Økonomisk svig: artikel i straffeloven, ansvar

At opnå berigelse ved hjælp af ulovlige metoder og ordninger kaldes svig. Finansielle forbrydelser forstås som handlinger, der griber ind i juridiske forhold i uddannelse, distribution og brug af statens, forretningsenheder og borgere.

Typer af økonomisk kriminalitet

Svig er ikke en engangshandling, det er en række tankevækkende handlinger, der fører til ens egen berigelse på bekostning af andres midler.

Følgende typer kriminel handling.

• Handel med insiderinformation. Brug af klassificerede data til at manipulere værdien af ​​værdipapirer.
• Svig med regnskabsdokumenter, ledelsesrapportering. Iværksættere fejlagtigt rapporterer for at skjule indkomst eller skatteunddragelse.
• Åbning af virksomheder, der deltager i ulovlige aktiviteter. En almindelig type fidus er finansielle pyramider.
• Kreditsvig. Få et lån ved at give falske oplysninger eller tilbageholde vigtige data.
• Svig med borgernes data, også på Internettet. Den mest populære fidus kaldes ”Gift of Fate”. Det består i det faktum, at svindleren ved hjælp af dine personlige data informerer dig om, at du er blevet ejer af en præmie eller arv. For at modtage penge skal du blot oplyse din bankkonto eller kortoplysninger, eller den obligatoriske betaling for de foreslåede oplysninger er blevet overført. Du overfører penge, men du modtager ikke det lovede vederlag.

Finansielle forbrydelser er nøje gennemtænkt. I den ene kan flere typer økonomisk svig kombineres. For eksempel, når der er ulovligt opnåelse af et lån, forekommer uautoriseret brug af personlige data og svig med årsregnskaber samtidigt.

Tegn på svig

Alle økonomiske svindel har lignende tegn:

• bedragerske handlinger;
• ulovlig beslaglæggelse af en andens ejendom, herunder erhvervelse af rettigheder til den;
• forvrængning af information;
• tillidsbrud.

Hvad er en finansiel pyramide?

Tegn på finansielle pyramider:

• hundrede procent løfte om en stabil god indkomst;
• betalinger til deltagere på bekostning af provenuet fra nye investorer;
• forvrængning af oplysninger om den økonomiske situation, om virksomhedens aktiviteter;
• mangel på retten til at udføre aktiviteter for at skaffe borgere penge;
• Virksomhedens korte levetid (gennemsnitlig arbejdstid fra et kvartal til seks måneder)
• aggressiv mediereklame.

Typer af finansielle pyramider

Typologien for økonomisk bedrageri genlyder direkte med hovedtyperne af eksisterende finansielle pyramider:

• En finansiel organisation, der tilbyder at udvikle sig ved kontinuerligt at tiltrække nye investorer fra det virtuelle rum (netværksmarkedsføring). Udvidelsen af ​​Internet-rummet, sociale netværk skaber frugtbar grund for velstand for virksomheder, der bygger på prinsippet om pyramider. Et slående eksempel er MMM, der berørte millioner af russiske borgere.
• En virksomhed, der tilbyder at investere i ikke-eksisterende eller dødsdømte projekter.
• En pseudo-professionel deltager i Forex-markedets reklameaktiviteter på handelsgulve under særlige betingelser.
• En pseudokreditorganisation (mikrofinansieringsorganisation eller pantelånevirksomhed), der udfører økonomisk svindel med lån og lover at løse eventuelle klientproblemer med at få, refinansiere eller medfinansiere et lån.Virksomheden forpligter sig til en vis procentdel af lånebeløbet for at løse problemet med opsigelsen af ​​låneaftalen og fuld tilbagebetaling af de betalte konti. Efter at have modtaget kundens penge, afslutter pseudokreditkooperativet ethvert samarbejde med ham og opfylder ikke sine forpligtelser til at tilbagebetale lånet.
• Et pseudo-berømt selskab poserer som et velkendt brand.

Historie om finansielle pyramider

Den første pyramide blev arrangeret af Charles Ponzi i 1919. I hans firma blev folk lovet en stigning i kapitalen med halvanden gang på femogfyrre dage.

Den næststørste berigelsesvindel var en kvinde - Don Branca, som åbnede i 1970 en bank, der lovede indskydere utrolige renteindtægter. Banken gik konkurs efter næsten femten års eksistens.

I 2005 mistede tre tusinde deltagere deres opsparing som følge af sammenbruddet af Double Shah-pyramiden i Pakistan.

I Rusland var der tre udbrud af den mest populære type økonomisk svig for vores land, nemlig oprettelsen af ​​pyramider:

• 1990'erne - oprettelsen af ​​klassiske pyramider;
• 2008-2009 - oprettelsen af ​​investeringsselskaber dømt til fiasko;
• Fra 2010 til i dag - oprettelse af kreditkooperativer, det aktive arbejde for deltagere på det finansielle marked.

Insiderhandel

Markedsmanipulation, brug af insiderinformation (hemmelig information om den bydende), hvis offentliggørelse påvirker noteringer af værdipapirer, betragtes som svig på det finansielle marked.

Værdipapirhandlere skal altid overveje risikoen for at blive narret af markedsmanipulation og ulovlig brug af klassificeret information.

Svigbeskyttelse

Svindlere kommer med flere og flere nye metoder til at involvere mennesker i deres kriminelle design. Den lovgivningsmyndighed, der udvikler love, kan ikke altid beskytte private investorer og borgere mod risikoen for at blive trukket ind i kriminelle ordninger. Mennesker bør udvide deres økonomiske viden, udvise forsigtighed, årvågenhed og være rimelige, når de placerer deres opsparing. Som regel overfører borgerne uafhængigt og frivilligt deres forbrugere deres penge, ejendom eller rettigheder til dem.

I hvilket tilfælde skal man ansøge om økonomisk svig til retshåndhævende myndigheder? Dette er nødvendigt, hvis:

• I den organisation, hvor midlerne er investeret, er der tegn på økonomiske pyramider.
• Investerede midler tilbageføres ikke til investoren rettidigt på grund af økonomiske svig.
• Mistet ejendom eller ret til det som et resultat af økonomisk svig.

Artikler i straffeloven

Staten påtager sig ansvar for forbrydelser på det økonomiske område som handlinger, der anerkendes som ulovlige og forårsager væsentlig skade på personer og organisationer. I henhold til Den Russiske Føderations straffelov straffes økonomisk svig afhængigt af grovheden og corpus delicti, tilstedeværelsen af ​​formildende omstændigheder.

Artikler i Den Russiske Føderations straffelov omhandlede økonomisk svig:

Hvad angår økonomisk svig, indeholder artiklen bestemmelser om reelt fængsel fra to til ti år:

Spørgsmålet om, hvilket ansvarsmål der vil blive anvendt i en bestemt sag, afgøres af dommeren under retssagen. Den reelle betegnelse for økonomisk svig kan være op til to år i henhold til stk. 1 i artiklen og op til ti år under stk. 4 og 7.

Sammensætning af en forbrydelse i bedrageri

For at anerkende transaktionen som ulovlig er det nødvendigt at indsamle en fuld bevisbase. Ved økonomisk svig, bedrager corpus delicti den skadelidte, vildleder hende eller misbruger sin tillid. En vildledelse af en person kan være aktiv og bestå i en særlig fejlagtig repræsentation af ejeren af ​​ejendommen ved at give ham unøjagtige oplysninger. Ikke-rapportering af juridisk betydelige omstændigheder anerkendes som et passivt bedrag af den skadelidte.

Banksvindel

Den mest almindelige kriminalitet i banksektoren er kreditbedrageri:

• registrering af kreditlån til ikke-eksisterende låntagere;
• opnå lån uden kendskab til låntagere;
• lån forfalskede dokumenter (forfalskning af pas, indkomstopgørelse, regnskabs- og forvaltningsrapporter);
• opnåelse af lån med tilbageholdelse af værdifuld information (manglende rapportering af oplysninger om eksisterende forpligtelser, herunder sikkerhedsstillelse, tilgængeligheden af ​​fuldbyrdelsesprocedurer og så videre).

Økonomisk svig med lån er kendetegnet ved levering af forkerte eller falske oplysninger til institutionen med det formål at misbruge midler. Svig i banksektoren udføres som regel med deltagelse af ansatte i bankinstitutioner, der har adgang til fortrolige oplysninger, der åbner muligheder for falske handlinger.

Ud over svig med lån er der andre svigagtige ordninger i banksektoren:

• overførsel af midler til forkerte kontoer eller dummy-konti;
• uautoriseret debitering af beløb fra konti for private og erhvervskunder;
• brugen af ​​forfalskede sedler i valutatransaktioner.

Internet svindlere

I moderne tid med intensiv udvikling af internetteknologier undersøger svindlere aktivt virtuel plads. Internetsvindel praktiseres i følgende former:

• uautoriseret brug af personlige data fra borgerne (normalt beskyttende adgangskoder) for at tildele deres midler fra virtuelle tegnebøger, bankkort, konti;
• svig med virtuel valuta (bitcoins);
• tillidsbrud gennem elektronisk korrespondance i det virtuelle rum og anmodninger om at overføre midler til de angivne konti for nominerede.

Bevis for svig, involvering i og medvirkning hertil er en umulig opgave, selv for erfarne advokater og retshåndhævende myndigheder. Det afhænger af deres kvalifikationer, om gerningsmændene straffes, og med hvilke: sanktioner eller fængsel.

Bedrageren styres sikkert af psykologien i folks adfærd (ønske om at blive rig hurtig, uforsigtig og tillidsfuld). Økonomisk bedrageri nøje gennemtænkt. Erfarne svindlere er i stand til at narre næsten enhver borger ved at lade hans årvågenhed.