Ja vēlaties veikt ieguldījumu darbības, ir vērts izpētīt izplatītākos un nezināmos jēdzienus. Daudzi no mums nepārzina institucionālo ieguldītāju īpašības, tāpēc jums par tiem vajadzētu lasīt vairāk.
Kas ir institucionālie investori
Institucionālie investori ir lieli kredīta un finanšu uzņēmumi, kas veic starpnieku lomu starp ieguldītājiem un ieguldījumu darbības objektiem. Pārsvarā tie ir kolektīvi vērtspapīru turētāji. Šo investoru darbība ir pilsoņu vai uzņēmumu brīvā kapitāla uzkrāšana turpmākām investīcijām pakalpojumu un preču ražošanā. Ir vērts atzīmēt, ka ieguldītājs joprojām ir uzkrājumu īpašnieks.
Institucionālo investoru kategorijā ietilpst pensiju un apdrošināšanas fondi, kā arī dažādas ieguldījumu sabiedrības. Fondi, kas sniedz apdrošināšanas pakalpojumus, tiek izveidoti ar privātpersonu un privātu firmu brīvprātīgām iemaksām. Pagaidām bezmaksas nauda tiek ieguldīta pirmās klases vērtspapīros, starp kuriem var būt arī valdības saistības.
Apsvērto mehānismu izmanto arī nevalstiskie pensiju fondi, kas tiek izveidoti uz darbinieku un uzņēmēju brīvprātīgo iemaksu rēķina.
Institucionālo investoru iezīmes
Institucionāls investors pārvalda lielu kapitālu, jo tas pārvalda ne tikai savus, bet arī citu cilvēku finanšu resursus. Šī iemesla dēļ viņi ir lielākie spēlētāji finanšu tirgos. Ir vispārpieņemts, ka šāda veida ieguldītājiem ir atšķirīgas iespējas pārvaldīt naudu atšķirībā no vienkāršajiem cilvēkiem. Tas ir saistīts ar faktu, ka viņiem ir pieejama visatbilstošākā informācija. Pamatā viņiem ir iespēja tieši vest sarunas ar to uzņēmumu vadību, kuru vērtspapīri tiek tirgoti biržā. Institucionāls investors var pieņemt darbā finanšu analītiķus, lai optimizētu finanšu ieguldījumus un prognozētu tirgus.
Ir vērts atzīmēt, ka, ņemot vērā lielu summu ieguldīšanu, šiem ieguldītājiem ir mazāk brīvības nekā privātajiem ieguldītājiem. Tas ir saistīts ar faktu, ka tie koncentrējas tikai uz ilgtermiņa tendencēm, nevis uztver visas tirgus svārstības.
Liela investīciju fondi var pavadīt vairākus mēnešus pozīcijas veidošanā, ne pārāk izkliedējot tās citātus. Tas pats laiks var aiziet, lai izietu no pozīcijas, nemazinot vērtspapīra vērtību. Šī iemesla dēļ fonds ņem vērā visas tendences un faktorus, kas ietekmē noteiktu finanšu instrumentu cenu.
Ar kādiem nosacījumiem indivīds var būt institucionāls ieguldītājs
Tiesību aktos tika noteikts, ka institucionālajam investoram, kas ir fiziska persona, bez izgāšanās ir jāatbilst vismaz diviem nosacījumiem:
- Investoram ir jāveic vismaz desmit operācijas vērtspapīru tirgū ar ievērojamu apjomu iepriekšējos četros ceturkšņos.
- Investora ieguldījumu portfelis ir lielāks par piecsimt tūkstošiem eiro.
- Investoram ir vismaz viena gada pieredze amatā, kas saistīts ar finanšu jomu, un viņam ir nepieciešamas zināšanas par ieguldījumiem vērtspapīros.
Ievērojot šos nosacījumus, indivīdam ir iespēja ienākt institucionālo ieguldītāju tirgū un veikt šāda veida darbības.
Institucionālie investori vērtspapīru tirgū
Institucionālajiem ieguldītājiem, atšķirībā no stratēģiskajiem, nav mērķis pilnībā kontrolēt akciju sabiedrību. Akciju tirgū viņi izmanto fundamentālas analīzes metodes, izveido ieguldījumu portfeli un pārvalda to arī, lai gūtu ienākumus.
Institucionālo investoru loma ieguldījumu portfeļa pārvaldībā ir veikt vērtspapīru pirkšanas / pārdošanas darījumus, kā arī pieņemt lēmumus aktivitātes dalībnieku sapulcēs, kas veicina viņu valūtas maiņas kursa palielināšanos.
Investīciju portfeļa veidošana
Ieguldīšanas laikā institucionālajam investoram ir jānodrošina akciju un obligāciju portfeļa likviditāte, kā arī tā rentabilitāte un uzticamība. Vislielākā uzmanība tiek pievērsta uzticamībai, kas nozīmē minimālu risku zaudēt ieguldītos finanšu resursus un plānoto peļņu. Tajā pašā laikā drošība tiek nodrošināta uz rentabilitātes rēķina.
Lai fiksētu peļņu, pārdodot vērtspapīrus bez būtiskiem zaudējumiem, tiek panākta ieguldījumu likviditāte. Lai efektīvi pārvaldītu savu ieguldījumu portfeli, jums jāatrod un jāizmanto optimālā attiecība starp apskatītajiem parametriem. Šim nolūkam ir jādažādo investīcijas, kas nozīmē akciju un obligāciju iegādi no emitentiem no dažādām ekonomikas nozarēm.
