Straffeloven fastsetter straff for ulike økonomiske forbrytelser. Ulovlig fungerer som en av dem. bankvirksomhet. Art. 172 i straffeloven bestemmer straffen for denne handlingen. Vurder normen i detalj. 
Art. Straffeloven 172: corpus delicti
Å utføre operasjoner av en finans- og kredittorganisasjon uten registrering eller i mangel av lisens (spesiell tillatelse), om nødvendig, kan straffes med:
- Kontantgjenoppretting fra 100 til 400 tusen rubler. eller en bot, hvis beløp er lovbryterens inntekt i 1-2 år.
- Fengsel.
- Tvangsarbeid.
De to siste soningene kan ilegges i inntil 4 år. I tillegg kan fengsling ledsages av en bot på opptil 80 tusen rubler. eller utgjøre inntektsbeløpet i seks måneder. Setning av art. 172 i den russiske straffelovens straffelov skal utnevnes dersom ulovlige handlinger medførte store skader på enkeltpersoner, organisasjoner eller staten eller involvert i å tjene penger på det beløpet som anses å være stort. 
Skjerpende omstendigheter
Indisert i første del av Art. 172 i straffeloven, kan handlinger bli begått:
- Organisert gruppe.
- Med et overskudd i beløpet anerkjent som spesielt stort.
I disse tilfellene er gjerningsmennene truet av:
- Tvangsarbeid som varer i opptil 5 år.
- Opptil 7 års fengsel.
Ved siste punktum kan retten i tillegg ilegge en bot på inntil 1 million pst. eller utgjør en virksomhets inntekt for en periode på opptil 5 år.
kommentarer
PR som oppstår ved gjennomføring av finans- og kredittvirksomhet utgjør objektet som ulovlig bankvirksomhet er rettet mot. Art. 172 i straffeloven avgjør sakene den blir brukt i. Straffen blir særlig ilagt hvis organisasjonen utfører operasjoner uten registrering eller lisens (hvis det er påkrevd). Registreringsprosedyren er hjemlet i lov. Spesielt er dens obligatoriske karakter etablert i den føderale loven "På sentralbanken", "om banker og deres aktiviteter". I henhold til bestemmelsene i lovgivningsmessige handlinger, skal enhver finansiell og kredittstruktur, som fungerer som en juridisk enhet, registreres i samsvar med reglene fastsatt ved lov. 
Registreringsspesifikasjoner
Registrering av bankorganisasjoner gjennomføres i samsvar med lovene som er spesifisert ovenfor. Denne prosedyren utføres av sentralbanken. Lisensiering og registrering skjer senest seks måneder fra datoen for innlevering av de nødvendige dokumentene. Samtidig bør det tas hensyn til detaljene i pakken med papirer som søkeren krever. Finans- og kredittorganisasjonens fungering vil fungere som en av formene til den objektive delen av kriminaliteten beskrevet i art. 172 i straffeloven, bare hvis den utføres uten å få status som juridisk enhet.
nyanser
Økonomi- og kredittstrukturen har rett til å drive bankvirksomhet av enhver art som er fastsatt i charteret, hvis det er tillatt ved lov. Arbeid i noen områder, inkludert de som er knyttet til bosettingsoperasjoner, utføres bare i samsvar med lisensen. Det er verdt å ta hensyn til ordlyden i tegnet på den objektive delen av forbrytelsen, som er gitt av art. 172 i straffeloven. Normalt brukes to konsepter. Den første er bankvirksomhet, den andre driften. I bestemmelsene i artikkelen er sistnevnte lukket i parentes.En grammatisk tolkning av denne omsetningen skulle indikere konseptets identitet. Etter å ha analysert føderale normer innen bankvirksomhet, kan det hevdes at disse begrepene er veldig like når det gjelder betydning. I mellomtiden blir begrepet "bankvirksomhet" betraktet i en større forstand enn "aktivitet". 
Viktigheten av å skille uttrykk
Hvis organisasjonen utfører bankvirksomhet eller utfører visse operasjoner uten lisens, er det som regel ingen problemer med å kvalifisere en forbrytelse. I mellomtiden er det i rettslig etterforskningspraksis forskjellige situasjoner. For eksempel:
- En juridisk enhet som har en lisens utstedt av sentralbanken for å utføre spesifikke operasjoner som ikke er relatert til disse handlingene, hvis kompleks gjør det mulig å karakterisere sin virksomhet som helhet som bank, utfører dem likevel.
- I samsvar med forskriften som regulerer prosessen med å tilbakekalle en lisens, har organisasjonen blitt kansellert tillatelse til å utføre visse beregninger. Til tross for forbudet oppfyller imidlertid den juridiske enheten dem.
I det første tilfellet kvalifiserer handlingen som ulovlig aktivitet, og i den andre - den ulovlige driften.
Subjektiv del
Kriminalitet etablert av art. 172 i straffeloven, karakteriserer tilstedeværelsen av skyld i en forsettlig form. Ved straffeutmåling blir gjerningsmannenes mål og motiv tatt i betraktning. Ethvert individ som er tilregnelig og har fylt 16 år kan være utsatt for en forbrytelse. Sjefen for et kommersielt foretak, en person som har en viss egenskap (for eksempel en ansatt i en finansinstitusjon), og en borger som ikke jobber i denne organisasjonen, kan være skyldig.
