Se você é o proprietário da loja, saiba que é responsável por evitar fraudes em sua plataforma de negociação. Hoje, crimes em lojas online não são incomuns. Isso gera cerca de US $ 16 bilhões em perdas totais anualmente. E quando ocorre fraude online, o vendedor é responsável. Isso significa que sua loja pode sofrer perdas significativas devido a responsabilidade financeira. Você pode se proteger (e lucrar) usando as dicas abaixo.
Como você deve saber, os emissores de cartões começaram a emitir cartões com chip habilitados para EMV. Essas tecnologias são úteis, pois ajudam a reduzir a atividade fraudulenta. Ao longo dos muitos anos da existência do comércio on-line, concluiu-se que os golpistas tendem a usar o caminho de menor resistência ou risco mínimo para si mesmos. Isso significa que, embora os cartões com chips estejam sendo ativamente emitidos, os criminosos usarão transferências eletrônicas de dinheiro e cartões de crédito. Isso permite que você desenvolva a estratégia correta contra as ações dos invasores.
Restituições de cartão de crédito e bens perdidos como resultado de transações fraudulentas resultam em perdas. Para muitas pequenas empresas, isso pode levar a sérias pressões financeiras e operacionais.
É importante que você saiba como é um pedido de alto risco antes de decidir efetuar um pagamento em uma transação e enviar produtos. Suas características podem variar dependendo do seu modelo de negócio. Os estornos podem, às vezes, ocorrer vários meses após a data da transação. Nesse ponto, você não pode fazer nada, pois os produtos foram enviados e você não recebeu o produto.
Como vendedor de e-commerce, é importante estar ciente das fraudes com cartões de crédito. Se você é novo nesta área ou tem sorte de não encontrar tais problemas, saiba que agora é a hora de prestar atenção ao processo de verificação de pedidos de fraude antes que seja tarde demais.
Seja especialmente cuidadoso quando os endereços não coincidem.
Um dos sinais claros de fraude é o fato de que o endereço de cobrança e o endereço de entrega na ordem não coincidem. É claro que isso nem sempre significa fraude (algumas pessoas enviam a compra para o endereço de trabalho ou para membros da família). Mas se os endereços são diferentes, não faz mal verificar novamente a ordem.
Sempre verifique seu endereço de faturamento antes de enviar.
Se você criou uma loja on-line com base na plataforma Volusion, o sistema verifica automaticamente os pedidos por ruas e códigos postais. Mas mesmo quando o pedido passa no cheque, você deve ver onde você envia os produtos. Se o pedido precisar ser enviado para fora de sua área de serviço usual, ou se for enviado para outro país, você deve verificar novamente tudo para garantir que nada mais pareça suspeito.
Se esta é a primeira vez que você recebe um pedido muito grande, isso também pode ser um sinal de fraude. Nesse caso, o cliente também pode solicitar o envio do pedido para um endereço diferente do endereço de cobrança.
Realize uma pesquisa independente
Se o pedido parecer um pouco estranho, você poderá procurar o número de telefone ou o endereço de cobrança. Pode ser tão simples quanto inserir informações do cliente no Google e ver o que acontece.Se os resultados mostram que o cliente é uma pessoa real, você não terá dúvidas, você provavelmente deve ir para este negócio. Mas se não houver informações do cliente, o sistema encontra um endereço estranho, você deve verificar novamente tudo com cuidado.
Endereço IP e provedor
Certifique-se de que o endereço IP do cliente (um número exclusivo atribuído ao computador) e o endereço do ISP estão próximos do endereço de faturamento. Para fazer isso, use as ferramentas apropriadas. Se o endereço de faturamento estiver na Polônia, mas o endereço IP estiver na Rússia, esses são provavelmente golpistas.
Cuidado com as ordens de certas partes do globo
Algumas partes do mundo estão se tornando cada vez mais uma fonte de transações fraudulentas. Acompanhe os pedidos internacionais de regiões de alto risco. Estes são o sudeste da Ásia, o Oriente Médio, África, Europa Oriental e América Central.
Fique atento a tentativas malsucedidas de fazer um pedido
Se o comprador tentou formar vários pedidos malsucedidos em sua loja, há uma grande probabilidade de que ele tente enganá-lo. Se você percebeu que a transação teve várias tentativas rejeitadas anteriormente e que cada uma delas usou um endereço de faturamento e um número de cartão de crédito diferentes, provavelmente você está lidando com um invasor.
Olhe para o endereço IP
Acompanhe os pedidos com um endereço IP de origem localizado em outro estado. Além disso, o Volusion IP Firewall monitora o tráfego para sua loja e sua área administrativa, bloqueando visitantes maliciosos e duvidosos.
Olhe para o endereço de email
Cuidado com os endereços de e-mail que contêm sequências aleatórias de caracteres, especialmente endereços fornecidos por meio de serviços gratuitos, como Yahoo, Gmail ou Hotmail. É claro, muitas pessoas usam esses serviços, mas se o email se assemelha a algo como “frj7999264@gmail.com”, pode ser de um invasor.
Olhe para o nome do titular do cartão
Preste atenção a qualquer ordem na qual o nome do proprietário da caixa postal e do titular do cartão seja diferente. Muitas vezes, os golpistas roubam informações de pagamento, mas usam seu endereço de e-mail pessoal para acompanhar os movimentos dos produtos.
Não cooperação
É importante que você tenha um arquivo de transações. Você pode se recusar a cooperar se algo parecer suspeito para você. Você pode ter um pedido que pareça completamente inofensivo, mas algo lhe preocupa. Como proprietário da loja, você tem o direito de entrar em contato com o comprador se tiver dúvidas ou problemas. Em caso de dúvida, ligue para o cliente, faça-lhe algumas perguntas e confie na sua intuição! Os clientes mais honestos irão apreciar sua diligência. Mesmo quando você faz negócios no mundo digital, nada pode substituir a interação humana.