Ponzi-ordningen er en falske investeringsordning, der oprindelig lover investorerne maksimal rentabilitet uden praktisk taget ingen risiko. Samtidig genereres profit kun for tidlige investorer ved at finansiere nye, der tilslutter sig den. Denne ordning er således levedygtig nøjagtigt, indtil strømmen af investorer stopper, hvorefter den straks vil kollapse.
Arbejdsprincip
Ponzi-ordningen fik sit navn til ære for den italienske mand Charles Ponzi, der udviklede den. Han arbejdede som kontorist i Amerika og implementerede først modellen i 1919.
Vi vil beskrive detaljeret om driftsprincippet og Ponzi-ordningen i denne artikel. Det ligner en finansiel pyramide, idet den også er baseret på midler fra nye investorer til at give indkomst til gamle investorer. Det er sandt, at der er en nøgleforskel mellem disse ordninger. Det består i det faktum, at manageren først indsamler alle midler. I den økonomiske pyramide modtager nogen af deltagerne i processen direkte indkomst. I tilfælde af en finansiel pyramide har lederen ikke adgang til alle penge i systemet.
Det er værd at bemærke, at til trods for forskellen i princippet om indkomstfordeling, er både Ponzi-ordningen og den finansielle pyramide dømt til at mislykkes, da før eller senere ufravigeligt ender slutningen af betalingerne.
detaljer
Nu vil vi forstå dette system mere detaljeret. I det væsentlige er Ponzi-ordningen en falske investeringsordning, hvor en organisation eller en privatperson verbalt garanterer indtægter udelukkende ved brug af ny kapital. Samtidig tiltrækkes det fra nye investorer og ikke på bekostning af overskuddet modtaget af nye investorer. Samtidig tiltrækker pyramiden i Ponzi-ordningen et stort antal mennesker på grund af højere rentabilitet. Især sammenlignet med andre typer investeringer.
Det er interessant, at undertiden den polske Ponzi-ordning kan starte som en helt legitim forretning og forblive den nøjagtigt indtil det øjeblik, hvor det ikke længere er muligt at opnå den lovede rentabilitet ved lovlige metoder.
Det sker også, når virksomheden selv bliver til en pyramide, hvis den begynder at fungere under falske forhold. Uanset situationen oprindeligt, kræver høj rentabilitet en stadigt stigende mængde finansielle ressourcer fra nye og nye investorer for at ordningen skal leve og fungere.
karakteristika
For bedre at forstå dens struktur bemærker vi, at alle investorer i det indledende trin loves et højt afkast, derudover ved at investere penge i traditionelle finansielle instrumenter. For eksempel futures.
Lignende udtryk bruges af svindlere, når de lover offshore-investeringer, der kan tiltrække et stort antal investorer. Så sælger promotoren sine aktier gennem investorer og drager fordel af deres manglende viden og kompetence.
Næsten altid overholder sådanne ordninger investeringspolitikker helt fra begyndelsen ved at investere i hedgefonde eller andre tilgængelige finansielle instrumenter. Det kan blive til en Ponzi-ordning og en hedgefond, hvis en organisation hurtigt begynder at miste sine aktiver. Samtidig skjuler arrangørerne tabene og begynder at forfalske revisorernes rapporter for at fortsætte med at tiltrække investeringer.
Andre eksempler
I det 20. århundrede blev mange økonomiske strategier og værktøjer omdannet til Ponzi-ordninger. For eksempel brugte Alenn Stanford indskudsbeviser fra bankorganisationer, ved hjælp af hvilke han formåede at efterlade tusinder af godtroende borgere uden noget. Derudover er indskudsbeviser i sig selv forsikret, og risikoen for deres brug er minimal.Men Stanford uddelte kuponer, hvilket var ren svindel.
I hver ordning vil promotoren oprindeligt opfylde sine forpligtelser for at tiltrække så mange nye investorer som muligt, og de nuværende har investeret yderligere midler. Når nye deltagere kommer, udløses kaskadeeffekten. Som et resultat foretages betalinger til gamle investorer på bekostning af penge fra nye deltagere. På samme tid er der simpelthen ingen overskud.
Et sådant højt overskudsafkast stimulerer også gamle investorer til at efterlade deres penge i systemet. Som et resultat har arrangøren af ordningen ikke behov for at returnere pengene. Han kan kun sende regelmæssige underretninger om kundens flydende fortjeneste.
Arrangørerne af en sådan ordning forsøger med alle midler at minimere tilbagetrækningen af penge ved at komme med nye muligheder for at investere. Hvis nogen alligevel beslutter at tage pengene, udbetales de til ham for at støtte myten om solvens for resten af deltagerne.
Offentliggørelse af skema
Selv hvis en sådan ordning ikke oplyses af myndighederne, vil den sprænge meget snart. Der er flere gode grunde til dette.
For det første kan promotoren selv med alle de akkumulerede penge forsvinde.
For det andet er der behov for en kontinuerlig strøm af investeringer for en sådan ordning for at sikre størrelsen af alle betalinger. Hvis strømmen af indgående midler bremses, falder ordningen, da arrangøren simpelthen ikke er i stand til at levere yderligere betalinger. Sådanne forsinkelser i likviditeten fører normalt til panik blandt investorer, da prøver de fleste investorer at returnere deres investeringer så hurtigt som muligt. Disse problemer ligner likviditetskriser i store banker.
For det tredje kan påvirkningen af eksterne markeder have. En skarp økonomisk nedgang kan føre til, at investorer trækker penge. Et levende eksempel er skandalen med Madoffs økonomiske pyramide i 2008.
Svindelbiografi
Ordningen fik sit navn til ære for Charles Ponzi. Efter at have emigreret til USA skabte han en af de mest originale økonomiske pyramider. Det vides, at han ankom til Amerika i 1903, efter at have mistet alle sine opsparing på vejen, formodentlig mistede han dem til spil. Alle hans forsøg på at tjene penge var succesrige indtil 1919, da han åbnede sit eget firma for $ 200, som han lånte fra møbelproducenten Daniels.
Det selskab, han registrerede, kaldte ”Securities Exchange Company”. Hun begyndte at deltage i voldgiftstransaktioner og udstedte gældskvitteringer. Ifølge dem lovede hun at betale $ 1.500 for hver tusind dollars modtaget på tre måneder.
Allerede i 1920 overleverede Ponzi ledelsen af virksomheden til den unge Lucy, og han flyttede selv til et dyrt palæ. Om sommeren samme år kollapsede pyramiden, han oprettede, efter retssagen fra en af investorerne, der krævede halvdelen af overskuddet for hele virksomheden. I henhold til datidens love blev Ponzis midler i banker frosset; den 26. juli annoncerede han ophør af accept af nye indskud på grund af kontrol fra skattepolitiet. Dette var en katastrofal fejl, investorer ville straks tage pengene tilbage.
Han blev tilbageholdt den 12. august og afslørede en gæld på 7 millioner dollars, på trods af at der kun var 4 millioner konti. I oktober blev hans firma erklæret konkurs, og Ponzi blev selv dømt til fem års fængsel.
Det er løs
Når han var samlet, forlod han ikke økonomisk svig, så et par år senere blev han deporteret til Italien.
Han underviste i engelsk, og derefter flyttede han under Mussolinis protektion til Rio de Janeiro, hvor han blev officiel repræsentant for Italian Airlines. Der døde han i 1949 i en alder af 66 år fra en hjerneblødning.
Skærmavatar
I 2014 blev der frigivet et biografisk drama på skærmen, der blev kaldt Ponzi-ordningen. Filmen var instrueret af den franske instruktør Dante Desartes.
På båndet er handlingen i dette skema beskrevet i tilstrækkelig detaljeret og tydelig. Interessant nok var en sådan idé allerede vist i litteraturen, men Ponzi var den første, der faktisk implementerede den.Lignende svigagtige ordninger blev beskrevet af Charles Dickens i romanerne Lille Dorrit og Martin Cheslvit.
Moderne tilpasninger
Mange mennesker tror, at den moderne cryptocurrency-dille ikke er andet end et andet forsøg på at implementere Ponzi ICO-ordningen. Ifølge nogle eksperter dræber dette simpelthen innovation, idet det ikke er andet end en finansiel pyramide.
Så er arrangørerne af fundraising-kampagner beskyldt for at maksimere indtægterne ved at drage fordel af den forvirring, der opstår omkring blockchain-teknologi. Som et resultat lykkes de at narre de mange uerfarne deltagere i denne ordning, som modtager falske løfter, som har tillid til tvivlsom reklame, regner med betydelige investeringsmuligheder og ekstra høje indkomster.
I stedet er de dømt til fiasko, da sådanne ordninger kun forbliver rentable, indtil strømmen af nye penge slutter.
På samme tid er der nok mennesker, der mener, at cryptocururrency ikke har noget at gøre med svigagtige ordninger. Mange er overbeviste om, at de aldrig vil være i stand til at udføre deres mission om bitcoin. Ponzi-ordningen implementeres igen.