การสะสมคือ ... การรวบรวมเอกสาร

การชำระเงินเพื่อชำระบัญชี - การดำเนินการธนาคารที่สถาบันการเงินได้รับเงิน เงินจะถูกโอนไปยังบัญชีของลูกค้าจากผู้ชำระเงินสำหรับสินค้าที่ส่งไปยังเขา / บริการที่แสดง / ทำงานที่ดำเนินการ เราจะพิจารณารายละเอียดเพิ่มเติมด้านล่างวิธีชำระเงินเพื่อรับเงิน

ข้อมูลทั่วไป

การเรียกเก็บเงินคือคำสั่งของเจ้าหนี้ (ผู้ขาย) ไปยังธนาคารของเขาเพื่อรับเงินจากผู้ซื้อ (ผู้ชำระเงิน) ผ่าน บริษัท ทางการเงินอื่นหรือจำนวนเงินโดยตรง การดำเนินการนี้สามารถแสดงเป็นการยืนยันว่าการชำระเงินที่ระบุจะถูกโอนภายในวันที่กำหนด มูลเหตุในการรวบรวมเป็นเอกสารการชำระเงินที่ลูกค้าส่งมา

การจัดหมวดหมู่

ขึ้นอยู่กับเอกสารการชำระเงินที่ลูกค้าได้รับมีรูปแบบของการรวบรวมต่อไปนี้:

1. สุทธิ ในกรณีนี้จะมีการตรวจสอบตั๋วแลกเงิน
2. สารคดี การรวบรวมในกรณีนี้ดำเนินการโดยยอมรับการทำงานหรือเอกสารประกอบสินค้า

ความจำเพาะ

ธนาคารที่ได้รับคำสั่งซื้อของลูกค้าและเอกสารการชำระเงินจะใช้มาตรการที่เหมาะสมในการกู้คืนจำนวนเงินที่ต้องการ เอกสารที่ใช้ในการรวบรวมเป็นค่าคอมมิชชั่นหรือความต้องการ มันถูกนำไปใช้กับบัญชีผู้ชำระเงิน การรวบรวมเป็นธุรกรรมที่รวมกับประเภทการชำระเงินที่ยอมรับ หลังถือว่าการขนส่งสินค้าภายใต้สัญญาจะดำเนินการทันทีก่อนที่จะได้รับการชำระเงิน ผู้ซื้อหักจำนวนที่ต้องการหลังจากรับเอกสารการชำระเงิน ในเวลาเดียวกันเขายืนยันว่าผู้ขายปฏิบัติตามข้อกำหนดของข้อตกลงเกี่ยวกับปริมาณเวลาการส่งมอบราคาคุณภาพของผลิตภัณฑ์และอื่น ๆ หากเจ้าหนี้ฝ่าฝืนข้อตกลงบางข้อผู้ซื้อมีสิทธิ์ปฏิเสธที่จะชำระค่าสินค้า หากผู้ชำระเงินไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขบางประการของสัญญาเช่นเลื่อนการหักเงินออกผู้ขายสามารถใช้มาตรการลงโทษที่เหมาะสม เมื่อผู้ซื้อประกาศปฏิเสธการยอมรับองค์กรธนาคารจะตรวจสอบแรงจูงใจและความถูกต้องของมัน หากไม่ได้รับการชำระเงินภายในเวลาที่กำหนด บริษัท การเงินของผู้ชำระเงินจะแจ้งธนาคารของผู้ขาย

คอลเลกชัน: โครงการ

การดำเนินการจะดำเนินการในหลายขั้นตอน การรวบรวมสารคดีรวมถึงขั้นตอนต่อไปนี้:

1. บทสรุปของข้อตกลงสำหรับการจัดส่งสินค้า
2. การจัดส่งผลิตภัณฑ์
3. จัดทำเอกสาร
4. คำแนะนำในการเรียกเก็บเงิน (องค์กรธนาคารของผู้ขายส่งเอกสารการชำระเงินไปยังสถาบันการเงินที่ให้บริการผู้ชำระเงิน)
5. การแจ้งเตือน (คำแนะนำ) ของผู้ซื้อว่าได้รับเอกสารแล้ว
6. ชำระเงินตามจำนวนที่ต้องการ (ออกคำสั่งซื้อ)
7. โอนเอกสารไปยังผู้ซื้อ
8. ป้อนเงินเข้าบัญชีธนาคารของผู้ขาย
9. แจ้งให้เจ้าหนี้ของการทำธุรกรรม
10. ตัดเงินจากบัญชีธนาคารและโอนไปยังบัญชีโดยตรงจากผู้ขาย
11. ประกาศการดำเนินการ

การรวบรวมเป็นวิธีการชำระเงินที่มีกำไรสำหรับผู้ซื้อ นี่คือความจริงที่ว่าเอกสารที่ผู้ชำระเงินได้รับสำหรับการตรวจสอบอยู่ในธนาคารจนกว่าเงินจะถูกโอน (ยอมรับการยอมรับ) ในกรณีที่ปฏิเสธที่จะทำเงินเอกสารจะถูกส่งกลับไปยังสถาบันการเงินของผู้ขายซึ่งระบุสาเหตุของการไม่ชำระเงิน ท่ามกลางข้อบกพร่องของการดำเนินการดังกล่าวควรสังเกตระยะเวลาที่ยาวนานของเอกสารที่ส่งผ่านธนาคารของฝ่ายต่างๆความพร้อมของโอกาสที่จะไม่โอนจำนวนเงินที่จัดตั้งขึ้น

คำแนะนำ

พวกเขาใช้:

1. สำหรับการรวบรวมภายใต้เอกสารผู้บริหาร
2. ในกรณีที่ขั้นตอนที่ไม่สามารถโต้แย้งได้สำหรับการหักบัญชีกองทุนถูกจัดตั้งขึ้นในกฎหมายเหนือสิ่งอื่นใดนี้นำไปใช้กับสถานการณ์ที่การรวบรวมนั้นดำเนินการโดยหน่วยงานที่มีอำนาจควบคุม
3. ในกรณีที่คู่กรณีจัดทำธุรกรรมตามสัญญา ในเวลาเดียวกันธนาคารที่ให้บริการผู้ชำระเงินควรมีสิทธิ์ในการตัดเงินจากบัญชีของลูกค้าโดยไม่มีข้อตกลงกับเขา

คุณสมบัติการออกแบบ

ใบสั่งถูกวาดขึ้นบนแบบฟอร์มสำหรับ f 0401071 หากมีการรวบรวมในกรณีที่มีการบัญญัติไว้ในกฎหมายการอ้างอิงถึงการกระทำตามกฎระเบียบที่ระบุไว้ในคอลัมน์ "วัตถุประสงค์ของการชำระเงิน" ระบุวันที่ของการยอมรับจำนวนและบทความที่เกี่ยวข้อง เมื่อการกู้คืนตามเอกสารผู้บริหารรายละเอียดของคำสั่งของเขาจะต้องระบุไว้ในคำสั่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งวันที่ออกจำนวนแผ่นและกรณีที่มีการออกคำตัดสินบังคับใช้ชื่อของหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตที่นำมาใช้นั้นติดอยู่ เมื่อฟื้นจากนายอำเภอ ค่าธรรมเนียมผู้บริหาร คำสั่งซื้อจะต้องมีคำแนะนำที่เหมาะสม IL ต้นฉบับหรือสำเนาที่แนบมากับแพ็คเกจหลักของเอกสาร ธนาคารไม่ยอมรับคำสั่งการเรียกเก็บเงินสำหรับการดำเนินการหากมีการแสดงเอกสารเมื่อสิ้นสุดระยะเวลาที่กฎหมายกำหนดไว้

จ่ายบางส่วน

ธนาคารที่ให้บริการผู้ซื้อดำเนินการตามคำสั่งซื้อที่ได้รับพร้อมกับคำสั่งการดำเนินการที่แนบมาด้วย ในกรณีที่ไม่มีจำนวนเงินที่ต้องการในบัญชีของลูกหนี้เพื่อตอบสนองความต้องการบันทึกจะทำใน IL เกี่ยวกับการไม่ปฏิบัติตามบางส่วนหรือทั้งหมดของพวกเขาด้วยการระบุเหตุผล คำสั่งซื้อจะถูกวางไว้ในไฟล์การ์ดสำหรับบัญชีที่ไม่สมดุลเลข 90902 การปฏิบัติตามข้อกำหนดจะดำเนินการตามเงินที่ได้รับโดยผู้ชำระเงิน

การตัดจำหน่ายที่ปฏิเสธไม่ได้

มันใช้กับภาระผูกพันที่ระบุไว้ในสัญญาหลักยกเว้นกรณีที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารกลาง การตัดจำหน่ายที่ปฏิเสธไม่ได้นั้นอยู่ภายใต้ข้อตกลงเพิ่มเติมของสัญญาบริการธนาคาร ผู้จ่ายเงินจะต้องให้ข้อมูลทางการเงินแก่องค์กรเกี่ยวกับผู้รับซึ่งมีสิทธิ์ส่งคำสั่งเรียกเก็บเงินที่เกี่ยวข้องซึ่งเป็นข้อผูกพันในการชำระเงิน นอกจากนี้ข้อมูลเกี่ยวกับสัญญาหลัก (หมายเลขวันที่และส่วนที่ให้การตัดจำหน่ายที่ไม่มีปัญหา) จะถูกส่งไปยังธนาคาร หากสถาบันการเงินไม่มีข้อมูลที่ระบุมีสิทธิ์ปฏิเสธที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนด

ค่าธรรมเนียมการระงับ

ดำเนินการโดยธนาคาร:

1. โดยการตัดสินใจของผู้มีอำนาจในการปฏิบัติหน้าที่ควบคุมตามกฎหมาย
2. สำหรับเหตุผลอื่น ๆ ที่กำหนดไว้ในกฎหมายตรา

ในเอกสารที่ส่งไปยังธนาคารรายละเอียดของคำสั่งจะต้องติดอยู่ตามที่การเก็บรวบรวมที่ควรจะถูกระงับ ในกรณีของการเริ่มต้นใหม่ของขั้นตอนความต้องการจะปฏิบัติตามด้วยการเก็บรักษากลุ่มลำดับความสำคัญและลำดับปฏิทินที่ได้รับหลักทรัพย์ในหมวดหมู่ ธนาคารไม่ได้พิจารณาข้อดีของการคัดค้านของผู้จ่ายเงินเกี่ยวกับการถอนเงินที่ไม่มีปัญหาจากบัญชีของพวกเขา

เอกสารผู้บริหาร

เอกสารที่ไม่ได้ชำระเงินยกเว้นการยกเลิกการผลิตที่เกี่ยวข้องหรือการชำระเงินบางส่วนจะถูกส่งคืนพร้อมคำสั่งไปยังธนาคารผู้ออกบัตร หลังต้องโอนเอกสารไปยังนักสะสมเป็นการส่วนตัวภายใต้ใบเสร็จรับเงินที่เหมาะสมหรือส่งทางไปรษณีย์ลงทะเบียน ในเวลาเดียวกันธนาคารที่ดำเนินการจะแจ้งให้ทราบในวันที่ IL ถูกส่งคืนพร้อมจำนวนที่ถูกตัดออกหากมีการชำระเงินบางส่วน เมื่อการดำเนินการหรือการยกเลิก (ตามกฎหมาย) ของการกู้คืนเอกสารจะถูกส่งไปยังร่างกายที่ออกโดยจดหมายลงทะเบียน ธนาคารผู้ดำเนินการจะต้องทำบันทึกในวันที่มีการชำระเงินหรือคืนเงินแสดงเหตุผลรวมถึงจำนวนเงินที่ตัดออก (ในกรณีที่มีการชำระคืนบางส่วน)