Naudojant pagrindinius maržinės prekybos principus tapo įmanoma dirbti Forex valiutų rinkoje, taip pat vertybinių popierių ir prekių mainų srityje. Tačiau ne visi pradedantieji finansų pasaulyje gali iš karto išsiaiškinti, kokia yra marža. Kartais net patyrę prekybininkai gali susipainioti. Pvz., Niekas neturėtų pamiršti, kad vertybinių popierių rinkoje prekybai marža reikia įkeitimo.
Pagrindinė painiava kyla dėl to, kad ekonomikoje egzistuoja „maržos“ kaip pelno sąvoka. Kitaip tariant, santykis tarp prekių vertės ir kainos, kuria jos parduodamos. Tačiau šis maržos tipas skiriasi nuo sąvokos, kuri naudojama Forex rinkoje.
Sąvokų skirtumas
Bendras ekonominis maržos apibrėžimas gali būti klaidinantis. Tai lemia, kad daugelis pradeda jį supainioti su antkainiu, laikydami tai tuo pačiu. Tačiau skirtumas tarp jų yra gana didelis, todėl norint sėkmingai egzistuoti finansų rinkoje reikia atskirti šias dvi sąvokas. Papildomas mokestis leidžia nustatyti pelno lygį, kuris gaunamas iš prekių savikainos ir jų pardavimo kainos skirtumo. Marža priklauso nuo daugelio veiksnių, įskaitant produkto konkurencingumą, rinkos sąlygas ir kt. Ji kartais gali būti didesnė nei 100%.
Marža yra įmonės pelningumo rodiklis, kuris apskaičiuojamas pardavus prekes, atskaičius visas įgyvendinimo sąnaudas. Akivaizdu, kad marža niekada negali būti didesnė kaip 100%.
„Maržos“ sąvoka prekybos aukštuose
Kalbant apie finansines valiutų rinkas, būtina atsižvelgti į „maržos“ sąvokos specifiką „Forex“ srityje. Būtent tokiu atveju visiškai atskleidžiama šiuolaikinių finansų rinkų veiklos specifika. Maržos sąvoka paaiškina sistemos veikimo esmę nuo kliento per tarpininką iki pasaulinės rinkos. Panaši schema atsirado ir pasiskirstė būtent dėl maržinės prekybos vertybinių popierių rinkoje, o vėliau „Forex“.
Maržinės prekybos idėjos
Supratę skirtumą tarp pagrindinių sąvokų, galime pereiti prie pagrindinių pasaulio ekonomikos komponentų. Norėdami tai padaryti, turite apsvarstyti pačią maržinės prekybos koncepciją ir išsiaiškinti, kodėl ji reikalinga. Finansinių rinkų atveju marža reiškia pinigų sumą, kuri rinkos dalyviui suteikiama kaip paskola. Tokią paskolą išduoda tarpininkas, prekybos centras ar brokeris. Šiuo atveju galime kalbėti apie papildomą skolinimą, kurio dėka prekybininkas, kaip paprasčiausias finansų rinkos dalyvis, gali panaudoti dideles pinigų sumas. Be to, jis privalo palikti garantijas asmeninių lėšų įkeitimo forma.
Nuosavas kapitalas ne visada yra grynieji pinigai. Viskas priklauso nuo veiklos krypties. Jei mes kalbame apie „Forex“ rinką arba apie „Poloniex“ maržinę prekybą, tada prekyba vykdoma tik valiuta, o tarpininkas priima prekybininko įkeitimą tik šio skysto produkto pavidalu. Be to, visi procesai Rusijos teritorijoje vyksta rublio, dolerio ir euro valiutomis.
Pavyzdžiui, vertybinių popierių rinkos atveju maržinė prekyba grindžiama vertybiniais popieriais ir, atitinkamai, tik šios rūšies prekės gali veikti kaip įkaitas.
Taigi tokia veikla gali būti vykdoma ne tik iš prekiautojo nuosavų lėšų, bet ir iš kredito lėšų, kurias brokeris teikia kaip paskolą.
Maržinė prekyba vertybiniais popieriais gali būti vykdoma padedant investuotojui, kuris juos laiko įkaitu, parduoda ir perka tą patį akcijų skaičių.
Savybės
Maržinės operacijos finansų rinkose dažnai vadinamos sverto prekyba (užstato sumos ir jai skirtos kredito maržos santykis). Ką tai reiškia? Yra keletas tokios maržos variantų, iš kurių paprasčiausias yra pirkti už mažą kainą ir parduoti už pervertintą kainą. Panaši schema vadinama „ilga“, kuri verčiama kaip „ilga“ arba „ilga“. Daugelis prekybininkų savo darbe vartoja sąvokas „ilga pozicija“, „ilga kampanija“ ir kt.
Ilgą laiką gavau vardą dėl to, kad rinka nuolat rodo ilgalaikį augimą. Tai, kad ši tendencija tęsis ilgai, rodo daugybė veiksnių, kuriais vadovaujasi prekybininkai ir kiti finansų rinkos dalyviai. Taigi, lažindamiesi dėl ilgalaikės perspektyvos tikėdamiesi, kad turtas padidės, prekybininkai prekiauja „ilgainiui“. Šis tipas yra kitų ribinių operacijų atlikimo metodų pagrindas.
Pavojai
Gana dažnai prekybos centrai įspėja savo klientus, kad jie nenaudotų maržinės prekybos, nes gana lengva žaisti per daug ir prarasti dideles skolas. Pažiūrėkime, su kuo tai susiję.
Darbas tokiose finansų rinkose kaip „Forex“ visada susijęs su rizika uždaryti tam tikrus sandorius su tam tikrais nuostoliais. Tokia padėtis yra beveik neišvengiama, nes daugelis stambių prekybininkų savo interesams naudoja menkiausius rinkos pokyčius, nesvarbu, ar tai Forex, ar bet kuris kitas. Taigi pagrindinis dalyvio tikslas yra priversti maržą veikti jam, kad bendras pelno procentas padengtų galimus nuostolius.
Spąstai
Reikėtų nepamiršti, kad praradus lėšas reikės uždirbti daugiau procentų. Tai reikalinga atlyginti žalą. Taigi, praradus 20% iš šimto tūkstančių, norint už tai kompensuoti padarytą žalą, reikia uždirbti bent 25%. Bet operacijos turės būti su 80 tūkst.
Jei nuostoliai siekė 50 proc., Tada, prekiaudami 50 tūkst., Turėsite išsikovoti 100 proc. Pelno, tik norėdami kompensuoti tai, kas buvo prarasta. Pasirodo, kuo daugiau prekybininkas pralaimi, tuo sunkiau viską grąžinti į ankstesnį balansą. Labai svarbu atsižvelgti į veiksnius, rodančius dabartinės finansų politikos efektyvumą. Yra tam tikra saugos zona - lygis, žemiau kurio pavojinga kristi, nes tolesni nuostoliai bus kritiniai.
Tai sunkiau pradedantiesiems
Jei pradedantysis prekybininkas supranta visas pagrindines sąvokas ir supranta darbo finansų rinkoje principus, tačiau, pradėjęs praktinę prekybą, leido išmokėti daugiau kaip 15 proc., Tada turėtų būti peržiūrėta operacijų atlikimo strategija. Priešingu atveju ateityje tai sukels dar didesnius nuostolius.
Gana dažnai prekybininkai patiria nuostolių žemiau saugos zonos. Nesuprasdami, kad šiame etape geriau sustoti ir pakeisti maržinės prekybos strategiją, prekybininkai leidžia per daug lėšų panaudoti ir galiausiai visiškai išleidžia indėlį.
Paradoksai
Pagrindinis paradoksas yra tas, kad svertas žymiai sumažina galimą maržinės prekybos riziką. Iš pirmo žvilgsnio šis teiginys yra absurdas. Tačiau praktika rodo, kad patyrusiam prekybininkui ar brokeriui marža yra nepaprastai naudinga ir vertinga prekybos priemonė. Tokiu atveju verta apsvarstyti niuansą. Reikėtų pažymėti, kad papildžius indėlį, biržoje bus galima prekiauti marža „su petimi“.
Įsivaizduokite, kad prekybininko sąskaita yra 10 tūkstančių rublių. Kalendorinius metus sudaro maždaug 250 dienų, kuriomis vykdoma prekyba. Maždaug 50 dienų prekybininkui reikia pailsėti, kad intelektualinis darbas nesumažintų susikaupimo ir mąstymo aiškumo. Taigi per metus lieka 200 darbo dienų.
Pagrindinė neišsakyta visų patyrusių prekybininkų taisyklė yra tai, kad neturėtumėte bandyti uždirbti didelių pinigų iš karto.Geriau ir teisingiau išmokti parodyti net kuklų, bet stabilų ir įprastą savo veiklos rezultatą. Pakaks 0,5 procento per dieną, o atsižvelgiant į vertybinių popierių svyravimus, pavyzdžiui, „Sberbank“ yra 3% per dieną, tai netaps didele problema. Naudodamiesi „Sberbank“, maržinė prekyba ne iš karto duos didžiulį rezultatą, bet leis jai įsitvirtinti rinkoje.
Šaltas protas
Tokiu atveju gana dažnai emocijos laimi sveiku protu. Kompozicija yra pagrindinė sėkmingo prekybininko savybė. Tačiau ne kiekvienam pavyksta išmokti valdyti savo emocijas. Dėl to pradedantysis prekybininkas mažą pelną pradeda suvokti kaip tai, kas nėra verta visų jo pastangų. Tiesą sakant, atsiranda įprastas greito pelno troškimas, kuris prekybininkui yra žalingas.
Bet atlikę paprastus skaičiavimus galite suprasti, kad uždirbdami 0,5% per dieną ir neišimdami pelno, galite gauti iki 171,15% per metus. Tai yra, 10 tūkstančių rublių, net remdamiesi pagrindinėmis finansų rinkos žiniomis ir nenaudodami sudėtingų strategijų, galite padidinti iki 27 tūkstančių ... Ne vienas bankas suteikia tokias indėlių palūkanas.
Rizikos mažinimas
Ištyrus lėšų judėjimo procesus užsienio valiutų rinkose, taip pat galima paklausti, kaip panaudoti maržą, siekiant sumažinti maržinės prekybos akcijomis riziką Forex. Apsvarstykite pavyzdį. Pirkdami akciją, kurios kaina yra 90 rublių, galite uždirbti 0,5 proc. Svarbiausia - sugauti 45 centų kainų judėjimą. Nuo šio momento, nepaisant turimų akcijų skaičiaus, prekybininkas turės galimybę uždirbti 45 kapeikas iš kiekvienos iš jų.
Ribinis svertas leis įsigyti daug daugiau vertybinių popierių. Net santykiu 1: 1 galite nusipirkti dvigubai daugiau atsargų. Ir čia godumo klausimas vėl tampa aktualus. Įsigijęs didesnį akcijų skaičių, prekybininkas gali bandyti gauti didesnį pelną ir uždirbti ne 1, 5, o 1%. Svarbiausia taisyklė - nepasiduoti emocijoms ir neskubėti galva į finansines aistras, o ramiai ir toliau užsidirbti įprastą ir stabilų 0,5% per dieną.
Pasinaudodami svertu, galite pasiekti pusės procento pelną, užfiksuodami rinkos judėjimą ne 45 kapeikomis, o 23 kapeikomis, o tai yra dvigubai lengviau. Tai yra, faktiškai mes uždirbame tiek su marža, kiek be maržos, bet su mažesne rizika.
Taigi marža yra pelninga ir patogi saugaus prekybos finansų rinkose priemonė. Tai leidžia jums gauti stabilų pelną net ir turint nedidelį nuosavų lėšų indėlį. Maržinė prekyba įgijo didelį populiarumą tarp prekybininkų nuo pat jos įkūrimo. Galų gale tai leidžia sumažinti riziką naudojant kitų žmonių lėšas. Tokiu atveju prekybininkas rizikuoja prarasti tik savo lėšas.