ภาษีของสหรัฐอเมริกาสำหรับบุคคล: คุณสมบัติและข้อกำหนด

ภาษีเป็นส่วนสำคัญสำหรับทุกประเทศที่พัฒนาแล้ว มาตรฐานการครองชีพในสหรัฐอเมริกาค่อนข้างสูงและภาษีที่จ่ายโดยผู้อยู่อาศัยในประเทศนี้มีบทบาทสำคัญในเรื่องนี้ การหลีกเลี่ยงภาษีถูกลงโทษอย่างรุนแรงดังนั้นหากคุณต้องการย้ายไปอเมริกาคุณจำเป็นต้องรู้ล่วงหน้าเกี่ยวกับภาษีทั้งหมดในสหรัฐอเมริกาสำหรับแต่ละบุคคล คุณสามารถอ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้ได้ในบทความนี้

ภาษีของสหรัฐอเมริกา

จำเป็นต้องชำระภาษีสำหรับผู้อยู่อาศัยในอเมริกาทุกคนที่มี "กรีนการ์ด" ระบบภาษีของสหรัฐฯนั้นเป็นโครงสร้างที่ซับซ้อนและซับซ้อนซึ่งมีเพียงข้าราชการเท่านั้นที่เข้าใจอย่างถ่องแท้ โดยทั่วไปภาษีในประเทศสหรัฐอเมริกาให้บริการตามวัตถุประสงค์ดังต่อไปนี้:

• เติมงบประมาณ
• กระตุ้นการเติบโตของแต่ละภาคส่วนของเศรษฐกิจโดยลดอัตราภาษีลง

ระบบภาษีขึ้นอยู่กับหลักการที่รับรองความยุติธรรมสำหรับผู้อยู่อาศัยทุกคนในประเทศ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสหรัฐอเมริกาภาษีมีอัตราก้าวหน้าซึ่งให้ระดับการชำระเงินที่แต่ละคนมีราคาไม่แพงสำหรับเขา ภาษีส่วนใหญ่ถูกเรียกเก็บในแบบคู่ขนานซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถแยกความแตกต่างระหว่างโครงสร้างและใช้ประโยชน์จากเงินผู้เสียภาษีได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ในที่สุดแต่ละคนมีสิทธิ์ที่จะค้นหาว่าภาษีของเขาไปที่ใด - ข้อมูลถูกเผยแพร่ในสาธารณสมบัติ ด้วยหลักการเหล่านี้ระบบภาษีของสหรัฐฯเป็นระบบที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดในโลก

ประโยชน์และการยกเว้น

ผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหรัฐฯทุกคนจะต้องกรอกแบบฟอร์มภาษีและชำระเงินให้แก่คลังของรัฐเป็นประจำ การกรอกคำประกาศอาจใช้เวลามากกว่าหนึ่งชั่วโมง แต่การหลีกเลี่ยงนั้นถูกลงโทษอย่างรุนแรง ผู้กระทำความผิดอาจถูกปรับเป็นจำนวนที่น่าประทับใจหรือถูกตัดสินจำคุกเป็นเวลานาน บุคคลและนิติบุคคลทั้งหมดจะต้องจ่ายการหักภาษี การชำระเงินจะถูกตรวจสอบและรวบรวมโดย IRS เฉพาะ การตรวจสอบความละลายของพลเมืองมีสามระดับ หากจำเป็นให้ข้าราชการตรวจสอบข้อมูลที่มาจากธนาคารจากผู้จ่ายเงินรายอื่นและจากเพื่อนร่วมงานของมนุษย์ ดังนั้นมีเพียงไม่กี่คนที่สามารถหลีกเลี่ยงภาระหน้าที่ของตนได้

แม้จะมีความซับซ้อนที่ชัดเจนมีจำนวนสัมปทานในระบบภาษีของสหรัฐเป็น การชำระเงินและเงินทั้งหมดที่พลเมืองอเมริกันได้รับในทางใด ๆ สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ นอกจากจะได้รับประโยชน์จากการฝึกอบรมแล้ว ในกรณีนี้นักเรียนไม่จำเป็นต้องจ่ายส่วนหนึ่งของจำนวนเงินที่ได้รับกับคลังของรัฐ เช่นเดียวกับค่าเลี้ยงดูที่จ่ายโดยบุคคล อย่างไรก็ตามสำหรับอีกฝ่ายที่ได้รับเงินจำนวนนี้ค่าเลี้ยงดูจะยังคงเก็บภาษีได้

วิธีการกรอกแบบฟอร์มขอคืนภาษี

การคืนภาษีเป็นคำสั่งผู้เสียภาษีเกี่ยวกับเงินที่ได้รับจากเขาในช่วงระยะเวลาหนึ่ง ในสหรัฐอเมริกาการคืนภาษีจะถูกกรอกและยื่นในตอนต้นของแต่ละปีตั้งแต่เดือนมกราคมถึงกลางเดือนเมษายน นี่เป็นขั้นตอนที่ค่อนข้างซับซ้อนและสำหรับผู้มาใหม่หลายคนอาจเป็นการยากที่จะจัดการกับระบบภาษีที่ซับซ้อน ใครจำเป็นต้องส่งเอกสารนี้ไปยัง IRS พลเมืองอเมริกันทุกคนรวมถึงผู้คนในสหรัฐอเมริกาด้วยวีซ่าทำงานและผู้ถือกรีนการ์ด

คุณสามารถยื่นประกาศได้หลายวิธี: วิธีที่ล้าสมัยโดยใช้จดหมายหรือผ่านทางอินเทอร์เน็ต บริการภาษีได้พยายามลดความซับซ้อนของกระบวนการทั้งหมดจนถึงขั้นสูงสุดดังนั้นจึงไม่มีอะไรซับซ้อนสำหรับผู้ที่พูดภาษาอังกฤษ คุณเพียงแค่ต้องเลือกแบบฟอร์มภาษีที่เหมาะสมเตรียมเครื่องคิดเลขและคำนวณเล็กน้อยหากคุณไม่ต้องการที่จะเข้าใจความแตกต่างทั้งหมดคุณสามารถใช้หนึ่งในเว็บไซต์เชิงพาณิชย์หรือ บริษัท ที่ให้บริการของพวกเขาในการกรอกแบบฟอร์มภาษีคืน

ระดับภาษี

ระบบภาษีของอเมริกามีหลายระดับที่เรียกเก็บภาษี ระดับสูงสุดคือของรัฐบาลกลาง ตามด้วยรัฐที่มีสิทธิ์ชำระเงินด้วย แต่ละรัฐกำหนดขนาดของตัวเองดังนั้นในบางสถานที่ในอเมริกาจึงมีกำไรมากกว่าที่จะอยู่อาศัยในประเทศอื่น ๆ และในที่สุดรัฐบาลท้องถิ่นก็มีสิทธิที่จะกำหนดภาษีเพื่อเสริมงบประมาณและดำเนินการตามเป้าหมายเพื่อประโยชน์ของผู้เสียภาษี อย่างไรก็ตามเรื่องนี้อาจมีการเรียกเก็บภาษีบางประเภทในหลายระดับในคราวเดียว

• ภาษีของรัฐบาลกลางสำหรับบุคคลในสหรัฐอเมริกาบัญชี 70% ของงบประมาณของรัฐและดังนั้นจึงมีความสำคัญมากสำหรับมัน การเติมเต็มของคลังในระดับรัฐบาลกลางมีการตรวจสอบอย่างเข้มงวด ค่าธรรมเนียมเรียกเก็บจากการขายภาษีสรรพสามิตทรัพย์สินผลกำไรส่วนเกินค่าจ้างและรายได้อื่น ๆ ภาษีทั้งหมดสำหรับบุคคลในสหรัฐอเมริกาในระดับรัฐบาลกลางมีอัตราก้าวหน้า
• ภาษีของรัฐเป็นรายบุคคลสำหรับแต่ละภูมิภาค รัฐอาจคิดค่าใช้จ่ายและเปลี่ยนการชำระภาษีตามกฎหมาย แต่ในเวลาเดียวกันพลเมืองสหรัฐฯมักรู้ล่วงหน้าว่าจะต้องจ่ายจำนวนเท่าใด
• รัฐบาลท้องถิ่นส่วนใหญ่มักจะมีทรัพยากรทางการเงินที่สำคัญซึ่งได้มาจากเงินผู้เสียภาษี ในระดับนี้จะเรียกเก็บภาษีรายได้ภาษีอสังหาริมทรัพย์ภาษีสรรพสามิต

ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง

เป็นภาษีเงินได้จากบุคคลในสหรัฐอเมริกาที่ให้เนื้อหาหลักของคลัง สำหรับทุกรัฐมันเหมือนกันและถูกกำหนดในระดับก้าวหน้า ซึ่งหมายความว่าจำนวนภาษีจะขึ้นอยู่กับผลกำไรของคุณ: ยิ่งคุณได้รับเงินมากเท่าไหร่ก็ยิ่งมีการหักภาษีมากขึ้นเท่านั้น สำหรับคนจนภาษีเงินได้มีน้อยมาก หากคุณได้รับน้อยกว่า 10,000 ดอลลาร์ต่อปีคุณจะต้องจ่ายเงิน 10% ของเงินให้กับคลัง การเสนอราคาสูงสุดถูกกำหนดให้กับผู้ที่มีรายได้ต่อปีสูงกว่า 311,000 ดอลลาร์ สำหรับพวกเขาจำนวนภาษีรายได้ในสหรัฐอเมริกาคือ 35% แต่มีข่าวดี: ในระบบภาษีของสหรัฐอเมริกามีประโยชน์บางอย่างที่ช่วยคนโสดและกลุ่มคนอื่น ๆ ให้อยู่รอด ผู้คนที่ได้รับน้อยกว่า 7,000 ดอลลาร์ต่อปีได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้ เช่นเดียวกับคู่สมรสที่ได้รับน้อยกว่า 14,000 ดอลลาร์ สำหรับหญิงม่ายและแม่ม่ายที่มีค่าน้อยกว่า 10,000 ดอลลาร์ต่อปีถือว่าไม่ต้องเสียภาษี

ภาษีเงินได้ในประเทศสหรัฐอเมริกาสำหรับบุคคลและนิติบุคคลเป็นรายการค่าใช้จ่ายที่สำคัญที่ต้องชำระเป็นประจำหากคุณไม่ต้องการได้รับค่าปรับที่มากขึ้น อดีตพลเมืองสหรัฐฯที่ย้ายไปอยู่ต่างประเทศจะไม่ได้รับการยกเว้นภาษี - พวกเขาจะต้องจ่ายค่าหักเงินอีก 10 ปีหลังจากย้าย หากคุณได้รับการว่าจ้างโดย บริษัท ก็สามารถจ่ายภาษีให้คุณได้โดยให้กำไรสุทธิเพียงอย่างเดียว แต่คนส่วนใหญ่จ่ายภาษีนี้ด้วยตัวเองในตอนท้ายของปี

ภาษีเงินได้ของรัฐ

บุคคลธรรมดาและนิติบุคคลใด ๆ ที่จ่ายภาษีในสหรัฐอเมริกานอกเหนือจากภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง ภาษีรายได้อื่นจะเรียกเก็บโดยรัฐที่อาศัยอยู่ของพวกเขา ยิ่งไปกว่านั้นพวกเขาแต่ละคนมีอิสระที่จะกำหนดอัตราของตัวเองดังนั้นในภูมิภาคต่าง ๆ ภาษีเงินได้ในระดับนี้อาจแตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญ ในแปดรัฐมันจะหายไปอย่างสมบูรณ์ เหล่านี้คือ Alaska, Texas, Florida, Nevada, South Dakota, Wyoming และ Washington ยิ่งไปกว่านั้นแต่ละภูมิภาคมีสิทธิที่จะกำหนดอัตราภาษี: ในบางรัฐมีความก้าวหน้าและอื่น ๆ - คงที่ ดังนั้นหลาย บริษัท จึงเปิดสำนักงานและโรงงานในรัฐที่ได้รับการยกเว้นภาษีซึ่งช่วยให้พวกเขาลดต้นทุนการผลิตและทำให้สินค้ามีราคาไม่แพงรัฐใดที่ "แพงที่สุด" ในแง่ของภาษีเงินได้

• นิวยอร์ก (12.6%);
• คอนเนตทิคัต (12.5%);
• แคลิฟอร์เนีย (11%);
• รัฐอิลลินอยส์ (10%);
• รัฐนิวเจอร์ซีย์ (12.2%)

อัตราภาษีที่ถูกที่สุดอยู่ในรัฐที่มีเสน่ห์น้อยกว่าเช่น Alaska, Louisiana, New Hampshire

ภาษีทรัพย์สิน

ภาษีทรัพย์สินของสหรัฐอเมริกาเป็นส่วนหนึ่งของสวัสดิการของชาวอเมริกัน การหักจากภาษีนี้ไปที่คลังของเทศบาลและหน่วยงานท้องถิ่นเนื่องจากมีการเก็บนักดับเพลิงและภารโรงไว้ถนนจะถูกสร้างขึ้นและสนามหญ้าจะปลูก ภาษีอสังหาริมทรัพย์รวมอะไรบ้าง? ประการแรกคือภาษีทรัพย์สิน การเลือกที่อยู่อาศัยในอเมริกาเป็นขั้นตอนที่สำคัญเพราะมันจะขึ้นอยู่กับว่าเด็กนักเรียนจะไปที่ใด โดยปกติในพื้นที่ที่ดีกับโรงเรียนเอกชนที่มีราคาแพงภาษีทรัพย์สินจะสูงขึ้นมาก สิ่งนี้สร้างการกีดกันทางสังคมบางอย่างที่มีเพียงคนที่มีรายได้เฉลี่ยสูงกว่าเท่านั้นที่สามารถได้รับการศึกษาที่ดี

ภาษีต่ำสุดในรัฐฮาวายแอละแบมาลุยเซียนาและในเซาท์แคโรไลนา แต่คุณสามารถซื้อบ้านในราคาที่ต่ำกว่าในภูมิภาคอื่น ๆ เพียงแค่เลือกพื้นที่ที่มีชื่อเสียงน้อยกว่า ภาษีนี้สำหรับบุคคลในสหรัฐอเมริกาจำเป็นต้องชำระบ่อยกว่าภาษีเงินได้: ปีละสองครั้ง

ภาษีทรัพย์สินอื่น: ภาษีรถยนต์ แต่มันก็ไม่มีความสำคัญมากนักซึ่งส่วนใหญ่ไม่ได้คำนึงถึงเลย ขั้นตอนการจ่ายภาษีนี้ง่ายมาก: คุณเพียงแค่ต้องคลิกเมาส์สองสามครั้งและชำระเงินออนไลน์

ภาษีทางสังคม

ภาษีที่สำคัญอีกประการหนึ่งในสหรัฐอเมริกาคือภาษีประกันสังคม นี่คือภาษีสังคมที่ให้การสนับสนุนกลุ่มเสี่ยง: ผู้สูงอายุผู้พิการและผู้ว่างงาน ยิ่งไปกว่านั้นมันไม่ได้คำนวณจากฐานภาษี แต่จากยอดรายได้สุทธิของคุณ หากคุณได้รับการว่าจ้างอย่างเป็นทางการคุณจะได้รับค่าจ้างสำหรับการหักภาษีนี้แล้ว อัตรานี้เป็นมาตรฐานสำหรับทุกรัฐและมีจำนวน 4.2% ของรายได้ต่อปี หากคุณเป็นผู้ประกอบอาชีพอิสระและคุณเป็นนายจ้างคุณจะต้องจ่ายเพิ่มอีก 6.2% อัตราสูงสุด - สำหรับคนที่ทำงานเพื่อตัวเอง - 10.4% เหล่านี้รวมถึงนักพัฒนาอิสระและพลเมืองอื่น ๆ ที่ประกอบอาชีพอิสระ การหลีกเลี่ยงภาษีไม่ได้ผล IRS บันทึกและตรวจสอบรายได้ทั้งหมดที่คุณได้รับอย่างชัดเจน

ฟรีค่ารักษาพยาบาล

Medicare เป็นโปรแกรมทางการแพทย์ที่ช่วยให้คุณได้รับความช่วยเหลือที่มีคุณสมบัติจากผู้เชี่ยวชาญถึงผู้ที่มีอายุมากกว่า 65 ปีและผู้พิการ ความจริงก็คือว่าในอเมริกาค่าใช้จ่ายในการประกันสามารถสูงถึงหลายพันดอลลาร์ซึ่งไม่ใช่ผู้สูงอายุทุกคนที่สามารถจ่ายได้ ดังนั้นโปรแกรมได้รับการพัฒนาที่มีอยู่ในค่าใช้จ่ายของการหักภาษีจากค่าจ้าง หากบุคคลจ่ายเงินอย่างสม่ำเสมอเป็นเวลาอย่างน้อย 10 ปีหากจำเป็นเขาจะได้รับการรักษาพยาบาลที่มีคุณภาพสูงและราคาไม่แพง จำนวนภาษีภายใต้โปรแกรมเป็นเพียง 1.5% ของรายได้ นายจ้างของคุณจะต้องจ่ายจำนวนเท่ากันถ้าคุณตัดสินใจเข้าร่วม Medicare

ภาษีการขาย

ภาษีการขายเป็นภาษีที่สองและสำคัญที่สุดหลังหักภาษี นี่คือภาษีที่ชาวอเมริกันทุกคนต้องเผชิญโดยไม่คำนึงถึงสถานะและที่อยู่อาศัย แต่ละผลิตภัณฑ์จะต้องเสียภาษีนี้และเมื่อซื้อคนส่วนใหญ่มักจะไม่ทราบค่าสุดท้ายของมัน สินค้าและบริการบางอย่างได้รับการยกเว้นจากภาษีนี้เป็นข้อยกเว้น ภาษีการขายเป็นวิธีที่ตรงและเข้าใจได้ในการเติมงบประมาณของรัฐ คน ๆ หนึ่งเห็นอย่างชัดเจนว่าอะไรและทำไมเขาต้องจ่าย ระบบดังกล่าวก่อให้เกิดความเจริญรุ่งเรืองของรัฐและการส่งเสริมสินค้า ด้วยการถือกำเนิดของร้านค้าออนไลน์การเก็บภาษีการขายจึงมีความซับซ้อนมากขึ้นบริษัท หลายแห่งได้ย้ายสำนักงานของพวกเขาไปยังรัฐปลอดภาษีดังนั้นลูกค้าส่วนใหญ่ของพวกเขาไม่ต้องจ่ายภาษีการขายและซื้อสินค้าในราคาเดิม

ภาษีสำหรับผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่

เกือบทุกอย่างเก็บภาษีได้ในสหรัฐอเมริกา การเคลื่อนไหวของเงินไม่ว่าจะเป็นผลกำไรหรือการซื้อบางอย่างผู้เสียภาษีจะต้องจ่ายจำนวนหนึ่ง ภาษีในประเทศสหรัฐอเมริกาสำหรับผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ยังมีอยู่และเป็นรายการค่าใช้จ่ายที่จำเป็น แม้ว่าคุณจะไม่ใช่พลเมืองของสหรัฐอเมริกาคุณก็ยังต้องจ่ายค่าลิขสิทธิ์ให้กับรัฐ โดยทั่วไปรายการของภาษีจะเหมือนกับรายการสำหรับผู้ถือสัญชาติอเมริกัน ผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยจะต้องจ่ายค่าหักเงินดังต่อไปนี้

• ภาษีเงินได้ของสหรัฐอเมริกา
• ภาษีของรัฐ
• ภาษีประกันสังคมและ Medicare
• ภาษีการว่างงาน
• ภาษีการขาย
• ภาษีทรัพย์สิน

ก่อนออกจากสหรัฐอเมริกาผู้มีถิ่นที่อยู่นอกภาษีจะต้องได้รับใบรับรองการปฏิบัติตามภาษีความเชื่อมั่นที่ดี มิเช่นนั้นพวกเขาจะไม่ได้รับอนุญาตให้ออกนอกประเทศจนกว่าหนี้ทั้งหมดจะได้รับการชำระ

จำนวนเฉลี่ยของภาษีทั้งหมด

ต้องเสียภาษีสำหรับบุคคลในสหรัฐอเมริกา เหล่านี้คือภาษีเกี่ยวกับรายได้ภาษีสังคมและภาษีโปรแกรมการแพทย์ ค่าจ้างเฉลี่ยในอเมริกาอยู่ที่ 80-90 พันดอลลาร์ จากจำนวนนี้พนักงานจะต้องจ่ายภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง (ประมาณ 18%), ภาษีของรัฐ (0 ถึง 12%), ภาษีสังคม (4.2%) และภาษี Medicare (1.5%) มันกลับกลายเป็นจำนวนเงินประมาณ 16-20,000 ดอลลาร์ต่อปีขึ้นอยู่กับสถานะและที่อยู่ของคุณ จำนวนภาษีทั้งหมดถึง 20-30% ของรายได้ที่ได้รับและเป็นรายการค่าใช้จ่ายที่มีตัวตน บ่อยครั้งที่เงินส่วนที่เหลือเกือบทั้งหมด "กิน" โดยค่าเช่าและค่าอาหารและค่ารักษาพยาบาล แต่ถึงแม้จะมีข้อเสียทั้งหมดระบบภาษีในสหรัฐอเมริกาเป็นระบบที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดในโลกอย่างแม่นยำเนื่องจากมีหลายขั้นตอนและขนาดของการชำระเงิน