Šiandien viena iš labiausiai paplitusių pinigų investavimo rūšių yra investavimas į akcijas. Svarbu pažymėti, kad pateiktos rūšies investicijų populiarumą lemia daugybė pranašumų, kuriems suteikta ypatinga reikšmė. Ši nuostata yra palyginti su pinigų investavimu į vertybinius popierius tarp kitų šiuo metu žinomų galimybių. Be abejo, norint, kad sėkmingiausias ir pelningiausias darbas būtų investuotas į akcijas, reikėtų žinoti keletą tiesioginių investicijų proceso niuansų ir subtilybių. Patartina išsamiau apsvarstyti šiuos dalykus.
Bendrosios nuostatos
Pirmiausia reikėtų pažymėti, kad dauguma pradedančiųjų investuotojų painioja dvi iš esmės skirtingas sąvokas. Taigi grynosios investicijos į akcijas leidžia manyti, kad investuojant kapitalą į vertybinius popierius vidutinės trukmės ar ilguoju laikotarpiu tikimasi, kad padidės kiekvienos atskiros akcijos kaina. Antroji sąvoka vertybinių popierių prekyba vertybinių popierių biržoje internete rodo, kad pelnas gaunamas iš tam tikrų akcijų kainų pokyčių, paprastai per trumpą laiką. Svarbu pažymėti, kad šį pokytį gali nulemti kryptis tiek kainos mažėjimo, tiek jos didėjimo kryptimi. Taigi pateiktas įrankis yra spekuliacinių pajamų įrankis.
Prekyba vertybinių popierių struktūromis, kurią vienaip ar kitaip skatina prekybininkai, reiškia tam tikrų žinių apie techninę ir fundamentinę vertybinių popierių rinkos analizę, įgūdžių dirbti su prekybos terminalais ir prekybos strategijas buvimą. Be to, tai veikla, susijusi su padidėjusiu rizikos lygiu.
Investicijų galimybės Rusijoje
Jei asmuo nori investuoti į akcijas, tada jis turi galimybę jomis savarankiškai prekiauti per tarpininkavimo bendrovę arba duoti pinigų šiai struktūrai valdymui. Tačiau paskutinę temą galima išskirti kaip iš esmės atskirą aspektą, pagal kurio turinį galima pasakyti savarankišką straipsnį.
Taigi logiška apsvarstyti vidutinės trukmės ir ilgalaikes investicijas į akcijas, taip pat investicijas į obligacijas. Be to, siekiant maksimaliai padidinti pelną ir sumažinti riziką, svarbu nustatyti investicinio portfelio formavimo ir tolesnio jo valdymo tvarką. Vienaip ar kitaip, Rusijos investuotojui suteikiama galimybė investuoti tiek į vidaus, tiek į užsienio bendrovių akcijas.
Investavimas į Vakarų struktūrų akcijas
Svarbu pažymėti, kad investuodamas į Vakarų bendrovių akcijas ir obligacijas, investuotojas iš Rusijos Federacijos gali parduoti tik per tarpininkavimo bendrovę, turinčią licenciją (specialų leidimą) tiesioginei prekybai esamų rūšių vertybiniais popieriais biržų rinkose. Rusijoje finansinės investicijos į akcijas apskaitomos tiek atsižvelgiant į biržą, tiek tiesiogiai, ty už biržos rinkos struktūros ribų. Reikia atsiminti, kad vertybinių popierių biržoje pinigai į įvairių rūšių akcijas investuojami tik padedant makleriui.
Norėdami tai padaryti, investuotojui reikia atidaryti tarpininkavimo sąskaitą ir atlikti indėlį, kad būtų galima įsigyti vertybinių popierių. Reikėtų pažymėti, kad už visas brokerio sąskaitos paslaugas investuotojas turi periodiškai mokėti konkrečią komisinę sumą.Tačiau šiandien toli gražu ne visos Rusijos struktūros yra išvardytos. Taigi, investuoti lėšas į rinkoje nedalyvaujančių bendrovių akcijas galima vykdant pirkimo-pardavimo sutartį su sąlyga, kad registratorius, užsiimantis tam tikrų akcijų nuosavybės apskaita, paskelbia apie teisę laikyti vertybinius popierius.
Įdomu tai, kad be akcijų, investuotojas turi galimybę investuoti pinigus į įvairių rūšių obligacijas. Taigi, jis gali sukurti investicinį portfelį, kuriame būtų ir akcijų, ir obligacijų. Svarbu žinoti, kad investavimas į bendrovių akcijas yra gana sudėtingas procesas. Vienaip ar kitaip, jis siūlo, kad investuotojas turėtų turėti tam tikrą finansinio raštingumo lygį. Patartina išsamiau apibūdinti šį procesą.
Į kokias akcijas investuoti?
Kokiais atvejais logiška investuoti į akcijas? Iš pradžių reikia nustatyti atskirų vertybinių popierių, kurie toliau sudarys investicinį portfelį, skaičių. Atsižvelgiant į šią problemą, iki šiol nenustatyta jokių konkrečių rekomendacijų. Paprastai privataus investuotojo portfelio akcijų skaičius svyruoja nuo trijų iki aštuonių vienetų. Reikia nepamiršti, kad jokiu būdu negalima investuoti į tik vienos struktūros akcijas. Minimalus šiuo atveju yra trys įmonės. Būtina pridurti, kad investicijos, vienaip ar kitaip, turėtų būti vykdomos griežtai laikantis šiuo metu galiojančių diversifikavimo taisyklių.
Maksimumą atskleidžia investuotojo galimybės kasdien stebėti ir analizuoti gaunamą informaciją, kuri, kaip taisyklė, yra ypač didelė. Žinoma, daugelį niuansų lemia investuoto kapitalo dydis ar indėlio dydis. Bet kokiu atveju jūs turite sukurti investicinį portfelį iš tų akcijų, kurios priklauso skirtingiems ekonomikos sektoriams. Svarbu pažymėti, kad šiuos dalykus galima atskirti kaip pagrindinius:
- Plataus vartojimo prekės.
- Pagrindinės medžiagos.
- Pramoniniai produktai.
- Finansiniai ištekliai.
- Įvairios paslaugos.
- Komunalinės paslaugos.
- Technologijų sektorius.
- Sveikata ir susijusios sritys.
Analizė
Visi ankstesniame skyriuje pateikti ekonomikos sektoriai yra sudaryti iš tam tikrų sektorių. Taigi beveik visų pirma analizuojama makroekonominė padėtis. Esant situacijai, kai investuotojas, kuris šiek tiek investavo į akcijas, tikisi, kad pagrindinių ekonominių rodiklių augimo laikotarpiu padidės vertybinių popierių savikaina, būtina atidžiai stebėti sektorių, turinčių ypač didelį augimo potencialą, akcijas, taip pat vertybinius popierius, kurių kainos santykis yra optimaliausias. / pelnas. Tuo metu, kai ekonomika yra stagnacijos stadijoje, būtina įsigyti patikimų akcijų, kurios visiškai užtikrintų stabilų dividendų pajamų lygį. Tokiu atveju investuotojui pirmiausia reikia sutelkti dėmesį į didelę vertybinių popierių dividendų pajamingumą. Svarbu pažymėti, kad tarp pateiktų rodiklių yra aiškiai matomas atvirkštinis ryšys: augant aukščiau nurodytam santykiui, dividendų pajamingumas tampa šiek tiek mažesnis.
Viena iš šio santykio priežasčių yra naujų įmonių poreikis finansuoti apimtis siekiant pateikti rinkai tam tikrus novatoriškus pokyčius, taip pat tam tikros nišos profesijas. Tuo atveju, jei šalies ekonomika pagal svarbiausius rodiklius augs, kreditų prieinamumas taip pat didėja. Taigi, vertybinių popierių išdėstymas, taip pat investicijų į akcijas apskaita yra daug lengvesni. Kai ekonomika patiria nuosmukį, investuotojai vienaip ar kitaip nori sumažinti riziką.Logiška, kad skolinimas vykdomas didesne procentine dalimi. Bet kokiu atveju tokios aplinkybės padidina paskolų neįvykdymo ir obligacijų negrąžinimo riziką.
Kurią šalį pasirinkti investicijoms?
Investicijos į įvairių struktūrų akcijas yra rimtas dalykas. Todėl svarbu pasirinkti konkrečią šalį investavimo operacijoms. Svarbu pažymėti, kad tikslingiausia jį gaminti remiantis dabartinio ekonominio vystymosi etapo analize. Taigi, pirmenybė paprastai teikiama šaliai, kurios ekonomika yra pakilimo stadijoje. Be to, pirmenybė teikiama šaliai, kuri į šį etapą pateko šiek tiek anksčiau nei jos konkurentai. Reikia pridurti, kad didelis dėmesys skiriamas ekonomikos augimo tempų analizei, kitaip tariant, procentiniam bendrojo vidaus produkto augimui.
Be to, investicijoms į akcijas (turtą) labai svarbus veiksnys yra finansinių išteklių rinkos, taip pat apmokestinimo, vystymosi stadija. Šiandien investuotojai gana dažnai investuoja į vertybinius popierius ir tolesnį investicinio portfelio formavimą pasibaigus recesijai. Jei šalies ekonomika yra augimo fazėje, augimo atsargos yra ypač perspektyvios. Kai ekonomika stagnuoja, pirmenybė teikiama patikimų struktūrų vertybiniams popieriams, kurių dividendų istorija apibūdinama kaip patenkinanti ar, geriau, teigiama.
Kokie veiksniai daro įtaką atsargų pasirinkimui?
Organizacijos investavimas į kitų organizacijų akcijas yra subtilus dalykas. Vertybiniai popieriai, kaip investavimo objektas, apibūdinami bendrovės finansine būkle. Šiandien yra labai daug rodiklių, į kuriuos investuotojas turėtų vadovautis investuodamas įvairaus tipo akcijas. Tarp jų svarbu atkreipti dėmesį į šiuos dalykus:
- Struktūros rinkos kapitalizacija, pagal kurią norimas diapazonas yra nuo 300 milijonų iki 2 milijardų. Reikia atsižvelgti į tai, kad gerai žinomos didelės įmonės ir toliau rodys nereikšmingą, tačiau stabilų augimą. Ne reikšmingi vertybiniai popieriai pagal dydį ir populiarumo struktūras turi galimybę ženkliai išaugti. Kai investuotojo parengta strategija yra nukreipta į vertybinių popierių augimą, pirmiausia jis domisi mažomis nišinėmis organizacijomis, turinčiomis gana rimtą augimo potencialą. Kitaip tariant, patartina ieškoti struktūrų, kurių pajamų apimtys nuolat auga. Be to, jų pinigų srautai ir pelnas visada yra stabilūs.
- Vienos akcijos kaina viršija penkis dolerius. Svarbu pažymėti, kad mažesnės vertės vertybiniai popieriai yra didesnio nepastovumo, kuris kai kuriomis dienomis gali siekti dvidešimt procentų. Ši nuostata žymiai padidina riziką.
- Vidutinė dienos prekybos apimtis, kuri prasideda nuo 300 000. Reikia pažymėti, kad pateiktas rodiklis yra nepaprastai svarbus. Tai apibūdina vertybinių popierių likvidumą, tai yra, galimybę parduoti juos pagal rinkos kainą arba artimą tai kursui. Beje, žemo rodiklio atveju tai labai sunku įgyvendinti, nes vertybinių popierių paklausa yra nereikšminga, o skirtumas yra platus. 300 000 suma yra minimali riba, kuri vienaip ar kitaip apsaugo nuo mažo likvidumo.
Dividendų suma ir finansiniai santykiai
Atsižvelgiant į tai, kad visų rūšių investicijos į akcijas yra aktualios šiandien, paprastai didelius dividendus moka struktūros, kurios neinvestuoja į savo tiesioginį vystymąsi. Tokios įmonės yra visiškai priimtinos konservatyviam portfeliui. Svarbu pažymėti, kad įmonių vertybiniai popieriai gali būti laikomi patikimais, kai jų verslas apibūdinamas kaip finansiškai stabilus, pelningas ir efektyvus.Štai kodėl renkantis investavimo į bendrovės akcijas kryptį patartina ištirti pelningumo, mokumo ir, žinoma, likvidumo santykį. Svarbu atsižvelgti į šiuos duomenis:
- Pasiskolintų ir nuosavų lėšų santykis yra D / E rodiklis. Taigi, kuo mažesnis rodiklis, tuo stabilesnė įmonė.
- Greitas struktūros likvidumas. Svarbu pažymėti, kad normatyvinis rodiklio lygis turėtų būti lygus arba viršyti vieną. Tirpių įmonių paieškos procese būtina taikyti rodiklį, atsižvelgiant į likvidžiausią struktūros turtą.
- Bendrasis pelno dydis (nustatomas pagal teigiamą vertę)
- Veiklos tipo pelno marža (nustatoma pagal teigiamą vertę).
- Grąža tiesiogiai į nuosavybę turėtų šiek tiek viršyti dešimt procentų. Priešingu atveju yra naudingiau investuoti pinigus į tam tikrą bankų struktūrą nei rizikuoti investuojant pinigus į vertybinius popierius.
Techninė atsargų analizė
Svarbu pažymėti, kad atlikus preliminarią atrankos operaciją, patartina atlikti jų schemoje esančių akcijų techninę analizę. Visų pirma, reikia pažvelgti į dabartinę rinkos tendenciją. Taigi, esant mažėjimo tendencijai, reikia atsisakyti atitinkamų vertybinių popierių įsigijimo prieš prasidedant signalui, leidžiančiam pirkiniui pasirodyti diagramoje. Turėtumėte žinoti, kad vertybinių popierių grafinę analizę šiandien galima atlikti internetu naudojantis specialiomis paslaugomis.
Investicinio portfelio sudarymas
Kaip minėta aukščiau, investavimas į atskiras akcijas yra nepatikimas mechanizmas. Kiekvienam įsigytam vertybiniam popieriui egzistuoja tam tikra nuostolių rizika iki absoliučios investicijos praradimo. Štai kodėl logiška ilgalaikė investicija į vertybinius popierius reiškia investicinio portfelio sukūrimą. Remiantis konkrečiu investuotojo tikslu, jo formavimo procese atsižvelgiama į tokius faktorius kaip portfelio diversifikacija, pelningumas ir priimtinas rizikos laipsnis. Svarbu pažymėti, kad šiandien yra įprasta klasifikuoti investicinius portfelius pagal vertybinių popierių investicines savybes pagal tris tipus:
- Augimo portfelis (vidutinis, konservatyvus ar agresyvus).
- Pajamų portfelis (suformuotas iš dividendų ir palūkanų išmokų).
- Pajamų ir augimo portfelis (šiuo metu skiriamas subalansuotas portfelis ir dvejopos paskirties portfelis).