Straffeloven fastlægger sanktioner for forskellige økonomiske forbrydelser. Ulovlig fungerer som en af dem. bankaktiviteter. Art. 172 i straffeloven bestemmer straffen for denne handling. Overvej normen i detaljer. 
Art. 172 i straffeloven: corpus delicti
At udføre operationer af en finansiel organisation og kreditorganisation uden registrering eller i mangel af en licens (særlig tilladelse), hvis nødvendigt, kan straffes med:
- Kontantinddrivelse fra 100 til 400 tusind rubler. eller en bøde, hvis beløb er lovovertrædernes indkomst i 1-2 år.
- Fængsling.
- Tvangsarbejde.
De sidste to domme kan idømmes i op til 4 år. Desuden kan fængsling ledsages af en bøde på op til 80 tusind rubler. eller udgør indkomstbeløbet i seks måneder. Setning af art. 172 i Den Russiske Føderations straffelov udnævnes, hvis ulovlige handlinger medførte store skader på enkeltpersoner, organisationer eller staten eller er involveret i at tjene penge i det beløb, der anses for at være stort. 
Forværrende omstændigheder
Angivet i første del af art. 172 i straffeloven kan handlinger blive begået:
- Organiseret gruppe.
- Med et overskud i det beløb, der er anerkendt som særlig stort.
I disse tilfælde trues gerningsmændene af:
- Tvangsarbejde, der varer op til 5 år.
- Op til 7 års fængsel.
Ved sidste sætning kan retten yderligere pålægge en bøde på op til 1 million p. eller udgør en enheds indkomst i en periode på op til 5 år.
Kommentarer
PR-forbindelser, der stammer fra gennemførelsen af finansielle og kreditmæssige operationer, udgør det objekt, som ulovlig bankretning er rettet mod. Art. 172 i straffeloven bestemmer de tilfælde, hvor den anvendes. Straffen pålægges især, hvis organisationen udfører operationer uden en registrering eller licens (hvis det er påkrævet). Registreringsproceduren er fastsat i loven. Navnlig er dens obligatoriske karakter etableret i den føderale lov "Om centralbanken", "Om banker og deres aktiviteter". I henhold til bestemmelserne i normative handlinger skal enhver finansiel og kreditstruktur, der fungerer som en juridisk enhed, registreres i overensstemmelse med de regler, der er fastlagt ved lov. 
Registreringsspecifikationer
Registrering af bankorganisationer udføres i overensstemmelse med de ovenfor anførte love. Denne procedure udføres af Centralbanken. Licens og registrering foretages senest seks måneder fra datoen for indsendelse af de krævede dokumenter. Samtidig skal der tages hensyn til de specifikationer i den pakke papir, som ansøgeren kræver. Den finansielle og kreditorganisations funktion fungerer som en af formerne for den objektive del af forbrydelsen beskrevet i art. 172 i straffeloven, kun hvis den udføres uden status som juridisk person.
nuancer
Finans- og kreditstrukturen har ret til at udføre bankaktiviteter af enhver art, der er omhandlet i chartret, hvis det er tilladt ved lov. Arbejde i nogle områder, herunder dem, der vedrører afviklingsoperationer, udføres kun i overensstemmelse med licensen. Det er værd at være opmærksom på ordlyden af tegnet på den objektive del af forbrydelsen, der er omhandlet i artikel 172 i straffeloven. Normalt bruges to koncepter. Den første er bankvirksomhed, den anden er operationer. I bestemmelserne i artiklen er sidstnævnte indesluttet i parentes.En grammatisk fortolkning af denne omsætning skulle indikere begrebernes identitet. Efter analyse af føderale normer inden for bankvirksomhed kan det faktisk argumenteres for, at disse vilkår med hensyn til betydning er meget ens. I mellemtiden betragtes begrebet "bankdrift" i en bredere forstand end "aktivitet". 
Betydningen af at differentiere termer
Hvis organisationen udfører bankaktiviteter eller udfører visse operationer uden licens, opstår der som regel ikke vanskeligheder med at kvalificere en forbrydelse. I mellemtiden er der i retslig efterforskningspraksis forskellige situationer. For eksempel:
- En juridisk enhed, der har en licens udstedt af Centralbanken til at udføre specifikke operationer, der ikke er relateret til disse handlinger, hvis kompleks der gør det muligt at karakterisere sine aktiviteter som helhed som bank, udfører dem alligevel.
- I henhold til forordningen om processen med tilbagekaldelse af en licens er organisationen blevet annulleret tilladelse til at udføre visse beregninger. På trods af forbuddet opfylder den juridiske enhed dem dog stadig.
I det første tilfælde kvalificerer retsakten sig som ulovlig aktivitet, og i det andet - den ulovlige operation af operationer.
Subjektiv del
Kriminalitet etableret ved art. 172 i straffeloven, kendetegner tilstedeværelsen af skyld i en forsætlig form. Ved straffedømmelse tages der hensyn til de ansvarlige mål og motiver. Enhver person, der er fornuftig og har nået 16 år, kan være genstand for en forbrydelse. Chefen for en kommerciel virksomhed, en person, der har en bestemt egenskab (for eksempel en medarbejder i en finansiel institution), og en borger, der ikke arbejder i denne organisation, kan være skyldig.
