Ако желите извршити инвестиционе активности, вриједно је истражити најчешће и непознате концепте. Многи од нас нису упознати са карактеристикама институционалних инвеститора, па бисте требали прочитати више о њима.
Ко су институционални инвеститори
Институционални инвеститори су велике кредитне и финансијске компаније које играју улогу посредника између инвеститора и објеката инвестиционе активности. Углавном су колективни власници хартија од вредности. Активност ових инвеститора је да акумулирају слободни капитал грађана или компанија за даље улагање у производњу услуга и робе. Вреди напоменути да је инвеститор још увек власник уштеђевине.
Категорија институционалних инвеститора укључује пензионе и осигуравајуће фондове, као и различита инвестициона предузећа. Средства која пружају услуге осигурања стварају се добровољним прилозима појединаца и приватних фирми. Привремено бесплатна готовина улаже се у првокласне хартије од вредности, међу којима могу бити и владине обавезе.
Механизам који се разматра користе се и недржавним пензијским фондовима, који се стварају на терет добровољних доприноса запослених и предузетника.
Карактеристике институционалних инвеститора
Институционални инвеститор управља великим капиталом, јер управља не само својим, већ и финансијским средствима других људи. Из тог разлога, они су највећи играчи на финансијским тржиштима. Опште је прихваћено да инвеститори ове врсте имају велику способност управљања новцем, за разлику од обичних људи. То је због чињенице да имају приступ најрелевантнијим информацијама. У основи, они имају прилику да директно преговарају са руководствима компанија чијим се хартијама од вредности тргује на берзи. Институционални инвеститор је у могућности да ангажује финансијске аналитичаре за оптимизацију финансијских инвестиција и предвиђања тржишта.
Вриједно је напоменути да, с обзиром да улажу велике износе, ти инвеститори имају мање слободе од приватних улагача. То је због чињенице да се усредсређују само на дугорочне трендове, не обухватајући сва колебања на тржишту.
Велики инвестициони фондови може потрошити неколико месеци на формирању позиције, не расипајући превише својих цитата. Исто време може потрајати за излазак са позиције без обарања вредности хартије од вредности. Из тог разлога, фонд узима у обзир све трендове и факторе који утичу на цену појединих финансијских инструмената.
Под којим условима појединац може бити институционални инвеститор
Законодавство је утврдило да институционални инвеститор, који је појединац, мора да испуни најмање два услова:
- Инвеститор мора извршити најмање десет операција на тржишту хартија од вредности са значајним обимом током претходна четири тромесечја.
- Инвеститор има инвестициони портфељ већи од петсто хиљада евра.
- Инвеститор има најмање једногодишње искуство на положају који се односи на финансијску област и захтева знање о инвестирању у хартије од вредности.
У складу са овим условима, појединац има прилику да уђе на тржиште институционалних инвеститора и изврши активности овог типа.
Институционални инвеститори на тржишту хартија од вриједности
Институционални инвеститори, за разлику од стратешких, немају за циљ потпуну контролу акционарског друштва. На тржишту акција примењују фундаменталне методе анализе, стварају инвестициони портфељ и такође управљају њиме како би остварили приход.
Улога институционалних инвеститора у управљању инвестиционим портфељем је да обављају трансакције куповине / продаје хартија од вредности, као и да доносе одлуке на састанцима учесника активности, што помаже да се повећа њихов курс.
Формирање инвестиционог портфеља
У процесу инвестирања институционални инвеститор мора осигурати ликвидност портфеља акција и обвезница, као и његову профитабилност и поузданост. Највећа пажња се посвећује поузданости, која подразумева постизање минималних ризика од губитка уложених финансијских средстава и планиране добити. У исто време, обезбеђење се обезбеђује на штету профитабилности.
Да би се фиксирала добит продајом хартија од вредности без значајних губитака, постиже се инвестициона ликвидност. Да бисте ефикасно управљали својим портфељем инвестиција, требало би да пронађете и користите оптимални омјер између разматраних параметара. За то је потребно диверзификовати инвестиције, што подразумева куповину акција и обвезница од емитената из различитих сектора привреде.
