Ang Criminal Code ay nagtatatag ng mga parusa para sa iba't ibang mga krimen sa ekonomiya. Ang iligal na gawain bilang isa sa mga ito. mga aktibidad sa pagbabangko. Art. 172 ng Criminal Code ang tumutukoy sa parusa para sa kilos na ito. Isaalang-alang nang detalyado ang pamantayan. 
Art. 172 ng Criminal Code: corpus delicti
Ang pagpapatupad ng mga operasyon sa pamamagitan ng isang samahan sa pananalapi at kredito nang walang pagrehistro o sa kawalan ng isang lisensya (espesyal na permit), kung kinakailangan, ay parusahan ng:
- Ang pagbawi ng cash mula 100 hanggang 400 libong rubles. o isang multa, ang halaga ng kung saan ay ang kita ng nagkasala sa loob ng 1-2 taon.
- Pagkakulong.
- Pinilit na paggawa.
Ang huling dalawang pangungusap ay maaaring ipataw ng hanggang sa 4 na taon. Bukod dito, ang pagkabilanggo ay maaaring sinamahan ng multa hanggang sa 80 libong rubles. o bumubuo ng halaga ng kita para sa anim na buwan. Pangungusap ng Art. Ang 172 ng Criminal Code ng Russian Federation ay dapat italaga kung ang labag sa batas na aksyon ay nagdala ng malaking pinsala sa mga indibidwal, organisasyon o estado o kasangkot sa paggawa ng kita sa halagang itinuturing na malaki. 
Nagdudulot ng mga pangyayari
Naipakilala sa unang bahagi ng Art. 172 ng Criminal Code, ang mga kilos ay maaaring gawin:
- Organisadong pangkat.
- Sa isang tubo sa halagang kinikilala lalo na malaki.
Sa mga kasong ito, ang mga naganap ay banta ng:
- Pinilit na paggawa hanggang sa 5 taon.
- Hanggang sa 7 taon ang nakakulong.
Sa pamamagitan ng huling pangungusap, ang korte ay maaaring magdagdag ng multa ng hanggang sa 1 milyong p. o bumubuo ng kita ng isang entidad sa loob ng hanggang sa 5 taon.
Mga puna
Ang mga ugnayang pampublikong nagmula sa pagpapatupad ng mga operasyon sa pananalapi at kredito ay ang layunin kung saan ang direksyon ng iligal na pagbabangko. Art. 172 ng Criminal Code ang tumutukoy sa mga kaso kung saan ito inilalapat. Sa partikular, ang parusa ay ipinataw kung ang organisasyon ay nagsasagawa ng mga operasyon nang walang rehistro o lisensya (kung kinakailangan ito). Ang pamamaraan ng pagrehistro ay ibinibigay para sa batas. Sa partikular, ang pagbubuklod nito ay itinatag sa Pederal na Batas "Sa Sentral na Bangko", "Sa Mga Bangko at Ang kanilang mga Aktibidad". Ayon sa mga probisyon ng mga kilos na regulasyon, ang anumang istraktura sa pananalapi at kredito, na kumikilos bilang isang ligal na nilalang, ay dapat na nakarehistro alinsunod sa mga patakaran na itinatag ng batas. 
Mga pagtutukoy sa pagpaparehistro
Ang pagpaparehistro ng mga samahan ng pagbabangko ay isinasagawa alinsunod sa mga batas na tinukoy sa itaas. Ang pamamaraang ito ay isinasagawa ng Central Bank. Ang paglilisensya at pagpaparehistro ay ginawa nang hindi lalampas sa anim na buwan mula sa petsa ng pagsusumite ng mga kinakailangang dokumento. Kasabay nito, ang mga detalye ng pakete ng mga papel na kinakailangan ng aplikante ay dapat isaalang-alang. Ang paggana ng samahan sa pananalapi at credit ay kikilos bilang isa sa mga anyo ng layunin na bahagi ng krimen na inilarawan sa sining. 172 ng Criminal Code, kung ito ay isinasagawa nang hindi nakuha ang katayuan ng ligal na entity.
Mga Nuances
Ang istrukturang pampinansyal at kredito ay may karapatan na magsagawa ng mga aktibidad sa pagbabangko ng anumang uri na inilaan sa charter, kung pinahihintulutan ito ng batas. Ang trabaho sa ilang mga lugar, kabilang ang mga nauugnay sa mga operasyon sa pag-areglo, ay isinasagawa lamang alinsunod sa lisensya. Ito ay nagkakahalaga ng pagbibigay pansin sa mga salita ng pag-sign ng layunin ng bahagi ng krimen, na ibinigay para sa Art. 172 ng Criminal Code. Karaniwan, dalawang konsepto ang ginagamit. Ang una ay ang pagbabangko, ang pangalawa ay ang pagpapatakbo. Sa mga probisyon ng artikulo, ang huli ay bracket.Ang isang interpretasyon sa gramatika ng paglilipat na ito ay dapat magpahiwatig ng pagkakakilanlan ng mga konsepto. Sa katunayan, matapos suriin ang mga pederal na kaugalian sa larangan ng pagbabangko, maaari itong maitalo na sa mga tuntunin ng kahulugan ang mga salitang ito ay magkatulad. Samantala, ang konsepto ng "banking operations" ay isinasaalang-alang sa isang mas malawak na kahulugan kaysa sa "aktibidad". 
Ang kahalagahan ng magkakaibang mga term
Kung ang organisasyon ay nagsasagawa ng mga aktibidad sa pagbabangko o nagsasagawa ng ilang mga operasyon nang walang lisensya, kung gayon ang mga paghihirap sa kwalipikasyon ng isang krimen, bilang isang panuntunan, ay hindi bumangon. Samantala, sa pagsasagawa ng hudisyal na pagsisiyasat, may iba't ibang mga sitwasyon. Halimbawa:
- Ang isang ligal na nilalang, pagkakaroon ng isang lisensya na inisyu ng Central Bank para sa pagsasagawa ng mga tukoy na operasyon na hindi nauugnay sa mga pagkilos na iyon, ang kumplikadong kung saan pinapayagan upang makilala ang mga aktibidad nito sa kabuuan bilang pagbabangko, gayunpaman ay inilalabas ito.
- Alinsunod sa Regulasyon na namamahala sa proseso ng pagbawi ng isang lisensya, ang organisasyon ay nakansela ang pahintulot upang magsagawa ng ilang mga kalkulasyon. Gayunpaman, ang ligal na nilalang, sa kabila ng pagbabawal, nananatili pa rin ang mga ito.
Sa unang kaso, ang batas ay kwalipikado bilang ilegal na aktibidad, at sa pangalawa - ang iligal na komisyon ng operasyon.
Paksang paksa
Krimen na itinatag ni Art. Ang 172 ng Criminal Code, ay nagpapakita ng pagkakaroon ng pagkakasala sa isang sinasadyang porma. Kapag nagsentensya, ang mga layunin at motibo ng mga naganap ay isinasaalang-alang. Ang sinumang indibidwal na may malusog at umabot sa edad na 16 ay maaaring maging paksa ng isang krimen. Ang pinuno ng isang komersyal na negosyo, isang tao na may isang tiyak na katangian (halimbawa, isang empleyado ng isang institusyong pinansyal), at isang mamamayan na hindi gumana sa samahan na ito ay maaaring magkasala.
