Federalinis įstatymas „Dėl vertybinių popierių rinkos“ reglamentuoja reguliavimo dalyką, kuris leidžia tiesiogiai nustatyti pačią sąvoką, taip pat esamus rinkų, kuriuose cirkuliuojami vertybiniai popieriai, tipus. Kas yra dokumentinis saugumas, bus išsamiai aprašytas šiame straipsnyje.
Rinka - santykio tipas, atsirandantis emisijos metu, taip pat įvairių rūšių vertybinių popierių apyvarta. Tai taip pat tiesiogiai reiškia atitinkamos profesinės srities dalyvių veiklą.
Rinkos klasifikacija
Vertybinių popierių rinkos yra klasifikuojamos pagal:
- Organizacijos lygiu (yra organizuotos rinkos, o ne organizuotos rinkos).
- Pagal prekybos vietą (atskirti biržos ir ne biržos vertybinių popierių rinkas).
- Atsižvelgiant į emisijos laiką (atstovaujama pirminių ir antrinių vertybinių popierių rinkų).
- Pagal geografinę ypatybę (atskirti vietinio, regioninio, nacionalinio ir tarptautinio vertybinių popierių rinkas).
- Pagal sandorių tipą (yra grynųjų pinigų ir išvestinių priemonių rinkos).
Taip pat atrodo, kad vertybinių popierių rinkas galima klasifikuoti pagal pagrindinius jų emitentų ar investuotojų tipus ir tiesiogiai pagal pačių priemonių rūšis. Pats apibrėžimas, taip pat esamų vertybinių popierių rūšių aprašymas yra nustatytas įstatymais ir pateiktas Rusijos Federacijos civilinio kodekso 7 skyriuje. Taigi, kas yra dokumentinis saugumas? Apie tai - toliau.
Vertybinių popierių rūšys
Rusijos Federacijos civiliniame kodekse nustatytos dvi pagrindinės sąvokos:
- Dokumentiniai vertybiniai popieriai. Tai dokumentai, parengti visiškai laikantis įstatymų reikalavimų. Ši vertybinių popierių rūšis patvirtina tam tikro pobūdžio prievoles ar kitas teises, kurios gali būti įgyvendintos pateikiant šiuos vertybinius popierius. Kokios yra vertybiniai popieriai? Apsvarstykite tai žemiau.
- Vertybiniai popieriai nėra patvirtinti. Privalomos ir kitos teisės, kurios nustatomos sprendime dėl išdavimo arba kitu juos išdavusio asmens dokumentu. Be to, juos išduoti, parduoti, perduoti nuosavybėn įmanoma tik laikantis nustatytų įstatymų normų.
Mes suprasime, kokius bendrus bruožus turi šios dvi sąvokos, taip pat koks skirtumas tarp jų.
Suformuluojame trumpą koncepciją, apibūdinančią vertybinių popierių esmę.
Bet kokio tipo vertybinio popieriaus esmė ta, kad jis apsaugo tam tikrą jo savininko teisių sąrašą. (Tai gali būti teisė į bet kokį turtą arba, pavyzdžiui, teisė dalyvauti įmonės ir kitų veikloje).
Taigi, jūs galite pastebėti pagrindinį skirtumą. Pirmuoju atveju teisės yra nustatomos pačiame dokumente, jei tai yra dokumentinio tipo vertybiniai popieriai, arba sprendime dėl išleidimo, jei tai yra ne popierinio popieriaus vertybiniai popieriai.
Nepatikrintų vertybinių popierių rūšys
Pagrindinės nedokumentinių vertybinių popierių rūšys apima:
- Atsargos.
- Obligacijos.
- Emitento galimybės.
- Rusijos depozitoriumo kvitai.
Dokumentinių vertybinių popierių rūšys
Pagrindinės vertybinių popierių rūšys yra šios:
- Nešiklio saugumas.
- Apsaugos tipo tvarka.
- Užregistruota apsauga.
Leiskite mums išsamiau apsvarstyti dokumentinius vertybinius popierius, jų rūšis, pagrindines ypatybes.
Dokumentų saugumas
Kaip mes jau išsiaiškinome, dokumentinio tipo vertybiniai popieriai yra dokumentai, vykdomi popieriuje ir patvirtinantys tam tikras nuosavybės teises. Turi būti griežtai laikomasi formos ir keleto privalomų duomenų.Dokumentinio tipo garantijoje įtvirtintų teisių perdavimas yra įmanomas tik tiesiogiai pateikus originalųjį užstatą.
Klasikiniai dokumentiniai vertybiniai popieriai skirstomi į:
- vekseliai;
- įvairūs patikrinimai;
- sertifikatai, indėlis, taip pat santaupos;
- banko knygos;
- važtaraščiai.
Nuosavybės vertybiniai popieriai, tokie kaip obligacijos, taip pat akcijos yra išleidžiami abiejų formų - tiek dokumentinių, tiek nedokumentinių. Taigi dokumentinis saugumas patvirtina teises. Jei nuosavybės vertybinis popierius turi dokumentinę formą, tada teisių turėtojas gauna tinkamai įvykdytą dokumentą, kuriame nurodoma teisės konsolidacija. Tai vadinama saugumo sertifikatu. Tuo atveju, kai emisijos dokumentas pateikiamas ne dokumentais, savininko teisė nustatoma įrašu sistemoje, kurioje tvarkomas vertybinių popierių duomenis atspindintis registras.
Savybės
Reikėtų pažymėti, kad vieną dokumentinės formos vertybinio popieriaus egzempliorių galima patvirtinti tik vienu pažymėjimu, tačiau vienas sertifikatas gali patvirtinti vieną, kelis ir visus vertybinius popierius, turinčius tą patį valstybinį registracijos numerį.
Dokumentinio tipo vertybinį popierių galima saugoti tiesiogiai jo savininkui, tada jame užtikrinta nuosavybės teisė pereis kartu su paties popieriaus perdavimu. Jį taip pat galima laikyti depozitoriume, ir tokiu atveju visos teisės į jį perduodamos naujam savininkui, kai pavedimai atliekami depozitoriume saugojimo sąskaitoje.
Nuosavybės teisės, įtrauktos į dokumentinių dokumentų saugumą, taip pat šių teisių apimtis yra nurodytos pažymėjime arba sprendime dėl jo išdavimo. Aptikus neatitikimų tarp sprendimo dėl išdavimo teksto ir pažymėjimo teksto, išdavimo dokumento savininkas turi visišką teisę reikalauti naudotis jo užtikrinamomis teisėmis tokio dydžio, kokį suponuoja pažymėjimas.
Išdavimą atlikusi organizacija privalo visiškai įvykdyti dokumentinę apsaugą pažymėjimo pateikėjo naudai. Jei vertybinis popierius yra saugomas depozitoriume, tada įsipareigojimai turi būti įvykdyti to asmens atžvilgiu, kurį emitentas nurodys emitentui.
Dokumentinio tipo saugumas buvo vienintelis apsaugos būdas iki praėjusio amžiaus vidurio. Tačiau tobulėjant informacinėms ir apskaitos technologijoms, popierinių popierių išleidimas tapo aktualus. Fiksuojamas jų išleidimas atliekamas išlaikant įrašus registre arba depozitoriumuose.
Tuo atveju, jei dokumentinės formos saugumas yra privalomas centralizuotai saugomas, pažymėjime turi būti nurodytas depozitoriumas.
Leiskite mums išsamiau apsvarstyti kai kurias dokumentinio tipo vertybinių popierių rūšis.
Važtaraštis
Dokumentų saugumas yra važtaraštis.
Važtaraštis - dokumentas, patvirtinantis siuntėjo išsiuntimo jūra faktą. Paprastai jis naudojamas, kai laivas yra bendras, tai yra, tuo pačiu metu gabena skirtingiems siuntėjams priklausančias prekes. Kiekvienas iš šių siuntėjų gauna važtaraštį. Paprastai ekstradiciją vykdo laivo kapitonas laivo savininko arba frachtuotojo vardu.
Pagrindinės konosamento funkcijos yra šios:
- Tai nustato, kad krovinys buvo priimtas.
- Pateikiama informacija apie prekių gabenimo sutarties sąlygas.
- Prekių nuosavybės nustatymas.
Konosamente turi būti nurodyta:
- Tikslus ir tikslus laivo pavadinimas. Nurodoma, ar krovinys gabenamas konkrečiu laivu.
- Vežėjo ir krovinio siuntėjo vardai bei vieta, kur krovinys buvo priimtas gabenti.
- Krovinio paskirtis, taip pat gavėjo vardas ir pavardė. Pagal gavėjo tipą išskiriami važtaraščiai, jie užsakomi, registruojami ir siunčiami siuntėjui.
- Informacija apie krovinį. Jo pavadinimas, turimi žymėjimai, kokybės būklė, jam būdingos savybės, taip pat išvaizda.
- Krovinio vienetų skaičius, svoris ir tūris.
- Krovinio duomenys, taip pat kitos vežėjui mokėtinos sumos.
- Kopijų, kuriose surašomas važtaraštis, skaičius.
- Vežėjo atstovo arba laivo kapitono parašas.
Važtaraščio rūšys
Kaip minėta aukščiau, yra 3 rūšių važtaraščiai:
- Užregistruota apsauga, kai nurodomas konkretaus gavėjo vardas.
- Užsakymo užstatas (dokumentinis dokumentas) reiškia, kad prekės turi būti išduotos gavėjo ar jo siuntėjo nurodymu.
- Meškeriotojas. Kaip rodo pavadinimas, prekės turi būti pristatomos tam, kuris pateikia važtaraštį.
Konosamentas gali būti švarus, jei vežėjas nepateikė nė vieno komentaro apie krovinio kiekybines ir kokybines savybes. Nešvarus yra važtaraštis, kuriame pateikiamos išlygos dėl krovinio savybių. Tai išskiria vertybinius popierius dokumentine forma.
Be to, važtaraštis gali būti užsakomasis arba linijinis. Linijiniame konosamente yra išsami informacija apie jūrų krovinių gabenimo sutarties, vykdomos pagal griežtai iš anksto nustatytą grafiką ir tarp dviejų konkrečių uostų, sąlygas. Linijinio tipo važtaraštis reglamentuoja abipusius vežėjo santykius tiek su prekių gavėju, tiek su prekių siuntėju. Čarterinis važtaraštis naudojamas, jei vežami batutai. Tai yra, gabenimas ne pagal grafiką ir ne linijoje. Siuntėjui išduotas važtaraštis yra kvitas, kad prekės buvo priimtos laive. Tiesą sakant, pats važtaraštis šiuo atveju yra nuosavybės teisės dokumentas. Tarp frachto ir konosamento sąlygų turi būti griežtai laikomasi.
Taupomojo banko knyga
Tai taip pat dokumentų saugumas.
Taupomojo banko knyga - dokumentas, patvirtinantis faktą, kad asmuo įnešė pinigus į taupomąją sąskaitą, atidarytą pagal asmens ir banko sudarytą sutartį.
Taupomojo banko knygoje turi būti tokie duomenys:
- Pilnas banko pavadinimas.
- Banko adresas
- Išsami informacija apie sąskaitą, kuri buvo paskirta pagal sutartį dėl privataus asmens indėlio.
- Įskaitytų ar nurašytų lėšų sumos.
- Bendra sąskaitos likučio suma knygos pateikimo metu.
Informacija apie indėlį, nurodytą taupomojoje knygoje, yra indėlio operacijų tarp banko ir knygos savininko pagrindas.
Visas operacijas, susijusias su taupymo knyga, tokias kaip palūkanų mokėjimas ar indėlio išėmimas, bankas atlieka tik pateikęs knygą. Taip veikia dokumentiniai vertybiniai popieriai. Mes išsamiau apsvarstome šio tipo vardų ypatybes.
Užregistruotos ir pareikštinės knygos
Taupymo knygos yra dviejų tipų - registruotos ar pareikštinės.
Įregistruota taupomojo banko knyga yra dokumentas, indėlių išleidimas ir palūkanų mokėjimas atliekamas tik pateikus tokioje knygoje nurodytą asmenį. Svarbi taisyklė yra tai, kad nominali taupomosios knygos rūšis neleidžia perduoti indėlių teisių kitam asmeniui. Jei asmeninė taupomoji knyga prarandama ar sugadinama, bankas, jos turėtojui paprašius, arba išleidžia naują asmeninę knygą, arba sumoka užstatą ir už jį mokėtinas palūkanas. Mes aprašėme registruotus vertybinius popierius. Kas toliau?
Jei banko knyga priklauso pareikštinių knygų tipui, tuomet visas teises į indėlį, taip pat palūkanas už indėlį kontroliuoja knygą pristatantis asmuo. Nešiojamų asmenų taupymo knyga yra vertybinis popierius. Remiantis tuo, pametus ar apgadinus, atkūrimo procedūra atliekama pagal vertybiniams popieriams nustatytas taisykles.
Svarbu pažymėti, kad šiuo metu dauguma finansų įmonių neišleidžia popierinių taupomųjų knygų, nors tai nėra būtina banko sąlyga. Indėlio atidarymo procesas vykdomas sudarant indėlio sutartį. Tokiu atveju sutartyje turėtų būti nurodyti kiti lėšų įnešimo ir išleidimo tvarkos nustatymo būdai.
Nemažiau svarbu, kad indėlininkas laikytų visus gaunamus ir išeinančius pavedimus, kuriuose užfiksuotas indėlių lėšų judėjimas. Jų buvimas bus lemiamas veiksnys kilus ginčui.
Vekselis
Vekselis yra dokumentinis užstatas, patvirtinantis skolininko (vekselio davėjo) įsipareigojimus kreditoriui (vekseliui). Gali būti dviejų tipų - iždo ir privataus. Pirmuosius išleidžia savivaldybė, vyriausybė, dalyvaujant Rusijos Federacijos centriniam bankui. Privačią produkciją vykdo įmonės ir komerciniai bankai. Taip pat skirstomi į biržos prekes ir finansus. Jie gali būti paprasti ir perkeliami.
Taupymo pažymėjimas arba indėlio rūšis
Taupymo sertifikatas yra speciali vertybinių popierių rūšis, kurioje įrašoma investuotų lėšų suma, kuri buvo pervesta į indėlio sąskaitą banke, taip pat šio sertifikato turėtojo teisė gauti visą indėlio sumą ir palūkanas, mokėtinas už jį pasibaigus indėliui.
Pagrindinis tokio tipo pažymėjimo išdavimo tikslas yra pritraukti į banką laisvų lėšų iš fizinių ir juridinių asmenų.
Panašūs pažymėjimai skiriasi pagal tipą. Yra registruotų, kurie yra susiję su neapibrėžta vertybinio popieriaus forma, taip pat su jo turėtoju, išleista dokumento forma.
Indėlių sertifikatų klasifikacija
Indėlių sertifikatų klasifikacija dėl įvairių priežasčių:
- Pagal įdarbinimo sąlygas išskiriami skubūs indėlių sertifikatai ir reikalavimo pažymėjimai.
- Indėlių sertifikatai pagal terminą yra trumpalaikiai, vidutinės trukmės ir ilgalaikiai.
Pagal jų registravimo ypatumus, taip pat nuo gydymo metodo, išskiriami vardinio pobūdžio ir nešiotojo pažymėjimai.