Paano magbukas ng isang account sa malayo sa pampang sa isang indibidwal at ligal na nilalang? Lugar sa baybayin

Karamihan sa mga kamakailan-lamang, ang pinakamalaking iskandalo sa mundo ay naganap: ang mga account sa baybayin ng maraming mga pulitiko sa mundo, sikat na mga numero ng kultura, sining, at mga opisyal na may mataas na ranggo. Ang Punong Ministro ng Britanya, ang pangulo ng Ukrainiano, ang mga pinakamalapit na kaibigan ng presidente ng Russia at iba pa ay may katulad na negosyo.Ang planeta ay nasamsam ng isang tunay na pagkabigla, na halos humantong sa isang pagbagsak sa pinansiyal na pagbagsak. Marami ang interesado sa paksang ito. Ang ilan ay nagsimulang mag-isip tungkol sa kung paano buksan ang isang account sa isang banyagang bangko.

Sa artikulong ito ay i-highlight namin ang konsepto na ito. Sasabihin namin sa iyo kung paano buksan ang isang account sa malayo sa pampang, ilista ang mga pakinabang ng pagrehistro ng isang negosyo sa isang dayuhang hurisdiksyon, atbp.

Ang konsepto

Ang isang account sa malayo sa pampang ay isang account sa isang dayuhang bangko na nilikha para sa layunin ng paggawa ng negosyo sa ibang mga bansa. Halimbawa, ang bangko ay matatagpuan sa Dominican Republic, at ang kumpanya na nagbukas ng account sa loob nito ay nagsasagawa ng negosyo sa Russia. Ang konsepto ng "malayo sa pampang" mula sa Ingles ay isinalin bilang "walang hangganan."

Mga layunin

Ang pagrehistro ng isang kumpanya sa isang dayuhang hurisdiksyon ay nagsisilbi sa mga sumusunod na layunin:

1. Pagbawas ng buwis sa buwis.
2. Pagpreserba ng mga assets kung sakaling hindi matatag ang sitwasyon sa kanilang bansa.
3. Pagkuha ng pagkakataon upang maisagawa ang mga operasyon sa pandaigdigang pamilihan ng stock.
4. Pagpapanatili ng pagiging kompidensiyal ng mga benepisyaryo, atbp.

Tulad ng nakikita mula sa listahan, ang mga offshores ay nagsasagawa ng maraming mga pag-andar, gayunpaman, ang ilang mga estado ay aktibong nakikipaglaban sa kanila, dahil nakatanggap sila ng mga makabuluhang halaga ng mga buwis. Suriin natin nang mas detalyado ang tanong na ito.

Pagbawas ng buwis

Ang isang offshore account ay maaaring makabuluhang bawasan ang base ng buwis. Ang dahilan ay ang maraming mga bansa na sadyang lumikha ng mga kundisyon na mas gusto para sa pagpaparehistro ng mga dayuhang kumpanya at itago ang mga ito mula sa mga buwis sa bahay.

Mali ang paniniwala na ang hindi tapat, "marumi", "gangster" o "masamang" pinansiyal na mga scheme ay gumagamit ng tool na ito sa kanilang mga aktibidad. Marami sa mga pinakamalaking kumpanya - Apple, Google, atbp - ay nakarehistro sa mga bansa sa labas ng bansa upang mabawasan ang kanilang mga rate ng buwis. Noong 2014, iniulat ng mga analista ng US na ang mga pangunahing korporasyon ng US ay humahawak ng higit sa $ 2.1 trilyon sa pag-iimpok sa mga ikatlong bansa. Halos kalahati ng mga kumpanya ng Ruso (222) mula sa rating ng "500 pinakamalaking kumpanya sa Russia" na pinagsama ng RBC ay nakarehistro din sa mga dayuhang hurisdiksyon.

Proteksyon ng Asset

Ang proteksyon ng Asset ay isa sa mga kadahilanan kung bakit ang boob ng negosyo sa labas ng bansa ay tumataas. Sa maraming mga bansa, may mataas na peligro ng pag-agaw ng raider ng mga kriminal, ahensya ng gobyerno, ahensya ng pagpapatupad ng batas, at iba pa.Mga kumpanya na nakarehistro bilang dayuhan na nahulog sa ilalim ng internasyonal na nasasakupan. Dahil dito, ang mga hindi pagkakaunawaan ay isasaalang-alang ng mga international arbitration court, at ito ay puno ng mga kahihinatnan para sa estado kung saan ang teritoryo ay nagpapatakbo ng kumpanya.

Kalihim ng Bank

Ang isa sa mga dahilan para sa pagrehistro ng isang kumpanya sa malayo sa pampang ay ang pag-aatubili ng benepisyaryo (kung hindi man, ang beneficiary) upang ibunyag ang impormasyon tungkol sa kanyang negosyo. Kadalasan ito ay dahil sa isang paglabag sa domestic law. Halimbawa, ang mga opisyal ng Russia ay ipinagbabawal na gumawa ng negosyo. Gayunpaman, ang pinakabagong iskandalo sa offshore sa Panama ay nagpakita na ang isang malaking bilang ng aming mga matatandang opisyal ay nasasangkot pa rin dito. Ang kanilang mga kumpanya ay nakarehistro sa mga dummies sa mga dayuhang hurisdiksyon.

Ang lihim ng benepisyaryo ay ang pangunahing kredito sa politika ng mga estado kung saan ang mga kumpanya sa labas ng bansa ay aktibong nakarehistro.Gayunpaman, huwag kalimutan na maaari nilang ibunyag ito kung ang mga dayuhang account ay ginagamit para sa paglulunsad ng pera, ilegal na droga o iba pang ilegal na aktibidad.

Bakit ang mga bansa ay lumikha ng isang offshore zone?

Kaya, sinabi na namin na ang isang account sa malayo sa pampang ay nakakatipid ng mga kumpanya mula sa mga buwis, dahil ang mga bansa kung saan ito nakarehistro ay hindi kumuha ng buwis mula sa kanila. Maraming tao ang may tanong: para sa anong layunin nila ito ginagawa? Ang katotohanan ay ang mga estado sa labas ng pampang ay, bilang isang panuntunan, mga mahihirap na isla ng isla. Mayroon silang isang hindi maunlad na ekonomiya, kaya pinapayagan nila ang kanilang sarili na magrehistro ng mga kumpanya. Ang tanging kondisyon ay ang mga aktibidad ay hindi dapat isagawa sa kanilang teritoryo. Sinisingil nila ang isang nakapirming pamantayang bayad para sa kanilang serbisyo, samakatuwid ang mga awtoridad ng mga bansang ito ay hindi nangangailangan ng anumang kalkulasyon sa pananalapi. Hindi mahalaga kung magkano ang kita ng kumpanya - ang bayad ay pareho para sa lahat. Bagaman mayroong iba pang mga kadahilanan para sa paglikha ng isang kagustuhan na zone ng buwis. Marami pa sa susunod.

Mga Uri ng Labi

Depende sa mga kondisyon para sa pagbubukas ng isang account, mga kinakailangan sa pag-uulat, paglalahad ng impormasyon tungkol sa mga mapagkukunan ng kita, ang mga sumusunod na uri ng offshore ay nakikilala:

1. Klasiko. Lubusan nilang tinanggal ang pagbubuwis; walang kontrol sa pananalapi sa mga transaksyon sa pakikipagpalitan ng dayuhan. Ang lahat ng mga kumpanya ay dapat magbayad ng isang nakapirming taunang halaga upang manatili sa kagustuhan ng bansang zone. Kasama sa mga bansang ito ang British Virgin Islands, Belize, Panama, atbp.
2. Sa kagustuhan na pagbubuwis. Sa mga bansa na kabilang sa pangkat na ito, ang mahigpit na kontrol sa pananalapi ay sinusunod, ngunit naaangkop ang pagbabayad ng buwis. Ito ang mga taga-Cyprus, Seychelles, Gibraltar, Ireland, atbp.
3. Nakatuon sa kaunlaran ng ekonomiya. Sa kanila, ang ilang mga sektor na pang-ekonomiya lamang ang ibinukod mula sa mga buwis upang mapaunlad ang mga ito. Ang isang halimbawa ay ang Netherlands, Lithuania, Bulgaria, atbp.

Paano magbukas ng account sa malayo sa pampang

Ang mga awtoridad ng Russia sa lahat ng oras ay linawin sa kanilang mga mamamayan na sa malapit na hinaharap dapat nilang asahan ang isang pagtaas sa pasanin ng buwis. Pinag-isipan namin ang tungkol sa pag-alis mula sa hurisdiksyon ng buwis ng Russia hindi lamang sa mga malalaking pinansiyal na manlalaro, kundi pati na rin sa mga medium. Mayroong mga kaso kung ang mga maliliit na negosyo ay pinamamahalaang magrehistro sa mga dayuhang bansa, kahit na ito ay medyo may problema dahil sa ilang mga paghihigpit na may kaugnayan sa minimum na awtorisadong kapital at ligal na katayuan ng kumpanya.

Paano magbukas ng isang account sa malayo sa pampang? Mayroong dalawang mga paraan upang gawin ito:

1. Magtiwala sa isang dalubhasang kumpanya.
2. Buksan ang isang account sa iyong sarili.

Siyempre, madali, ang magtiwala sa mga kumpanyang espesyalista sa serbisyong ito. Alam nila ang batas, ang lahat ng mga ligal na nuances na makakatulong sa iyo na pumili ng pinakamahusay na produkto. Ang downside, siyempre, ang magiging gantimpala para sa pamamagitan. Gayunpaman, ang pagbubukas ng sarili ng isang account nang walang isang tunay na pag-unawa sa bagay ay maaaring maging mas mahal. Ang panghuling presyo, siyempre, ay dapat na linawin nang direkta sa mismong kumpanya. Depende ito sa pakete ng mga serbisyo, pati na rin ang napiling bansa. Ang British Virgin Islands, halimbawa, nagkakahalaga ng isang average na $ 700-900 para sa pagpaparehistro at halos pareho para sa taunang serbisyo.

Pagbukas ng sarili ng isang account para sa isang ligal na nilalang

Paano magbukas ng isang account sa isang dayuhang bangko sa isang ligal na nilalang? Mangangailangan ito:

1. Basahin nang detalyado ang mga patakaran para sa mga negosyo sa baybayin.
2. Pumili ng isang kwalipikadong ahente ng pagpaparehistro.
3. Ibigay ang impormasyon sa ahente ng pagpaparehistro sa balangkas ng nararapat na kasipagan (sa linya na "angkop na sikap") - ang pamamaraan para sa pag-iipon ng isang layunin na ideya ng kumpanya.

Mga dokumento para sa pagbubukas ng isang account sa isang bangko sa malayo sa pampang para sa isang ligal na nilalang

Upang magrehistro ng isang account sa isang dayuhang bangko, karaniwang kakailanganin nila ang mga sumusunod na dokumento:

1. Mga pasaporte ng beneficiary, shareholders at director. Ang customer ay maaaring gumamit ng nominee service.Nangangahulugan ito na ang legal na kumpanya ay magkakaroon ng isang direktor mula sa mga lokal na residente, na hindi malamang na matagpuan ng sinuman.
2. Ang rekomendasyon sa bangko.
3. Detalyadong paglalarawan ng kumpanya.
4. Account para sa mga paglipat ng interbank.
5. Mga permanenteng dokumento.
6. Pagbabalik sa buwis na nagpapatunay sa pagkakaroon ng kita.

Ang eksaktong listahan ng mga dokumento ay nakasalalay sa tiyak na bansa kung saan ito ay binalak na irehistro ang kumpanya, pati na rin sa bangko kung saan mabubuksan ang account.

Mga dokumento para sa pagbubukas ng isang account sa isang pampang na bangko para sa isang indibidwal

Upang mabuksan ang isang dayuhang account, ang mga sumusunod na dokumento ay kinakailangan mula sa isang indibidwal:

1. Pasaporte (nasyonal at banyaga).
2. Mga pahayag ng kita.
3. Ang isang resume na may sapilitan na indikasyon ng mga pangunahing mapagkukunan ng kita, mga layunin ng pagbubukas ng isang account, ang dami ng nakaplanong operasyon.

Ang iba pang mga dokumento ay kailangang ibigay sa kahilingan ng bangko.