Siapakah penerima? Anda mungkin pernah mendengar perkataan ini dalam berita di televisyen atau di dalam filem. Walau bagaimanapun, istilah ini sendiri tidak cukup popular, walaupun mengambil kira ciri-ciri pembangunan ekonomi, perniagaan dan keusahawanan, serta era Internet.
Kami akan cuba menjawab persoalan siapa benefisiari, sebanyak mungkin. Ia adalah penting untuk menonjolkan beberapa butiran, kerana perkataan itu mempunyai beberapa makna, dan oleh itu terdapat beberapa kesulitan dengan definisi mereka, misalnya, dalam bidang perniagaan dan undang-undang.
Terma
Perkataan itu sendiri benefisiari mempunyai akar Perancis (dari. benefisial - pendapatan, keuntungan) dan diterjemahkan sebagai benefisiari. Ada kemungkinan bahawa ia juga berasal dari faedah bahasa Inggeris, yang diterjemahkan sebagai kekayaan. Walau bagaimanapun, konteksnya adalah berkaitan dengan sfera dan nilai kewangan.
Definisi
Dalam erti yang paling luas, benefisiari adalah orang yang memiliki dan manfaat dari beberapa harta berharga, contohnya, dengan memindahkan hartanya untuk digunakan. Jenis nilai dalam kes ini boleh sama sekali berbeza: hartanah, pengangkutan, sekuriti, kemudahan pengeluaran dan aset lain. Contoh yang paling sederhana adalah tuan rumah apartmen: sangat sering orang yang menyewa harta tanah dipanggil sewa. Ia juga termasuk menyewakan lagi, iaitu, penyingkiran hartanah untuk memajaknya pada harga yang lebih tinggi.
Walau bagaimanapun, istilah itu benefisiari Ada bidang aplikasi lain, seperti yang digunakan dalam banyak bidang yang berkaitan dengan undang-undang dan ekonomi. Khususnya, insurans, perkhidmatan broker dan perniagaan. Ini akan dibincangkan secara terperinci.
Mengapa anda tidak boleh mendengar tentang istilah ini
Walaupun perkara-perkara yang logik seperti penyebaran Internet, kemunculan banyak portal dan laman web yang khusus untuk undang-undang, ekonomi dan perniagaan, perkataan itu sendiri benefisiari jarang digunakan.
Kata-kata yang paling biasa digunakan, sebagai contoh, pengasas perniagaan, tuan tanah, pemilik, pemilik, bagaimanapun, istilah yang digambarkan hampir tidak pernah digunakan dan sangat khusus. Sebabnya ialah perkataan asing ini adalah luar biasa, dan juga mempunyai banyak sinonim dan ekspresi konteks yang serupa, contoh yang dapat anda lihat di atas.
Penyebaran perkataan yang lebih luas di mana artikel ini didedikasikan terjadi dengan munculnya kata-kata undang-undang persekutuan, yang mula berkuat kuasa pada 21 Disember 2016, yang mewajibkan entiti undang-undang untuk mendedahkan maklumat mengenai benefisiari. Inovasi ini akan dibincangkan kemudian, selepas meneliti beberapa fakta.
Siapa boleh jadi penerima
Penasihat boleh menjadi entiti dan individu undang-undang. Contohnya ialah pemilik kemudahan pengeluaran, kenderaan dan premis yang disewa dan digunakan oleh perusahaan.
Walau bagaimanapun, istilah ini digunakan dalam pelbagai bidang: walaupun terdapat makna yang sama, makna mungkin berbeza-beza sedikit, bergantung pada konteks, yang boleh menyebabkan kesalahpahaman dan kesukaran. Berikut adalah contoh yang paling biasa dari pelbagai bidang di mana istilah yang dijelaskan digunakan secara meluas.
Syarikat insurans
Di sektor insurans, benefisiari adalah orang yang layak untuk pembayaran. Adalah penting untuk ambil perhatian bahawa ini tidak semestinya pemilik harta yang diinsuranskan. Sebagai contoh, penerima boleh menjadi bank.
Jika kita bercakap tentang insurans hayat, penerima boleh bukan sahaja orang yang diinsuranskan, tetapi juga, misalnya, pasangan atau waris.
Pinjaman
Di sektor kredit, mekanisme di atas dipanggil jaminan bank. Ini menandakan perjanjian tiga pihak di mana bank itu akan menjadi benefisiari dan akan menerima bayaran daripada penanggung insurans (penjamin) apabila berlakunya kes yang sama dengan pelanggan. Amalan ini membolehkan anda mengurangkan pelbagai risiko yang berkaitan dengan hutang bukan pembayaran balik berkaitan dengan kemalangan dan faktor negatif lain yang mungkin mempengaruhi peminjam.
Secara umum, terdapat banyak nuansa dan keunikan dalam bidang ini, contohnya, mengikut Kanun Sivil, penjamin boleh enggan memenuhi permintaan penerima untuk pembayaran dalam kes-kes yang ditetapkan oleh undang-undang. Sebagai contoh, ia boleh menjadi pelanggaran yang jelas mengenai syarat-syarat untuk menyediakan jaminan, masalah dengan beberapa dokumen, dll.
Undang-undang Persekutuan "Pada Membanteras Pengesahan (Pencucian) Penghasilan Kriminal dan Pembiayaan Keganasan" 07.08.2001 N 115-ФЗ
Tindakan undang-undang normatif dan semakan terakhirnya mengandungi fasal yang artinya entiti sah diwajibkan memberikan badan-badan negara dengan maklumat mengenai pemilik yang bermanfaat. Malah berdasarkan tajuk dokumen normatif ini, dapat disimpulkan bahwa tujuan perubahan adalah untuk mengatasi berbagai kejahatan dan kesalahan.
Senarai sampel data termasuk:
- data pasport;
- Alamat
- TIN (jika ada);
- maklumat kewarganegaraan, dokumen yang mengesahkan kesahihan tinggal di negara ini (untuk orang asing).
Maklumat mengenai benefisiari boleh diminta bukan sahaja oleh agensi kerajaan, tetapi juga oleh bank dan organisasi kredit. Terdapat bentuk dan bentuk khas untuk ini, di samping itu, beberapa data boleh ditentukan dengan meminta dokumen tambahan dan maklumat.
Tanggungjawab entiti undang-undang termasuk pengumpulan dan penyimpanan maklumat mengenai pemilik yang bermanfaat, serta bukti dokumentasi mengenai maklumat yang diterima. Di samping itu, entiti undang-undang mesti mengemas kini maklumat yang diterima mengenai benefisiari sekali setiap 12 bulan. Maklumat disimpan selama 5 tahun selepas penerimaan.
Pengumpulan data dilakukan melalui pertanyaan mengenai peserta syarikat, yang bertanggungjawab untuk memberikan maklumat yang mereka ada. Badan-badan kerajaan dan organisasi kredit yang diberi kuasa berhak menerima maklumat tersebut. Dokumen yang mengandungi maklumat tersebut dipanggil "Sijil Penerima" dan mengandungi maklumat mengenai pemiliknya.
Bentuk-bentuk dan bentuk-bentuk yang berkaitan di mana pemilik yang ditunjukkan boleh didapati dalam pelbagai sumber. Di samping itu, mereka sering hadir di laman web rasmi bank dan institusi kredit.
Pemilik yang bermanfaat
Istilah ini mempunyai makna yang lebih tepat, seperti yang terdapat dalam undang-undang persekutuan di atas dan lebih jelas dinyatakan. Kami bercakap mengenai orang-orang yang mempunyai kuasa sebenar dalam membuat pelbagai keputusan dalam firma melalui pemilikan saham (lebih daripada 25%) di modal dibenarkan. Tindakan utama boleh dilakukan secara langsung dan melalui pihak ketiga yang berkenaan.
Sebagai contoh, kita boleh memetik para pengasas organisasi, pemegang blok besar saham (dalam kes syarikat saham bersama), serta para peserta dengan bahagian besar di modal perusahaan.
Di samping itu, undang-undang persekutuan mempunyai tafsiran istilah itu benefisiari. Yang terakhir merujuk kepada entiti yang menerima pendapatan daripada aktiviti syarikat.
Oleh itu, benefisiari entiti undang-undang adalah entiti yang mempunyai lebih daripada 25% aset perusahaan dan kemampuan untuk membuat keputusan, dan penerima adalah individu yang mendapat keuntungan dari kegiatan perusahaan, misalnya, berdasarkan berbagai perjanjian, komisi, dll.
Benefisiari muktamad
Istilah ini merujuk kepada individu sahaja. Ini adalah pemilik sebenar mana-mana syarikat. Jika anda tidak menyelidiki pembinaan kompleks dan istilah undang-undang, tetapi memberikan penerangan ringkas, anda boleh menggunakan contoh yang paling mudah.Sebagai contoh, terdapat syarikat liabiliti terhad yang membuat keuntungan kerana hakikat bahawa ia adalah pengasas organisasi lain. Sebaliknya, pemilik syarikat pertama akan menjadi benefisiari utama, kerana ia dapat mendapat manfaat dari kegiatan beberapa perusahaan.
Oleh itu, definisi ini menerangkan individu yang mempunyai pengaruh yang paling dan bahagian terbesar di kalangan peserta dalam organisasi.
Hak
Jika kita menganggap benefisiari sebagai pengasas, para peserta dan para pemegang saham, maka peluang itu akan menjadi adil. Ini termasuk peluang seperti menguruskan aset anda, mengawal kerja pengurusan organisasi, mengambil bahagian dalam mesyuarat, membuat keputusan mengikut saham anda, membuat keuntungan, dividen. Adalah sangat penting untuk mendokumentasikan aktiviti dan membuat perjanjian yang berkaitan dengan pengurusan harta atau sekuriti.
Ringkasan
Oleh itu, kami menjawab soalan siapa benefisiari itu. Dalam ertikata umum, ia adalah orang yang mempunyai sumber pendapatan yang boleh diwakili dalam bentuk yang berbeza: sekuriti, harta tanah, pelbagai kapasiti pengeluaran, dll.
Untuk meringkaskan, kita dapat menyimpulkan bahawa perubahan baru-baru ini dalam undang-undang persekutuan memaksa entiti undang-undang untuk mendedahkan benefisiari. Sebaliknya, yang terakhir, diperlukan untuk memberikan maklumat yang diperlukan. Di samping itu, data boleh dikumpulkan oleh pelbagai institusi perbankan dan organisasi kredit.
Undang-undang ini boleh menyumbang bukan sahaja kepada pencegahan kesalahan, tetapi juga melindungi benefisiari mereka sendiri, kerana ia melibatkan penetapan transaksi dan operasi secara kontrak, yang dapat menjadi tonggak dalam melindungi hak pemilik dan pengasas.
Di samping itu, undang-undang persekutuan di atas mengandungi definisi undang-undang yang paling tepat mengenai siapa benefisiari itu.
Adalah penting untuk ambil perhatian bahawa artikel itu hanya bersifat informatif dan eksplorasi: maklumat di atas boleh diubah mengikut undang-undang dan pindaan yang akan datang.
Sekiranya pembaca memerlukan lebih banyak data, maka lebih baik mempelajari undang-undang persekutuan yang dinyatakan dalam artikel itu sendiri atau mencari pertolongan dari peguam yang berkelayakan.