Världsfinansmarknad: definition, deltagare, analys, struktur och aktiviteter

Sedan människor uppfann pengar har en global finansmarknad dykt upp där valutor och värdepapper cirkulerar. Denna marknads betydelse för ekonomin kan inte överskattas, det är rörelsen av pengar som är den främsta drivkraften för utvecklingen i världens länder.

Konceptet med den globala finansmarknaden

Pengar i den sociala strukturen utför en mängd olika funktioner, de låter dig köpa varor och tjänster och samtidigt är de själva en specifik produkt. Den internationella finansmarknaden är ett komplext system som ger kassaflöde mellan olika ekonomier, företag och människor. Pengar i olika former är föremål för transaktioner på just denna marknad. De blir en vinstkälla.

Bildandet av den globala finansmarknaden

Trots en lång historia av pengar, världsmarknaden i modern bemärkelse förekommer först i mitten av 1900-talet. Den globala finansmarknaden har förenat nationella marknader, funktionerna hos sådana internationella organisationer som Internationella valutafonden, Världsbanken och stora privata banker har börjat utvidgas.

Följande faktorer påverkade integrationen av nationella marknader i ett enda finansiellt utrymme:

• aktiv tillväxt i användningen av digital teknik inom finansområdet, olika elektroniska verktyg leder till integration av finansiella system, ett enda betalningssystem dyker upp, som sammanförde lokala marknader;
• ökning i volymer av verksamheter på nationella och internationella marknader, expansion av typer av värdepapper;
• uppkomsten av nya sätt att mobilisera kapital;
• processerna för universalisering och diversifiering av bankernas och stora företags verksamhet;
• privatiseringsprocesser som ökar det potentiella utbudet av värdepapper på marknaden;
• stärka finansmarknadernas roll i omfördelningen av finansiella resurser på de globala och nationella marknaderna;
• liberalisering och institutionalisering av marknaderna, antalet finansiella institut växer, och de omfattas av nya lagar som inser större ekonomisk frihet för marknadsaktörer.

Således bildas den globala finansmarknaden som en mekanism för att reglera kassaflöden. Det skapar kontinuerliga förutsättningar för tillväxt och utveckling av produktion, stimulerar marknadsaktörernas aktivitet.

Rysslands finansmarknad ingår också i denna integrationsprocess, även om flera skäl hindrar dess utveckling:

• brist på resurser; Ryssland upplever en likviditetskris och låg tillväxt i kapitalinvesteringar i verkliga sektorer i ekonomin;
• befolkningens passivitet som deltagare på finansmarknaden, låg ekonomisk läskunnighet rädsla för risker och misstro mot finansiella institut hindrar utvecklingen av investerarmarknaden.
• en hög grad av risk, särskilt i krisetider.

Funktioner på finansmarknaden

Den globala funktionen som finansmarknaden utför är omfördelningen av fritt kapital mellan länder för att stimulera utvecklingen av den globala ekonomin.

Dessutom utför finansmarknaden följande funktioner:

1. Samlingen av pengar. Marknaden ger olika möjligheter att investera besparingar, vilket leder till ökad produktion och marknadstillväxt.
2. Prisreglering. Marknaden utför funktionen av att prissätta resurser i internationell skala och därmed bidra till en balans mellan säljarens erbjudande och investerarmöjligheter.
3. föra finansiella tillgångar till slutkonsumenten.Marknaden skapar många institutioner för försäljning av tillgångar: börser, mäklarhus, banker etc. som gör det möjligt för insättare och köpare att få tillgång till medel.
4. Reglering av internationella finansiella flöden. Marknaden stimulerar utvecklingen och tillväxten av de nationella marknaderna och säkerställer fri rörlighet för pengar mellan dem. Den globala marknaden ger nya möjligheter för lokala marknader när det gäller investeringar och andra finansiella instrument.

Struktur för finansmarknaden

Pengar på marknaden har många olika former, så idén om dess struktur kan vara mycket annorlunda. Det finns flera sätt att bestämma dess struktur. För det första är det vanligt att utesluta en gemensam internationell marknad och mindre nationella. Den globala marknaden har inte ett enda lagstiftande organ och förvaltning. Medan nationella marknader förvaltas av nationella regeringar, existerar de på grundval av sina egna valutor och bygger också vissa relationer med världsreservalutor. Därför är skillnaderna mellan globala och nationella finansmarknader ganska stora. Invånare i länder kan bedriva verksamhet i nationell valuta samt i monetära enheter i andra länder.

Dessutom är det vanligt att klassificera den finansiella marknaden enligt funktionella skäl, i vilket fall särskilda strukturella segment av marknaden som valuta, aktie, investering, försäkring och kredit skiljs.

Det finns också en metod som belyser två stora delar av finansiella marknad: kapitalmarknad och pengar. I sin tur delas kapitalmarknaden upp i aktier och kredit, och pengarna - i interbank och redovisning.

Deltagare på finansmarknaden

Komplexiteten inom finansfältet ligger i det faktum att det finns enheter på olika nivåer. Deltagare på finansmarknaden är indelade i två delar: enheter på utbudssidan och enheter på efterfrågesidan. Vanligtvis kan alla deltagare tala på båda sidor.

De grundläggande deltagarna på finansmarknaden är:

• yrkesämnen;
• individer;
• företag;
• regeringen.

Den största variationen presenteras i kategorin finansiella mellanhänder (professionella enheter). Denna grupp inkluderar:

• institutioner som betjänar marknadens behov;
• internationella organisationer, såsom IMF, som har särskilda rättigheter och skyldigheter;
• investeringsbolag och fonder;
• förtroendefonder;
• nationella och privata banker;
• pensions- och försäkringsfonder.

Det finns också många andra klassificeringar av marknadsaktörer:

• av naturen av deltagande i operationer - direkt och indirekt, indirekt;
• för deltagarnas syften och motiv - spekulanter, häckare, handlare och arbitrageurs;
• efter typ av emittent - nationella, regionala och kommunala regeringar, företag, banker.

Finansmarknadsverktyg

Pengetransaktioner kräver olika tillvägagångssätt i samband med vilka olika finansiella marknadsinstrument visas, och denna process fortsätter. Idag kan följande särskiljas bland dem:

• pengar och avvecklingsdokument;
• aktier;
• reverser;
• kontroller;
• bindningar;
• skuldkvitton;
• kreditkort
• certifikat;
• försäkringar;
• inteckningar.

Det är vanligt att klassificera instrument efter giltighetstid på kort sikt (upp till 1 år) och långsiktig (över 1 år). Garanterad inkomst - för ränta och osäkra inkomstinstrument.

Världsaktiemarknaden

Detta segment av den globala finansmarknaden är associerat med värdepapperstransaktioner. Aktiemarknaden är en mekanism som ger en koppling mellan köpare och säljare av värdepapper - aktier, obligationer etc. Det har ett specifikt lagstiftningsramverk, finansmarknadernas verksamhet regleras av internationell och nationell lagstiftning.Funktionerna på denna marknad består i det faktum att varan i form av värdepapper inte handlar om materiella värden utan samverkar med sådana segment som kapitalmarknaden, tillverkade produkter och pengar. Men alla dessa värden presenteras i form av specialverktyg: fraktsedlar, terminer och optioner räkningar, bostadsobligationer, aktier, obligationer. Aktiemarknadens huvudfunktion är omfördelningen av kontantansamlingar i de mest lovande och lönsamma sektorerna.

Valutamarknad

Handel med nationella valutor sker på valutamarknaden. Dess specificitet ligger i det faktum att pengar säljs här för andra transaktioner. Vanligtvis är analysen av finansmarknaderna baserad på indikatorer för detta segment. Valutatransaktioner görs på speciella börser, varav de mest kända är London, Tokyo och New York. Strukturen på valutamarknaden inkluderar internationella, nationella och regionala marknader. Valutasegmentets funktioner är etablering av nationella valutor, tillhandahållande av valutatransaktioner, hantering av kredit och valutarisker. Valutamarknaden har också en spekulativ funktion som baseras på skillnaden i valutakurser.

Världsinvesteringsmarknaden

Den nuvarande utvecklingen av finansmarknaden beror till stor del på att attrahera finansiering från olika produktionsområden. Därför finns det en investeringsmarknad som garanterar genomförandet av transaktioner vid försäljning av investeringsvaror och värdepapper. En mängd olika investeringsmöjligheter gör denna marknad komplex och specifik. Investeringsmarknadens funktioner: mobilisering av kapital, sökning efter investeringar-attraktiva sektorer och sfärer, distribution av kapital, aktivering av produktion och ekonomiska processer.

Världsförsäkringsmarknaden

En speciell del av den globala marknaden är försäkringssegmentet. Försäkringsmarknaden är verksamhetsområdet för försäljning av försäkringsprodukter: försäkringar, certifikat etc. Varje finansmarknad, banker, befolkning behöver försäkring. Denna marknad utför sådana funktioner som kompensation, distribution, ackumulering, investeringar och förebyggande. Alla säljs i olika delar av försäkringsmarknaden, som består av:

• försäkringsorganisationer, försäkringsprodukter;
• försäkringsbolag;
• intermediärer;
• bedömare;
• statlig reglering av försäkringsmarknaden.

Traditionellt är försäkringsmarknaden uppdelad i internationell, regional och nationell. Varje segment har sin egen lagstiftningsbas, men idag finns det en tydlig trend mot globalisering och utvidgning av denna marknad.