Било које банкарско предузеће на територији Руске Федерације не може започети своје активности без добијања посебне регистрације од државе. Како се спроводе процедуре лиценцирања и државне регистрације за финансијске институције? Одговор на ово питање садржи бр. 395-1-ФЗ "О банкарству", о неким одредбама о којима ће се детаљно говорити у чланку.
О чему се ради у закону?
Кредитном институцијом се обично назива лице правног типа чија је главна сврха остваривање профита. Зарада финансија настаје издавањем кредита корисницима са којима је закључен посебан уговор. Банка је и кредитна институција. Под условима и принципима плаћања, отплате, отворености и хитности, банкарска предузећа могу формирати и водити рачуне физичких и правних лица.
Према разматраном регулаторном акту, лиценцирање банкарских активности у Русији је обавезан поступак. Штавише, саме лиценце могу бити више врста: на пример, основне и универзалне. Дакле, ако у првом случају говоримо о неким ограничењима (неприхватљивост отварања кореспондентних рачуна, немогућност спровођења лизинга итд.), Онда у случају лиценци универзалног типа, банке имају много више могућности и овлашћења.
Кредитне организације могу такође имати небанкарску природу. У овом случају, лиценцирање банкарских активности ће бити опционо, међутим, број овлашћења таквих организација биће значајно ограничен.
О банкарском систему Руске Федерације
Чланци 2-4 Федералног закона "О банкарству" пружају свеобухватне информације о руском банкарском систему. Према закону, општа структура укључује Банку Русије, разне кредитне организације, као и филијале страних банкарских предузећа. Ако говоримо о правном уређењу система, тада ће главни нормативни акт бити руски Устав, а тек онда одређени савезни закони.
Према члану 3, кредитне организације су у могућности да се уједине у посебна удружења и синдикате. Стварање таквих група је неопходно да би се заштитили њихови чланови. И синдикати и удружења морају бити подложни државној регистрацији.
О банкарском пословању
Шта се, према члану 5 савезног закона који се разматра, односи на бројне операције које врше банкарска предузећа? Ево како да позовете овде:
- формирање и одржавање посебних банковних рачуна за све категорије лица;
- издавање гаранција банкарским предузећима;
- привлачење финансија одређених особа у депозитима;
- новчани трансфери у име разних грађана;
- привлачење депозита;
- трансакције наплате готовине, рачуни, као и разна документа;
- обављање трансфера без формирања банковних рачуна.
Које операције не могу да обављају кредитне организације? Вриједно је истаћи управљање повјерењима финансија, издавање гаранција за неовлашћене особе, спровођење различитих врста операција са племенитим металима, лизинг операција, итд.
О државној регистрацији
Члан 12 бр. 395-1-ФЗ односи се на државну регистрацију организација кредитног типа.Ко врши лиценцирање банкарских послова и регистрацију? Према закону, Централна банка Руске Федерације региструје финансијска предузећа у складу са предметним регулаторним актом. Једна или друга кредитна организација издаје дозволу, након чега се регистровано предузеће уписује у посебан регистар правних лица. 
Такође је вредно напоменути да се за процес регистрације наплаћује накнада. Његова величина варира годишње и зависи од региона. Чим је процес регистрације завршен, банкарска организација ће моћи да изврши све своје правне послове.
Централна банка Руске Федерације дужна је да извршава низ контролних и надзорних функција у односу на регистроване финансијске институције. Ако је кредитна институција претрпела значајне промене, потребно је благовремено да то пријави ЦБР-у.
О лиценцирању банака
Процедура за добијање дозвола од финансијских организација је описана у члану 13 дотичног нормативног акта. Лиценце и даље издаје Централна банка Руске Федерације. Поступак издавања утврђен је законом, нарочито у савезном закону "о националном платном систему".
Облици и врсте лиценци регулише Руска централна банка. Такође постоји посебан регистар у који су регистрована сва лиценцирана банкарска предузећа. Такав регистар се објављује једном годишње.
Шта треба навести у дозволи издатој руским банкарским предузећима? Овде треба напоменути банкарске операције које носилац документа може да изврши, као и валуту прихватљиву за спровођење функција. Лиценца није ограничена на било који период. У случају кршења може се одузети.
Документација потребна за регистрацију
Члан 14. бр. 395-1-ФЗ односи се на документацију потребну за регистрацију банака и лиценцирање банкарских активности. Ево неколико напомена које треба овде поменути:
- повеља банкарске организације - у облику копије или оригинала;
- уговор о оснивању банке;
- посебно извршена апликација за лиценцирање банкарске организације, која пружа све потребне податке о банци (локација, име, одобрени капитал итд.);
- документ којим се потврђује плаћање државне таксе;
- закључци ревизора и рачуновођа;
- низ докумената помоћу којих би се могло потврдити легитимитет коришћења извора порекла средстава из којих је предузеће изграђено;
- упитници кандидата за позиције шефова организација кредитног типа;
- документацију за процену пословне репутације оснивача банкарског предузећа.
За добијање банкарске лиценце Централна банка Руске Федерације може затражити неке друге врсте документације.
О поступку државне регистрације и лиценцирања
Члан 15. предметног закона детаљније описује поступак за добијање државне регистрације од стране банке. Чим сви горе наведени документи буду достављени Централној банци Руске Федерације, кандидат за лиценцу добиће писмену потврду о прихватању достављених докумената. Нешто касније доћи ће још једно обавештење - већ о прегледу доступне документације.
Банка Русије ће донети одговарајућу одлуку у року од шест месеци од дана пријема захтева. На основу прегледа све расположиве документације, Централна банка Руске Федерације или ће прихватити или одбити предлог кандидата за дозволу.
У којим случајевима Централна банка може законски одбити да се региструје и добије лиценцу? Одговор на ово питање дат је у члану 16 Федералног закона који се разматра. Ево неколико ствари на које треба обратити пажњу:
- Нескладност именованих кандидата за место шефа банкарске организације, као и свих осталих запослених, квалификационим захтевима или доброј вољи.Захтеви се разумеју као изостанак кривичне евиденције, као и посебно радно искуство, специјално образовање итд.
- Незадовољавајући финансијски положај организације.
- Неусклађеност докумената који се достављају Централној банци захтевима утврђеним законом.
Члан 16 Федералног закона бр. 395-1 предвиђа још неке појаве које не би допустиле финансијској институцији да лиценцира банкарство.
Врсте лиценци за банкарство
Лиценце које издаје Руска централна банка могу имати различите облике. Класичан документ је лиценца која се издаје основаној банкарској компанији. Карактерише га способност да се изврше банкарске операције, привлачење депозита, стављање племенитих метала и обављање других основних функција. 
Постоје и дозволе за ширење банкарске организације. Након пријема, компанија ће имати могућност обављања послова са страним валутама и страним банкама, привлачења племенитих метала итд. Последња група лиценци назива се генерална. Омогућава спровођење свих врста банкарских послова: отварање филијала у иностранству, стицање акција, итд. Такву лиценцу можете добити само две године након регистрације.