ใครคือผู้รับผลประโยชน์: นิยามคุณสมบัติและสิทธิ ข้อมูลผู้รับผลประโยชน์

ใครคือผู้รับผลประโยชน์ คุณอาจเคยได้ยินคำนี้ในข่าวทางโทรทัศน์หรือในภาพยนตร์ อย่างไรก็ตามคำนี้เองยังไม่ได้รับความนิยมมากนักแม้จะคำนึงถึงคุณสมบัติของการพัฒนาเศรษฐกิจธุรกิจและผู้ประกอบการรวมถึงยุคของอินเทอร์เน็ต

เราจะพยายามตอบคำถามว่าใครเป็นผู้รับผลประโยชน์ให้มากที่สุด มันเป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การเน้นรายละเอียดบางอย่างเนื่องจากคำนี้มีความหมายหลายประการดังนั้นจึงมีความยากลำบากในการนิยามเช่นในสาขาธุรกิจและกฎหมาย

วาระ

คำว่าตัวเอง ผู้รับประโยชน์ มีรากภาษาฝรั่งเศส (จาก. benefice - รายได้, กำไร) และแปลว่า ผู้รับประโยชน์. เป็นไปได้ว่ามันมาจากประโยชน์ของภาษาอังกฤษซึ่งแปลว่า ความมั่งคั่ง. ไม่ว่าในกรณีใดบริบทจะเกี่ยวข้องกับทรงกลมและค่าเงิน

คำนิยาม

ในความหมายที่กว้างที่สุดผู้รับผลประโยชน์คือบุคคลที่เป็นเจ้าของและได้รับประโยชน์จากทรัพย์สินที่มีค่าบางอย่างตัวอย่างเช่นโดยการโอนทรัพย์สินของเขาเพื่อใช้งาน ลักษณะของค่าในกรณีนี้อาจแตกต่างกันอย่างสิ้นเชิง: อสังหาริมทรัพย์, การขนส่ง, หลักทรัพย์, โรงงานผลิตและสินทรัพย์อื่น ๆ ตัวอย่างที่ง่ายที่สุดคือเจ้าของห้องชุด: บ่อยครั้งที่ผู้ที่ให้เช่าอสังหาริมทรัพย์เรียกว่าผู้ให้เช่า นอกจากนี้ยังรวมถึงการให้เช่าช่วงซึ่งก็คือการกำจัดอสังหาริมทรัพย์เพื่อให้เช่าในราคาที่สูงขึ้น

อย่างไรก็ตามคำว่า ผู้รับประโยชน์ มีการใช้งานด้านอื่น ๆ ตามที่ใช้ในหลาย ๆ ด้านที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายและเศรษฐศาสตร์ โดยเฉพาะการประกันภัยการให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และธุรกิจ นี้จะมีการหารือในรายละเอียดเพิ่มเติม

ทำไมคุณถึงไม่ได้ยินเกี่ยวกับคำนี้

แม้จะมีสิ่งตรรกะเช่นการแพร่กระจายของอินเทอร์เน็ตการเกิดขึ้นของพอร์ทัลที่แตกต่างกันและเว็บไซต์ที่ทุ่มเทให้กับกฎหมายเศรษฐกิจและธุรกิจคำพูดของตัวเอง ผู้รับประโยชน์ ไม่ค่อยใช้

คำที่ใช้บ่อยที่สุดคือตัวอย่างเช่นผู้ก่อตั้งธุรกิจเจ้าของบ้านเจ้าของเจ้าของอย่างไรก็ตามคำที่อธิบายนั้นแทบจะไม่เคยใช้และมีความเชี่ยวชาญสูง เหตุผลก็คือว่าคำต่างประเทศนี้ผิดปกติและยังมีคำพ้องความหมายและการแสดงออกบริบทที่คล้ายกันตัวอย่างที่คุณสามารถดูข้างต้น

การเผยแพร่คำศัพท์ที่กว้างขึ้นในบทความนี้เกิดขึ้นกับการใช้ถ้อยคำของกฎหมายของรัฐบาลกลางซึ่งมีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 21 ธันวาคม 2016 ซึ่งกำหนดให้นิติบุคคลตามกฎหมายเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์ นวัตกรรมนี้จะมีการหารือในภายหลังหลังจากครอบคลุมข้อเท็จจริงบางประการ

ใครสามารถเป็นผู้รับผลประโยชน์

ผู้รับผลประโยชน์สามารถเป็นได้ทั้งนิติบุคคลและบุคคล ตัวอย่างคือเจ้าของสิ่งอำนวยความสะดวกการผลิตยานพาหนะและสถานที่ที่ให้เช่าและใช้โดยองค์กร

อย่างไรก็ตามคำศัพท์นี้ใช้ในสาขาต่าง ๆ : แม้ว่าจะมีความหมายคล้ายกัน แต่ความหมายอาจแตกต่างกันเล็กน้อยขึ้นอยู่กับบริบทซึ่งอาจนำไปสู่การเข้าใจผิดและความยากลำบาก ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างที่พบบ่อยที่สุดจากสาขาต่าง ๆ ที่ใช้คำที่อธิบายอย่างกว้างขวาง

บริษัท ประกันภัย

ในภาคประกันภัยผู้รับผลประโยชน์คือบุคคลที่อาจมีคุณสมบัติในการชำระเงิน เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่านี่ไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของทรัพย์สินที่เอาประกัน ตัวอย่างเช่นผู้รับผลประโยชน์อาจเป็นธนาคาร

หากเรากำลังพูดถึงการประกันชีวิตผู้รับผลประโยชน์ไม่เพียง แต่เป็นผู้ประกันตนเท่านั้น แต่ยังรวมถึงคู่สมรสหรือทายาทด้วย

เงินให้กู้ยืม

ในภาคเครดิตกลไกดังกล่าวเรียกว่าการค้ำประกันของธนาคาร มันหมายถึงข้อตกลงไตรภาคีที่ธนาคารจะเป็นผู้รับผลประโยชน์และจะได้รับการชำระเงินจาก บริษัท ประกัน (ผู้ค้ำประกัน) เมื่อเกิดกรณีที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า การปฏิบัตินี้ช่วยให้คุณลดความเสี่ยงต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการไม่ชำระหนี้ที่เกี่ยวข้องกับอุบัติเหตุและปัจจัยลบอื่น ๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่อผู้กู้

โดยทั่วไปมีความแตกต่างและมีลักษณะเฉพาะมากมายในพื้นที่นี้ตัวอย่างเช่นตามประมวลกฎหมายแพ่งผู้ค้ำประกันอาจปฏิเสธที่จะตอบสนองความต้องการของผู้รับผลประโยชน์สำหรับการชำระเงินในกรณีที่กฎหมายกำหนด ตัวอย่างเช่นอาจเป็นการละเมิดเงื่อนไขการให้การรับประกันปัญหาเกี่ยวกับเอกสารบางอย่าง ฯลฯ

กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อสู้กับการถูกต้องตามกฎหมาย (ฟอก) ของรายได้ที่ได้รับจากอาชญากรและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย" ของ 07.08.2001 N 115-ФЗ

การกระทำตามกฎหมายเชิงบรรทัดฐานและการแก้ไขล่าสุดประกอบด้วยประโยคที่มีความหมายว่านิติบุคคลมีหน้าที่ต้องให้ข้อมูลแก่รัฐเกี่ยวกับเจ้าของที่เป็นประโยชน์ แม้จะอยู่บนพื้นฐานของชื่อของเอกสารข้อบังคับนี้ก็สามารถสรุปได้ว่าจุดประสงค์ของการเปลี่ยนแปลงคือการตอบโต้อาชญากรรมและความผิดต่างๆ

รายการข้อมูลตัวอย่างประกอบด้วย:

• ข้อมูลหนังสือเดินทาง
• ที่อยู่;
• TIN (ถ้ามี);
• ข้อมูลการเป็นพลเมืองเอกสารยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของการพำนักในประเทศ (สำหรับชาวต่างชาติ)

ข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์สามารถขอได้ไม่เพียง แต่จากหน่วยงานราชการ แต่ยังโดยธนาคารและองค์กรเครดิต มีรูปแบบและรูปแบบพิเศษสำหรับสิ่งนี้นอกจากนี้ข้อมูลบางอย่างสามารถระบุได้โดยขอเอกสารและข้อมูลเพิ่มเติม

ความรับผิดชอบของนิติบุคคลรวมถึงการรวบรวมและจัดเก็บข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของที่เป็นประโยชน์เช่นเดียวกับหลักฐานทางเอกสารของข้อมูลที่ได้รับ นอกจากนี้นิติบุคคลจะต้องอัปเดตข้อมูลที่ได้รับเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์ทุกๆ 12 เดือน ข้อมูลจะถูกเก็บไว้เป็นเวลา 5 ปีหลังจากได้รับ

การรวบรวมข้อมูลดำเนินการโดยการสอบถามเกี่ยวกับผู้เข้าร่วมของ บริษัท ซึ่งมีหน้าที่ต้องให้ข้อมูลที่มี หน่วยงานของรัฐที่ได้รับอนุญาตและองค์กรสินเชื่อมีสิทธิ์ได้รับข้อมูลดังกล่าว เอกสารที่มีข้อมูลดังกล่าวเรียกว่า "ใบรับรองผู้รับผลประโยชน์" และมีข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของ

แบบฟอร์มที่เกี่ยวข้องและรูปแบบที่เจ้าของระบุไว้สามารถพบได้ในแหล่งต่าง ๆ นอกจากนี้พวกเขามักจะปรากฏในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของธนาคารและสถาบันเครดิต

เจ้าของผลประโยชน์

คำนี้มีความหมายที่แม่นยำยิ่งขึ้นตามที่ปรากฏในกฎหมายของรัฐบาลกลางข้างต้นและระบุไว้ชัดเจนยิ่งขึ้น เรากำลังพูดถึงบุคคลดังกล่าวที่มีอำนาจที่แท้จริงในการตัดสินใจต่าง ๆ ใน บริษัท ผ่านการเป็นเจ้าของหุ้น (มากกว่า 25%) ในทุนจดทะเบียน การดำเนินการที่สำคัญสามารถดำเนินการได้โดยตรงและผ่านบุคคลที่สามที่เกี่ยวข้อง

ตัวอย่างเช่นเราสามารถกล่าวถึงผู้ก่อตั้งองค์กรผู้ถือหุ้นขนาดใหญ่ (ในกรณีของ บริษัท ร่วมทุน) รวมถึงผู้เข้าร่วมที่มีส่วนร่วมในเมืองหลวงขององค์กร

นอกจากนี้กฎหมายของรัฐบาลกลางมีการตีความคำศัพท์ ผู้รับประโยชน์. หลังหมายถึงเอนทิตีที่ได้รับรายได้จากกิจกรรมของ บริษัท

ดังนั้นผู้รับผลประโยชน์ของนิติบุคคลจึงเป็นนิติบุคคลที่มีสินทรัพย์มากกว่า 25% ของกิจการและความสามารถในการตัดสินใจและผู้รับผลประโยชน์คือบุคคลที่ได้รับประโยชน์จากกิจกรรมของ บริษัท เช่นบนพื้นฐานของข้อตกลงต่าง ๆ ค่าคอมมิชชั่นเป็นต้น

ผู้รับผลประโยชน์ขั้นสูงสุด

คำนี้หมายถึงบุคคลเท่านั้น นี่คือเจ้าของที่แท้จริงของ บริษัท ใด ๆ หากคุณไม่ได้เจาะลึกถึงสิ่งปลูกสร้างที่ซับซ้อนและข้อกำหนดทางกฎหมาย แต่ให้คำอธิบายสั้น ๆ คุณสามารถใช้ตัวอย่างที่ง่ายที่สุดได้ตัวอย่างเช่นมี บริษัท รับผิด จำกัด ที่ทำกำไรเนื่องจากความจริงที่ว่ามันเป็นผู้ก่อตั้งขององค์กรอื่น ในทางกลับกันเจ้าของ บริษัท แรกจะได้รับผลประโยชน์สูงสุดเนื่องจากสามารถได้รับประโยชน์จากกิจกรรมขององค์กรหลายแห่ง

ดังนั้นคำจำกัดความนี้จะอธิบายถึงบุคคลที่มีอิทธิพลมากที่สุดและมีส่วนแบ่งมากที่สุดในหมู่ผู้เข้าร่วมในองค์กร

กฎหมาย

หากเราพิจารณาผู้ได้รับผลประโยชน์ในฐานะผู้ก่อตั้งผู้เข้าร่วมและผู้ถือหุ้นโอกาสนั้นจะเป็นมาตรฐานที่เป็นธรรม เหล่านี้รวมถึงโอกาสเช่นการจัดการสินทรัพย์ของคุณควบคุมการทำงานของการจัดการขององค์กรมีส่วนร่วมในการประชุมการตัดสินใจให้สอดคล้องกับหุ้นของคุณทำกำไรเงินปันผล มันสำคัญมากที่ต้องทำเอกสารกิจกรรมและทำข้อตกลงที่เกี่ยวข้องกับการจัดการทรัพย์สินหรือหลักทรัพย์

ผล

ดังนั้นเราจึงตอบคำถามว่าใครเป็นผู้รับผลประโยชน์ โดยทั่วไปแล้วเป็นบุคคลที่มีแหล่งรายได้ใด ๆ ที่สามารถแสดงในรูปแบบที่แตกต่างกันโดยสิ้นเชิง: หลักทรัพย์อสังหาริมทรัพย์ความสามารถในการผลิตที่หลากหลายเป็นต้น

เพื่อสรุปเราสามารถสรุปได้ว่าการเปลี่ยนแปลงเมื่อเร็ว ๆ นี้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางบังคับหน่วยงานทางกฎหมายที่จะเปิดเผยผลประโยชน์ ในทางกลับกันจะต้องให้ข้อมูลที่จำเป็น นอกจากนี้ยังสามารถรวบรวมข้อมูลจากสถาบันการธนาคารและองค์กรเครดิตต่างๆ

กฎหมายฉบับนี้ไม่เพียง แต่ช่วยป้องกันการกระทำความผิดเท่านั้น แต่ยังคุ้มครองผู้ที่ได้รับผลประโยชน์ด้วยเนื่องจากเป็นการแก้ไขธุรกรรมและการดำเนินงานตามสัญญาซึ่งอาจกลายเป็นเสาหลักในการปกป้องสิทธิของเจ้าของและผู้ก่อตั้ง

นอกจากนี้กฎหมายของรัฐบาลกลางข้างต้นมีคำนิยามทางกฎหมายที่ถูกต้องที่สุดว่าใครเป็นผู้รับผลประโยชน์

มันเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าบทความเป็นเพียงข้อมูลและสอบสวนในลักษณะ: ข้อมูลข้างต้นอาจมีการเปลี่ยนแปลงตามกฎหมายที่ใช้บังคับและการแก้ไขในอนาคต

หากผู้อ่านต้องการข้อมูลเพิ่มเติมควรศึกษากฎหมายของรัฐบาลกลางที่ระบุในบทความด้วยตัวคุณเองหรือขอความช่วยเหลือจากทนายความที่มีคุณสมบัติเหมาะสม