Investeringer i aktier. Sådan investeres i aktier

I dag er en af ​​de mest almindelige typer at investere penge at investere i aktier. Det er vigtigt at bemærke, at populariteten af ​​den præsenterede investeringstype kan bestemmes af mange fordele, der er udstyret med særlig betydning. Denne bestemmelse sammenlignes positivt med at investere penge i værdipapirer blandt de andre kendte optioner. For det mest succesrige og rentable arbejde med de penge, der er investeret i aktier, bør man helt sikkert kende nogle nuancer og visse finesser ved den direkte investeringsproces. Det tilrådes at overveje disse punkter mere detaljeret.

Generelle bestemmelser

Til at begynde med skal det bemærkes, at de fleste nybegynde investorer forveksler to grundlæggende forskellige koncepter. Således antyder en kontant investering i aktier, at investering af kapital i værdipapirer på mellemlang eller lang sigt præsenteres i forventning om en stigning i prisen for hver enkelt aktie. Værdipapirhandel på aktiemarkedet via Internettet, det andet koncept, antyder, at overskuddet kommer fra visse ændringer i form af aktiekurser, normalt på kort sigt. Det er vigtigt at bemærke, at denne ændring kan bestemmes af retningen både mod at sænke prisen og mod at hæve den. Det præsenterede værktøj er således et værktøj til spekulativ indkomst.

Handel med aktiestrukturer, som fremmes af forhandlere på en eller anden måde, indebærer tilstedeværelsen af ​​en vis viden inden for teknisk og grundlæggende analyse af værdipapirmarkedet, færdigheder i at arbejde med handelsterminaler og handelsstrategier. Derudover er det en aktivitet, der er forbundet med et øget risikoniveau.

Investeringsmuligheder i Rusland

Hvis en person ønsker at foretage en investering i aktier, har han muligheden for at handle dem uafhængigt gennem et mæglerfirma eller give penge til denne struktur til ledelse. Imidlertid kan det sidste emne betegnes som et grundlæggende separat aspekt i overensstemmelse med indholdet, som en uafhængig artikel kan angives.

Det er således logisk at overveje mellemfristede og langsigtede investeringer i aktier samt investeringer i obligationer. Derudover er det vigtigt at identificere proceduren for dannelse af investeringsporteføljen og dens videre styring for at maksimere overskuddet og minimere risici. En eller anden måde får en russisk investor mulighed for at investere i aktier i både indenlandske og udenlandske virksomheder.

Investering i andele af vestlige strukturer

Det er vigtigt at bemærke, at en investering i aktier og obligationer i vestlige virksomheder, en investor fra Den Russiske Føderation, udelukkende kan sælge gennem et mæglerfirma, der har en licens (særlig tilladelse) til direkte handel med eksisterende typer af værdipapirer på børsmarkeder. I Rusland foretages regnskab for finansielle investeringer i aktier både i relation til børsen og på en direkte måde, det vil sige uden for valutamarkedsstrukturen. Det skal huskes, at der på børsen kun investeres penge i forskellige former for aktier ved hjælp af en mægler.

For at gøre dette skal investoren åbne en mæglerkonto og indbetale for at købe værdipapirer. Det skal bemærkes, at investoren med jævne mellemrum skal betale et specifikt provision for fuld service på mæglerkontoen.Men i dag er der langt fra alle russiske strukturer opført. Så det er muligt at investere penge i aktier i virksomheder, der ikke vises på markedet, gennem udførelsen af ​​en salgskontrakt med forbehold af meddelelse om retten til at besidde værdipapirer fra en registrator, der er optaget af ejerskab af visse aktier.

Interessant nok har investoren ud over aktier muligheden for at investere penge i forskellige typer obligationer. Så han kan oprette en investeringsportefølje, der inkluderer både aktier og obligationer. Det er vigtigt at vide, at investering i aktier i virksomheder er en temmelig kompliceret proces. På den ene eller anden måde foreslår han, at investoren skal have et vist niveau af finansiel forståelse. Det tilrådes at henvise til denne proces mere detaljeret.

Hvilke aktier man skal investere i?

I hvilke tilfælde er investering i aktier logisk? Oprindeligt er det nødvendigt at bestemme antallet af individuelle værdipapirer, der yderligere vil danne investeringsporteføljen. I overensstemmelse med dette spørgsmål til dags dato er der ikke identificeret nogen konkrete anbefalinger. Antallet af aktier i en privat investors portefølje varierer typisk fra tre til otte enheder. Man skal huske, at man under ingen omstændigheder bør investere i aktier med udelukkende en struktur. Minimumet i dette tilfælde er tre virksomheder. Det er nødvendigt at tilføje, at investering på en eller anden måde bør udføres strengt i henhold til de aktuelt relevante regler for diversificering.

Maksimumet afsløres af investorens evne til dagligt at overvåge og analysere de indgående oplysninger, som som regel er ekstremt store. Naturligvis er mange nuancer bestemt af mængden af ​​investeret kapital eller størrelsen på indskuddet. Under alle omstændigheder skal du oprette en investeringsportefølje ud fra de aktier, der hører til forskellige sektorer i økonomien. Det er vigtigt at bemærke, at følgende punkter kan sondres som de vigtigste:

• Forbrugerråvarer.
• Grundlæggende materialer.
• Industrielle produkter.
• Finansielle ressourcer.
• Forskellige former for tjenester.
• Hjælpeprogrammer.
• Teknologisektor.
• Sundhed og beslægtede områder.

analyse af

Alle sektorer i økonomien, der er præsenteret i det foregående kapitel, er dannet af visse sektorer. Så næsten i første omgang er analysen af ​​den makroøkonomiske situation. I en situation, hvor en investor, der har foretaget en del investering i aktier, forventer en stigning i værdien af ​​værdipapirer i perioden med vækst af de vigtigste økonomiske indikatorer, er det nødvendigt at være nøje opmærksom på aktier i sektorer med ekstremt højt vækstpotentiale, såvel som værdipapirer, der har det mest optimale prisforhold / overskud. På et tidspunkt, hvor økonomien er i en stagnationsfase, er det nødvendigt at erhverve pålidelige lagre, der fuldt ud sikrer et stabilt udbytteindkomst. I dette tilfælde skal investoren primært fokusere på en betydelig grad af udbytte på værdipapirer. Det er vigtigt at bemærke, at det inverse forhold er tydeligt synligt mellem de præsenterede indikatorer: med væksten i det ovenfor anførte forhold bliver udbytteudbyttet noget lavere.

En af grundene til dette forhold er behovet hos nye virksomheder for volumenfinansiering for at bringe på markedet nogle innovative udviklinger samt erhverv i en bestemt niche. I tilfælde af, at landets økonomi i overensstemmelse med de vigtigste indikatorer vokser, øges også tilgængeligheden af ​​kredit. Så placering af værdipapirer samt regnskab for investering i aktier er meget lettere. Når økonomien er i recession, ønsker investorer på en eller anden måde at reducere risiciene.Det er logisk, at udlån realiseres med en højere procentdel. Under alle omstændigheder øger sådanne forhold risikoen for misligholdelse af lån og manglende tilbagebetaling af obligationer.

Hvilket land skal man vælge for investering?

Investering i lagre af forskellige strukturer er en alvorlig sag. Derfor er det vigtigt at vælge et specifikt land til investeringsoperationer. Det er vigtigt at bemærke, at det er mest hensigtsmæssigt at fremstille det baseret på en analyse af den aktuelle fase af økonomisk udvikling. Så foretrækkes som regel det land, hvis økonomi er i boomfasen. Derudover prioriteres et land, der kom ind i denne fase noget tidligere end dets rivaler. Det skal tilføjes, at der lægges betydelig vægt på analysen af ​​den økonomiske vækst, med andre ord den procentvise vækst af bruttonationalproduktet.

Derudover er en meget vigtig faktor for investering i aktier (aktiver) stadiet i udviklingen af ​​markedet for finansielle ressourcer samt beskatning. I dag investerer investorerne ofte i værdipapirer og den videre dannelse af investeringsporteføljen i slutningen af ​​recessionen. Hvis landets økonomi er i vækstfasen, er vækstlagrene ekstremt lovende. Når økonomien stagnerer, gives der tværtimod fortrinsret til værdipapirer med pålidelige strukturer, hvis udbyttehistorik defineres som tilfredsstillende eller bedre, positiv.

Hvilke faktorer påvirker valg af bestande?

Det er en delikat sag at investere en organisation i andele af andre organisationer. Værdipapirer som investeringsobjekt er kendetegnet ved virksomhedens økonomiske forhold. I dag er der mange indikatorer, som en investor bør styres af, når han investerer i forskellige typer aktier. Blandt dem er det vigtigt at bemærke følgende punkter:

• Markedsværdien af ​​strukturen, hvorefter intervallet fra 300 til 2 milliarder er det ønskede interval. Det må tages i betragtning, at kendte store virksomheder fortsat vil udvise ubetydelig, men stabil vækst. Værdipapirer af ubetydelige med hensyn til størrelse og popularitetsstrukturer har mulighed for at vokse markant. Når strategien udviklet af investoren er rettet mod væksten af ​​værdipapirer, er han primært interesseret i små nicheorganisationer med et ganske alvorligt vækstpotentiale. Med andre ord tilrådes det at kigge efter strukturer, hvis indtægtsmængder konstant vokser. Derudover er deres pengestrømme og overskud altid stabile.
• Omkostningerne ved en enkelt aktie på over fem dollars. Det er vigtigt at bemærke, at værdipapirer med lavere værdi er udstyret med højere volatilitet, som på nogle dage kan nå op på 20 procent. Denne bestemmelse øger risikoen væsentligt.
• Den gennemsnitlige daglige handelsvolumen, der starter ved 300.000. Det skal bemærkes, at den præsenterede indikator er ekstremt vigtig. Det karakteriserer likviditeten af ​​værdipapirer, dvs. evnen til at sælge dem i overensstemmelse med markedet eller tæt på denne kurs. Forresten, i tilfælde af en lav indikator, er dette meget vanskeligt at gennemføre, da efterspørgslen efter værdipapirer er ubetydelig, og spredningen er bred. Et beløb på 300.000 er minimumstærsklen, som på en eller anden måde beskytter mod lav likviditet.

Udbytte og økonomiske forhold

I betragtning af relevansen af ​​alle typer investeringer i aktier, der findes i dag, udbetales som regel højt udbytte af strukturer, der ikke investerer i deres direkte udvikling. Sådanne virksomheder er fuldt ud acceptable for en konservativ portefølje. Det er vigtigt at bemærke, at virksomheders værdipapirer kan betragtes som pålidelige, når deres forretning defineres som økonomisk stabil, rentabel og effektiv.Derfor er det tilrådeligt at undersøge forholdene mellem rentabilitet, solvens og, selvfølgelig, likviditet i processen med at vælge retning for investering i selskabets aktier. Det er vigtigt at overveje følgende data:

• Forholdet mellem lånt til egenkapital er D / E-indikatoren. Så jo mindre indikatoren er, desto mere stabil er virksomheden.
• Hurtig struktur likviditet. Det er vigtigt at bemærke, at indikatorens normative niveau skal svare til eller overstige en. I processen med at søge efter solvensvirksomheder er det nødvendigt at anvende en indikator, der tager højde for strukturens mest likvide aktiver.
• Bruttomargin (bestemt af en positiv værdi).
• Marginal på den driftsmæssige fortjenestetype (bestemt af en positiv værdi).
• Afkastet direkte til egenkapitalen skal til en vis grad overstige ti procent. Ellers er det mere rentabelt at investere penge i en bestemt bankstruktur end risiko i processen med at investere penge i værdipapirer.

Teknisk analyse af lagre

Det er vigtigt at bemærke, at efter den foreløbige udvælgelsesoperation er det tilrådeligt at foretage en teknisk analyse af aktierne på deres diagram. Først og fremmest skal du se på den aktuelle markedstendens. Så i tilfælde af en nedadgående tendens, bør erhvervelsen af ​​de relevante værdipapirer opgives før starten af ​​signalet, der tillader, at købet vises på diagrammet. Du skal være opmærksom på, at en grafisk analyse af værdipapirer er mulig i dag via Internettet på specielle tjenester.

Oprettelse af en investeringsportefølje

Som nævnt ovenfor er investering i individuelle aktier en upålidelig mekanisme. For hver købte sikkerhed er der en vis risiko for tab op til et absolut tab af investering. Derfor indebærer en logisk investering i værdipapirer på lang sigt oprettelsen af ​​en investeringsportefølje. Baseret på investorens specifikke mål tages der i processen med dens dannelsesfaktorer, såsom diversificering af portefølje, rentabilitet og den acceptabel grad af risiko, i betragtning. Det er vigtigt at bemærke, at det i dag er sædvanligt at klassificere investeringsporteføljer i henhold til investeringsejendomme af værdipapirer i overensstemmelse med tre typer:

• Vækstportefølje (mellem, konservativ eller aggressiv).
• Indkomstportefølje (dannet af udbytte og rentebetalinger).
• Indkomst- og vækstporteføljen (for tiden skelnes mellem en afbalanceret portefølje og en dobbeltformålsportefølje)