Кривични законик предвиђа казне за различите привредне злочине. Илегално делује као један од њих. банкарске активности. Чл. 172 Кривичног законика одређена је казна за ово дело. Детаљно размотрите норму. 
Чл. 172 Кривичног законика: цорпус делицти
Обављање послова финансијске и кредитне организације без регистрације или у одсуству лиценце (посебна дозвола), ако је потребно, кажњиво је:
- Наплата готовине од 100 до 400 хиљада рубаља. или новчана казна, чији је износ приход починиоца у трајању од 1-2 године.
- Затворски затвор.
- Присилни рад.
Последње две казне могу се изрећи на највише 4 године. Штавише, затвор може да буде праћен новчаном казном до 80 хиљада рубаља. или чине износ прихода за шест месеци. Чл. 172 Кривичног законика Руске Федерације, ако се противправним радњама нанесе велика штета појединцима, организацијама или држави или се укључи у прављење добити у износу који се сматра великим. 
Отежавајуће околности
Наведено у првом делу чл. 172 Кривичног законика, могу бити почињена дела:
- Организована група.
- Са профитом у висини која је препозната као посебно велика.
У тим случајевима, починиоцима прети:
- Присилни рад у трајању до 5 година.
- До 7 година затвора.
Посљедњом казном суд може додатно изрећи казну до 1 милиона п. или сачињавање прихода ентитета у периоду до 5 година.
Коментари
Односи с јавношћу који произилазе из спровођења финансијских и кредитних операција представљају предмет на који је усмерено илегално банкарство. Чл. 172 Кривичног законика утврђују се случајеви у којима се примењује. Конкретно, казна се изриче ако организација обавља послове без регистрације или дозволе (ако је потребна). Поступак регистрације предвиђен је законом. Конкретно, његова обавезна природа утврђена је савезним законом "О централној банци", "О банкама и њиховој активности". Према одредбама регулаторних аката, свака финансијска и кредитна структура, која делује као правно лице, мора бити регистрована у складу са законом утврђеним правилима. 
Специфичности регистрације
Регистрација банкарских организација врши се у складу са горе наведеним законима. Овај поступак спроводи Централна банка. Лиценцирање и регистрација врши се најкасније шест месеци од дана предаје потребних докумената. Истовремено треба узети у обзир специфичности пакета папира које захтева кандидат. Функционисање финансијске и кредитне организације делује као један од облика објективног дела злочина описаног у чл. 172 Кривичног законика, само ако се спроводи без стицања статуса правног лица.
Нијансе
Финансијска и кредитна структура имају право обављати банкарске активности било које врсте предвиђене статутом, ако је то законом допуштено. Рад у неким областима, укључујући оне који се односе на операције намирења, врши се само у складу са лиценцом. Вриједно је обратити пажњу на формулацију знака објективног дела злочина, коју предвиђа чл. 172 Кривичног законика. Обично се користе два концепта. Прво је банкарство, друго је пословање. У одредбама овог члана, ово је приложено у заградама.Граматичко тумачење овог промета требало би да укаже на идентитет појмова. Заиста, након анализе савезних норми у области банкарства, може се тврдити да су по значењу ови појмови врло слични. У међувремену, концепт "банкарског пословања" се разматра у ширем смислу од "активности". 
Важност разликовања појмова
Ако организација обавља банкарске послове или обавља одређене операције без дозволе, тада по правилу не настају потешкоће у квалификацији кривичног дела. У међувремену, у судској истражној пракси постоје различите ситуације. На пример:
- Правно лице, које има Централну банку лиценцу за обављање одређених послова који нису повезани са тим радњама, чији комплекс омогућава да се њене активности у целини окарактеришу као банкарске, ипак их обавља.
- У складу са Уредбом која регулише поступак одузимања дозволе, организацији је одузета дозвола за обављање одређених калкулација. Међутим, правно лице их, упркос забрани, и даље испуњава.
У првом случају, радња се квалификује као незаконита активност, а у другом - незаконита вршење послова.
Субјективни део
Злочин утврђен чл. 172 Кривичног законика, карактерише присуство кривице у намјерном облику. При изрицању пресуде узимају се у обзир циљеви и мотиви починилаца. Свако лице које је здраво и напунило 16 година може бити предмет кривичног дела. Кривац може бити директор комерцијалног предузећа, особа која има одређене карактеристике (на пример, запослени у финансијској институцији) и грађанин који не ради у овој организацији.
