En betalingsanmodning, hvis utvalg eksempler vil bli beskrevet i artikkelen, fungerer som et forliksdokument. Det inneholder skyldneren til skyldneren til å trekke et visst beløp gjennom en bankorganisasjon. La oss vurdere nærmere hvordan du fyller ut en betalingsforespørsel. 
Generell informasjon
Et betalingskrav (skjema 0401061) kan brukes i beregningen av de leverte varene, den leverte tjenesten, det utførte arbeidet. Dokumentet gjelder også i andre tilfeller forutsatt i hovedkontrakten mellom skyldner og kreditor. Papir er utstedt av leverandøren.
klassifisering
Leverandøren kan gi en betalingsanmodning med eller uten aksept. Det sistnevnte alternativet brukes i tilfeller foreskrevet i lovgivningen eller som er etablert i hovedkontrakten mellom partene. Når du inkluderer det i avtalen, skal banken som gir betaleren ha rett til å debitere midler fra kontoen uten hans samtykke. En betalingsanmodning kan være presserende eller tidlig. De første brukes når du lager:
- Forskuddsbetaling (før levering av tjenester, arbeid, produkter).
- Betalinger etter levering.
- Delvis betaling i store transaksjoner.
Overføring kan utføres på to måter. I mangel av nødvendig beløp på betalerens konto, er delvis tilbakebetaling av gjelden tillatt. Dette er markert på forliksdokumentet. I andre tilfeller utføres full betaling.
Beregningsskjema
- Kjøperen fremlegger banken en betalingsanmodning i 4 eller 5 eksemplarer. Han mottar en av dem tilbake som kvittering fra en finansinstitusjon.
- På den første kopien av dokumentet debiteres det nødvendige beløpet fra kontoen.
- Banken som betjener kjøperen sender betalingsforespørselen i to eksemplarer og midlene selv til kreditorens økonomiske organisasjon.
- Beløpet blir kreditert til leverandørens (mottakerens) konto.
- Bankene gir kundene relevante uttalelser.
Akseptkrav
Oppgjørsdokumentet inneholder kolonnen "Betalingsbetingelse". I den påfører mottakeren (leverandøren) "med aksept". Fristen for vedtakelse fastsettes av partene i transaksjonen i samsvar med avtalevilkårene. Dessuten bør denne perioden ikke overstige fem dager. 
registrering
Når du legger inn informasjon i betalingsforespørselen, angir mottakeren i kolonnen "tidspunkt for aksept" antall dager som er bestemt av partene. I mangel av enighet om denne perioden, aksepteres den i fem dager. På alle kopier som er godkjent av servicebanken, angir den autoriserte ansatte i kolonnen "Utløp" datoen da utløpet av akseptperioden for leverandørens tilbud utløper. Beregning gjennomføres på virkedager. Samtidig blir ikke datoen da betalingsanmodningen ble mottatt av banken tatt i betraktning. Den siste kopien av forliksdokumentet brukes som varsel til skyldneren om mottak av papir. Det overføres til betaleren for aksept senest dagen etter datoen for bankens organisasjons aksept. Dokumentet sendes skyldneren på den måten som er foreskrevet i bankkontoavtalen.
betaling
En betalingsanmodning plasseres av servicebanken i en fil med oppgjørsdokumenter som venter på innløsning. Den er inneholdt inntil svar mottas fra skyldneren (avslag eller aksept) eller til fristen (5 dager).I løpet av den fastsatte perioden sender betaleren til bankorganisasjonen et dokument om aksept av kravet eller om delvis / full avslag på det. Begrunnelsen for sistnevnte handling er gitt i hovedkontrakten. Blant dem er inkonsekvensen i beregningsmetoden som er brukt med vilkårene i transaksjonsavtalen. Skyldneren viser i svaret til klausul, dato, kontraktsnummer og angir årsakene til hans avslag. 
Bank rett
Skyldneren kan gi den finansieringsinstitusjonen som har service, muligheten til å avskrive betaling av krav fremsatt av kreditorer. Det kan være noen leverandører eller bare spesifisert av kjøperen. Banken kan bruke denne retten i tilfelle manglende mottak av dokumentet om aksept (delvis eller full) fra skyldneren innen den perioden som er fastsatt for dette.
søknad
Ved aksept blir to kopier utarbeidet. Den første er sertifisert av signaturer fra ansatte med passende myndighet, samt en sel fra skyldneren. Ved full / delvis avslag er søknaden gjort i 3 eksemplarer. De to første er sertifisert av signaturer fra personer med passende myndighet, samt et segltrykk av betaler. Den ansvarlige ansatte som betjener kontoen, sjekker fullstendigheten og korrektheten av informasjonen i søknaden, eksistensen av grunnlag for avslag, henvisninger til dato, antall, klausul i hovedkontrakten der de er gitt. I tillegg etableres korrespondansen mellom nummeret og antallet som er spesifisert i kravet. Etter verifisering legger den ansatte på alle kopier et stempeltrykk, signatur og dato. Den siste kopien blir overført tilbake til kjøperen og fungerer som kvittering i mottak av søknaden. 
Konteringsbeløp
Et akseptert krav senest dagen etter datoen for mottak av søknaden blir trukket fra kontoen utenfor balansen for å regnskapsføre beløpene på oppgjørsdokumentasjonen som venter på betaling med en minnesordre. En kopi av søknaden og den første kopien av leverandørens papir legges på dagens kortfil som grunnlag for å trekke beløpet fra kontoen. Ved fullstendig avslag på aksept blir kravet avskrevet på samme måte. Senest virkedagen etter datoen for godkjenning av søknaden, skal beløpet returneres til den utstedende banken. Dokumenter legges i en kortfil som grunnlag for å avskrive midler fra en konto utenfor balansen og returnere et oppgjørspapir uten betaling. Ved delvis avslag debiteres beløpet senest dagen etter i sin helhet med en minnekrav. Deretter foretas betalingen som er erklært av skyldneren. Forlikningsdokumentets beløp sirkles og ved siden av er det et annet som skal trekkes tilbake. Denne posten er sertifisert av signatur fra en autorisert ansatt i banken. Én kopi sammen med den første kopien av kravet er plassert i dokumentasjonen som grunnlag for å avskrive midler fra kontoen. Nok et søknadsskjema senest neste slave. dager etter vedtakelsen blir den sendt til den utstedende banken, hvor midler overføres. 
Betalingskrav: prøve
De grunnleggende kravene er etablert i sentralbankens forskrift datert 03.10.2002 N 2-P. I henhold til punkt 2.10 i oppgjørspapiret skal det angis:
- Navnet på dokumentet og koden for OKUD OK 011-93.
- Kravnummer, utskrivningsdato.
- Type beregning.
- Navn på betaler, KIO eller TIN, kontonummer.
- Navn og beliggenhet på banken, BIC, underkontonummer eller korrespondent. konto.
- Mottakers navn, TIN, kontonummer.
- Navn og adresse på leverandørens bank, BIC, underkonto eller korrespondent. konto.
- Formål med betaling.
- Beløp (angitt med tall og ord).
- Prioritering av betaling.
- Type operasjon (festet i henhold til PBU).
- Signaturer fra autoriserte ansatte, forseglet avtrykk (hvis aktuelt).
I tillegg til detaljene ovenfor, inneholder betalingsforespørselen:
- Vilkår for beregning.
- Akseptbegrep.
- Datoen for levering (sending) til skyldneren av dokumentene som er angitt av hovedkontrakten (i etablerte tilfeller)
Spalten "formål med betaling" skal angi navnet på produktet / navnet på tjenesten eller arbeidet, dato og nummer på kontrakten, detaljer om dokumentene som bekrefter leveransen og annen viktig informasjon.
Last ned betalingsforespørsel
