Gần đây nhất, vụ bê bối lớn nhất thế giới đã xảy ra: các tài khoản ở nước ngoài của nhiều chính trị gia thế giới, các nhân vật nổi tiếng về văn hóa, nghệ thuật và các quan chức cấp cao đã được biết đến. Thủ tướng Anh, tổng thống Ukraine, những người bạn thân nhất của tổng thống Nga và những người khác cũng có một công việc tương tự. Hành tinh bị tịch thu với một cú sốc thực sự, gần như dẫn đến sự sụp đổ tài chính toàn cầu. Nhiều người quan tâm đến chủ đề này. Một số bắt đầu nghĩ về cách mở tài khoản với ngân hàng nước ngoài.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ làm nổi bật khái niệm này. Chúng tôi sẽ cho bạn biết làm thế nào để mở một tài khoản ở nước ngoài, liệt kê những lợi thế của việc đăng ký kinh doanh tại một khu vực tài phán nước ngoài, v.v. 
Khái niệm
Tài khoản nước ngoài là một tài khoản với một ngân hàng nước ngoài được tạo ra cho mục đích kinh doanh ở các quốc gia khác. Ví dụ, ngân hàng được đặt tại Cộng hòa Dominican và công ty đã mở tài khoản tại đó tiến hành kinh doanh tại Nga. Khái niệm "ngoài khơi" từ tiếng Anh được dịch là "không biên giới". 
Mục tiêu
Đăng ký một công ty tại một khu vực tài phán nước ngoài phục vụ các mục đích sau:
- Giảm gánh nặng thuế.
- Bảo quản tài sản trong trường hợp tình hình không ổn định ở nước họ.
- Có cơ hội để thực hiện các hoạt động trên thị trường chứng khoán quốc tế.
- Duy trì bảo mật của người thụ hưởng, v.v.
Như có thể thấy trong danh sách, các khu vực ngoại ô thực hiện nhiều chức năng, tuy nhiên, một số bang đang tích cực chống lại họ, vì họ nhận được số tiền thuế đáng kể. Hãy để chúng tôi kiểm tra câu hỏi này chi tiết hơn. 
Cắt giảm thuế
Một tài khoản nước ngoài có thể làm giảm đáng kể cơ sở thuế. Lý do là nhiều quốc gia cố tình tạo điều kiện ưu đãi cho việc đăng ký của các công ty nước ngoài và che giấu chúng khỏi thuế tại nhà.
Thật sai lầm khi tin rằng chỉ những kế hoạch tài chính không trung thực, "bẩn thỉu", "xã hội đen" hay "tham nhũng" mới sử dụng công cụ này trong các hoạt động của họ. Nhiều công ty lớn nhất - Apple, Google, v.v. - được đăng ký ở các nước ngoài để giảm thuế suất. Năm 2014, các nhà phân tích Mỹ báo cáo rằng các tập đoàn lớn của Mỹ nắm giữ hơn 2,1 nghìn tỷ đô la tiền tiết kiệm ở các nước thứ ba. Gần một nửa các công ty Nga (222) từ xếp hạng của 500 công ty lớn nhất ở Nga do RBC biên soạn cũng được đăng ký tại các khu vực pháp lý nước ngoài. 
Bảo vệ tài sản
Bảo vệ tài sản là một trong những lý do tại sao các doanh nghiệp nước ngoài đang bùng nổ. Ở nhiều quốc gia, có nguy cơ cao bị bắt giữ bởi những tên tội phạm, cơ quan chính phủ, cơ quan thực thi pháp luật và những người khác. Các công ty được đăng ký là nước ngoài thuộc thẩm quyền quốc tế. Do đó, các tranh chấp sẽ được xem xét bởi các tòa trọng tài quốc tế và điều này gây ra nhiều hậu quả cho nhà nước có lãnh thổ mà công ty hoạt động. 
Bí mật ngân hàng
Một trong những lý do để đăng ký một công ty nước ngoài là sự miễn cưỡng của người thụ hưởng (nếu không, người thụ hưởng) tiết lộ thông tin về doanh nghiệp của mình. Thường thì điều này là do vi phạm luật pháp trong nước. Ví dụ, các quan chức Nga bị cấm làm kinh doanh. Tuy nhiên, vụ bê bối ngoài khơi mới nhất ở Panama cho thấy một số lượng lớn các quan chức cấp cao của chúng tôi vẫn tham gia vào nó. Các công ty của họ được đăng ký để giả trong các khu vực pháp lý nước ngoài.
Bí mật của người thụ hưởng là sự tín nhiệm chính trong chính trị của các quốc gia nơi các công ty nước ngoài được đăng ký tích cực.Tuy nhiên, đừng quên rằng họ có thể tiết lộ nếu tài khoản nước ngoài được sử dụng để rửa tiền, buôn bán ma túy bất hợp pháp hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác. 
Tại sao các nước tạo ra một khu vực ngoài khơi?
Vì vậy, chúng tôi đã nói rằng một tài khoản ở nước ngoài tiết kiệm cho các công ty khỏi thuế, vì các quốc gia mà nó được đăng ký không lấy thuế từ họ. Nhiều người có một câu hỏi: vì mục đích gì họ làm điều đó? Thực tế là các quốc gia ngoài khơi, như một quy luật, đảo các nước nghèo. Họ có một nền kinh tế kém phát triển, vì vậy họ cho phép mình đăng ký các công ty. Điều kiện duy nhất là các hoạt động không nên được tiến hành trên lãnh thổ của họ. Họ tính phí tiêu chuẩn cố định cho dịch vụ của họ, do đó chính quyền của các quốc gia này không yêu cầu bất kỳ tính toán tài chính nào. Không quan trọng công ty có bao nhiêu lợi nhuận - tiền lương là như nhau đối với mọi người. Mặc dù có những lý do khác để tạo ra một khu thuế ưu đãi. Thêm về điều này sau.
Các loại ngoài khơi
Tùy thuộc vào các điều kiện để mở tài khoản, yêu cầu báo cáo, tiết lộ thông tin về các nguồn thu nhập, các loại hình nước ngoài sau đây được phân biệt:
- Cổ điển. Họ bãi bỏ hoàn toàn thuế, không có sự kiểm soát tài chính đối với các giao dịch ngoại hối. Tất cả các công ty phải trả một khoản tiền cố định hàng năm để ở trong khu vực thuế ưu đãi. Những quốc gia này bao gồm Quần đảo Virgin thuộc Anh, Belize, Panama, v.v.
- Với thuế ưu đãi. Ở các quốc gia thuộc nhóm này, kiểm soát tài chính chặt chẽ được tuân thủ, nhưng áp dụng thuế ưu đãi. Đó là Síp, Seychelles, Gibraltar, Ireland, v.v.
- Tập trung vào sự phát triển của nền kinh tế. Trong đó, chỉ có một số ngành kinh tế nhất định được miễn thuế để phát triển chúng. Một ví dụ là Hà Lan, Litva, Bulgaria, v.v.
Cách mở tài khoản nước ngoài
Chính quyền Nga lúc nào cũng nói rõ với công dân của họ rằng trong tương lai gần họ sẽ mong đợi sự gia tăng gánh nặng thuế. Điều này khiến chúng tôi suy nghĩ về việc rút khỏi khu vực tài phán thuế của Nga không chỉ đối với những người chơi tài chính lớn, mà cả những người trung bình. Có những trường hợp khi các doanh nghiệp nhỏ quản lý để đăng ký ở nước ngoài, mặc dù điều này đã khá khó khăn do một số hạn chế liên quan đến vốn ủy quyền tối thiểu và tình trạng pháp lý của công ty.
Làm thế nào để mở một tài khoản nước ngoài? Có hai cách để làm điều này:
- Tin tưởng một công ty chuyên ngành.
- Tự mở một tài khoản.
Tất nhiên, nó dễ dàng hơn để tin tưởng các công ty chuyên về dịch vụ này. Họ biết luật pháp, tất cả các sắc thái pháp lý sẽ giúp bạn chọn sản phẩm tốt nhất. Nhược điểm, tất nhiên, sẽ là phần thưởng cho hòa giải. Tuy nhiên, tự mở một tài khoản mà không có sự hiểu biết thực sự về vấn đề này có thể tốn kém hơn nhiều. Giá cuối cùng, tất nhiên, nên được làm rõ trực tiếp với chính công ty. Nó phụ thuộc vào gói dịch vụ, cũng như quốc gia được chọn. Quần đảo Virgin thuộc Anh, ví dụ, chi phí trung bình từ 700-900 đô la để đăng ký và tương tự cho dịch vụ hàng năm. 
Tự mở tài khoản cho một pháp nhân
Làm thế nào để tự mở một tài khoản trong một ngân hàng nước ngoài cho một pháp nhân? Điều này sẽ yêu cầu:
- Đọc chi tiết các quy tắc cho các doanh nghiệp ở nước ngoài.
- Chọn một đại lý đăng ký đủ điều kiện.
- Cung cấp cho các đại lý đăng ký thông tin trong khuôn khổ của sự siêng năng (trong làn đường "do siêng năng") - thủ tục biên soạn một ý tưởng khách quan của công ty.
Tài liệu mở tài khoản tại ngân hàng nước ngoài cho pháp nhân
Để đăng ký tài khoản với ngân hàng nước ngoài, họ thường sẽ yêu cầu các tài liệu sau:
- Hộ chiếu của người thụ hưởng, cổ đông và giám đốc. Khách hàng có thể sử dụng dịch vụ được đề cử.Điều này có nghĩa là về mặt pháp lý công ty sẽ có một giám đốc trong số những người dân địa phương, những người khó có thể được tìm thấy bởi bất kỳ ai.
- Ngân hàng giới thiệu.
- Mô tả chi tiết về công ty.
- Tài khoản chuyển khoản liên ngân hàng.
- Tài liệu cấu thành.
- Khai thuế xác nhận sự hiện diện của thu nhập.
Danh sách chính xác các tài liệu phụ thuộc vào quốc gia cụ thể mà công ty dự định đăng ký công ty, cũng như ngân hàng nơi tài khoản sẽ được mở. 
Tài liệu mở tài khoản tại ngân hàng nước ngoài cho một cá nhân
Để mở một tài khoản nước ngoài, các tài liệu sau đây sẽ được yêu cầu từ một cá nhân:
- Hộ chiếu (quốc gia và nước ngoài).
- Báo cáo thu nhập.
- Một bản lý lịch với chỉ dẫn bắt buộc về các nguồn thu nhập chính, mục tiêu mở tài khoản, khối lượng hoạt động theo kế hoạch.
Các tài liệu khác sẽ cần phải được cung cấp theo yêu cầu của ngân hàng.
