มาตรการหนึ่งที่สามารถนำมาใช้โดยการตัดสินใจของที่ประชุมเจ้าหนี้เกี่ยวกับการล้มละลายที่อาจเกิดขึ้นคือการจัดการภายนอก หากเจ้าหนี้และศาลมีเหตุผลที่เชื่อได้ว่าสถานะทางการเงินที่ไม่เอื้ออำนวยอาจเกิดขึ้นจากการกระทำที่ไร้ความสามารถของเจ้าหน้าที่ผู้จัดการของ บริษัท พวกเขาก็สามารถใช้มาตรการนี้ได้ บางครั้งก็แนะนำให้แต่งตั้งผู้จัดการอิสระเพื่อแก้ไขสถานการณ์ ขั้นตอนนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อฟื้นฟูสภาพทางการเงินของนิติบุคคลที่กำลังจะล้มละลาย ในบทความนี้เราพิจารณาเลื่อนการชำระหนี้ในการเรียกร้องของเจ้าหนี้ที่น่าพอใจ
เป้าหมายผู้จัดการอิสระ
หากกระบวนการเสร็จสมบูรณ์ในเกณฑ์ดีแสดงว่าไม่มีการเริ่มกระบวนการพิจารณาคดีล้มละลาย องค์กรยังคงมีอยู่ในฐานะองค์กรตลาดอิสระและชำระหนี้ทั้งหมดด้วยตนเอง
เพื่อให้บรรลุเป้าหมายผู้จัดการอิสระจะต้องดำเนินการตามมาตรการบางอย่างรวมทั้งทำตามแผนพิเศษที่มุ่งเป้าไปที่การฟื้นฟูสมรรถภาพทางการเงินขององค์กร หนึ่งในองค์ประกอบของแผนดังกล่าวอาจเป็นการเลื่อนการชำระหนี้ตามข้อกำหนดของเจ้าหนี้
สิ่งนี้หมายความว่าอย่างไร
สิ่งนี้แสดงถึงการระงับการดำเนินงานทั้งหมดเพื่อให้ทรัพย์สินและภาระผูกพันทางการเงินของลูกหนี้เอื้อประโยชน์แก่เจ้าหนี้ กฎการเลื่อนการชำระหนี้ยังใช้กับการชำระภาษี คุณลักษณะที่เป็นลักษณะเฉพาะของช่วงเวลาดังกล่าวเกี่ยวข้องกับการไม่มีอำนาจของลูกหนี้ในการตัดสินใจอย่างอิสระว่าสามารถชำระเงินใดและไม่สามารถทำได้
นอกจากนี้การเลื่อนการชำระหนี้ยัง จำกัด การเรียกร้องของเจ้าหนี้ สำหรับช่วงเวลานี้พวกเขาจะต้องลืมเกี่ยวกับการเรียกร้องของพวกเขาให้กับองค์กร เป็นที่เชื่อกันว่าการเปิดตัวของการเลื่อนการชำระหนี้อาจละเมิดสิทธิพลเมืองของเจ้าหนี้ แต่ในเวลาเดียวกันเปิดโอกาสให้พวกเขามีความมั่นใจในการชำระหนี้เต็มรูปแบบโดยองค์กร กระบวนการล้มละลายไม่ได้ให้โอกาสเช่นนั้น
ด้วยการแนะนำการเลื่อนการชำระหนี้ในการตอบสนองความต้องการของเจ้าหนี้ บริษัท มีโอกาสที่จะส่งเงินที่มีวัตถุประสงค์เพื่อจ่ายสำหรับภาระผูกพันกับมาตรการทางเศรษฐกิจและองค์กรอื่น ๆ ที่จำเป็นในการสร้างเสถียรภาพทางการเงิน สันนิษฐานว่ามาตรการดังกล่าวจะนำไปสู่การค่อยเป็นค่อยไปและไม่เจ็บปวดจากสถานการณ์ที่ไม่เอื้ออำนวยทางการเงิน
การแนะนำและการดำเนินการของการเลื่อนการชำระหนี้จะถูกควบคุมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย)" โดยเฉพาะอย่างยิ่งโดยบทความหมายเลข 95
ประกาศพักชำระหนี้
ผู้จัดการอิสระสามารถตัดสินใจในการแนะนำการเลื่อนการชำระหนี้ในการตอบสนองความต้องการของเจ้าหนี้ตั้งแต่ในช่วงเวลานี้เครื่องมือการจัดการทั้งหมดขององค์กรจะถูกลบออกจากการใช้งานของหน้าที่ แต่มีเพียงหน่วยงานตุลาการเท่านั้นที่สามารถออกกฎหมายห้ามทางการในการปฏิบัติตามภาระหน้าที่ที่มีอยู่ให้กับเจ้าหนี้ผ่านคำสั่งศาล
ความได้เปรียบ
ความเป็นไปได้ของการแนะนำการเลื่อนการชำระหนี้จะถูกกำหนดโดยศาลโดยคำนึงถึงผลบวกที่เป็นไปได้ที่อาจเกิดขึ้นอันเป็นผลมาจากการดำเนินการของเอกสารบริหารที่ถูกระงับการพิจารณาคดีเกี่ยวกับการเปิดตัวของการเลื่อนการชำระหนี้จะเริ่มต้นบนพื้นฐานของคำสั่งของการเรียกร้อง หากศาลอนุญาโตตุลาการมีการตัดสินใจในเชิงบวกเกี่ยวกับการแนะนำการเลื่อนการชำระหนี้จากนั้นก็จะมีการระงับการชำระเงินทั้งหมดทันที ในเวลาเดียวกันการชำระเงินสามารถถูกระงับทั้งโดยสมัครใจและการบังคับใช้
หากลูกหนี้ยอมรับการล้มละลายทางการเงินและไม่สามารถชำระหนี้ได้จะมีการประกาศพักชำระหนี้ในเวลาที่ประกาศล้มละลาย ในกรณีที่ความคิดริเริ่มมาจากองค์กรสินเชื่อควรมีการประกาศพักชำระหนี้ผ่านสื่อ
สำหรับองค์กรธนาคารการตัดสินใจที่จะแนะนำการเลื่อนการชำระหนี้จะถูกกำหนดให้กับหน่วยงานกำกับดูแลนั่นคือธนาคารกลางของรัสเซีย อย่างไรก็ตามเป็นเรื่องที่น่าสังเกตว่าธนาคารกลางใช้มาตรการและรีสอร์ทดังกล่าวเป็นอย่างมากในการใช้มาตรการรุนแรงมากขึ้น - มันจะถอนใบอนุญาตที่อนุญาตให้ใช้ในการดำเนินการธนาคาร
ช่วงเวลาระหว่างที่เลื่อนการชำระหนี้
การตัดสินใจเกี่ยวกับช่วงเวลาที่จะมีการประกาศเลื่อนการชำระหนี้และจะมีการระงับความพึงพอใจตามข้อกำหนดของเจ้าหนี้กับผู้จัดการอิสระ และหากในช่วงแรกของการเลื่อนการชำระหนี้ตัวชี้วัดเป้าหมายไม่สำเร็จและสถานการณ์ทางการเงินขององค์กรไม่ได้รับการแก้ไขผู้จัดการจะได้รับสิทธิในการยื่นคำร้องเพื่อยืดระยะเวลาการแช่แข็ง
ในระหว่างการพักชำระหนี้ผู้จัดการอิสระมีสิทธิ์ไม่เพียง แต่จะยุติการชำระหนี้สะสม แต่ยังปฏิเสธที่จะทำธุรกรรมที่มีลักษณะที่น่าสงสัยและสามารถส่งผลเสียต่อสถานะทางการเงินขององค์กร นี่คือการยืนยันตามมาตรา 95 ของกฎหมายล้มละลาย
แช่แข็งสามเดือนสำหรับการเรียกร้องเจ้าหนี้ที่น่าพอใจ
กฎหมายไม่ได้กำหนดระยะเวลาต่ำสุดที่อาจมีข้อ จำกัด อย่างไรก็ตามระยะเวลาสูงสุดของการเลื่อนการชำระหนี้ในการเรียกร้องของเจ้าหนี้ที่น่าพอใจจะถูก จำกัด ไว้ที่สามเดือน นั่นคือการแช่แข็งไม่สามารถอยู่ได้นานอย่างไม่สิ้นสุด ในทางกลับกันกระบวนการดำเนินการจัดการภายนอกอาจยืดเยื้อเป็นระยะเวลานานถึงหนึ่งปีครึ่งหากจำเป็นสำหรับการดำเนินงานทั้งหมดอย่างสมบูรณ์
เหตุการณ์จะเกิดขึ้นได้อย่างไรหลังจากสิ้นสุดระยะเวลาสามเดือนและเลื่อนการชำระหนี้ด้วย หากผลออกมาเป็นที่น่าพอใจแล้วสินทรัพย์จะปรากฏในความเป็นเจ้าของขององค์กรที่จะใช้ในการชำระหนี้ที่เกิดขึ้นกับเจ้าหนี้ ในกรณีนี้กระบวนการล้มละลายจะเสร็จสมบูรณ์
ในกรณีที่ผลลัพธ์ไม่เป็นที่น่าพอใจและไม่สามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่กำหนดได้จากนั้นในการประชุมสามัญของเจ้าหนี้อาจมีการตัดสินใจเพื่อเริ่มกระบวนการล้มละลาย ขั้นตอนนี้เกี่ยวข้องกับการขายทรัพย์สินทั้งหมดที่มีสภาพคล่องเพื่อสร้างปริมาณเงินที่แข่งขันได้ นี่เป็นสิ่งจำเป็นในการกำหนดขนาดของการเรียกร้องของเจ้าหนี้ เงินที่จะช่วยได้จะถูกใช้อย่างเต็มที่เพื่อปิดหนี้ ในตอนท้ายของกระบวนการล้มละลาย บริษัท จะถูกชำระบัญชีและความรับผิดทั้งหมดต่อเจ้าหนี้จะถูกลบออก
กรณีที่มีธนาคาร
หากเราพิจารณากรณีที่มีธนาคารซึ่งเกี่ยวข้องกับที่ธนาคารกลางตัดสินใจที่จะกำหนดเลื่อนการชำระหนี้ในการตอบสนองความต้องการของเจ้าหนี้นั้นเป็นไปได้ทั้งสองเหตุการณ์ที่เป็นไปได้ ครั้งแรก: ใบอนุญาตจะถูกเพิกถอนจากธนาคารและสถาบันการเงินจะหยุดดำเนินการ ประการที่สอง: การตัดสินใจจะทำในการฟื้นฟูสมรรถภาพ (ประหยัดธนาคาร) ในสถานการณ์ที่สองธนาคารจะสามารถดำเนินกิจกรรมต่อไปได้ตามปกติ การตัดสินใจที่จะเริ่มการปรับโครงสร้างองค์กรตามกฎนั้นทำขึ้นเฉพาะกับธนาคารขนาดใหญ่ที่มีความสำคัญเชิงระบบเท่านั้นซึ่งการเพิกถอนใบอนุญาตอาจมีผลกระทบทางลบต่อระบบธนาคารโดยรวม
ใครสามารถนำไปใช้กับ?
การแช่แข็งชั่วคราวของความพึงพอใจของการเรียกร้องของเจ้าหนี้ที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินบางอย่างภาระผูกพันที่เกิดขึ้นก่อนการตัดสินใจที่จะทำเพื่อแนะนำการจัดการภายนอก การชำระเงินเหล่านี้รวมถึง:
•การชำระเงินสำหรับเอกสารผู้บริหาร
•การชำระเงินในการยึดสังหาริมทรัพย์ลักษณะของทรัพย์สิน (เหล่านี้ยังรวมถึงรายการหลักประกันสำหรับการให้กู้ยืมจำนอง)
•เอกสารประเภทอื่น ๆ ที่จำเป็นต้องมีการบังคับใช้
•การตัดสินใจที่จะเก็บหนี้สะสมจากค่าจ้างหรือข้อตกลงลิขสิทธิ์
•การตัดสินใจเกี่ยวกับการชดเชยความเสียหายที่ไม่ใช่ทางการเงิน
•การอ้างสิทธิ์ในทรัพย์สินที่อยู่ในความครอบครองของบุคคลอื่น
สำหรับช่วงเวลาของการเลื่อนการชำระหนี้คุณสมบัติหลายประการมีลักษณะ การลงโทษหรือดอกเบี้ยประเภทต่าง ๆ ไม่สามารถเกิดขึ้นได้กับหนี้ดัชนีเงินเฟ้อยังไม่ถูกนำมาใช้ ดอกเบี้ยทั้งหมดตามข้อกำหนดของหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตและเจ้าหนี้จะถูกเรียกเก็บในอัตราตามอัตราหลัก จะเกิดขึ้นนับจากวันที่การจัดการภายนอกเริ่มขึ้นและมีผลจนกว่าจะมีการตัดสินใจในการเริ่มต้นการชำระเงินให้กับเจ้าหนี้หรือจนกว่าจะมีการดำเนินคดีล้มละลาย
หากผู้จัดการจัดการทำข้อตกลงกับเจ้าหนี้พวกเขาสามารถลดอัตราดอกเบี้ยค้างชำระหรือลดระยะเวลาที่จะคิดดอกเบี้ยได้ มันควรจะเป็นพาหะในใจว่าดอกเบี้ยค้างรับไม่ได้มีส่วนร่วมในกระบวนการของการกำหนดคะแนนเสียงในการประชุมของเจ้าหนี้
เลื่อนการชำระหนี้อาจทำหน้าที่ในการเรียกร้องของเจ้าหนี้เพื่อชดเชยความเสียหายที่เกิดขึ้นกับการปฏิเสธของผู้จัดการอิสระที่จะปฏิบัติตามข้อผูกพันบางอย่างของสัญญา แต่ผู้จัดการไม่มีสิทธิ์ที่จะละทิ้งภาระผูกพันที่เกิดขึ้นในกรอบการทำธุรกรรมที่ได้รับอนุมัติและสรุปโดยเขาในขั้นตอนของการจัดการภายนอก
ในขณะที่การเลื่อนการชำระหนี้มีผลบังคับใช้พระราชบัญญัติข้อ จำกัด สำหรับทุกกรณีจะถูกระงับ
สัมปทานดังกล่าวส่งผลกระทบในเชิงบวกต่อฐานะทางการเงินของ บริษัท เธอสามารถจดจ่อกับการบรรลุเป้าหมายในการเอาชนะวิกฤติ
มันควรจะสังเกตว่าในระหว่างการเลื่อนการชำระหนี้ไม่มีความเป็นไปได้ของการสรุปข้อตกลง
ใครบ้างที่ไม่สามารถเลื่อนการชำระหนี้ได้?
ไม่มีบทบัญญัติทางกฎหมายสำหรับการเลื่อนการชำระหนี้ในกรณีที่มีการล้มละลายภายใต้รูปแบบที่เรียบง่าย ในกรณีนี้กระบวนการชำระบัญชีขององค์กรควรเปิดทันทีเนื่องจากการจัดการภายนอกและการแนะนำวิธีการกู้คืนทางการเงินไม่เป็นที่ยอมรับ
การเลื่อนการชำระหนี้เกี่ยวกับความพึงพอใจของการเรียกร้องของเจ้าหนี้ไม่ได้นำไปใช้กับ:
•การจ่ายค่าจ้าง
•ภาระหน้าที่ของพนักงานในการจ่ายเงินเลี้ยงดูบุตร
•ค่าธรรมเนียมลิขสิทธิ์
•ค่าชดเชยใด ๆ ที่เป็นอันตรายต่อชีวิตหรือสุขภาพ
•เรียกร้องการชำระเงินปัจจุบัน
นั่นคือการเลื่อนการชำระหนี้ในการเรียกร้องของเจ้าหนี้ที่น่าพอใจขยายไปถึงภาระผูกพันที่เกิดขึ้นก่อนที่จะเริ่มกระบวนการล้มละลาย (ล้มละลาย) หนี้ส่วนที่เหลือที่เกิดขึ้นในขณะที่การจัดการภายนอกได้ดำเนินการนั่นคือความต้องการในปัจจุบันจะต้องชำระ
เลื่อนการชำระหนี้ในการตอบสนองความต้องการของเจ้าหนี้ธนาคาร
ไม่เพียง แต่ด้วยความเคารพต่อนิติบุคคลเท่านั้น นอกจากนี้ยังสามารถนำไปใช้กับธนาคาร ไม่ใช่ทุกคนที่มีเงินฝากเปิดในธนาคารรู้ว่ามันเป็นไปได้ที่จะได้รับการประกันภายใต้ระบบ DIA เมื่อมีการประกาศพักชำระหนี้และไม่เพียง แต่หลังจากที่ใบอนุญาตถูกเพิกถอนจากธนาคาร กฎดังกล่าวมีการประดิษฐานอยู่ในกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการประกันเงินฝาก ประกันจะจ่ายในจำนวนไม่เกินหนึ่งล้านสี่แสนรูเบิล นั่นคือขนาดของมันคือมาตรฐาน
ธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียไม่ค่อยมีความสุขกับสิทธิที่จะแนะนำการเลื่อนการชำระหนี้ เพราะตามกฎแล้วเขามีเหตุผลทุกอย่างที่จะยกเลิกกิจกรรมของธนาคารนั่นคือเพิกถอนใบอนุญาตของเขาโดยทั่วไปเหตุผลดังกล่าวมีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมของธรรมชาติที่น่าสงสัยการสูญเสียสภาพคล่อง แต่มีหลายเรื่องก่อนหน้าสำหรับการแนะนำการเลื่อนการชำระหนี้กับองค์กรธนาคาร ธนาคารกลางใช้การแช่แข็งที่เกี่ยวข้องกับ Nota Bank, Vnesheconombank และ Tatfondbank เหตุผลสำหรับการเริ่มต้นของการเลื่อนการชำระหนี้เป็นสถานการณ์ทางการเงินที่ไม่แน่นอนขององค์กรธนาคารเหล่านี้
การเลื่อนการชำระหนี้เกี่ยวกับการเรียกร้องของเจ้าหนี้ของสถาบันสินเชื่อที่น่าพอใจให้มีความล่าช้า 3 เดือนสำหรับการชำระคืนภาระผูกพัน
เงื่อนไขสำหรับการแช่แข็ง
ต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขหลายประการตามที่ธนาคารกลางสามารถเริ่มขั้นตอนการแช่แข็ง:
•ผู้บริหารในธนาคารระงับการทำงานของพวกเขา
•ภาระผูกพันต่อเจ้าหนี้ไม่ได้เกิดขึ้นเป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งสัปดาห์
พร้อมกันกับการเริ่มต้นของการเลื่อนการชำระหนี้จะมีการแนะนำการบริหารชั่วคราวในธนาคาร
ความจริงที่ว่าการเลื่อนการชำระหนี้ได้รับการแนะนำในธนาคารหมายความว่าในระหว่างการดำเนินการของธนาคารจะไม่สามารถปฏิบัติตามภาระหน้าที่ของตนเอง ตัวอย่างเช่นจะไม่สามารถถอนการบริจาคของคุณได้ นอกจากนี้ธนาคารจะไม่ทำการชำระเงินและการดำเนินงานยกเว้นการชำระเงินปัจจุบัน ในขณะที่การเลื่อนการชำระหนี้มีผลบังคับใช้การบริหารระหว่างกาลจะประเมินสินทรัพย์ที่มีอยู่และจะต้องตัดสินใจ: เพิกถอนใบอนุญาตหรือดำเนินการต่อการปรับโครงสร้างองค์กร
ในช่วงเวลาพักชำระหนี้ธนาคารยังคงมีดอกเบี้ยในบัญชี อย่างไรก็ตามอัตราคือ 2/3 ของอัตราหลัก
คำถามที่สำคัญที่สุดคือนักลงทุนควรปฏิบัติตนอย่างไรในระหว่างการพักชำระหนี้ ลูกค้าธนาคารมีสิทธิ์อย่างเต็มที่ที่จะได้รับการชำระเงินประกันสองสัปดาห์หลังจากการเริ่มต้นการเลื่อนการชำระหนี้ ในเวลาเดียวกันพวกเขาจะได้รับเงินบริจาคและดอกเบี้ยเต็มจำนวนซึ่งเกิดขึ้นในอัตราสำคัญ โดยวิธีการที่ใช้สำหรับการประกันใน DIA เป็นสิทธิของพลเมืองและไม่ใช่หน้าที่ของเขา นี่คือการยืนยันโดยกฎหมายว่าด้วยการล้มละลาย (ล้มละลาย)