การกู้คืนทางการเงินคืออะไร? มาตรการฟื้นฟูทางการเงิน

ด้วยเหตุผลหลายประการ บริษัท เอกชนรายใดที่เสี่ยงต่อการล่มสลาย เพื่อป้องกันการล่มสลายขององค์กรด้วยผลที่ตามมาทั้งหมดคุณสามารถใช้รูปแบบที่พิสูจน์แล้ว - การกู้คืนทางการเงิน การกู้คืนทางการเงินเป็นชุดของมาตรการฟื้นฟูการล้มละลายที่เกี่ยวข้องกับการชำระหนี้อย่างค่อยเป็นค่อยไปตามแผนที่ได้รับอนุมัติและการค้ำประกันที่ออก

บริษัท ที่ประสบความสำเร็จมากมักจะล้มละลาย หนึ่งในนั้นคือสายการบินอิตาลีอลิตาเลียสายการบิน Sbarro การล้มละลายของผู้ประกอบการท่องเที่ยวในรัสเซีย อย่างไรก็ตามการกระทำที่มีความสามารถในการเอาชนะวิกฤติทำให้หลายองค์กรไม่เพียง แต่อยู่รอดในโลกที่ซับซ้อนและผันผวน แต่ยังสร้าง บริษัท ที่ประสบความสำเร็จมากขึ้น มีตัวอย่างมากมาย

เมื่อคุณต้องการส่งเสียงเตือน

หาก บริษัท ลงไปในความเป็นจริงสิ่งแรกที่เกิดขึ้นควรสังเกตโดยหัวหน้าและแน่นอนผู้ก่อตั้ง บริษัท และยิ่งพวกเขาให้ความสำคัญกับเรื่องนี้เร็วเท่าใดมันก็จะยิ่งดีขึ้นสำหรับทั้งเจ้าของและ บริษัท โดยรวม ผลกำไรที่ลดลงหนี้ที่เพิ่มขึ้นความไม่สมดุลระหว่างบัญชีเจ้าหนี้และลูกหนี้ - นี่เป็น“ โรค” ที่กำลังดำเนินอยู่ และสายที่น่าตกใจครั้งแรกสามารถกำหนดได้หลังจากการวิเคราะห์และการวิเคราะห์ความสามารถในการแข่งขันของ บริษัท ในช่วงเวลาที่กำหนดและในอนาคต

เนื่องจากสถานการณ์เศรษฐกิจโลกกำลังมีการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่การสังเกตการวิเคราะห์ความผันผวนของตลาดเป็นประจำจึงมีความสำคัญอย่างยิ่ง และกระบวนการกู้คืนทางการเงินจะต้องได้รับการพัฒนาและมีผลโดยเร็วที่สุด จากนั้นการฟื้นฟูการละลายขององค์กรจะประสบความสำเร็จมากขึ้น การวิเคราะห์สถานการณ์ทางการเงินของ บริษัท ผู้เชี่ยวชาญสามารถคิดเกี่ยวกับวิธีการเปลี่ยนสถานการณ์จะทำอย่างไร มีทางออกเสมอแม้ว่าคุณจะต้องทำการเปลี่ยนแปลงที่รุนแรง ในฐานะที่เป็นประสบการณ์ของการแสดงมากมายไม่มีสถานการณ์ที่สิ้นหวัง

ความวิตกกังวล: จะทำอย่างไรก่อน

ดังนั้นหากสัญญาณทั้งหมดของการล้มละลายที่กำลังจะเกิดขึ้นอย่างที่พวกเขากล่าวนั้นชัดเจนว่าจะต้องทำอะไรก่อนอื่นเพื่อช่วย บริษัท ? ประสบการณ์หลายปีของผู้บริหารหลายคนที่จัดการเพื่อรับมือกับจุดสูงสุดทางการเงินระบุว่าต้องพบกับสามเงื่อนไข:

• ขายกิจการที่ไม่แสวงหากำไรทั้งหมดโดยด่วน
• หยุดจ่ายกระแสเงินสด
• ควบคุมความพยายามและความสนใจทั้งหมดเพื่อความอยู่รอดขององค์กร;
• ควบคุมค่าใช้จ่ายที่จำเป็นและกระแสเงินสดให้รัดกุม
• ระบุสาเหตุของการสูญเสียกำไร

ใครเป็นผู้ริเริ่มการปฏิบัติการกู้ภัย

ดังนั้นหากตำแหน่งของ บริษัท ไม่มั่นคงผู้ริเริ่มการเริ่มต้นของมาตรการในการกู้คืนทางการเงินมีสิทธิ์ที่จะดำเนินการ:

- เจ้าของทรัพย์สินของ บริษัท

- ผู้เข้าร่วมหรือผู้ก่อตั้ง (ขึ้นอยู่กับรูปแบบทางกฎหมายขององค์กรเอกชน)

- บุคคลที่สาม

ตัวแทนเหล่านี้มีสิทธิ์ดำเนินการตรวจสอบแล้วส่งผลการประชุมครั้งแรกของผู้ก่อตั้งที่มีการเคลื่อนไหว นอกจากนี้คดีดังกล่าวอยู่ต่อศาลอนุญาโตตุลาการซึ่งมีคำวินิจฉัยเกี่ยวกับการแนะนำการฟื้นฟูสมรรถภาพทางการเงินบนพื้นฐานของการตัดสินใจของการประชุมครั้งแรกของผู้ก่อตั้งโดยไม่คำนึงถึงการตัดสินใจครั้งนี้หรือแม้จะมี มาตรการบังคับในกรณีนี้คือการให้ความมั่นคงทางการเงิน มันแสดงถึง:

- ประกัน;

- การค้ำประกันของรัฐหรือเทศบาล

- หนังสือค้ำประกันธนาคาร

- จำนำ (จำนอง)

ในขณะเดียวกันก็มีความจำเป็นที่จะต้องจัดทำแผนอนุญาโตตุลาการเพื่อการฟื้นฟูทางการเงินของกิจการและภาระผูกพันที่มีการจัดทำเอกสารเพื่อคืนหนี้เป็นระยะ แผนดังกล่าวได้รับการพัฒนาตามรูปแบบที่แน่นอน และวันที่คืนหนี้ได้ตกลงกับเจ้าหนี้ทุกราย

การรับประกันและภาระผูกพัน

กลไกในการช่วยองค์กรจากการล้มละลายในรูปแบบที่มีอยู่ในปัจจุบันนั้นถูกนำไปใช้ในรัสเซียเท่านั้นแม้ว่าจะมีบางอย่างที่เหมือนกันกับแบบจำลองการปกครองตนเองของเยอรมัน มันมีจุดมุ่งหมายเพื่อฟื้นฟูกิจการและไม่หยุดกิจกรรม นั่นคือขั้นตอนของการรอดพ้นจากการล่มสลายทางการเงินมีเป้าหมายในการฟื้นฟูความสามารถในการละลายและชื่อเสียงของลูกหนี้ และให้โอกาสเขาใช้ความแข็งแกร่งความรู้และประสบการณ์ของเขาเอง

มีข้อผูกพันและข้อ จำกัด ด้านเวลาสิทธิและการค้ำประกันที่ชัดเจน ตัวอย่างเช่นช่วงเวลาของการกู้คืนทางการเงินถูก จำกัด ไว้ที่สองปี ในช่วงเวลานี้มันเป็นสิ่งจำเป็นที่ทุกจุดเพื่อทำตามแผนสำหรับการเอาชนะวิกฤตเพื่อชำระหนี้ทั้งหมดของ บริษัท และยังรับประกันความมั่นคงทางการเงินของ บริษัท ตรงกันข้ามกับรุ่นก่อนหน้าของการบันทึกองค์กรจากการล้มละลายด้วยความช่วยเหลือของการจัดการภายนอกเหมือนก่อนปี 2545 รูปแบบใหม่ของการเอาชนะสถานการณ์ทางการเงินที่ยากช่วยให้ลูกหนี้แก้ปัญหาด้วยตัวเอง แน่นอนถ้าใครไม่ใช่ตัวเองจะมีประสบการณ์ที่ดีในกิจกรรมนี้ และถ้าไม่ใช่ตัวเองอย่างมีประสิทธิภาพสามารถพิจารณาประสบการณ์ที่น่าเศร้าความผิดพลาดและความผิดพลาดได้ ลูกหนี้ถือว่าความเสี่ยงทั้งหมด อย่างไรก็ตามยังมีข้อเสีย บางครั้งก็เป็นผู้นำที่ไร้ประสิทธิภาพซึ่งเป็นกลยุทธ์ที่ผิดพลาดที่นำไปสู่การล่มสลายทางเศรษฐกิจ ดังนั้นจึงไม่มีประโยชน์ที่จะหวังว่าผู้นำคนก่อนหน้าจะอยู่ในสถานการณ์เช่นนี้ มอบความไว้วางใจในแผนการแห่งความรอดให้ดีขึ้นจากเหวแห่งหนี้ไปสู่ผู้นำที่มีประสบการณ์มากขึ้น

เป้าหมายคืออะไร

การกู้คืนทางการเงินเป็นโอกาสในการชำระหนี้และรักษาชื่อที่ดีและในขณะเดียวกันก็ยังคงทำงานที่คุณชื่นชอบบันทึกงานของผู้คน ในการคืนความมีชีวิตชีวาทางการเงินให้กับ บริษัท นั้นมีความสามารถในขั้นตอนที่มีความสามารถของผู้บริหารระดับสูง อย่างไรก็ตามการกู้คืนทางการเงินสามารถนำเสนอทางเลือกเมื่อ บริษัท ล้มละลายจริง มีเหตุผลอื่นอีกหลายประการสำหรับเรื่องนี้ นี่คือ:

- จุดเริ่มต้นของการสูญเสียความสามารถในการละลายเมื่อ บริษัท ยังไม่ล้มละลาย แต่เมื่อถึงตอนนี้

- บริษัท ล้มละลายแล้ว แต่ยังมีโอกาสที่จะดำเนินการปรับโครงสร้างองค์กรที่มีความสามารถและหลีกหนีจากความจำเป็นในการขายทรัพย์สินและปิด บริษัท

- เป้าหมายของการกู้คืนทางการเงินแสดงในการเติบโตของความน่าดึงดูดของตลาดขององค์กรและการค้นหาการลงทุนใหม่

โดยวิธีการในสภาพที่ทันสมัยดึงดูดการลงทุนใหม่ให้กับองค์กรจะกลายเป็นเป้าหมายที่พบบ่อยที่สุดของการแนะนำขั้นตอนการกู้คืนทางการเงิน ความจำเป็นในการปรับตัวเข้ากับตลาดที่เปลี่ยนแปลงทำให้ผู้จัดการ บริษัท ต้องลงทุนอย่างมากในการสร้างการผลิตใหม่ซึ่งจะทำให้ตลาดมีความน่าสนใจในอนาคต

การเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขกำหนดกฎพิเศษ

หลังจากเริ่มดำเนินการตามมาตรการเพื่อแก้ไขวิกฤติดังต่อไปนี้:

• ผู้ให้กู้มีสิทธิที่จะถามลูกหนี้เฉพาะสิ่งที่ถูก จำกัด โดยกฎหมายว่าด้วยกระบวนการกู้คืนทางการเงิน
• การเรียกร้องของเจ้าหนี้ก่อนหน้านี้จะถูกยกเลิก
• การยึดทรัพย์นั้นกระทำได้โดยอาศัยการตัดสินของศาลเท่านั้น
• ในช่วงระยะเวลาของการกู้คืนทางการเงินการจ่ายเงินปันผลและการกระจายผลกำไรระหว่างผู้ก่อตั้งจะไม่เป็นที่ยอมรับ
• ค่าปรับดอกเบี้ยสำหรับหนี้ที่ค้างชำระก่อนหน้านี้สำหรับความล้มเหลวที่จะปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินจะไม่ถูกเรียกเก็บเงินเฉพาะการชำระเงินในปัจจุบันได้รับการยอมรับ
• เจ้าของไม่ได้มีสิทธิที่จะยึดทรัพย์สินจากลูกหนี้ - องค์กรรวม
• มันเป็นไปไม่ได้ที่จะโอนหุ้น (หุ้น) บนพื้นฐานของการถอนตัวออกจากผู้ก่อตั้ง
• ห้ามมิให้ซื้อคืนหุ้น (หุ้น) ของลูกหนี้และซื้อหุ้นที่วางขาย

ข้อ จำกัด ที่จำเป็น

จะเห็นได้ว่าการฟื้นตัวทางการเงินเป็นทางออกของวิกฤตที่ต้องดำเนินการตามมาตรการที่สำคัญที่สุดสองประการ: แผนสำหรับการเอาชนะภาวะเศรษฐกิจซบเซาและกำหนดชำระหนี้ คณะอนุญาโตตุลาการจะแต่งตั้งผู้ดูแลระบบ กฎเหล่านี้สะท้อนให้เห็นในกฎหมายล้มละลาย ในขณะเดียวกันเจ้าหน้าที่บริหารของลูกหนี้ยังคงทำงานต่อไป เขากำลังใช้มาตรการเพื่อเอาชนะสถานการณ์ที่ยากลำบาก

แต่ฝ่ายกู้ทางการเงินภายนอกของ บริษัท มีข้อ จำกัด จำนวนหนึ่งเกี่ยวกับกิจกรรมของลูกหนี้และทีมงานของเขา ตัวอย่างเช่นลูกหนี้สูญเสียความสามารถในการดำเนินการผลที่ตามมาคือ:

• การเติบโตมากกว่า 5% ของบัญชีเจ้าหนี้ตามจำนวนเงินที่สะท้อนอยู่ในการเรียกร้องของเจ้าหนี้
• การขายอาคารและอุปกรณ์อนุญาตให้ขายเฉพาะผลิตภัณฑ์สำเร็จรูปขององค์กร
• การเปลี่ยนลำดับการปฏิบัติตามข้อกำหนด
• การใช้เงินใหม่ที่ดำเนินการในเครดิต

ทำหน้าที่อย่างเป็นระบบ

เพื่อดำเนินการตามแผนกู้คืนทางการเงินให้สำเร็จเป็นส่วนใหญ่จะต้องมีส่วนต่อไปนี้:

• บทสรุปของกระบวนการเอง
• การวิเคราะห์สถานการณ์ทางเศรษฐกิจของ บริษัท
• ขั้นตอนเฉพาะเพื่อช่วย บริษัท จากการล่มสลายทางเศรษฐกิจเพิ่มความสามารถในการละลายของ บริษัท
• การวิเคราะห์ตลาดและความสามารถในการแข่งขัน
• แผนการผลิต
• แผนทางการเงิน
• กิจกรรมการตลาดที่ชัดเจนของ บริษัท

การพัฒนาขั้นตอนเป็นขั้นเป็นความรับผิดชอบของทีมนักยุทธศาสตร์ที่มีประสบการณ์ บางที 90% ของความสำเร็จขึ้นอยู่กับงานนี้ ส่วนที่เหลือขึ้นอยู่กับนักแสดง และแน่นอนว่าต้องมีการติดตามผลการดำเนินงานตามแผนอย่างสม่ำเสมอ

เราเปลี่ยนหลักสูตร

แน่นอนสิ่งแรกที่ปกติ เกิดขึ้นที่องค์กรที่ใกล้จะล้มละลาย - นี่คือการลดต้นทุนการผลิต บางครั้งคุณต้องลดพนักงานเปลี่ยนแปลงการบริหารลดค่าแรงขาย บริษัท ย่อยหรืองานระหว่างก่อสร้าง ใช่ในบางสถานการณ์ลดประสิทธิภาพของธุรกิจปรับโครงสร้างการผลิตขายหุ้นบางส่วน

อย่างไรก็ตามนี่มักจะไม่เพียงพอ มาตรการกู้ทางการเงินอาจเป็นการเปลี่ยนแปลงที่รุนแรงซึ่งจำเป็นต้องมีการวิเคราะห์ในเชิงลึกและความเข้าใจในบทบาทของการผลิตนี้ในโลกที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ตัวอย่างเช่นการผลิตผลิตภัณฑ์ใหม่ที่สมบูรณ์ซึ่งเป็นที่ต้องการของตลาดและการแข่งขัน อีกมาตรการที่รุนแรงอาจมีการเปลี่ยนแปลงในรูปแบบทางกฎหมายขององค์กร มาตรการอื่น ๆ อาจรวมถึงการพิชิตตลาดใหม่การสร้างโครงสร้างใหม่ภายในอุตสาหกรรมการได้มาซึ่งผู้ขายผู้ขายและซัพพลายเออร์ ดังนั้นการฟื้นตัวทางการเงินแน่นอนว่าการฟื้นฟูสภาพคล่องของ บริษัท ซึ่งจะต้องปรับให้เข้ากับเงื่อนไขใหม่เพื่อให้ตรงกับเวลาใหม่

ความแตกต่างของกฎหมาย

กฎหมายล้มละลายและกลไกการฟื้นฟูทางการเงินซ่อนรายละเอียดปลีกย่อยที่ผู้นำคนใดจะรู้ ตัวอย่างเช่นบ่อยครั้งที่ลูกหนี้ไม่สามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ฉับพลันของเจ้าหนี้ทุกรายได้ พวกเขาร่วมกันตัดสินใจว่าจะแต่งตั้งผู้จัดการอนุญาโตตุลาการจะขายอะไรจากทรัพย์สินไม่ว่าจะทำข้อตกลงยุติคดีและอื่น ๆ ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะขอความช่วยเหลือจากผู้ให้กู้ที่ไม่จัดหมวดหมู่

และเราต้องคำนึงว่าก่อนที่จะมีการเริ่มต้นมาตรการล้มละลายการจัดการกับทรัพย์สินสามารถถูกประกาศอย่างผิดกฎหมายในการดำเนินการทางศาล ดังนั้นคำแนะนำเพิ่มเติมจากผู้เชี่ยวชาญ: อย่าชำระหนี้กับเจ้าหนี้รายใดรายหนึ่ง เพราะมันสามารถก่อความเสียหายให้กับเขาได้

ผู้จัดการอนุญาโตตุลาการมีอำนาจในการระบุการทำธุรกรรมเหล่านั้นที่มีการทำตรงกันข้ามกับผลประโยชน์ของเจ้าหนี้ ดังนั้นข้อสรุปต่อไป: ที่จะปฏิเสธการทำธุรกรรมดังกล่าว พวกเขาจะยังคงต้องถูกยกเลิกสิ่งนี้ใช้กับการทำธุรกรรมที่เสร็จสมบูรณ์เมื่อสามปีก่อนที่จะเกิดสถานการณ์ที่สำคัญใน บริษัท

เราต้องเข้าใจด้วยว่าการล้มละลายไม่สามารถป้องกันเจ้าหนี้ทุกรายได้อย่างเท่าเทียมกันสำหรับทั้งลูกหนี้และบุคคลที่เกี่ยวข้อง สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าฝ่ายบริหารของ บริษัท เป็นผู้รับผิดชอบต่อการกระทำทั้งหมดและเสี่ยงต่อการตอบสนองต่อกฎหมายหากหนี้สินรวมมีขนาดเกินกว่าสินทรัพย์ของ บริษัท

เมื่อขั้นตอนทั้งหมดถูกสิ้นเปลือง

ด้วยการตัดสินใจที่มีทักษะและมีความสามารถทำให้การกู้คืนทางการเงินของลูกหนี้มีโอกาสสิ้นสุดก่อนกำหนด ตัวบ่งชี้สำหรับเรื่องนี้คือการชำระหนี้เต็มจำนวนการไม่มีสิทธิเรียกร้องจากเจ้าหนี้และความมั่นคงทางเศรษฐกิจของ บริษัท

แต่สถานการณ์ตรงข้ามอาจเกิดขึ้นได้เมื่อคณะอนุญาโตตุลาการหยุดการดำเนินงานเพื่อการฟื้นฟูทางการเงินด้วยเหตุผลที่ดี อาจเป็นเรื่องของการไม่ส่งข้อมูลการชำระหนี้ต่อศาลอนุญาโตตุลาการตามกำหนดเวลาที่ได้รับอนุมัติ ไม่ว่าจะเป็นประจำหรือนานกว่า (มากกว่า 15 วัน) โดยไม่สนใจการเรียกร้องของเจ้าหนี้ที่ได้รับอนุมัติจากกำหนดการชำระหนี้ตามแผนการกู้คืนทางการเงินขององค์กร ศาลมีสิทธิประกาศให้ลูกหนี้ล้มละลายด้วยผลที่ตามมาทั้งหมด

การชำระบัญชีไม่ใช่ตัวเลือก

การชำระบัญชี บริษัท ไม่ใช่เรื่องง่ายอย่างที่คิด แน่นอนคุณสามารถดำเนินการชำระบัญชีโดยสมัครใจดำเนินคดีล้มละลายชำระบัญชีผ่านนอกชายฝั่ง แต่ทางออกที่ถูกต้องและมีแนวโน้มจะยังคงเป็นการขจัดความสามารถขององค์กรออกจากช่องทางการเงินผ่านกระบวนการกู้คืนทางการเงิน โชคดีที่มีโอกาสเช่นนี้และทุกคนสามารถใช้ประโยชน์จากมันได้