžiamojo kodekso 172 straipsnis nustato atvejus, kuriais jis taikomas. Visų pirma, bausmė skiriama, jei organizacija vykdo operacijas be registracijos ar licencijos (jei to reikalaujama). Registracijos tvarką numato įstatymai. Visų pirma, jo privalomumas yra nustatytas federaliniame įstatyme „Dėl centrinio banko“, „Dėl bankų ir jų veiklos“. Remiantis norminių aktų nuostatomis, bet kuri finansinė ir kredito struktūra, veikianti kaip juridinis asmuo, turi būti įregistruota pagal įstatymų nustatytas taisykles. 
Registracijos specifika
Bankų organizacijų registracija vykdoma pagal aukščiau nurodytus įstatymus. Šią procedūrą vykdo centrinis bankas. Licencijavimas ir registracija vykdoma ne vėliau kaip per šešis mėnesius nuo reikiamų dokumentų pateikimo dienos. Kartu reikia atsižvelgti į pareiškėjo reikalaujamo dokumentų paketo specifiką. Finansų ir kredito organizacijos funkcionavimas veiks kaip viena iš objektyvių nusikaltimo, aprašyto str., Formų. Baudžiamojo kodekso 172 str., Tik tuo atveju, jei jis vykdomas neįgyjant juridinio asmens statuso.
Niuansai
Finansinė ir kredito struktūra turi teisę vykdyti bet kokią įstatuose numatytą banko veiklą, jei tai leidžia įstatymai. Darbas kai kuriose srityse, įskaitant tas, kurios susijusios su atsiskaitymo operacijomis, atliekamas tik pagal licenciją. Verta atkreipti dėmesį į nusikaltimo objektyviosios dalies ženklo formuluotę, kurią numato Art. Baudžiamojo kodekso 172 str. Paprastai naudojamos dvi sąvokos. Pirmasis yra bankininkystė, antrasis - operacijos. Straipsnio nuostatose pastarasis pridedamas skliausteliuose.Gramatinis šios apyvartos aiškinimas turėtų parodyti sąvokų tapatumą. Iš tiesų, išanalizavus federalines normas bankininkystės srityje, galima teigti, kad prasme šie terminai yra labai panašūs. Tuo tarpu „bankinių operacijų“ sąvoka laikoma platesne prasme nei „veikla“. 
Sąvokų diferencijavimo svarba
Jei organizacija vykdo bankinę veiklą arba vykdo tam tikras operacijas neturėdama licencijos, tada sunkumų kvalifikuojant nusikaltimą paprastai neatsiranda. Tuo tarpu teisminio tyrimo praktikoje yra įvairių situacijų. Pvz .:
- Juridinis asmuo, turintis Centrinio banko išduotą licenciją atlikti su tais veiksmais nesusijusias specifines operacijas, kurių kompleksas leidžia jo veiklą apibūdinti kaip bankininkystę, vis dėlto jas vykdo.
- Pagal reglamentą, reglamentuojantį licencijos panaikinimo procesą, organizacijai buvo panaikintas leidimas atlikti tam tikrus skaičiavimus. Tačiau juridinis asmuo, nepaisant draudimo, vis tiek juos vykdo.
Pirmuoju atveju veika kvalifikuojama kaip neteisėta veikla, o antruoju - neteisėtas operacijų atlikimas.
Subjektyvioji dalis
Nusikaltimas, nustatytas Baudžiamojo kodekso 172 straipsnis apibūdina tyčinę kaltės buvimą. Skiriant bausmę atsižvelgiama į nusikaltėlių tikslus ir motyvus. Nusikaltimas gali būti bet kuris nuovokus ir sulaukęs 16 metų. Kaltas gali būti komercinės įmonės vadovas, asmuo, turintis tam tikras savybes (pavyzdžiui, finansų įstaigos darbuotojas), ir šioje organizacijoje nedirbantis pilietis.
