Dnes je jedným z najbežnejších typov investovania peňazí investovanie do akcií. Je dôležité poznamenať, že popularita prezentovaného typu investície môže byť určená mnohými výhodami, ktoré majú osobitný význam. Toto ustanovenie sa porovnáva s investovaním peňazí do cenných papierov medzi ostatné v súčasnosti známe možnosti. Pre najúspešnejšiu a najziskovejšiu prácu s peniazmi investovanými do akcií by určite mali byť známe nejaké nuansy a určité jemnosti procesu priameho investovania. Tieto body bude vhodné podrobnejšie zvážiť.
Všeobecné ustanovenia
Na úvod treba poznamenať, že väčšina začínajúcich investorov si zamieňa dva zásadne odlišné pojmy. Peňažná investícia do akcií teda naznačuje, že investovanie kapitálu do cenných papierov v strednodobom alebo dlhodobom horizonte sa predpokladá v očakávaní zvýšenia ceny každej jednotlivej akcie. Obchodovanie s cennými papiermi na akciovom trhu prostredníctvom internetu, druhý koncept, naznačuje, že zisk pochádza z určitých zmien, pokiaľ ide o ceny akcií, zvyčajne v krátkodobom horizonte. Je dôležité si uvedomiť, že táto zmena môže byť určená smerom tak v smere znižovania ceny, ako aj v smere jej zvyšovania. Predložený nástroj je teda nástrojom špekulatívneho príjmu.
Obchodovanie na burzových štruktúrach, ktoré obchodníci podporujú takýmto spôsobom, znamená prítomnosť určitých znalostí v oblasti technickej a fundamentálnej analýzy trhu s cennými papiermi, zručností pri práci s obchodnými terminálmi a obchodných stratégií. Okrem toho je to činnosť, ktorá je spojená so zvýšenou úrovňou rizika.
Investičné príležitosti v Rusku
Ak chce niekto investovať do akcií, má možnosť obchodovať s nimi nezávisle prostredníctvom sprostredkovateľskej spoločnosti alebo dať tejto štruktúre peniaze na riadenie. Poslednú tému však možno označiť za zásadne samostatný aspekt, v súlade s obsahom ktorého možno uviesť samostatný článok.
Je preto logické brať do úvahy strednodobé a dlhodobé investície do akcií, ako aj investície do dlhopisov. Okrem toho je dôležité určiť postup tvorby investičného portfólia a jeho ďalšieho riadenia s cieľom maximalizovať zisky a minimalizovať riziká. Tak či onak, ruský investor má možnosť investovať do akcií domácich aj zahraničných spoločností.
Investovanie do akcií západných štruktúr
Je dôležité poznamenať, že investovaním do akcií a dlhopisov západných spoločností môže investor z Ruskej federácie predávať výlučne prostredníctvom sprostredkovateľskej spoločnosti, ktorá má licenciu (osobitné povolenie) na priame obchodovanie s existujúcimi druhmi cenných papierov na devízových trhoch. V Rusku sa účtovanie o finančných investíciách do akcií vykonáva tak vo vzťahu k burze, ako aj priamo, tj mimo štruktúry devízového trhu. Je potrebné pripomenúť, že na burze sa investovanie peňazí do rôznych druhov akcií uskutočňuje iba pomocou makléra.
Na tento účel musí investor otvoriť sprostredkovateľský účet a vykonať vklad na nákup cenných papierov. Je potrebné poznamenať, že za účelom úplnej služby sprostredkovateľského účtu musí investor pravidelne platiť konkrétnu províziu.Dnes sú však ďaleko od všetkých ruských štruktúr. Investovanie prostriedkov do akcií spoločností, ktoré nie sú na trhu, je teda možné prostredníctvom plnenia kúpnej zmluvy, ktorá podlieha oznámeniu práva držiteľa cenných papierov registrátorom, ktorý sa zaoberá účtovaním vlastníctva určitých akcií.
Zaujímavé je, že okrem akcií má investor príležitosť investovať peniaze do rôznych druhov dlhopisov. Môže tak vytvárať investičné portfólio, ktoré zahŕňa akcie aj dlhopisy. Je dôležité vedieť, že investovanie do akcií spoločností je pomerne komplikovaný proces. Tak či onak navrhuje, aby investor mal určitú úroveň finančnej gramotnosti. Na tento proces bude vhodné sa odvolávať podrobnejšie.
Do ktorých akcií investovať?
V ktorých prípadoch je investovanie do akcií logické? Najprv je potrebné určiť počet jednotlivých cenných papierov, ktoré budú ďalej tvoriť investičné portfólio. V súlade s doterajším vydaním neboli stanovené žiadne konkrétne odporúčania. Počet akcií v portfóliu súkromného investora sa zvyčajne pohybuje od troch do ôsmich jednotiek. Malo by sa pamätať na to, že za žiadnych okolností by nemal človek investovať do akcií výlučne jednej štruktúry. Minimálne v tomto prípade sú tri podniky. Je potrebné dodať, že tak či onak, by sa investície mali uskutočňovať striktne podľa aktuálne platných pravidiel diverzifikácie.
Toto maximum sa prejavuje schopnosťou investora denne monitorovať a analyzovať prichádzajúce informácie, ktoré sú spravidla mimoriadne vysoké. Mnohé nuansy sú samozrejme určené výškou investovaného kapitálu alebo veľkosťou vkladu. V každom prípade musíte vytvoriť investičné portfólio z tých akcií, ktoré patria do rôznych sektorov hospodárstva. Je dôležité poznamenať, že medzi hlavné body možno zaradiť tieto body:
- Spotrebné komoditné výrobky.
- Základné materiály.
- Priemyselné výrobky.
- Finančné zdroje.
- Rôzne druhy služieb.
- Utilities.
- Technologický sektor.
- Zdravie a súvisiace oblasti.
analýza
Všetky odvetvia hospodárstva uvedené v predchádzajúcej kapitole sú tvorené z určitých sektorov. Takmer na prvom mieste je analýza makroekonomickej situácie. V situácii, keď investor, ktorý investoval do akcií, očakáva zvýšenie nákladov na cenné papiere počas obdobia rastu hlavných ekonomických ukazovateľov, je potrebné venovať zvýšenú pozornosť podielom sektorov s mimoriadne vysokým potenciálom rastu, ako aj cenných papierov, ktoré majú najoptimálnejší cenový pomer. / zisk. V čase, keď sa hospodárstvo nachádza vo fáze stagnácie, je potrebné získať spoľahlivé zásoby, ktoré v plnej miere zabezpečia stabilnú úroveň príjmu z dividend. V tomto prípade sa investor musí zamerať predovšetkým na významný stupeň dividendového výnosu z cenných papierov. Je dôležité poznamenať, že inverzný vzťah je zreteľne viditeľný medzi uvedenými ukazovateľmi: s rastom vyššie uvedeného ukazovateľa sa dividendový výnos mierne znižuje.
Jedným z dôvodov tohto pomeru je potreba zo strany nových spoločností na objemové financovanie s cieľom priniesť na trh určitý inovatívny vývoj, ako aj povolania špecifického výklenku. V prípade, že hospodárstvo krajiny rastie v súlade s najdôležitejšími ukazovateľmi, zvyšuje sa aj dostupnosť úverov. Preto je umiestňovanie cenných papierov, ako aj účtovanie investícií do akcií oveľa jednoduchšie. Keď je hospodárstvo v recesii, investori tak či onak chcú znížiť riziká.Je logické, že pôžičky sa realizujú vo vyššom percentuálnom podiele. V každom prípade takéto okolnosti zvyšujú riziko nesplatenia úveru a nesplatenia dlhopisov.
Ktorú krajinu si vyberiete na investíciu?
Investovanie do akcií rôznych štruktúr je vážna záležitosť. Preto je dôležité vybrať si konkrétnu krajinu pre investičné operácie. Je dôležité poznamenať, že je najvýhodnejšie vyrobiť ho na základe analýzy súčasnej fázy hospodárskeho rozvoja. Spravidla sa preto uprednostňuje krajina, ktorej hospodárstvo je vo fáze rozmachu. Okrem toho sa uprednostňuje krajina, ktorá vstúpila do tejto fázy o niečo skôr ako jej konkurenti. Je potrebné dodať, že značná pozornosť sa venuje analýze miery hospodárskeho rastu, inými slovami percentuálnemu rastu hrubého domáceho produktu.
Okrem toho v prípade investícií do akcií (aktív) je veľmi dôležitým faktorom fáza vývoja trhu s finančnými zdrojmi, ako aj zdaňovanie. Dnes investori pomerne často investujú do cenných papierov a ďalšej tvorby investičného portfólia na konci recesie. Ak je hospodárstvo krajiny vo fáze rastu, rastové zásoby sú mimoriadne sľubné. Pri stagnácii ekonomiky sa naopak uprednostňujú cenné papiere spoľahlivých štruktúr, ktorých dividendová história je definovaná ako uspokojivá alebo lepšia, pozitívna.
Aké faktory ovplyvňujú výber zásob?
Investovanie organizácie do akcií iných organizácií je chúlostivá záležitosť. Cenné papiere ako predmet investovania sa vyznačujú finančnou situáciou spoločnosti. Dnes existuje veľké množstvo ukazovateľov, ktorými by sa mal investor riadiť pri investovaní do rôznych druhov akcií. Medzi nimi je dôležité poznamenať nasledujúce body:
- Trhová kapitalizácia štruktúry, podľa ktorej je požadované rozpätie od 300 miliónov do 2 miliárd, je potrebné vziať do úvahy, že známe veľké spoločnosti budú aj naďalej vykazovať zanedbateľný, ale stabilný rast. Cenné papiere bezvýznamné z hľadiska veľkosti a popularity majú príležitosť výrazne rásť. Ak je stratégia vyvinutá investorom zameraná na rast cenných papierov, zaujíma sa predovšetkým o malé výklenkové organizácie s pomerne vážnym potenciálom rastu. Inými slovami, je vhodné hľadať štruktúry, ktorých objem tržieb neustále rastie. Okrem toho ich peňažné toky a zisky sú vždy stabilné.
- Náklady na jednu akciu presahujúcu päť dolárov. Je dôležité poznamenať, že cenné papiere s nízkou hodnotou sú vybavené vyššou volatilitou, ktorá v niektorých dňoch môže dosiahnuť dvadsať percent. Toto ustanovenie výrazne zvyšuje riziká.
- Priemerný denný objem obchodovania, ktorý začína na 300 000. Je potrebné poznamenať, že uvedený ukazovateľ je mimoriadne dôležitý. Charakterizuje likviditu cenných papierov, tj schopnosť ich predávať v súlade s trhom alebo blízko tejto sadzby. Mimochodom, v prípade nízkeho ukazovateľa je to veľmi ťažké realizovať, pretože dopyt po cenných papieroch je zanedbateľný a rozpätie je široké. Suma 300 000 je minimálna hranica, ktorá tak či onak chráni pred nízkou likviditou.
Výška dividend a finančné ukazovatele
Vzhľadom na relevantnosť všetkých typov investícií do akcií, ktoré v súčasnosti existujú, sa vysoké dividendy spravidla vyplácajú štruktúrami, ktoré neinvestujú do priameho rozvoja. Takéto spoločnosti sú úplne prijateľné pre konzervatívne portfólio. Je dôležité poznamenať, že cenné papiere podnikov možno považovať za spoľahlivé, ak je ich podnikanie definované ako finančne stabilné, ziskové a efektívne.Preto je pri výbere smerovania investícií do akcií spoločnosti vhodné skúmať ukazovatele rentability, solventnosti a samozrejme likvidity. Je dôležité zohľadniť tieto údaje:
- Pomer vypožičaných prostriedkov k vlastným zdrojom je ukazovateľ D / E. Čím menší je ukazovateľ, tým stabilnejšia je spoločnosť.
- Rýchla likvidita štruktúry. Je dôležité poznamenať, že normatívna úroveň ukazovateľa by sa mala rovnať alebo prekročiť. Pri hľadaní solventných podnikov je potrebné použiť ukazovateľ, ktorý zohľadňuje najlikvidnejšie aktíva štruktúry.
- Hrubá zisková marža (určená kladnou hodnotou).
- Rozpätie prevádzkového typu zisku (stanovené kladnou hodnotou).
- Návratnosť výnosov priamo do vlastného imania by mala do určitej miery prekročiť desať percent. V opačnom prípade je výhodnejšie investovať peniaze do konkrétnej bankovej štruktúry ako do procesu investovania peňazí do cenných papierov.
Technická analýza zásob
Je dôležité poznamenať, že po vykonaní predbežného výberu je vhodné vykonať technickú analýzu akcií v ich grafe. Najprv sa musíte pozrieť na súčasný trend na trhu. V prípade klesajúceho trendu by sa preto malo upustiť od získania príslušných cenných papierov pred začiatkom signálu, ktorý umožní, aby sa nákup objavil v grafe. Mali by ste si byť vedomí toho, že dnes je možné prostredníctvom internetu získať grafickú analýzu cenných papierov prostredníctvom špeciálnych služieb.
Vytvorenie investičného portfólia
Ako je uvedené vyššie, investovanie do jednotlivých akcií je nespoľahlivý mechanizmus. Pre každý zakúpený cenný papier existuje určité riziko straty až do absolútnej straty investície. Preto logická investícia do cenných papierov v dlhodobom horizonte znamená vytvorenie investičného portfólia. Na základe špecifického cieľa investora sa v procese formovania zohľadňujú faktory, ako je diverzifikácia portfólia, ziskovosť a prijateľný stupeň rizika. Je dôležité poznamenať, že dnes je obvyklé klasifikovať investičné portfóliá podľa investičných vlastností cenných papierov podľa troch typov:
- Rastové portfólio (stredné, konzervatívne alebo agresívne).
- Portfólio výnosov (tvorené dividendami a výplatami úrokov).
- Portfólio výnosov a rastu (v súčasnosti rozlišované medzi vyváženým portfóliom a portfóliom s dvojakým využitím).