Nếu bạn là chủ sở hữu của cửa hàng, bạn nên biết rằng bạn có trách nhiệm ngăn chặn gian lận trên nền tảng giao dịch của bạn. Ngày nay, tội phạm trong các cửa hàng trực tuyến không phải là hiếm. Điều này mang lại khoảng 16 tỷ đô la trong tổng thiệt hại hàng năm. Và khi xảy ra gian lận trực tuyến, người bán phải chịu trách nhiệm. Điều này có nghĩa là cửa hàng của bạn có thể chịu tổn thất đáng kể do trách nhiệm tài chính. Bạn có thể tự bảo vệ mình (và lợi nhuận của bạn) bằng các mẹo dưới đây.
Như bạn có thể biết, các công ty phát hành thẻ đã bắt đầu phát hành thẻ chip hỗ trợ EMV. Những công nghệ này rất hữu ích vì chúng giúp giảm hoạt động gian lận. Trong nhiều năm tồn tại của giao dịch trực tuyến, người ta đã kết luận rằng những kẻ lừa đảo có xu hướng sử dụng con đường ít kháng cự nhất hoặc rủi ro tối thiểu cho chính họ. Điều này có nghĩa là mặc dù thẻ có chip đang được phát hành tích cực, bọn tội phạm sẽ sử dụng chuyển tiền điện tử và thẻ tín dụng. Điều này cho phép bạn phát triển chiến lược đúng đắn chống lại hành động của những kẻ tấn công.
Hoàn tiền thẻ tín dụng và hàng hóa bị mất do các giao dịch gian lận dẫn đến thua lỗ. Đối với nhiều doanh nghiệp nhỏ, điều này có thể dẫn đến áp lực tài chính và hoạt động nghiêm trọng.
Điều quan trọng là bạn phải biết đơn đặt hàng có rủi ro cao trông như thế nào trước khi bạn quyết định thanh toán cho một giao dịch và gửi sản phẩm. Các tính năng của nó có thể thay đổi tùy thuộc vào mô hình kinh doanh của bạn. Khoản bồi hoàn đôi khi có thể xảy ra vài tháng sau ngày giao dịch. Tại thời điểm này, bạn có thể làm bất cứ điều gì, vì các sản phẩm đã được chuyển đi và bạn đã không nhận được số tiền thu được.
Là một người bán hàng thương mại điện tử, điều quan trọng là phải nhận thức được gian lận thẻ tín dụng. Nếu bạn chưa quen với lĩnh vực này hoặc bạn chỉ may mắn không gặp phải những vấn đề như vậy, hãy biết rằng bây giờ là thời gian để chú ý đến quá trình kiểm tra đơn đặt hàng để gian lận trước khi quá muộn.
Đặc biệt cẩn thận khi địa chỉ không khớp.
Một trong những dấu hiệu lừa đảo rõ ràng là thực tế là địa chỉ thanh toán và địa chỉ giao hàng trong đơn hàng không khớp. Tất nhiên, điều này không phải lúc nào cũng có nghĩa là gian lận (một số người sẽ gửi đơn mua hàng đến địa chỉ cơ quan của họ hoặc cho các thành viên gia đình). Nhưng nếu các địa chỉ khác nhau, việc kiểm tra lại đơn hàng sẽ không gây hại gì.
Luôn kiểm tra địa chỉ thanh toán của bạn trước khi vận chuyển.
Nếu bạn đã tạo một cửa hàng trực tuyến dựa trên nền tảng Volusion, hệ thống sẽ tự động kiểm tra các đơn đặt hàng theo đường phố và mã zip. Nhưng ngay cả khi đơn đặt hàng vượt qua kiểm tra, bạn phải xem nơi bạn vận chuyển sản phẩm. Nếu đơn hàng cần được gửi bên ngoài khu vực dịch vụ thông thường của bạn hoặc nó được gửi đến một quốc gia khác, bạn nên kiểm tra kỹ mọi thứ để đảm bảo rằng không có gì khác đáng nghi.
Nếu đây là lần đầu tiên bạn nhận được một đơn đặt hàng rất lớn, đây cũng có thể là dấu hiệu của sự gian lận. Trong trường hợp này, khách hàng cũng có thể yêu cầu gửi đơn đặt hàng đến một địa chỉ khác ngoài địa chỉ thanh toán.
Thực hiện tìm kiếm độc lập
Nếu đơn đặt hàng trông hơi lạ, bạn luôn có thể duyệt số điện thoại hoặc địa chỉ thanh toán. Nó có thể đơn giản như nhập thông tin khách hàng trên Google và xem điều gì sẽ xảy ra.Nếu kết quả cho thấy khách hàng là một người thực sự, bạn sẽ không nghi ngờ gì, có lẽ bạn nên đi theo thỏa thuận này. Nhưng nếu không có thông tin khách hàng, hệ thống tìm thấy một địa chỉ lạ, bạn nên kiểm tra lại mọi thứ một cách cẩn thận.
Địa chỉ IP và nhà cung cấp
Đảm bảo rằng địa chỉ IP của máy khách (một số duy nhất được gán cho máy tính) và địa chỉ ISP ISP gần với địa chỉ thanh toán. Để làm điều này, sử dụng các công cụ thích hợp. Nếu địa chỉ thanh toán ở Ba Lan, nhưng địa chỉ IP ở Nga, đây rất có thể là những kẻ lừa đảo.
Cẩn thận với các đơn đặt hàng từ các bộ phận nhất định trên toàn cầu
Một số nơi trên thế giới đang ngày càng trở thành một nguồn giao dịch gian lận. Theo dõi các đơn đặt hàng quốc tế từ các khu vực rủi ro cao. Đó là Đông Nam Á, Trung Đông, Châu Phi, Đông Âu và Trung Mỹ.
Theo dõi các nỗ lực không thành công để đặt hàng
Nếu người mua cố gắng tạo thành một số đơn đặt hàng không thành công trong cửa hàng của bạn, có khả năng cao là anh ta có thể cố gắng lừa dối bạn. Nếu bạn nhận thấy rằng giao dịch có một số lần từ chối trước đó và mỗi lần sử dụng một địa chỉ thanh toán và số thẻ tín dụng khác nhau, có lẽ bạn đang giao dịch với kẻ tấn công.
Nhìn vào địa chỉ IP
Theo dõi các đơn đặt hàng với một địa chỉ IP nguồn được đặt ở trạng thái khác. Ngoài ra, Volusion IP Firewall giám sát lưu lượng truy cập đến mặt tiền cửa hàng và khu vực hành chính của bạn, chặn khách truy cập độc hại và đáng ngờ.
Nhìn vào địa chỉ email
Cảnh giác với các địa chỉ email chứa các chuỗi ký tự ngẫu nhiên, đặc biệt là các địa chỉ được cung cấp thông qua các dịch vụ miễn phí như Yahoo, Gmail hoặc Hotmail. Tất nhiên, nhiều người sử dụng các dịch vụ này, nhưng nếu email giống với một cái gì đó giống như fram7999264 @ gmail, thì đó có thể là từ một kẻ tấn công.
Nhìn vào tên của chủ thẻ
Hãy chú ý đến bất kỳ thứ tự nào trong đó tên của chủ sở hữu hộp thư và chủ thẻ là khác nhau. Những kẻ lừa đảo thường đánh cắp thông tin thanh toán, nhưng sử dụng địa chỉ email cá nhân của họ để theo dõi các chuyển động của sản phẩm.
Không hợp tác
Điều quan trọng là bạn có một kho lưu trữ giao dịch. Bạn có thể từ chối hợp tác nếu có điều gì đó đáng ngờ với bạn. Bạn có thể có một trật tự trông hoàn toàn vô hại, nhưng một cái gì đó trong đó làm bạn lo lắng. Là chủ sở hữu của cửa hàng, bạn có quyền liên hệ với người mua nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hoặc vấn đề nào. Nếu nghi ngờ, hãy gọi cho khách hàng, hỏi anh ta một số câu hỏi và tin vào trực giác của bạn! Những khách hàng trung thực nhất sẽ đánh giá cao sự siêng năng của bạn. Ngay cả khi bạn kinh doanh trong thế giới kỹ thuật số, không có gì có thể thay thế sự tương tác của con người.