Peter Lynch tarafından araştırma yapılmadan yapılan yatırımın kör poker oynamak gibi bir şey olduğu bilinen bir ifade, tüm zamanların en büyük Wall Street yatırımcılarından biri olduğu için sağduyuya dayanıyor. Olağanüstü yetenekleri, Lynch'in önderlik ettiği Magellan Fonu'ndaki 1000'den fazla bireysel pozisyonda, 14 milyar doları 14 milyona çıkardı.
Peter (makalenin altındaki fotoğrafta), bu inanılmaz başarıya sadece 13 yıl süren vakfın başında - 1977'den 1990'a kadar ulaşmıştır. Lynch yatırım becerisini kanıtladı. Bir golf kulübü görevlisinden Wall Street beyine kadar olan kariyeri, büyük övgü ve hayranlığı hak ediyor.
Kısa biyografi
Peter Lynch, 19 Ocak 1944'te Massachusetts, Newton'da doğdu. 10 yaşındayken babası öldü ve oğlan annesinin kendisine bakmak zorunda kaldı. Bu ayrıcalıklı bir çocuk olmadığı için Peter'ın hayatında zor bir aşamaydı. Yerel bir devlet okulunda okudu. Peter, genç yaşta Boston yakınlarındaki Brae Burn Golf Kulübü'nde iş buldu. Golfçüler, işi spor malzemeleri taşımak olan asistanı bir kadroya sahipler. Lynch'in yaptığı budur. Biyografisi bu duruma çok şey borçlu olan Peter, borsa ve yatırımlar hakkında bilgisi olan insanlarla tanıştı. Lynch iyi bir öğrenciydi ve her şeyi anında kaptı. Bu bilgiyi golf oynamaya gelen bir işadamı ile tartıştı. Yavaş yavaş, Peter çok şey öğrendiğinde pazar araştırması yapmaya başladı ve sonunda Flying Tiger havayoluna yatırım yaptı.
Fidelity'deki İşler
Genç yatırımcı ilk denemede başarıya imza attı. Ama bu sadece harika bir yolculuğun başlangıcıydı. Golf kulübündeki çalışmaları bir Francis Wiman bursunu kazanmasına izin verdi ve 1965'te Lynch Boston College'dan finans dalında mezun oldu. 1966'da Fidelity Investment Company'de eğitim aldı. Ayrıca, 1968'de Pennsylvania Üniversitesi Wharton Okulu'ndan işletme yüksek lisans derecesi aldı. İki yıllık askerlik görevinden sonra, 1969'da Peter, Fidelity'de analist oldu. 25 yaşındayken yılda 16.000 dolar kazanıyordu.
Magellan Vakfı
1974 yılında Lynch, şirketin araştırma yönünü yönetti. Bu görevi 1977'ye kadar sürdürdü. Bu yıl hayatında bir dönüm noktasıydı. Lynch, bilinmeyen Magellan Vakfı'nın başına geçti. Fonun 20 milyon dolardan 14 milyar dolara çıkarılması tüm yatırımcılar için önemli. Bu gerçekten Peter Lynch'in çalışkanlığına ve müthiş becerilerine bir örnek ve 352 milyon dolar ile (2006'dan itibaren) milyoner olarak zengin bir hasat aldı. 1990 yılında, yardım alanında çalışmak için Magellan Vakfı'nın başkanlığından emekli oldu. 2007 yılında Fidelity Management & Research Co.'ya Yatırım Danışmanı Başkan Vekili olarak atandı. Lynch, şu anda şirkete bilimsel bir danışman olarak hizmet veriyor ve yeni aday arayışı devam ediyor. Hiç şüphe yok ki yatırım dünyasının bir simgesi haline geldi.
Lynch Peter: ilginç gerçekler
Başarılı bir yatırımcıya genellikle "bukalemun" denir. Durumun gereklerine bağlı olarak farklı yatırım tarzlarına adapte ettiği el becerisi nedeniyle bu ünvanı aldı.
En önemli ilkelerinden biri “bildiklerinize yatırım yapın” inancıdır, çünkü yatırımcı tam bilgiye sahip değilse hata yapabilir. Marketleri ziyaret etmek ve arkadaşlarla konuşmak, Lynch'in fikirlerinin çoğunu elde ettiği ana kaynaklardır.
Peter, şirket araştırması konusunda yorulmayan bir destekçidir.Gözlemlerin iyi olduğunu, ancak sıkı araştırmalar eşlik etmeleri gerektiğini söyledi. Bir yatırımcı, güçlü potansiyeli ve makul fiyatı olan bir şirket aramalıdır. Şirket iyi bir satış büyümesine, güçlü bir nakit akışına sahip olmalı ve varlıkları iyi yönetebilmelidir. Ona göre, bu şirketin her türlü pazarda başarılı olmasına yardımcı oluyor.
Lynch, bir yatırımcının uzun süre yatırım yapması gerektiğine inanıyor. Şirketin değerinin en az 10 veya 20 yıl süreyle tahmin edilebileceğine inanıyordu. Aslında, şirketlerinden bilgi aldı ve kazandıkları pozisyonda oldukları sürece, onları satmadı. Borsa yapısını tahmin etmenin faydası olmadığını gördü ve yatırımcıların hızlı bir şekilde karlı şirketler satmaması gerektiğini söyledi. Lynch, yabani otların sulanması ve çiçeklerin kesilmesi gibi bir şey olduğunu düşündü.
Peter beyzbolu sevdi ve on üs terimini kullandı. Bu oyunda bir başarı ölçüsü, oyuncunun koştuğu baz sayısıdır. Değeri orijinal satın alma fiyatının on katı olan bir yatırım, şimdi Lynch'in geldiği adı taşıyor.
Peter, hisse senedini altı kategoriye ayırdı:
- Hızlı büyüyen, büyüme potansiyeli yaklaşık% 20-25 olan küçük, agresif şirketlerdir. Bunlar Peter Lynch'in favori stokları.
- Güçlü adamlar büyüyebilecek mavi cipsler. Örneğin, Coca-Cola ve Procter & Gamble.
- Yavaş - çiçekli olanlar geçmişte kaldı. Bu tür hareketlerden kaçındı.
- Döngüsel - ekonomi ile birlikte yükselen ve düşen şirketler.
- Geri dönenler, fiyatlarına düşen ve bir kez daha başarılı olan şirketlerdir.
- Ucuz varlıklar göz ardı edilmiş varlıklara sahip şirketlerdir. Bulmak çok zor ve yatırımcılar sınıflandırmak için belirli bir alanda bilgiye sahip olmalıdır.
Peter Lynch günde 24 saat ve haftada 7 gün çok çalıştı. Yönetim ve yöneticilerle sürekli iletişim halinde olmayı seviyordu. Lynch, durumu dikkatlice inceledi ve dünyayı şimdi ve gelecekte anlamaya çalıştı. Kalanlar için rol model olan büyük bir yatırımcıydı.
Yatırım Kuralları
Peter Lynch'in yatırım felsefesinin özü aşağıdaki tezlerden anlaşılabilir:
- Neye sahip olduğunu biliyorsun.
- Ekonomiyi ve faiz oranlarını tahmin etmek yararsızdır.
- Gelecek vaad eden şirketler bulmak için her zaman yeterli zaman vardır.
- Riskli bahislerden kaçının.
- İyi yönetim ile işletmeler satın alın.
- Esnek ve mütevazı olun, hatalardan ders alın.
- Satın almadan önce neden yaptığınızı açıklayın.
- Endişelenecek bir şey her zaman vardır.
Lynch Peter: kişisel yaşam
Peter ve karısı Caroline'in üç kızı var. Eşler şimdiki zamanını hayır kurumuna ayırıyor, ki bu onlar için bir yatırım haline geldi. Lynch'e göre, onları yaymaya inandığı fikirleri desteklemek için para vermek istedi. Aile fonu karısı tarafından meşgul ediliyor. Ona göre, ikisi de Charles Nehri üzerindeki yeni kaykay parkından memnun kaldılar ve Dundee Meydanı'ndaki küçük parka destek vermekten çok mutlu oldular. 1976'da Lynch, Yeni Yıl İlk Gece adlı festivalini kurdu. City Year, 1988 yılında Boston'da başlatılan ve şu anda 14 noktada faaliyet gösteren bir sosyal programdır.
2003 yılında 74 milyon dolar olan Lynch Vakfı, eğitim, dini, kültürel ve tarihi organizasyonları, hastaneleri ve tıbbi araştırmaları destekliyor. Çift ayrıca, Sadakat Yardım Fonu'na da katkıda bulundu.
Yatırım kitapları
Lynch, yatırım üzerine üç ders kitabı yazdı: “Wall Street'te Avantaj”, “Wall Street'te Oynatma” ve “Para Kazanmayı Öğrenin”. Borsada başarılı olmak isteyen yeni yatırımcılar Lynch tarafından yazılmış kitaplardan ilham alıyor ve yönlendiriliyor. Peter ayrıca Worth Magazine'de bir köşe yazarlığı yaptı. Orada yatırım konusundaki düşünceleri hakkında yazdı ve ayrıca kitaplarında belirtilen şirketleri tartıştı.
Lynch Peter çok şey öğretebilir.Basit bir spor ekipmanı hamalından milyoner ve borsa dehasına kadar inanılmaz bir yolculuk yaptı. Yatırım stilini takip ederek, risk faktörünü ortadan kaldırabilir ve kritik durumlardan nasıl kurtulacağınızı öğrenebilirsiniz. Bugün Lynch, dünyadaki iş adamlarına ilham kaynağı olan bir mükemmellik ve irade modelidir.
Ünlü sözler
Bir aptalın çalışabileceği bir işe yatırım yapın - er ya da geç, salak bunu yapar.
Dikkatli olmak için, Wall Street’i açmadan çok önce büyük şirketleri yerinde veya yakındaki bir alışveriş merkezinde bulabilirsiniz.
Sürprizler olmasaydı, hisse senetleri yirmi yıldan fazla olan zaman zarfında tahmin edilebilir hale geldi. Ancak 2-3 yıl içinde büyüyüp büyüyüp düşmeyeceklerini bulmak mümkün değil - falcılık para toplamak gibi.
Ekonominin ve piyasanın tahminlerini 13 dakika boyunca analiz ederseniz, 10 dakikayı boşuna harcadınız.
Herkes borsaları takip edebiliyor. Biri beşinci sınıfta matematikte ustalaşırsa, o zaman bunu yapabilir.
