Công nghệ hình ảnh tiên tiến cho phép bạn xác định chính xác khu vực nào của não được kích hoạt khi một người trải qua nỗi sợ hãi hoặc hưng phấn. Nhưng bạn không cần phải quét não để xem thị trường hoạt động như thế nào với những cảm xúc này: chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones giảm khoảng 5.000 điểm từ đầu tháng 10 đến cuối tháng 12 năm ngoái và chỉ có thể phục hồi 3.000 điểm vào ngày 30 tháng 1 và đây là chỉ số về những thất bại lớn nhất trong lịch sử gần đây.
Tình huống tương tự có thể là khó chịu. Tôi có cần phải mua, bán, hay tốt hơn là không làm gì cả? Tôi có nên bỏ qua những ồn ào tăng xung quanh giao dịch? Điều này là tốt nếu bạn là một nhà đầu tư dài hạn có kỷ luật, nhưng sẽ giúp ích rất ít nếu bạn kiếm được khi giao dịch hoặc nhận phần trăm thu nhập của khách hàng.
Tâm lý học tài chính
Các chuyên gia hành vi tài chính đưa ra một số câu trả lời cho câu hỏi làm thế nào để đối phó với các tình huống khó khăn. Một mặt, ai cũng biết rằng đầu tư là một hành động tình cảm. Hầu hết mọi người, những cảm xúc và cảm xúc liên quan đến thị trường là do sinh hóa não. Tuy nhiên, bản năng của chúng ta không có khả năng giúp tồn tại trên thị trường.
Mặc dù không phải mọi thứ đều ảm đạm như vậy. Nhận thức được cảm xúc có thể khiến họ bối rối như thế nào, các nhà đầu tư có thể thực hiện các bước để bảo vệ bản thân khỏi những xung động tồi tệ nhất của họ. Các cố vấn tài chính có thể đóng một vai trò quyết định trong việc giáo dục khách hàng hiểu bản thân bên trong của họ và tránh các lỗi đầu tư. Nhiều công ty tài chính đào tạo các chuyên gia tư vấn để trông giống như các nhà trị liệu và huấn luyện viên. Huấn luyện hành vi thường được xem là một dịch vụ quan trọng. Công việc của các chuyên gia tư vấn là để hiểu những gì thúc đẩy những người mà họ phải làm việc, và không chỉ tạo ra danh mục đầu tư và tư vấn cho các nhà đầu tư.
Thật không may, đây không phải là một khoa học chính xác. Brad Barber, giáo sư tài chính tại Đại học California, Davis, tin rằng không có đủ bằng chứng khoa học để xác định phương pháp can thiệp hoặc huấn luyện luôn luôn hiệu quả. Nó giống như cố gắng tìm một phương pháp chữa trị ung thư phổ quát. Biến thể di truyền là rất lớn mà tất cả mọi người cần một loại thuốc riêng.
Một số chuyên gia hành vi tài chính hàng đầu của Mỹ đã trình bày một số thủ thuật tinh thần sẽ giúp bạn không từ bỏ cảm xúc và bản năng và không làm hại chính mình.
Đừng giữ những khoản đầu tư xấu
Nhiều nhà đầu tư không thể chia tay với các cổ phiếu thua lỗ. Loại hành vi này, được ghi nhận trong nghiên cứu học thuật, có thể khá tốn kém. Theo các nghiên cứu, mức thu nhập từ các cổ phiếu như vậy thấp hơn 3,4%.
Một giải pháp là hãy tự hỏi tại sao bạn cứ đeo bám mất cổ phiếu. Bởi vì bạn, dựa trên thông tin mới, thực sự tin rằng họ sẽ phục hồi ,? Bạn không muốn bán, vì điều đó có nghĩa là phải thừa nhận rằng đó là một khoản đầu tư tồi?
Hãy xem xét lại việc mất mát như một cơ hội, như một sự chuyển giao tài sản của người Hồi giáo sang cổ phiếu hoặc quỹ có ý nghĩa trong môi trường hiện tại. Tránh cụm từ bán hàng cổ phiếu xấu của bạn bởi vì nó làm cho bạn cảm thấy thất bại. Người chiến thắng chuyển tài sản của họ.
Bạn bán cổ phiếu chiến thắng quá sớm
Nếu bạn có bất kỳ thu nhập từ chứng khoán, sự cám dỗ để bán và chốt lời có thể rất mạnh mẽ. Nhiều nghiên cứu cho thấy các nhà đầu tư có nhiều khả năng bán tài sản đã tăng hơn so với những người đã giảm.Đây là một xu hướng được gọi là hiệu ứng tha hóa của người Viking.
Một cách để tránh định kiến là che giấu giá mua cổ phiếu trên màn hình giao dịch của bạn. Thông tin mua hàng càng có ý nghĩa, khả năng bạn giao dịch càng cao và thao túng tầm quan trọng của thông tin có thể cải thiện hiệu suất giao dịch.
Bạn cần cố gắng đánh giá chính xác thông tin bạn có: bạn có nghĩ rằng cổ phiếu hoặc quỹ vẫn có triển vọng dài hạn tốt, hoặc có thể bạn nhận thức được một số lợi thế thông tin mà mọi người khác đang thiếu. Đừng gác máy về những gì không liên quan đến hiệu suất, ví dụ, về giá bạn đã trả.
Bạn quá tự tin và mạo hiểm
Nhiều nhà đầu tư đánh giá quá cao kỹ năng của họ và đánh giá thấp rủi ro bên ngoài. Họ tin rằng họ có thể đánh lừa thị trường bằng cách chọn các cổ phiếu riêng lẻ (hầu hết các nghiên cứu cho thấy điều này khó xảy ra). Họ cũng có thể lạc quan thái quá về triển vọng lợi nhuận cổ phiếu, sau đó ảnh hưởng đến đầu tư lương hưu.
Nếu bạn chọn cổ phiếu hoặc làm việc với các quỹ, hãy làm điều đó với số tiền không có tác động đáng kể đến quỹ hưu trí của bạn. Và tránh sự cám dỗ để giao dịch thường xuyên.
Nếu bạn có xu hướng đánh giá thấp rủi ro, hãy tìm trên các phương tiện truyền thông để tìm những câu chuyện hoặc phân tích với quan điểm ngược lại. Nếu sự tự tin thái quá buộc bạn phải chấp nhận rủi ro bất cẩn, thì việc nhấn mạnh một chút vào sự tiêu cực có thể khiến bạn thận trọng hơn.
Bạn tập trung vào các tín hiệu sai
Nhiều người không có một hệ thống trong các khoản đầu tư của họ và liên tục tìm kiếm một lời giải thích về sự hỗn loạn xung quanh họ. Họ tìm kiếm các mô hình đại diện cho quá khứ và xác nhận các lý thuyết trước đây của họ. Hầu hết chúng ta bắt gặp những ý tưởng sai lầm khuyến khích chúng ta giao dịch dựa trên dữ liệu bị bóp méo hoặc tiêu đề cao cấp.
Nếu bạn đang ở trong một tình huống khó khăn, hãy nghiên cứu kỹ khoản đầu tư của bạn và tìm hiểu những gì bạn đang làm đúng và sai. Các nhà đầu tư thường nghiêng về những gì thu hút sự chú ý của họ. Bạn cần nghiên cứu những gì bạn đã làm và không làm, lưu giữ hồ sơ và xem những gì hoạt động và những gì không.
Cổ phiếu đang giảm và bạn muốn bán chúng
Hầu hết mọi người đều thiên vị về những gì có liên quan tại thời điểm này, hy vọng rằng các xu hướng mới nhất sẽ tiếp tục. Và nó khó có thể đưa ra các vấn đề ngắn hạn, ngay cả khi bạn biết về mức thù lao chỉ có thể nhận được sau nhiều năm (ví dụ: nhiều tiền hơn trong tài khoản hưu trí).
Thay vì phạm sai lầm và bán giấy khi mọi thứ có vẻ ảm đạm, hãy nghĩ đến một phần thưởng cho chính bạn. Có một mẹo tâm lý có thể giúp: thay vì tập trung vào cơn đau khi đến phòng tập thể dục, hãy thay thế sự mong đợi của sự khó chịu bằng phần thưởng cho một buổi tập tốt, chẳng hạn như mát-xa hoặc hẹn hò với vợ / chồng của bạn.
Và đính kèm một ghi chú vào máy tính của bạn với lời khuyên của Warren Buffett: hãy tham lam khi người khác sợ hãi.