Bagaimana untuk membuka akaun luar pesisir kepada entiti individu dan undang-undang? Zon luar pesisir

Baru-baru ini, skandal dunia terbesar terjadi: akaun di luar pesisir banyak ahli politik dunia, tokoh terkenal budaya, seni, dan pegawai tinggi yang diketahui. Perdana Menteri Britain, presiden Ukraine, kawan rapat presiden Rusia dan lain-lain mempunyai perniagaan sedemikian. Planet itu dirampas oleh kejutan yang nyata, yang hampir menyebabkan keruntuhan kewangan global. Ramai yang berminat dalam topik ini. Ada yang mula berfikir tentang cara membuka akaun dengan bank asing.

Dalam artikel ini kita akan menyerlahkan konsep ini. Kami akan memberitahu anda bagaimana untuk membuka akaun luar pesisir, menyenaraikan kelebihan mendaftarkan perniagaan dalam bidang kuasa asing, dan sebagainya.

Konsep itu

Akaun luar pesisir adalah akaun dengan bank asing yang dibuat untuk tujuan menjalankan perniagaan di negara lain. Sebagai contoh, bank itu terletak di Republik Dominika, dan syarikat yang membuka akaun di dalamnya menjalankan perniagaan di Rusia. Konsep "luar pesisir" dari bahasa Inggeris diterjemahkan sebagai "tanpa sempadan."

Matlamat

Pendaftaran sesuatu syarikat dalam bidang kuasa asing berfungsi sebagai berikut:

1. Pengurangan beban cukai.
2. Pemeliharaan aset sekiranya keadaan tidak stabil di negara mereka.
3. Mendapat peluang untuk menjalankan operasi di pasaran saham antarabangsa.
4. Mengekalkan kerahsiaan benefisiari, dsb.

Seperti yang dapat dilihat dari senarai, luar pesisir melaksanakan pelbagai fungsi, bagaimanapun, sesetengah negeri secara aktif memerangi mereka, kerana mereka menerima sejumlah besar cukai. Marilah kita mengkaji soalan ini secara terperinci.

Potongan cukai

Akaun luar pesisir dengan ketara dapat mengurangkan asas cukai. Sebabnya ialah banyak negara sengaja membuat keadaan istimewa untuk pendaftaran syarikat asing dan menyembunyikannya dari cukai di rumah.

Adalah salah untuk mempercayai bahawa skim kewangan "kotor", "gangster" atau "korup" tidak jujur ​​menggunakan alat ini dalam aktiviti mereka. Banyak syarikat terbesar - Apple, Google, dan sebagainya - didaftarkan di negara luar pesisir untuk mengurangkan kadar cukai mereka. Pada tahun 2014, penganalisis AS melaporkan bahawa syarikat-syarikat AS utama memegang lebih daripada $ 2.1 trilion dalam simpanan di negara ketiga. Hampir separuh daripada syarikat Rusia (222) daripada penarafan "500 syarikat terbesar di Rusia" yang disusun oleh RBC juga didaftarkan dalam bidang kuasa asing.

Perlindungan aset

Perlindungan aset adalah salah satu sebab mengapa perniagaan luar pesisir berkembang pesat. Di banyak negara, terdapat risiko tinggi serangan rompakan oleh penjenayah, agensi kerajaan, agensi penguatkuasaan undang-undang, dan lain-lain. Syarikat yang berdaftar sebagai asing adalah tertakluk kepada bidang kuasa antarabangsa. Akibatnya, pertikaian akan dipertimbangkan oleh mahkamah timbangtara antarabangsa, dan ini penuh dengan akibat bagi negeri di mana wilayahnya beroperasi.

Kerahsiaan Bank

Salah satu sebab untuk mendaftarkan syarikat luar pesisir adalah keengganan penerima (jika tidak, benefisiari) untuk mendedahkan maklumat mengenai perniagaannya. Selalunya ini disebabkan oleh pelanggaran undang-undang domestik. Sebagai contoh, pegawai Rusia dilarang menjalankan perniagaan. Walau bagaimanapun, skandal lepas pantai di Panama menunjukkan bahawa sebilangan besar pegawai kanan kami masih terlibat dalamnya. Firma mereka didaftarkan kepada patung-patung di negara-negara asing.

Rahsia benefisiari adalah kredo utama dalam politik negara di mana syarikat-syarikat luar pesisir secara aktif didaftarkan.Walau bagaimanapun, jangan lupa bahawa mereka boleh mendedahkannya jika akaun asing digunakan untuk pengubahan wang haram, penyeludupan dadah haram atau aktiviti haram lain.

Mengapa negara membuat zon luar pesisir?

Oleh itu, kami sudah mengatakan bahawa akaun luar pesisir menyelamatkan syarikat daripada cukai, kerana negara-negara yang didaftarkan tidak mengambil cukai dari mereka. Ramai orang mempunyai soalan: untuk tujuan apa yang mereka lakukan? Hakikatnya adalah bahawa negara-negara luar pesisir adalah, sebagai peraturan, negara-negara miskin pulau. Mereka mempunyai ekonomi yang kurang maju, jadi mereka membenarkan diri mereka untuk mendaftarkan firma. Satu-satunya syarat ialah aktiviti tidak boleh dijalankan di wilayah mereka. Mereka mengenakan fi standard tetap untuk perkhidmatan mereka, oleh itu pihak berkuasa negara-negara ini tidak memerlukan sebarang pengiraan kewangan. Ia tidak kira betapa banyak keuntungan syarikat itu - gaji adalah sama untuk semua orang. Walaupun ada sebab lain untuk mewujudkan zon cukai keutamaan. Lebih lanjut mengenai ini nanti.

Jenis-jenis Luar Pesisir

Bergantung pada syarat-syarat untuk membuka akaun, keperluan pelaporan, mendedahkan maklumat mengenai sumber pendapatan, jenis luar pesisir berikut dibezakan:

1. Klasik. Mereka benar-benar menghapuskan cukai; tidak ada kawalan kewangan ke atas transaksi pertukaran asing. Semua syarikat mesti membayar jumlah tahunan tetap untuk kekal dalam zon cukai keutamaan. Negara-negara ini termasuk British Virgin Islands, Belize, Panama, dan lain-lain.
2. Dengan cukai keutamaan. Di negara-negara yang dimiliki oleh kumpulan ini, kawalan kewangan yang ketat diperhatikan, namun cukai keutamaan dikenakan. Ini adalah Cyprus, Seychelles, Gibraltar, Ireland, dll.
3. Memberi tumpuan kepada pembangunan ekonomi. Di dalamnya, hanya beberapa sektor ekonomi yang dikecualikan daripada cukai untuk membangunkannya. Contohnya adalah Belanda, Lithuania, Bulgaria, dll.

Bagaimana untuk membuka akaun luar pesisir

Pihak berkuasa Rusia pada setiap masa membuat jelas kepada warganya bahawa dalam masa terdekat mereka harus mengharapkan peningkatan dalam beban cukai. Ini menjadikan kita berfikir tentang menarik balik dari bidang kuasa cukai Rusia bukan sahaja kepada pemain kewangan yang besar, tetapi juga kepada orang-orang yang sederhana. Terdapat kes-kes apabila perusahaan kecil berjaya mendaftar di negara-negara asing, walaupun ini sudah agak bermasalah disebabkan oleh beberapa sekatan yang berkaitan dengan modal minimum sah dan status undang-undang syarikat.

Bagaimana untuk membuka akaun luar pesisir? Terdapat dua cara untuk melakukan ini:

1. Mempercayai syarikat khusus.
2. Buka akaun sendiri.

Sudah tentu, sememangnya, untuk mempercayai syarikat yang mengkhususkan diri dalam perkhidmatan ini. Mereka tahu undang-undang, semua nuansa undang-undang yang akan membantu anda memilih produk terbaik. Kelemahan itu, tentu saja, akan menjadi ganjaran untuk pengantaraan. Walau bagaimanapun, membuka diri akaun tanpa pemahaman sebenar mengenai perkara itu boleh menjadi lebih mahal. Harga akhir, tentu saja, harus dijelaskan terus dengan syarikat itu sendiri. Ia bergantung kepada pakej perkhidmatan, serta negara yang dipilih. Sebagai contoh, British Virgin Islands, kos purata $ 700-900 untuk pendaftaran dan kira-kira sama untuk perkhidmatan tahunan.

Pembukaan sendiri akaun untuk entiti undang-undang

Bagaimana untuk membuka akaun di bank asing ke entiti sah anda sendiri? Ini memerlukan:

1. Baca secara terperinci peraturan untuk perusahaan di luar pesisir.
2. Pilih ejen pendaftaran yang berkelayakan.
3. Sediakan ejen pendaftaran dengan maklumat dalam rangka ketekunan wajar (di lorong "ketekunan wajar") - prosedur untuk menyusun idea objektif syarikat.

Dokumen untuk membuka akaun di bank luar pesisir untuk entiti undang-undang

Untuk mendaftar akaun dengan bank asing, mereka biasanya akan memerlukan dokumen berikut:

1. Pasport benefisiari, pemegang saham dan pengarah. Pelanggan boleh menggunakan perkhidmatan penama.Ini bermakna secara sah syarikat itu akan mempunyai pengarah dari kalangan penduduk setempat, yang tidak mungkin ditemui oleh sesiapa pun.
2. Cadangan Bank.
3. Penerangan terperinci syarikat.
4. Akaun untuk pemindahan antara bank.
5. Dokumen konstituen.
6. Pulangan cukai yang mengesahkan kehadiran pendapatan.

Senarai dokumen yang tepat bergantung kepada negara tertentu di mana ia dirancang untuk mendaftarkan syarikat, serta di bank di mana akaun itu akan dibuka.

Dokumen untuk membuka akaun di bank luar pesisir untuk individu

Untuk membuka akaun asing, dokumen berikut akan diperlukan dari individu:

1. Pasport (kebangsaan dan asing).
2. Penyata pendapatan.
3. Sambung semula dengan petunjuk wajib sumber utama pendapatan, matlamat membuka akaun, jumlah operasi yang dirancang.

Dokumen lain perlu disediakan atas permintaan bank.