Trong các thị trường đầy biến động, điều đặc biệt quan trọng là phải chú ý đến danh mục đầu tư của bạn. Khi thị trường biến động, nó trải qua những thăng trầm đáng kể, điều này có thể được giải thích bằng áp lực thị trường, thay đổi giá trị và tác động tâm lý đối với các nhà đầu tư. Biến động có nghĩa là cổ phiếu hoặc quỹ thực hiện những thay đổi bất ngờ dựa trên xu hướng đầu tư dài hạn. Đầu tư vào các điều kiện như vậy trở nên khó khăn hơn.
Thời gian trên thị trường là một yếu tố phức tạp, vì vậy tốt hơn là để nó cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Dưới đây là lời khuyên của chuyên gia Ram Lee, một đối tác tại Seven Bridges Advisors, cho các nhà đầu tư muốn tồn tại và thịnh vượng trong một môi trường không ổn định.
Biến động là gì?
Biến động là thước đo xem có bao nhiêu cổ phiếu hoặc chứng khoán có thể tăng hoặc giảm giá so với mức cơ sở dài hạn của chúng. Là một phương pháp thống kê, độ lệch chuẩn được sử dụng. Ví dụ: nếu độ lệch chuẩn là khoảng 15 phần trăm, điều này có nghĩa là giá có thể tăng hoặc giảm khoảng 15 phần trăm, trong khi vẫn nằm trong các biến động dự kiến. Các loại đầu tư khác, chẳng hạn như chứng chỉ tiền gửi, vẫn ổn định với độ lệch chuẩn từ 0.
Nguyên nhân của sự biến động không phải lúc nào cũng được biết đến. Đôi khi tin tức từ các công ty, thị trường khác, thương nhân ban ngày và nhà đầu tư tổ chức có thể khiến giá này dao động rất lớn. Yếu tố tâm lý cũng có thể gây ra biến động. Điều này là dễ hiểu bởi vì quá trình mua và bán là một doanh nghiệp cảm xúc. Tốt nhất là giữ cảm xúc ra khỏi giao dịch chứng khoán và đầu tư, ngay cả khi thị trường biến động. Làm việc dựa trên các nguyên tắc thống kê và bạn sẽ thấy rằng bạn đang nhận được lợi tức cao nhất từ khoản đầu tư của mình.
Làm thế nào để đầu tư vào điều kiện biến động?
Một số nhà đầu tư thích bỏ qua biến động trong một thời gian dài. Điều này có thể gây ra một cú đánh tài chính đáng kể nếu thị trường trải qua suy thoái. Mặc dù có khả năng thị trường chứng khoán sẽ phục hồi sau một thời gian, nhưng đây là một đòn tâm lý mạnh mẽ đối với niềm tin của nhà đầu tư. Một số nhà đầu tư sử dụng chiến lược này bỏ qua các khoản đầu tư của họ cho đến khi họ sẵn sàng rút tiền ra, trong khi những người khác thực hiện những thay đổi nhỏ dựa trên biến động của thị trường.
Có một quan niệm sai lầm phổ biến rằng chiến lược mua và nắm giữ 10 năm sẽ luôn có lãi. Điểm bắt đầu và kết thúc của bất kỳ giai đoạn mười năm nào có thể tốt cho thị trường chứng khoán xấu. Mặc dù hầu hết các giai đoạn mười năm có lợi nhuận tích cực, nhưng điều này không phải lúc nào cũng xảy ra.
Lời khuyên cho thị trường biến động
Khi thị trường di chuyển, cơ hội thường phát sinh. Thông thường, hầu hết các nhà đầu tư nên cố gắng cân bằng danh mục đầu tư của họ khi phân phối tỷ lệ phần trăm vượt quá tầm tay.
Ví dụ: nếu bạn dự định có một danh mục đầu tư là 70% cổ phiếu và 30% trái phiếu, và khoản đầu tư vào cổ phiếu của bạn đang tăng so với đầu tư vào trái phiếu, do đó danh mục đầu tư của bạn hiện bao gồm 80% cổ phiếu và 20% trái phiếu, sau đó, có lẽ đã đến lúc cắt giảm danh mục đầu tư chứng khoán của bạn một chút. Trong trường hợp này, một nhà đầu tư có kỷ luật có thể bán cổ phiếu để đưa danh mục đầu tư của mình phù hợp với tỷ lệ 70% / 30%. Ngược lại, nếu cổ phiếu giảm và cùng một danh mục đầu tư giảm từ 70% xuống 60%, có lẽ đã đến lúc bán một số trái phiếu và tái đầu tư vào cổ phiếu sau khi bán như vậy.
Làm thế nào để hành động trong một thị trường đầy biến động?
Sẽ là khôn ngoan khi đặt một lệnh giới hạn trong một thị trường đầy biến động, cho dù là một cổ phiếu hay một quỹ trao đổi, đó là một nhóm chứng khoán đa dạng hơn. Các đơn đặt hàng giới hạn có thể đắt hơn một chút so với các đơn đặt hàng thị trường, tùy thuộc vào nhà môi giới của bạn, nhưng chúng giúp bạn tự tin hơn về mức giá bạn sẽ mua hoặc bán. Với lệnh giới hạn, nhà môi giới sẽ tự động mua hoặc bán cổ phiếu của bạn với một số lượng nhất định và chỉ khi giá đạt hoặc vượt quá một ngưỡng nhất định.
Lệnh dừng cũng có thể hữu ích để đảm bảo bạn bán cổ phiếu bạn muốn nếu giá của nó bắt đầu giảm. Mặc dù các lệnh dừng có thể hạn chế thua lỗ, nhưng chúng nên được sử dụng cho các cổ phiếu mà bạn sẵn sàng bán nếu giá giảm, thay vì mua nhiều hơn.
Cả hai lệnh giới hạn và dừng sẽ giúp bạn quản lý một thị trường đầy biến động mà không bị dính vào màn hình để theo dõi các khoản đầu tư của bạn mọi lúc.
Sống sót trong một thị trường đầy biến động
Biến động lớn về giá có thể khiến cả nhà đầu tư có kinh nghiệm nhất sợ hãi. Sử dụng những lời khuyên này, các nhà đầu tư sẽ có thể tránh được những tác động xấu nhất của biến động thị trường và có thể kiếm tiền. Trước hết, các nhà đầu tư nên tiếp tục theo dõi ngay cả các khoản đầu tư dài hạn của họ vào một thị trường đầy biến động.