Ceza Kanunu, çeşitli ekonomik suçlar için cezalar belirler. Yasadışı bunlardan biri olarak davranır. bankacılık işlemleri. Mad. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172'si bu kanunun cezasını belirler. Normu ayrıntılı olarak düşünün. 
Mad. Ceza Kanununun 172'si: corpus delicti
Kayıt yaptırmadan veya bir lisansın olmaması durumunda (özel izin), bir finans ve kredi kuruluşu tarafından operasyonların yapılması, gerekirse cezalandırılır:
- 100 ila 400 bin ruble arasında nakit geri kazanımı. veya tutarı 1-2 yıl boyunca suçlunun geliri olan bir para cezası.
- Hapis.
- Zorla çalıştırma.
Son iki cümle 4 yıla kadar verilebilir. Ayrıca, hapis cezasına 80 bin ruble para cezası eşlik edebilir. veya altı ay boyunca gelir miktarını telafi etmek. Sanat cümlesi Yasadışı eylemler bireylere, kuruluşlara veya devlete büyük zarar verdiyse veya büyük olduğu düşünülen miktarda kar elde etmekle yükümlü ise, Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 172'si atanır. 
Ağırlaştırıcı koşullar
Sanatın ilk bölümünde belirtilmiştir. Ceza Kanunu’nun 172’si;
- Organize edilmiş grup.
- Özellikle büyük olarak kabul edilen tutarda kar.
Bu durumlarda, failler tarafından tehdit altındadır:
- Zorla çalıştırma 5 yıla kadar uzadı.
- 7 yıla kadar hapis cezası.
Son cümleyle, mahkeme ayrıca 1 milyon p'ye kadar para cezası da verebilir. veya bir işletmenin 5 yıla kadar bir süre için gelirini oluşturmak.
Yorumlar
Finansal ve kredi operasyonlarının uygulanmasından kaynaklanan halkla ilişkiler, yasadışı bankacılığın yönlendirildiği hedefi oluşturmaktadır. Mad. Ceza Kanununun 172'si, uygulanacağı davaları belirler. Özellikle, kuruluş tescil veya ruhsatsız işlemler yaparsa (gerekirse) cezalandırılır. Kayıt prosedürü kanunen öngörülmüştür. Özellikle zorunlu niteliği "Merkez Bankası", "Bankalar ve Faaliyetleri" Federal Kanunu'nda belirlenmiştir. Düzenleyici işlemlerin hükümlerine göre, tüzel kişilik olarak hareket eden her türlü mali ve kredi yapısının kanunla belirlenen kurallara uygun olarak kaydedilmesi gerekir. 
Kayıt bilgileri
Bankacılık kuruluşlarının tescili yukarıda belirtilen kanunlara uygun olarak yapılır. Bu işlem Merkez Bankası tarafından yürütülmektedir. Ruhsat ve tescil, gerekli belgelerin sunulmasından itibaren en geç altı ay içinde yapılır. Bu durumda, başvuru sahibi tarafından istenen kağıt paketin özellikleri göz önünde bulundurulmalıdır. Finans ve kredi kuruluşunun işleyişi, sanatta açıklanan suçun nesnel bölümünün biçimlerinden biri olarak hareket edecektir. Ceza Kanununun 172'si, ancak tüzel kişilik statüsü kazanılmadan yapılırsa.
nüansları
Mali ve kredi yapısının, tüzükte öngörülen her türlü bankacılık faaliyetini yasalarca izin verdiği takdirde gerçekleştirme hakkı vardır. Yerleşim işlemleri ile ilgili olanlar da dahil olmak üzere, bazı alanlarda çalışmalar sadece ruhsat uyarınca gerçekleştirilir. Sanat'ın sağladığı suçun nesnel kısmının işaretinin ifadesine dikkat etmeye değer. Ceza Kanunu'nun 172. Normalde iki kavram kullanılır. Birincisi bankacılık, ikincisi operasyondur. Maddenin hükümlerinde, ikincisi parantez içine alınır.Bu ciroya ilişkin gramersel bir yorum, kavramların kimliğini göstermelidir. Aslında, bankacılık alanındaki federal normları analiz ettikten sonra, anlam açısından bu terimlerin çok benzer olduğu söylenebilir. Bu arada, "bankacılık işlemleri" kavramı "faaliyet" den daha geniş bir anlamda ele alınmaktadır. 
Farklılaştırıcı terimlerin önemi
Örgüt bankacılık faaliyetleri yürütüyorsa veya lisanssız olarak belirli işlemleri gerçekleştiriyorsa, bir suçu nitelendirmede, kural olarak, zorluk çıkmaz. Bu arada, adli soruşturma pratiğinde, çeşitli durumlar vardır. Örneğin:
- Merkez Bankası tarafından, bu işlemlerle ilgili olmayan ve faaliyetlerini bir bütün olarak bankacılık olarak nitelemeye olanak tanıyan belirli işlemlerin yapılması için verilen bir lisansı olan tüzel kişilik, yine de bunları gerçekleştirir.
- Bir lisansı iptal etme sürecini düzenleyen Yönetmeliğe uygun olarak, kuruluşun belirli hesaplamaları yapma izni iptal edildi. Ancak, tüzel kişilik, yasağa rağmen yine de onları yerine getiriyor.
İlk durumda, yasa yasadışı faaliyet olarak nitelendirir ve ikincisi - yasadışı işlem komisyonu.
Öznel bölüm
Sanat tarafından kurulan Suç. Ceza Kanunu'nun 172, kasıtlı bir biçimde suçluluk varlığını karakterize eder. Ceza verirken, faillerin hedefleri ve amaçları dikkate alınır. Aklı başında olan ve 16 yaşına ulaşmış olan herhangi bir kişi suç konusu olabilir. Ticari bir teşebbüsün başkanı, belirli bir özelliği olan bir kişi (örneğin bir finansal kurumun çalışanı) ve bu kuruluşta çalışmayan bir vatandaş suçlu olabilir.
