การปฏิบัติตาม - มันคืออะไร? การปฏิบัติตามข้อกำหนดของธนาคาร: คำจำกัดความโครงสร้างและคุณสมบัติ

การปฏิบัติตามกฎเกณฑ์เป็นพื้นฐานที่ระบบการควบคุมขององค์กรถูกสร้างขึ้น นี่เป็นส่วนสำคัญของการจัดการ แต่การปรับการควบคุมการปฏิบัติตามกฎภายในขององค์กรเป็นเรื่องยากมาก

หัวใจ

ในองค์กรใด ๆ มีการควบคุมจำนวนมากของทรัพยากรมนุษย์เทคนิคการบริหารที่สร้างไว้ในกระบวนการทางธุรกิจเพื่อให้สอดคล้องกับมาตรฐานและข้อกำหนด เมื่อสร้างองค์กรจะมีการจัดทำเอกสารตามกฎหมายหลักการของการจัดการ บริษัท จะถูกกำหนดขึ้น แต่เนื่องจากกระบวนการทางธุรกิจมีความซับซ้อนมากขึ้นจึงเป็นการยากที่จะปฏิบัติตามกฎ

การเติบโตของกระบวนการทางเทคโนโลยีการขยายตัวของบุคลากรและความหลากหลายของผลิตภัณฑ์จำเป็นต้องมีระบบการจัดการที่ซับซ้อน คุณสามารถบรรลุตัวชี้วัดทางการเงินที่ดี แต่หลังจากการตรวจสอบองค์กรโดยหน่วยงานกำกับดูแลและการตั้งค่าที่ดีคุณจะได้รับปัญหามากมาย ความเสี่ยงด้านชื่อเสียง นำไปสู่การสูญเสียส่วนแบ่งตลาดลดปริมาณการขาย ฯลฯ ในเวลาเดียวกันความเสี่ยงทางกฎหมายอาจเกิดขึ้น ผู้กู้อาจต้องชำระหนี้ก่อนกำหนดในกรณีที่การเสื่อมสภาพในการดำเนินงานทางการเงินของ บริษัท

นั่นคือกฎที่จำเป็นเพื่อให้สอดคล้องกับพวกเขา คุณต้องมีบุคคลที่รับผิดชอบในการแนะนำเทคโนโลยีที่ช่วยให้ธุรกิจเติบโตและปฏิบัติตามมาตรฐานที่กำหนดไว้ด้วยการถือกำเนิดของกฎหรือข้อกำหนดใหม่และจนกว่าจะมีการเปลี่ยนแปลง ในทางปฏิบัติตะวันตกฟังก์ชั่นเหล่านี้ดำเนินการโดยผู้จัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

วงจรความต้องการ

คำสั่งซื้อใหม่หรือคำสั่งใหม่จะต้องผ่านชุดของขั้นตอน:

• ลักษณะที่ปรากฏ (การอภิปรายของโครงการ);
• การอนุมัติ (การลงนามของเอกสาร);
• การบังคับใช้ข้อกำหนด
• การแปลง (การเปลี่ยนแปลงพารามิเตอร์)
• การยกเลิกคำสั่งซื้อเนื่องจากการปรากฏตัวของใหม่หรือเพราะไร้ประโยชน์

การสร้างกระบวนการใหม่โดยการเปรียบเทียบกับกระบวนการเก่าเป็นความรับผิดชอบของผู้จัดการที่รับผิดชอบในการปฏิบัติตาม สิ่งนี้หมายความว่าอย่างไร ผู้จัดการควรมีความรู้และทักษะจำนวนมากมีส่วนร่วมในการสร้างฐานสารคดีและดูแลปัญหาการฝึกอบรมพนักงาน นอกจากนี้เขายังสามารถปรับงบประมาณหากมีความต้องการเงินทุนเพิ่มเติมสำหรับการดำเนินการตามคำสั่งซื้อใหม่

การจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบไม่เพียง แต่ในการสร้างความสัมพันธ์ภายใน แต่ยังรวมถึงการจัดการภายนอก ผู้จัดการต้องรักษาความสัมพันธ์กับแผนกอื่น ๆ โครงสร้างการควบคุม (ผู้ตรวจสอบระบบบริการรักษาความปลอดภัย ฯลฯ ) ด้วยการทำงานที่ดีของผู้จัดการและบริการทั้งหมดที่ระบุไว้คุณอาจได้รับ ผลเสริมฤทธิ์กัน เพื่อประโยชน์ของสาเหตุทั่วไปขององค์กรทางการเงิน

วิธีการปรับระบบความสอดคล้องให้เข้ากับองค์กร

การสร้างผลิตภัณฑ์ บริษัท คาดว่าจะได้รับผลกำไรและผลประโยชน์อื่น ๆ ในรูปแบบของความได้เปรียบในการแข่งขัน แต่ในเวลาเดียวกันคุณไม่สามารถควบคุมกระบวนการทางธุรกิจทั้งหมดเพื่อสร้างรายได้ มิฉะนั้นระบบการควบคุมจะเสีย การปฏิบัติตามถูกเรียกให้แก้ไขสถานการณ์ สิ่งนี้หมายความว่าอย่างไร พร้อมกับการเปิดตัวผลิตภัณฑ์คุณต้องจัดเตรียมซอฟต์แวร์ที่จำเป็นสำหรับการวิเคราะห์การขายตามข้อกำหนดภายใน

เมื่อพัฒนาศูนย์ควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบคุณต้องจำกฎทอง: ราคาของการควบคุมควรจะน้อยกว่าความสูญเสียที่เกิดขึ้น นั่นคือการแนะนำผลิตภัณฑ์ใหม่คุณต้อง:

• กำหนดล่วงหน้าปัจจัยทั้งหมดที่เป็นอุปสรรคต่อการดำเนินงานภายใต้เงื่อนไขที่ตกลงกันไว้
• คำนวณความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในกรณีที่มีการขายผลิตภัณฑ์โดยที่ไม่มีระบบควบคุมความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบคือผลที่ตามมาจากการใช้มาตรการคว่ำบาตรโดยหน่วยงานกำกับดูแล (ค่าปรับโทษปรับริบ ฯลฯ ) การสูญเสียทางการเงินการสูญเสียชื่อเสียงขององค์กร
• กำหนดขอบเขตขั้นต่ำและสูงสุดของพวกเขา
• หากมูลค่าสูงสุดของการสูญเสียถือว่าเป็นที่น่าพอใจสำหรับองค์กรดังนั้นจึงไม่มีความเหมาะสมที่จะใช้ระบบควบคุมที่สมบูรณ์

การปฏิบัติตามข้อกำหนดของธนาคาร

คำศัพท์ภาษาอังกฤษหมายถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนด (มาตรฐาน) ไม่มีการตีความกฎหมายรัสเซียอย่างชัดเจน ในสาขาวิชาชีพคำว่า "การปฏิบัติตาม" นั้นมีการใช้กันมานานแล้ว สิ่งนี้หมายความว่าอย่างไร คำนี้ใช้เพื่อแสดงฟังก์ชั่นของการรับรองการปฏิบัติตามกฎระเบียบเอกสารที่เป็นส่วนประกอบไม่รวมถึงการมีส่วนร่วมของธนาคารและพนักงานในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย (การฟอกเงินการจัดหาเงินของผู้ก่อการร้าย) การจัดหาข้อมูลให้

การปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นชุดของฟังก์ชั่นที่เฉพาะเจาะจงการดำเนินการที่ช่วยให้คุณสามารถจัดการความเสี่ยงทุกประเภท พวกเขาสามารถแบ่งเงื่อนไขออกเป็นสองกลุ่ม: บังคับและไม่จำเป็น ครั้งแรกรวมถึงข้อกำหนดทางกฎหมาย สำหรับการไม่ปฏิบัติตามธนาคารอาจสูญเสียชื่อเสียงและได้รับบทลงโทษ ที่สองรวมถึงคำสั่งการจัดการเช่นเดียวกับฟังก์ชั่นที่มีการดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับความคาดหวังของพันธมิตร ตัวอย่างเช่นพนักงานปฏิบัติการผู้จัดการความเสี่ยงและพนักงานแผนกไอทีมีส่วนร่วมในการศึกษากิจกรรมของลูกค้าและการระบุตัวตนของพวกเขา แต่ประสิทธิภาพของฟังก์ชั่นเหล่านี้ถูกกำหนดโดยสามัญสำนึกและไม่ใช่ตามข้อกำหนดของการกระทำด้านกฎระเบียบ

กฎหมาย

การดำเนินการของระบบการปฏิบัติตามถูกควบคุมโดยสองเอกสาร: ระเบียบหมายเลข 242“ ในองค์กรของการบริหารความเสี่ยงในองค์กรสินเชื่อ” และระเบียบหมายเลข 06-29“ ในการควบคุมภายในของผู้เข้าร่วมมืออาชีพในตลาดหลักทรัพย์”

ความรับผิดชอบของคู่ภาคี

ขึ้นอยู่กับสาระสำคัญของคำว่าตัวเองบริการรักษาความปลอดภัยควรจัดการกับการปฏิบัติตามที่สถาบันสินเชื่อใด ๆ แต่มาตรฐานสากลนั้นอนุญาตให้มีรูปแบบหลายระดับซึ่งก็คือการกระจายฟังก์ชั่นการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ระหว่างแผนกต่าง ๆ ของธนาคาร ในทางกลับกันตามคำแนะนำของคณะกรรมการบาเซิลเมื่อวันที่ การกำกับดูแลการธนาคาร ความรับผิดชอบในการดำเนินงานของระบบโดยรวมควรเป็นบุคคลที่เฉพาะเจาะจงหนึ่งคน - พนักงานที่มีสถานะสูงซึ่งเป็นสมาชิกขององค์กรกำกับดูแลของสถาบันสินเชื่อ

พื้นที่ของกิจกรรม - ศูนย์การปฏิบัติตาม

Sberbank เช่นเดียวกับสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ กำลังพัฒนาระบบควบคุมที่ครอบคลุมสำหรับวัตถุประสงค์เฉพาะ:

• การต่อต้านการฉ้อโกงการทุจริตการฟอกเงิน
• การปฏิบัติตามเอกสารข้อกำหนดและมาตรฐานสากล
• การปฏิบัติตามมาตรฐานขององค์กร
• การควบคุมผู้มีส่วนร่วมในวิชาชีพของตลาดหลักทรัพย์
• ความต้านทานต่อการจัดการในตลาดหลักทรัพย์
• การจัดการข้อร้องเรียนของลูกค้า
• สอดคล้องกับความปลอดภัยของข้อมูล

Sberbank มาตรฐาน

พนักงานทุกคนมีส่วนร่วมในการดำเนินการตามฟังก์ชั่นการปฏิบัติตามที่สถาบันสินเชื่อที่ใหญ่ที่สุดภายใต้กรอบของการปฏิบัติหน้าที่ของพวกเขา การใช้งานฟังก์ชั่นในทุกพื้นที่ต้องมีกระบวนการอัตโนมัติ ในประเทศตะวันตก 10% ของพนักงานธนาคารทุกคนมีส่วนร่วมในการปฏิบัติตาม Sberbank โต้ตอบกับสำนักงาน CIO อย่างแข็งขันและนำระบบอัตโนมัติมาใช้อย่างประสบความสำเร็จ

ตัวอย่างเช่นแพลตฟอร์มไอทีที่ใช้ Oracle ซึ่งช่วยให้คุณสามารถจัดระเบียบกระบวนการของการตรวจสอบทางการเงินปรับโครงสร้างองค์กรให้เหมาะสม

ในปี 2014 พระราชบัญญัติการปฏิบัติตามภาษีบัญชีต่างประเทศ (FATCA) มีผลบังคับใช้ตามที่ทุกคน ธนาคารของโลก ต้องเปิดเผยข้อมูลสำนักงานภาษีของสหรัฐอเมริกาเกี่ยวกับบัญชีของผู้เสียภาษีในสหรัฐฯและนิติบุคคลที่เกี่ยวข้อง Sberbank ใช้เวลาหลายล้านดอลลาร์ในการแนะนำผลิตภัณฑ์นี้ ในอนาคตมีการวางแผนที่จะปรับระบบให้เข้ากับตลาดรัสเซีย

การปฏิบัติตามข้อกำหนดขององค์กร

บ่อยครั้งที่เป็นไปไม่ได้ที่จะดำเนินโครงการธุรกิจโดยไม่ได้รับอนุญาตหรือยอมรับเงื่อนไขทางธุรกิจกับหน่วยงานของรัฐ สำหรับองค์กรของการควบคุมภายในมีความจำเป็นต้องปฏิบัติตาม สิ่งนี้หมายความว่าอย่างไร วันนี้การปฏิบัติตามกฎระเบียบถูกมองว่าเป็นระบบสำหรับการตรวจสอบความน่าเชื่อถือของคู่ค้าและพนักงาน แต่วิธีการดังกล่าวไม่อนุญาตให้มีการประเมินความเสี่ยงของการใช้มาตรการขององค์กรของรัฐในการละเมิดข้อกำหนด ดังนั้นจึงจำเป็นต้องสร้างระบบควบคุมที่ทำให้มั่นใจได้ว่าสอดคล้องกับมาตรฐานและการตรวจสอบก่อนการตรวจสอบ

ข้อมูลเกี่ยวกับ กำหนดการตรวจสอบ หน่วยงานราชการโพสต์บนเว็บไซต์ของอัยการสูงสุด เหตุผลสำหรับการตรวจสอบที่ไม่ได้กำหนดไว้คือ: ดึงดูดความสนใจจากเจ้าหน้าที่ของรัฐพร้อมข้อมูลเกี่ยวกับการละเมิดกฎคำสั่งไม่ได้รับการเติมเต็มการละเมิดสิทธิผู้บริโภค ขอแนะนำให้จัดให้มีการปฏิบัติตามผู้รับเหมาและพนักงานที่สามารถร้องเรียนโดยการแก้ไขข้อขัดแย้ง นอกจากนี้ยังจำเป็นเพื่อตอบสนองความต้องการของหน่วยงานของรัฐในเวลา

หากบทบัญญัติของการกำกับดูแลใด ๆ ยังไม่ชัดเจนดังนั้นเพื่อป้องกันความเสี่ยงของการฟ้องร้องคุณควรติดต่อหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อขอคำอธิบายเป็นลายลักษณ์อักษร มาตรการดังกล่าวมักจะไม่รวมการละเมิดและความรับผิด

เมื่อพัฒนาระบบควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ บริษัท ควรจำเหตุการณ์ต่อไปนี้: องค์กรธุรกิจได้รับอนุญาตทุกสิ่งที่ไม่ได้รับอนุญาตตามกฎหมาย
นั่นคือหากข้อกำหนดของเจ้าหน้าที่มีมากกว่าความเป็นไปได้ที่ให้ไว้กับพวกเขา บริษัท อาจปฏิเสธที่จะปฏิบัติตามคำแนะนำที่ผิดกฎหมาย องค์กรอาจอุทธรณ์ต่อผู้มีอำนาจที่สูงขึ้นและต่อศาลถึงข้อกำหนดการกระทำและการตัดสินใจของเจ้าหน้าที่ของรัฐหากพวกเขามีผลกระทบต่อสิทธิของตน