บัญชีปัจจุบันขององค์กรใด ๆ ทำหน้าที่หลายอย่าง นี่คือประการแรกการดำเนินการของการชำระหนี้ที่รวดเร็วและปลอดภัยกับคู่สัญญารวมถึงงบประมาณในระดับต่าง ๆ การจัดเก็บและจัดสรรทรัพยากรการรับและชำระคืนเงินกู้สินเชื่อ ฯลฯ ขึ้นอยู่กับขนาดและขอบเขตของกิจกรรมของ บริษัท กระแสเงินสดของ บริษัท จะถูกสร้างขึ้นและผลของการทำงานทั้งหมดมักขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพการจัดการ
จำเป็นต้องใช้บัญชีปัจจุบัน
ผู้ประกอบการแต่ละรายเริ่มต้นธุรกิจของตัวเองด้วยเป้าหมายเดียว - เพื่อสร้างรายได้สูงสุด สำหรับสิ่งนี้ในขั้นตอนของการสร้างเป็นสิ่งสำคัญในการสร้างฐานที่จะขยายโครงการธุรกิจและเพิ่มโมเมนตัม
การสร้างธุรกิจขนาดเล็กเป็นส่วนหนึ่งของ LLC หรือผู้ประกอบการเอกชนเจ้าของหลายคนสงสัยว่าจำเป็นต้องมีบัญชีปัจจุบันหรือไม่ ถูกต้องตามกฎหมายขณะนี้ถูกควบคุมโดยธนาคารกลางของรัสเซียลงวันที่ 20 มิถุนายน 2550 หมายเลข 1843-U เอกสารนี้ช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กสามารถทำงานได้โดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร แต่การหมุนเวียนเงินสดของพวกเขา (ภายในกรอบของข้อตกลงสรุปหนึ่งข้อ) ไม่ควรเกิน 100,000 รูเบิล
สำหรับผู้ประกอบการรายบุคคลหลายรายจะง่ายกว่าที่จะใช้บริการธนาคารอื่นซึ่งมีราคาถูกกว่าการรักษาบัญชีปัจจุบัน บัตรเครดิตของสถาบันเครดิตนั้นเพียงพอในการจัดการเงินสดจำนวนเล็กน้อยและจำเป็นต้องมีการลงทะเบียนเงินสดสำหรับการรับเงินสดทางบัญชี การละเมิดขั้นตอนที่ได้รับการอนุมัติโดยกฎหมายมีบทลงโทษที่เกี่ยวข้องกับองค์กรและผู้อำนวยการ (เจ้าของ)
ขั้นตอนการเตรียมการ
การเปิดบัญชีกระแสรายวันในตอนแรกนั้นค่อนข้างง่าย แต่ก่อนอื่นแต่ละ บริษัท จำเป็นต้องทำการศึกษาการตลาดขนาดเล็กของตลาดสำหรับสถาบันสินเชื่อ เกณฑ์หลักสำหรับการประเมินธนาคารในฐานะตัวกลางในการจัดการเงินคือชื่อเสียงและความน่าเชื่อถือของธุรกิจ นอกจากนี้ยังมีบทบาทใหญ่โดยค่าใช้จ่ายและช่วงของการให้บริการ
องค์กรจำนวนมากเปิดไม่เพียง แต่บัญชีปัจจุบันพวกเขาสนใจบริการรวบรวมข้อมูลทำงานกับเอกสารการเงินความสามารถในการเปิดหลายกลุ่มรวมถึงสกุลเงินและพิเศษ ปัจจุบันข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับการสรุปข้อตกลงกับธนาคารคือความพร้อมใช้งานของระบบการจัดการระยะไกลนั่นคือโปรแกรมลูกค้าธนาคารซึ่งไม่เพียง แต่ช่วยให้ดำเนินการที่จำเป็นในโหมดปัจจุบันเท่านั้น แต่ยังติดตามจำนวนเงินสำหรับการชำระหนี้ทุกประเภท ตัวโปรแกรมเองก็มีบทบาทสำคัญเช่นกันลูกค้าของสถาบันสินเชื่อพิจารณาในบริบทของความเรียบง่ายและประสิทธิภาพในการใช้งาน
เอกสารสำหรับการเปิดบัญชี
สถาบันสินเชื่อทุกแห่งกำหนดรายการเอกสารและข้อกำหนดมาตรฐานสำหรับองค์กรที่ทำข้อตกลงยุติคดีและบริการเงินสด พวกเขาจะโพสต์ในเว็บไซต์ของธนาคารและสามารถใช้ได้กับลูกค้าที่มีศักยภาพใด ๆ ในการเปิดบัญชีปัจจุบันในสถาบันสินเชื่อที่เลือกคุณจะต้องเตรียมเอกสารดังต่อไปนี้
- ใบรับรองการลงทะเบียนของรัฐขององค์กร
- หนังสือรับรองการจดทะเบียนกับสำนักงานสรรพากร
- คำชี้แจงของความปรารถนาที่จะเปิดบัญชีปัจจุบัน
- สารสกัดจริงจากการลงทะเบียน
- การอนุญาตให้ทำกิจกรรมตามประเภทที่กำหนด (ใบอนุญาต)
- กฎบัตรขององค์กร (LLC)
- รายงานการประชุมใหญ่ของเจ้าของและคำสั่งแต่งตั้งผู้จัดการ
- บัตรประจำตัวประชาชนของเจ้าหน้าที่ที่ได้รับสิทธิ์ในการเซ็นเอกสารทางการเงิน เหล่านี้รวมถึง: หัวหน้าผู้อำนวยการขององค์กรผู้อำนวยการฝ่ายการเงินหัวหน้าบัญชีหรือบุคคลอื่นที่ได้รับอนุญาตตามคำสั่ง
- สัญญาเช่า (เช่าช่วง) ของสำนักงานใหญ่ของ บริษัท หรือเอกสารพิสูจน์ความเป็นเจ้าของของสถานที่
- บัตรที่มีลายเซ็นและตราประทับของตราประทับอย่างเป็นทางการขององค์กร
เป็นไปได้ที่จะให้สำเนาของเอกสารเหล่านี้ พวกเขาได้รับการรับรองโดย บริษัท อิสระหรือพนักงานธนาคารทำเครื่องหมายที่เหมาะสมเมื่อนำเสนอต้นฉบับ ในบางกรณีจำเป็นต้องมีส่วนร่วมของทนายความ (ตามคำร้องขอของธนาคาร)
บัตรธนาคาร
หนึ่งในข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับ บริษัท ในขั้นตอนการเปิดบัญชีปัจจุบันคือการมีเอกสารที่ดำเนินการอย่างถูกต้องที่ให้สิทธิ์ในการจัดการสินทรัพย์ บัตรที่มีตัวอย่างของตราประทับและลายเซ็นของผู้มีอำนาจจะต้องกรอกโดยองค์กรอิสระตามคำแนะนำ 28-I, แบบฟอร์มและขั้นตอนการกรอกแบบฟอร์มจะถูกควบคุมโดยภาคผนวกหมายเลข 1
ลายเซ็นที่หนึ่งและสองของผู้มีอำนาจได้รับการยืนยันโดยคำสั่งภายในที่เกี่ยวข้องขององค์กร (คำสั่งแต่งตั้ง) บุคคลหนึ่งไม่มีสิทธิ์ลงนามในเอกสารทางการเงินสำหรับทั้งสองคน หากสถานการณ์เกิดขึ้นเมื่อผู้จัดการเท่านั้นที่มีสิทธิ์ทำเช่นนั้นเฉพาะลายเซ็นแรกและลายเซ็นเดียวเท่านั้นที่จะปรากฏในการ์ด องค์กรสามารถเปิด (หนึ่งหรือหลายแห่งในหนึ่งหรือหลายธนาคาร) บัญชีปัจจุบัน LLC, IP, CJSC แก้ปัญหานี้ได้อย่างอิสระโดยคำนึงถึงปริมาณของกระแสการเงินความรุนแรงหรือความต้องการการผลิตของพวกเขา
เอกสารเพิ่มเติม
บางครั้งองค์กรสินเชื่อจะละเอียดยิ่งขึ้นและศึกษารายละเอียดของ บริษัท อย่างละเอียดก่อนเซ็นสัญญาโดยตรง บริการรักษาความปลอดภัยตรวจสอบการติดต่อของที่อยู่ตามกฎหมายกับที่ตั้งจริงของ บริษัท ดำเนินการสนทนาเพิ่มเติมกับผู้จัดการ "คนรู้จัก" ของธนาคารและคู่ค้าในอนาคตไม่ได้เป็นไปอย่างราบรื่นเสมอไป ในกรณีนี้เพื่อเปิดบัญชีปัจจุบันจำเป็นต้องมีข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ บริษัท บ่อยครั้งที่ธนาคารขอเอกสารดังต่อไปนี้:
- รหัสสถิติ
- คำสั่งแต่งตั้งผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน (ทั่วไปผู้บริหาร) หรือหัวหน้าฝ่ายบัญชี
- การยืนยันการลงทะเบียนด้วยเงินทุนนอกงบประมาณ ฯลฯ
ลายเซ็นดิจิทัล
หากเป็นไปได้ที่จะส่งข้อมูลผ่านช่องทางการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์เพื่อจัดการกระแสเงินสดคุณจำเป็นต้องออกลายเซ็นดิจิทัล องค์กรและธนาคารที่วางแผนจะดำเนินการในระบบ "ลูกค้า - ธนาคาร" ดำเนินการตามขั้นตอนนี้ก่อนที่จะเปิดบัญชีปัจจุบัน ในฐานะส่วนหนึ่งของการให้บริการสัญญาที่มีอยู่ EDS สามารถสร้างได้ตามคำขอของลูกค้าได้ตลอดเวลา ลำดับของงานมีลำดับดังต่อไปนี้:
- ยื่นใบสมัคร
- การติดตั้งซอฟต์แวร์
- ใบเสร็จรับเงินของคีย์ (มันถูกสร้างขึ้นโดยสถาบันเครดิตและโอนไปยังลูกค้าเพื่อใช้สำหรับระยะเวลาที่ระบุไว้ในสัญญา);
- การได้รับใบรับรอง
- การตรวจสอบใบรับรองและคีย์โดยธนาคารเพื่อให้เป็นไปตามคู่สัญญานี้
หลังจากทำตามขั้นตอนเหล่านี้แล้วคุณสามารถเริ่มทำงานโดยใช้ลายเซ็นดิจิทัล
ประกาศการคลัง
หากหลังจากส่งเอกสารและผ่านการตรวจสอบธนาคารทั้งหมดโดยองค์กรสถาบันสินเชื่อจะทำการตัดสินใจในเชิงบวกจากนั้นจะแจ้งให้ทราบ (ใบรับรอง) ว่ามีการเปิดบัญชีปัจจุบัน การตรวจสอบภาษีกองทุนนอกงบประมาณต้องส่งการแจ้งเตือน สำหรับเรื่องนี้กำหนดเวลาที่ชัดเจนรูปแบบเอกสารได้รับการจัดตั้งขึ้นสำหรับการไม่ปฏิบัติตามที่มีการลงโทษ
ภายในเจ็ดวัน (คนงาน) จากช่วงเวลาที่ได้รับใบรับรองการเปิดบัญชีปัจจุบัน บริษัท จะต้องส่งการแจ้งเตือนไปยังสำนักงานสรรพากรในรูปแบบของ C-09-1แบบฟอร์มนี้มีรายละเอียดขององค์กร (TIN, ชื่อเต็ม, ORGN) และธนาคาร (ชื่อ, บัญชีตัวแทน) กรอกแบบฟอร์มซ้ำซ้อนหนึ่งในนั้นจะถูกส่งคืนพร้อมเครื่องหมายของหน่วยงานภาษี ณ สถานที่ที่ลงทะเบียนขององค์กร มีขั้นตอนเดียวกันสำหรับการแจ้งเตือนของกองทุนบำเหน็จบำนาญและกองทุนประกันสังคม
การปิดบัญชี
อันเป็นผลมาจากกิจกรรมของ บริษัท มีความจำเป็นที่จะต้องเลิกกิจการบางส่วนหรือย้ายที่อยู่และธนาคารพันธมิตรมักจะเปลี่ยนแปลง การปิดบัญชีปัจจุบันสามารถทำได้ตลอดเวลาตามคำขอของลูกค้า การเรียกร้องที่ค้างชำระทั้งหมดในกรณีที่เงินในบัญชีขาดแคลนจะถูกส่งไปยังผู้สั่งการ
บริษัท จะต้องกำจัดจำนวนหนี้ให้กับธนาคารเพื่อการชำระหนี้และบริการเงินสดอย่างสมบูรณ์และโอนเงินที่เหลือไปยังบัญชีอื่นหรือเงินสดออก สมุดเช็คที่ไม่ได้ใช้ (ได้รับภายใต้สัญญา) ที่มีรูตจะถูกส่งคืนให้กับสถาบันเครดิต การแจ้งไปยังกรมสรรพากรและกองทุนที่เกี่ยวข้องดำเนินการบนหลักการเดียวกันกับการเปิดบัญชี บัญชีปัจจุบันที่เปิดในสาขาหรือสถาบันเครดิตอื่นจะถูกสื่อสารไปยังพันธมิตรทั้งหมดขององค์กรโดยเร็วที่สุด
