Kod Jenayah menetapkan penalti bagi pelbagai jenayah ekonomi. Tindakan haram sebagai salah satu daripada mereka. aktiviti perbankan. Seni. 172 Kanun Jenayah menentukan hukuman bagi akta ini. Pertimbangkan norma secara terperinci. 
Seni. 172 Kanun Jenayah: corpus delicti
Menjalankan operasi oleh organisasi kewangan dan kredit tanpa pendaftaran atau jika tiada lesen (permit khas), jika diperlukan, boleh dihukum oleh:
- Pemulihan tunai dari 100 hingga 400 ribu Rubles. atau denda, jumlahnya adalah pendapatan pesalah itu selama 1-2 tahun.
- Penjara.
- Buruh paksa.
Dua ayat terakhir boleh dikenakan sehingga 4 tahun. Selain itu, penjara boleh disertai denda sehingga 80 ribu Rubles. atau membuat jumlah pendapatan selama enam bulan. Kalimat Seni. 172 Kanun Jenayah Persekutuan Rusia akan dilantik jika tindakan menyalahi undang-undang melibatkan kerosakan besar kepada individu, organisasi atau negeri atau terlibat dalam membuat keuntungan dalam jumlah yang dianggap besar. 
Keadaan yang memudaratkan
Tertunjuk di bahagian pertama Seni. 172 Kanun Jenayah, tindakan boleh dilakukan:
- Kumpulan yang dianjurkan.
- Dengan keuntungan dalam jumlah yang diiktiraf sebagai sangat besar.
Dalam kes ini, pelaku diancam oleh:
- Buruh paksa berkekalan sehingga 5 tahun.
- Sehingga 7 tahun penjara.
Berdasarkan hukuman yang terakhir, mahkamah boleh dikenakan denda sehingga 1 juta p. atau menjadi pendapatan entiti untuk tempoh sehingga 5 tahun.
Komen
Hubungan awam yang timbul daripada pelaksanaan operasi kewangan dan kredit merupakan objek yang mana perbankan haram diarahkan. Seni. 172 Kanun Jenayah menentukan kes-kes di mana ia digunakan. Khususnya, hukuman dikenakan jika organisasi menjalankan operasi tanpa pendaftaran atau lesen (jika diperlukan). Prosedur pendaftaran disediakan oleh undang-undang. Khususnya, sifat mandatori itu ditubuhkan dalam Undang-undang Persekutuan "Di Bank Negara", "Di Bank dan Aktiviti Mereka". Menurut peruntukan tindakan pengawalseliaan, sebarang struktur kewangan dan kredit, yang bertindak sebagai entiti sah, mesti didaftarkan mengikut peraturan yang ditetapkan oleh undang-undang. 
Spesifikasi pendaftaran
Pendaftaran organisasi perbankan dijalankan mengikut undang-undang yang dinyatakan di atas. Prosedur ini dijalankan oleh Bank Pusat. Pelesenan dan pendaftaran dibuat paling lambat enam bulan dari tarikh penyerahan dokumen yang diperlukan. Pada masa yang sama, spesifik pakej kertas yang diperlukan oleh pemohon perlu diambil kira. Fungsi organisasi kewangan dan kredit akan bertindak sebagai salah satu bentuk bahagian objektif jenayah yang diterangkan dalam seni. 172 Kanun Jenayah, hanya jika ia dijalankan tanpa memperoleh status entiti undang-undang.
Nuansa
Struktur kewangan dan kredit berhak untuk menjalankan apa-apa aktiviti perbankan yang disediakan dalam piagam, jika dibenarkan oleh undang-undang. Bekerja di beberapa kawasan, termasuk yang berkaitan dengan operasi penyelesaian, dijalankan hanya mengikut lesen. Perlu diberi perhatian kepada kata-kata tanda dari bahagian objektif jenayah, yang disediakan oleh Art. 172 Kanun Jenayah. Biasanya, dua konsep digunakan. Yang pertama adalah perbankan, yang kedua adalah operasi. Dalam peruntukan artikel, yang terakhir disertakan dalam kurungan.Tafsiran tatabahasa perolehan ini harus menunjukkan identiti konsep. Sesungguhnya, setelah menganalisis norma persekutuan dalam bidang perbankan, dapat dikatakan bahwa dari segi makna istilah-istilah ini sangat mirip. Sementara itu, konsep "operasi perbankan" dianggap lebih luas daripada "aktiviti". 
Kepentingan membezakan istilah
Jika organisasi menjalankan aktiviti perbankan atau menjalankan operasi tertentu tanpa lesen, maka kesulitan dalam membuat jenayah, sebagai peraturan, tidak timbul. Sementara itu, dalam amalan penyiasatan kehakiman, terdapat pelbagai situasi. Sebagai contoh:
- Sebuah entiti undang-undang, yang mempunyai lesen yang dikeluarkan oleh Bank Pusat untuk menjalankan operasi khusus yang tidak berkaitan dengan tindakan tersebut, kompleks yang memungkinkan untuk mencirikan kegiatannya secara keseluruhan sebagai perbankan, namun membawa mereka keluar.
- Selaras dengan Peraturan yang mentadbir proses membatalkan lesen, organisasi telah dibatalkan kebenaran untuk menjalankan pengiraan tertentu. Walau bagaimanapun, entiti undang-undang, walaupun larangan itu, masih memenuhinya.
Dalam kes pertama, akta tersebut layak sebagai aktiviti haram, dan pada kedua - komisen operasi haram.
Bahagian subjektif
Jenayah yang ditubuhkan oleh Art. 172 Kanun Jenayah, mencirikan kehadiran bersalah dalam bentuk yang disengajakan. Apabila hukuman, matlamat dan motif pelaku dianggap. Mana-mana individu yang waras dan telah mencapai umur 16 tahun mungkin menjadi subjek jenayah. Kepala perusahaan komersial, seseorang yang mempunyai ciri tertentu (misalnya, seorang karyawan lembaga keuangan), dan warga negara yang tidak bekerja di organisasi ini dapat bersalah.
