Việc bán tiền điện tử ở Nga cho đến gần đây không được quy định bởi bất kỳ quy định và luật pháp nào. Chỉ tương đối gần đây, Bộ Tài chính Liên bang Nga đã quyết định chú ý đến lĩnh vực này, trong khi giao dịch bitcoin và tiền ảo khác được tiến hành trước đó, và tiếp tục cho đến ngày hôm nay. Điều gì sẽ thay đổi trong lĩnh vực này và cách trao đổi tiền điện tử lấy tiền thật và hàng hóa, chúng tôi sẽ nói trong bài viết này.
Quy tắc giao dịch tiền điện tử
Vào ngày 20 tháng 3 năm nay, một dự luật về việc bán tiền điện tử đã được giới thiệu cho Duma Quốc gia. Nó được chính thức gọi là Luật Liên bang về Tài sản tài chính kỹ thuật số. Người ta cho rằng luật này sẽ điều chỉnh tất cả các giao dịch tiền điện tử có thể có trong nước. Hiện tại, khu vực này vẫn nằm trong bóng tối của luật pháp trong nước. Bản thân các giao dịch không bị cấm, nhưng việc bán tiền điện tử ở Nga có thể là cơ sở đủ để xác minh sự liên quan đến việc rửa tiền thu nhập bất hợp pháp hoặc tài trợ cho khủng bố.
Theo dự luật này, Bộ Tài chính muốn hợp pháp hóa các giao dịch đó. Hoạt động sẽ được cho phép, nhưng một số hạn chế và cấm sẽ được thiết lập. Giả định rằng cả cá nhân và pháp nhân sẽ có thể tạo, trao đổi và lưu trữ tiền điện tử, cũng như mua và bán nó bằng tiền thật. Và trong trường hợp này, chúng ta đang nói không chỉ về bitcoin thông thường, mà còn về bất kỳ loại tiền tệ nào khác.
Giới hạn bán tiền điện tử
Các hạn chế đáng kể được lên kế hoạch về giao dịch tiền điện tử. Ví dụ, tất cả các giao dịch chỉ có thể được thực hiện thông qua các nhà khai thác chuyên ngành. Đây sẽ là các pháp nhân trong nước với giấy phép thích hợp.
Trong các trao đổi như vậy, một tài khoản đặc biệt và ví điện tử sẽ được mở. Trong trường hợp này, khóa riêng cho nó sẽ không được cấp cho người tham gia thông thường, chủ sở hữu thực tế sẽ là chính bộ trao đổi. Anh ta sẽ có cơ hội chặn tài khoản theo yêu cầu của cơ quan chức năng. Quy trình duy trì và mở các tài khoản đó để bán tiền điện tử vẫn chưa được Ngân hàng Trung ương phát triển.
Dự luật vẫn đang được phát triển, vẫn còn nhiều câu hỏi về nó. Ví dụ, không biết liệu có thể rút tiền điện tử từ ví cũ sang ví mới hay không. Có thể hóa đơn sẽ chỉ nhận ra những ví điện tử xuất hiện sau khi nhận dạng chủ sở hữu của họ bằng các bộ trao đổi. Vẫn có khả năng rút tiền từ các tài khoản xuất hiện trước khi áp dụng luật sẽ bị cấm.
Hiện vẫn chưa rõ bản sắc sẽ là gì. Người ta cho rằng chủ sở hữu sẽ được yêu cầu phải được xác định theo Luật Liên bang về Chống rửa tiền và Tài chính của Chủ nghĩa khủng bố. Nhưng trong trường hợp này, chủ sở hữu thực sự của ví sẽ là người trao đổi, do đó, nó có thể chỉ được đặt giới hạn cho các giao dịch, như trong trường hợp mua hoặc bán ngoại tệ. Và các giao dịch vượt quá các giới hạn này sẽ chỉ có thể sau khi xác định.
Trạng thái tiền điện tử
Theo dự luật này, tiền điện tử sẽ không được coi là tiền theo nghĩa thông thường. Một cách riêng biệt, nó được đồng ý rằng nó sẽ được coi là một loại tài sản điện tử đặc biệt. Người ta cũng cho rằng việc bán mã thông báo và thủ tục ICO sẽ được quy định tương tự như việc đặt chứng khoán. Chỉ những giao dịch này được coi là một trong những rủi ro nhất, và thậm chí bị cấm ở các tiểu bang. Đúng, đây không phải là nền kinh tế phương Tây tiên tiến, nhưng, ví dụ, Hàn Quốc và Trung Quốc.
Cần lưu ý rằng một số lượng lớn ICO được thực hiện bởi những kẻ lừa đảo và các nhà đầu tư vì rủi ro này làm mất tiền tiết kiệm của họ. Rõ ràng, để bảo vệ chỉ những người bình thường khỏi những rủi ro tiềm ẩn, Bộ Tài chính đang lên kế hoạch hạn chế việc mua token của các cá nhân với số tiền chỉ 50 nghìn rúp. Nhưng nó không có kế hoạch mở rộng hạn chế này cho các nhà đầu tư đủ điều kiện. Giả định rằng các giới hạn nghiêm ngặt sẽ được Ngân hàng Trung ương đặt ra.
Nó đã được quyết định coi khai thác tại Bộ Tài chính là một trong những hoạt động kinh doanh đa dạng, các cơ quan chính phủ liên bang sẽ cấp giấy phép đặc biệt cho khai thác. Vẫn chưa rõ liệu các doanh nhân cá nhân sẽ có thể giao dịch với họ hay không và liệu có cần thiết phải trả thuế giá trị gia tăng cho các hoạt động này hay không.
Nếu bạn quyết định làm điều này mà không có giấy phép, thì theo quy tắc chung, điều này có thể dẫn đến trách nhiệm hành chính hoặc hình sự cho việc trốn thuế và các hoạt động kinh doanh bất hợp pháp.
Một điểm thú vị. Phiên bản dự luật đã được đệ trình lên quốc hội liên bang nhấn mạnh rằng khai thác sẽ chỉ được coi là hoạt động kinh doanh khi người thực hiện nó sẽ vượt quá giới hạn tiêu thụ năng lượng do chính phủ Nga thiết lập trong ba tháng liên tiếp.
Phương thức giao dịch tiền điện tử
Ngày nay, càng ngày càng thường xuyên, nhu cầu thực hiện các hoạt động bán hoặc mua tiền điện tử, vì vậy với mỗi tháng trôi qua, số người tham gia vào quá trình này chỉ tăng lên.
Để tìm ra cách để làm điều này, trong bài viết này, chúng tôi sẽ nói chi tiết về ba phương pháp hiện đang tồn tại. Mỗi người trong số họ có ưu điểm và nhược điểm của nó. Điều đáng chú ý là bản thân thương mại trong thị trường này là một doanh nghiệp rất rủi ro, do đó, trước khi tham gia thị trường, bạn phải đánh giá độc lập tất cả các rủi ro, nhận thức được những tổn thất có thể xảy ra.
Giao dịch với một người bạn
Một trong những chiến lược bán hàng tiền điện tử đáng tin cậy nhất là thỏa thuận với một người bạn. Ở đây, xác suất gặp rắc rối được giảm thiểu, nhưng đây là cách tốn nhiều công sức nhất. Phải mất thời gian để tìm một người bạn như vậy. Điều này phức tạp bởi thực tế là do sự thay đổi liên tục về giá trị của tiền điện tử, ngày càng có ít người sẵn sàng công khai và công khai thừa nhận rằng họ có bitcoin xử lý hoặc một loại tiền điện tử khác, và thậm chí còn tiết lộ số tiền cụ thể mà họ có.
Tuy nhiên, đây là lựa chọn tốt nhất cho người mới bắt đầu chỉ thực hiện những bước đầu tiên trong thị trường này. Nếu đây là lần đầu tiên bạn muốn mua tiền điện tử, nhưng không muốn liên hệ với các điểm trao đổi hoặc đăng ký trên sàn giao dịch, thì đây là cách tốt nhất.
Sự lựa chọn của tiền điện tử và ví
Nó cũng quan trọng để chọn một loại tiền tệ và ví. Có một số lượng lớn tiền điện tử và một số loại ví. Trong số các loại tiền tệ, phổ biến nhất là bitcoin và ví được chia thành các loại sau:
- Dịch vụ web
- chương trình máy tính để bàn;
- Ứng dụng di động
- phím cứng.
Điều đáng công nhận ngay lập tức là không thể đưa ra lời khuyên tối ưu và phổ quát về việc chọn ví. Trước hết, bạn cần tập trung vào các cân nhắc về bảo mật và nhu cầu cá nhân. Người ta tin rằng các khóa phần cứng và chương trình máy tính để bàn đáng tin cậy hơn nhiều so với các ứng dụng di động và dịch vụ web.
Đồng thời, sử dụng các dịch vụ web và ứng dụng di động dễ dàng hơn, nhanh hơn và thuận tiện hơn các ví khác. Đồng thời, họ có những cách đặc biệt để bảo vệ tiền tiết kiệm của mình. Ví dụ: cụm từ bí mật, xác thực bằng tệp chính hoặc khóa riêng. Tuy nhiên, những kẻ tấn công hiện đại đã học được cách phá vỡ chúng thành công.
Sau khi bạn hoàn thành đăng ký, chính hệ thống sẽ tạo một địa chỉ duy nhất cho ví của bạn.Nếu bạn đang thực hiện một thỏa thuận với người bạn tốt của mình, thì trước khi bạn bắt đầu, hãy thảo luận với anh ấy tất cả các chi tiết trước, cũng như phương thức thanh toán.
Khi bán hoặc mua tiền điện tử, tiền có thể được chuyển vào thẻ ngân hàng, chúng có thể được chuyển bằng tiền mặt hoặc rút về tài khoản của bất kỳ hệ thống thanh toán nào. Ở giai đoạn này, điều đáng chú ý là mỗi ngân hàng có một giới hạn khi chuyển tiền từ thẻ này sang thẻ khác. Theo quy định, số tiền được giới hạn ở mức 50 hoặc 100 nghìn rúp mỗi ngày.
Bây giờ bạn cần nhận tiền định danh từ một người bạn và tìm địa chỉ ví tiền điện tử của anh ấy, nơi bạn sẽ gửi tiền ảo. Thời gian của toàn bộ hoạt động phụ thuộc vào tải hiện có trên mạng. Thông thường, quá trình xử lý giao dịch mất từ vài phút đến vài giờ, nhưng tại một số điểm nhất định, nó có thể đạt được vài ngày.
Ưu điểm và nhược điểm của phương pháp này
Những lợi thế rõ ràng của phương pháp này bao gồm các rủi ro tối thiểu, đặc biệt là nếu bạn biết một người đáng tin cậy mà bạn chắc chắn, cũng như thiếu hoa hồng để bán tiền điện tử, trừ khi bạn của bạn yêu cầu tỷ lệ phần trăm cho các dịch vụ được cung cấp cho bạn.
Nhược điểm của phương pháp này bao gồm thực tế là nó không phù hợp với các giao dịch lớn và quá trình tìm một người sẵn sàng tham gia vào một giao dịch tương tự với bạn mất một thời gian rất dài.
Điểm trao đổi
Phương thức bán tiền điện tử này ở Liên bang Nga trên thực tế không khác gì so với trước đây, ngoại trừ việc thay vì một người bạn mà bạn biết, bạn phải đối phó với một điểm trao đổi. Điều này làm tăng các rủi ro có thể. Ví dụ, nếu có sự cố xảy ra trong quá trình giao dịch, bạn gần như chắc chắn sẽ mất tiền.
Trong trường hợp này, điểm trao đổi là một tổ chức có tiền điện tử và tiền định danh trên tài khoản của mình và sẵn sàng tham gia giao dịch với bạn để mua hoặc bán. Thu nhập của bộ trao đổi bao gồm hoa hồng, được lấy từ mỗi giao dịch.
Nếu bạn quyết định tập trung vào phương pháp đặc biệt này, thì trước hết, bạn cần quyết định lựa chọn bộ trao đổi. Người chơi có kinh nghiệm trong thị trường tiền điện tử được khuyên nên chuyển sang trình tổng hợp BestChange thuận tiện. Với nó, bạn có thể tìm hiểu những đánh giá người dùng để lại về một bộ trao đổi cụ thể và anh ta cũng thu thập các khóa học về giao dịch tiền điện tử hiện đang tồn tại.
Trước đây, có khá nhiều nền tảng thuận tiện để bán tiền điện tử. Họ có thể, cả mua và bán bitcoin. Tuy nhiên, ngày nay nhiều người trong số họ bị chặn trên khắp Liên bang Nga. Bây giờ bạn có thể sử dụng chúng khi bán tiền điện tử ở Moscow chỉ bằng cách sử dụng VPN.
Các hoạt động trong bộ trao đổi được thực hiện như sau. Người dùng là cá nhân rời khỏi các ứng dụng để mua hoặc bán tiền điện tử tại Liên bang Nga hoặc bất kỳ quốc gia nào khác, vị trí địa lý của bạn trong trường hợp này không thành vấn đề. Đối với hoạt động, bạn có thể sử dụng các dịch vụ tiền điện tử phổ biến khác nhau, ví dụ như ví Qiwi hoặc Yandex.Money, cũng như thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ của nhiều ngân hàng trong nước, ví dụ như Tinkoff Bank hoặc Sberbank. Nhân tiện, bot Telegram để bán tiền điện tử cũng hoạt động theo nguyên tắc tương tự.
Nếu bạn sử dụng bot như vậy, thì lưu ý rằng báo giá sẽ khác với hoa hồng trao đổi và phương thức thanh toán. Mỗi bộ trao đổi có các quy tắc riêng để xử lý các giao dịch, một số thể hiện sự sẵn sàng đối phó với bất kỳ số lượng bitcoin hoặc tiền điện tử nào khác, một số khác đặt ra giới hạn về số lượng giao dịch tối đa và tối thiểu. Trong trường hợp này, các giao dịch được thực hiện tự động hoặc, trong trường hợp cực đoan, ở chế độ bán tự động.Chính quyền của một số trao đổi có thể yêu cầu bạn gửi ảnh thẻ ngân hàng nếu bạn chọn chuyển khoản ngân hàng làm phương thức thanh toán hoặc nhận tiền để bán tiền điện tử cho rúp.
Nếu bạn quyết định đưa ra lựa chọn có lợi cho các nhà trao đổi, thì có một số khuyến nghị sẽ giúp bạn đi theo cách này với tổn thất tối thiểu. Trước tiên, bạn nên nghiên cứu kỹ các đánh giá của người dùng khác về các giao dịch đã hoàn thành, điều này sẽ giúp hiểu mức độ đáng tin cậy của bộ trao đổi này. Sau đó nhìn vào lịch sử giao dịch và khối lượng bán hàng của tiền điện tử trong bộ trao đổi để hiểu cổ phiếu của nó là gì trong các quỹ ảo và fiat. Vì vậy, bạn sẽ hiểu liệu bộ trao đổi này có phù hợp với mục tiêu của bạn hay không.
Bằng cách chọn phương thức chuyển tiền và số lượng tiền điện tử mà bạn dự định thực hiện, bạn có thể loại bỏ ngay các trao đổi với giới hạn tối thiểu quá cao không phù hợp với bạn. Và mẹo cuối cùng, hãy cố gắng chọn điểm trao đổi và phương thức chuyển tiền sẽ yêu cầu càng ít dữ liệu cá nhân càng tốt.
Bạn có thể theo dõi tiến trình giao dịch của mình bằng một dịch vụ đặc biệt có tên Etherscan. Để sử dụng nó, bạn chỉ cần nhập giá trị băm giao dịch tương ứng vào thanh tìm kiếm.
Ưu điểm của phương pháp này bao gồm việc bạn có cơ hội bán và mua tiền điện tử bất cứ lúc nào trong ngày, ngoài ra, bản thân quy trình này càng tự động càng tốt, do đó không thể phạm sai lầm nếu bạn cẩn thận và tập trung.
Đồng thời, khi bán bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác thông qua các bộ trao đổi, có đủ các nhược điểm khách quan. Có nguy cơ truy cập tài nguyên lừa đảo, ngoài ra, các giao dịch không ẩn danh, bạn không thể chắc chắn nếu các trao đổi của bạn sẽ không chuyển số điện thoại, địa chỉ email và thông tin thẻ ngân hàng của bạn cho bất kỳ ai khác. Bất kỳ giao dịch có thể thất bại do bất khả kháng. Ví dụ: nếu xảy ra lỗi trong mạng hoặc trên các máy chủ của chính điểm trao đổi. Trong trường hợp này, không ai đảm bảo rằng bạn sẽ có thể trả lại tiền. Cuối cùng, số lượng giao dịch thường bị giới hạn bởi các giới hạn của hệ thống thanh toán và ngân hàng.
Để giảm thiểu rủi ro, bạn cần nghiên cứu kỹ tất cả thông tin về điểm trao đổi mà bạn dự định sử dụng, đọc kỹ thỏa thuận người dùng, đặc biệt chú ý đến các quy tắc hoàn trả, kiểm tra số tiền và chi tiết bạn nêu trong ứng dụng, cố gắng để lại tối thiểu dữ liệu cá nhân của bạn.
Sở giao dịch chứng khoán
Một cách khác là trao đổi tiền điện tử. Cần lưu ý ngay rằng đây là nền tảng rủi ro nhất để thực hiện các hoạt động như vậy. Nhưng đồng thời, nó cũng được coi là có lợi nhất, chủ yếu là do nó được phép thực hiện giao dịch ký quỹ, nghĩa là sử dụng vốn vay khi bán hoặc mua tài sản.
Rủi ro chính liên quan đến thực tế là trên sàn giao dịch tiền điện tử, tài sản của thương nhân được đặt trên các tài khoản trao đổi tương ứng. Nếu tin tặc tìm cách bẻ khóa chúng, như đã xảy ra, hoặc chúng đóng do sự cố kỹ thuật và có những tiền lệ như vậy, thì người dùng có nguy cơ mất tất cả tiền tiết kiệm.
Hiện tại, không một trao đổi tiền điện tử nào đảm bảo cho người Nga bảo toàn tiền tiết kiệm của họ. Hơn nữa, do những lỗ hổng trong luật pháp, họ làm việc bên ngoài lĩnh vực pháp lý, điều đó có nghĩa là sẽ không thể ảnh hưởng đến họ bằng các phương pháp pháp lý.
Để nhập quỹ fiat và mỗi trao đổi quy tắc riêng của mình. Một số cho phép bạn đính kèm thẻ ngân hàng, nhưng tính phí hoa hồng cho việc này, ngoài ra, chi phí của bitcoin trong trường hợp này cao hơn trung bình 10% so với thị trường.
Ví dụ, để tiền định danh có được trên sàn giao dịch, bạn cần làm thủ tục xác minh, có thể mất từ một tuần đến cả tháng.Ngoài ra, nhiều sàn giao dịch ngày nay đã giới hạn việc đăng ký người dùng mới và không biết khi nào nó sẽ tiếp tục lại.
Tại một số sàn giao dịch, bạn có thể nhập tiền fiat bằng Yandex.Money hoặc Qiwi. Hoa hồng là từ 5 đến 10%.
Mỗi nhà giao dịch trên sàn giao dịch đặt một lệnh bán tiền điện tử hoặc tiền fiat. Có nhiều loại đơn đặt hàng, phổ biến nhất - giới hạn và thị trường.
Lệnh thị trường có nghĩa là giao dịch sẽ được ký kết theo giá trị thị trường của tiền điện tử bạn đã chọn và lệnh giới hạn có nghĩa là sẽ cần phải tuân thủ các điều kiện cụ thể.
Ngoài ra, trao đổi có thể khác nhau về thuế quan được thiết lập cho hoạt động. Sau khi giao dịch hoàn tất, tiền có thể được rút ngay lập tức. Để xóa chúng, bạn sẽ cần cho biết địa chỉ của ví tiền ảo và cho biết số tiền cần thiết. Việc trao đổi sẽ tính toán độc lập số lượng tiền điện tử có tính đến tất cả các khoản hoa hồng.
Ưu điểm của phương pháp này là giao dịch diễn ra ngay lập tức, giao dịch có thể được thực hiện với khối lượng lớn. Đồng thời, hoa hồng quá lớn được thiết lập để gửi và rút tiền, và bên cạnh đó, thực tế không thể kiểm soát tài sản của bạn dưới bất kỳ hình thức nào.
Thu nhập từ việc bán tiền điện tử
Ngày nay, hoạt động với tiền điện tử cho phép nhiều người kiếm được lợi nhuận. Bản chất của phương pháp là thực hiện các hoạt động đầu cơ. Đó là, nhà giao dịch sẽ phải mua tiền kỹ thuật số với giá rẻ nhất có thể để bán tài sản này trong tương lai có lợi cho chính mình nhất có thể. Chênh lệch giữa chi phí bán và mua sẽ lên tới lợi nhuận ròng.
Phương pháp kiếm tiền này được sử dụng trong tất cả các thị trường tài chính mà không có ngoại lệ. Ví dụ: bạn cũng có thể kiếm tiền bằng cách bán lại tiền tệ, hàng hóa, chỉ số chứng khoán hoặc kim loại quý. Nhưng chi phí của tất cả các công cụ tiêu chuẩn thay đổi ngẫu nhiên, vì vậy rất khó dự đoán khi nào chúng sẽ bắt đầu tăng giá và trở nên rẻ hơn.
Điều tương tự cũng xảy ra với tiền điện tử, tạo ra nền tảng cho giao dịch. Đồng thời, hầu hết các loại tiền điện tử nổi tiếng đã liên tục phát triển gần đây, điều này tạo ra triển vọng tốt cho thu nhập ổn định.
Nhưng ngay cả khi giao dịch trao đổi yên tĩnh, bạn có thể tìm hiểu cách kiếm tiền bằng cách bán tiền điện tử. Chúng được đặc trưng bởi các dao động nhẹ, nhưng các đợt hoạt động có thể đi kèm với mận hoặc mua lớn. Do đó, chi phí của một bitcoin có thể thay đổi hàng trăm đô la chỉ trong vài giờ. Dựa trên điều này, một nhà đầu tư có kinh nghiệm có thể xác định thời điểm lý tưởng để mua hoặc bán.
Điều này cũng có lợi khi bạn không phải trả thuế cho việc bán tiền điện tử, ít nhất là cho đến bây giờ. Ở Nga, tình trạng của nó vẫn chưa được xác định, cơ quan quản lý thuế chưa đưa ra hướng dẫn cụ thể, do đó, nó có thể không được khai báo.
Đồng thời, chính phủ đã phát triển các cách để thu thuế đối với việc bán tiền điện tử. Duma Quốc gia đang thảo luận về một dự luật theo đó sẽ phải trả 13% khi bán bitcoin hoặc tiền ảo khác. Có thể luật sẽ được thông qua vào mùa hè năm 2018, trong khi các ngày lễ thuế có thể được đưa ra trong hai năm. Nhưng không có sự hiểu biết rõ ràng về cách theo dõi lợi nhuận như vậy.