Gelişmiş görüntüleme teknolojisi, bir kişi korku veya öfori yaşadığında beynin hangi alanlarının aktif olduğunu doğru bir şekilde belirlemenizi sağlar. Ancak, piyasanın bu duygularla nasıl oynadığını görmek için beyni taramanıza gerek yok: Dow Jones Industrial Average endeksi Ekim ayının başından geçen yılın Aralık ayının sonuna kadar yaklaşık 5.000 puan düştü ve bu rakam 30 Ocak'a kadar sadece 3.000 puan toparlandı. yakın tarihin en büyük başarısızlıklarından biri.
Benzer durumlar nahoş olabilir. Satın almam, satmam mı gerekiyor, yoksa hiçbir şey yapmamak daha mı iyi? Anlaşmalardaki yükselen gürültüyü görmezden mi gelmeliyim? Disiplinli ve uzun vadeli bir yatırımcıysanız bu iyidir, ancak alım satım kazanırsanız veya müşterilerin kazancının yüzdesini alırsanız çok az yardımı olur.
Finans Psikolojisi
Finansal davranış uzmanları zor durumlarla nasıl başa çıkılacağı sorusuna birkaç cevap sunar. Bir yandan, yatırımın duygusal bir davranış olduğu iyi bilinmektedir. Çoğu insanın pazarla ilgili duyguları ve hisleri beyin biyokimyasından kaynaklanmaktadır. Ancak, içgüdülerimizin pazarda hayatta kalmasına yardımcı olma ihtimalleri çok düşük.
Her şey olmasa da her şey çok kasvetli. Duyguların kendilerini nasıl karıştıracağını bilerek, yatırımcılar kendilerini en kötü dürtülerinden korumak için adımlar atabilirler. Finansal danışmanlar, müşterileri içsel benliklerini anlama ve yatırım yaparken hata yapmaktan kaçınma konusunda eğitmek konusunda belirleyici bir rol oynayabilir. Birçok finansal şirket danışmanları daha çok terapist ve eğitmen gibi görünmeleri için eğitiyor. Davranışsal koçluk genellikle kilit bir hizmet olarak görülür. Danışmanların çalışmaları, çalışmak zorunda oldukları insanları neyin harekete geçirdiğini anlamak ve sadece portföy oluşturmak ve yatırımcıları tavsiye etmek değildir.
Ne yazık ki, bu kesin bir bilim değil. Davis, California Üniversitesi'nde finans profesörü olan Brad Barber, her zaman işe yarayan müdahale veya koçluk yöntemini belirlemek için yeterli bilimsel kanıt bulunmadığına inanmaktadır. Kanser için evrensel bir tedavi bulmaya çalışmak gibi. Genetik çeşitlilik o kadar harika ki herkes bireysel bir ilaca ihtiyaç duyuyor.
Önde gelen birçok Amerikan finansal davranış uzmanı, duygularınıza ve içgüdülerinize teslim olmamanıza ve kendinize zarar vermemenize yardımcı olacak birkaç zihinsel püf noktası sunmaktadır.
Kötü yatırımlara tutunmayın
Birçok yatırımcı zarar eden hisse senetlerine katılamaz. Akademik araştırmalarda belgelenen bu tür davranış oldukça pahalı olabilir. Yapılan araştırmalara göre, bu paylardan elde edilen gelir seviyesi% 3,4 daha düşük.
Çözümlerden biri, neden hisse senedini kaybedip durduğunu sormak. Çünkü siz, yeni bilgilere dayanarak, gerçekten iyileşeceklerine inanıyorsunuz, değil mi? Satmak istemezsiniz, çünkü bunun kötü bir yatırım olduğunu kabul etmek anlamına gelir?
Mevcut ortamda anlamlı olan hisse senetlerine veya fonlara zararı bir fırsat olarak, “varlıkların transferi” olarak yeniden düşünün. Kendinizi bir başarısızlık gibi hissetmenizi sağladığı için “kötü mallarınızı satabilirsiniz” ifadesinden kaçının. Kazananlar varlıklarını devrederler.
Kazanan hisse senetlerini çok erken satıyorsun
Menkul kıymetlerden herhangi bir geliriniz varsa, satma ve kar alma eğilimi çok güçlü olabilir. Birçok araştırma, yatırımcıların büyüyen varlıkları satma olasılığının düşenden daha fazla olduğunu göstermektedir.Bu, “yabancılaşma etkisi” olarak bilinen bir eğilim.
Önyargıdan kaçınmanın bir yolu, borsadaki alım fiyatını işlem ekranınızda gizlemektir. Satın alma bilgileri ne kadar önemliyse, alım satım yapma olasılığınız o kadar yüksek ve bilgilerin önemini değiştirmek işlem performansını artırabilir.
Sahip olduğunuz bilgileri doğru bir şekilde değerlendirmek için çaba göstermelisiniz: hisse senedinin veya fonun hala uzun vadede iyi beklentileri olduğunu düşünüyor musunuz, yoksa belki de başkalarının kaçırdığı bir tür bilgi avantajının farkındasınızdır? Performansla ilgili olmayan, örneğin ödediğiniz fiyata asılma.
Kendinden çok emin ve risklisin
Birçok yatırımcı yeteneklerini abartıyor ve dış riskleri küçümsüyor. Bireysel hisse senetlerini seçerek piyasayı geçebileceklerine inanıyorlar (çoğu araştırma bunun olası olmadığını gösteriyor). Ayrıca, daha sonra emeklilik yatırımlarını etkileyen hisse senedi getirileri umutları konusunda aşırı iyimser olabilirler.
Hisse senetleri seçerseniz veya fonlarla çalışıyorsanız, emekli maaşınız üzerinde önemli bir etkisi olmayan bir miktarda yapın. Ve sık sık işlem yapma eğiliminden kaçının.
Riskleri küçümseme eğilimindeyseniz, medyaya karşı bakış açısıyla öykülere veya analizlere bakın. Eğer aşırı güvenirlik sizi dikkatsiz riskler almaya zorlarsa, olumsuzluklara biraz daha fazla vurgu yapmak sizi daha temkinli hale getirebilir.
Yanlış sinyallere odaklanıyorsunuz
Birçok insan yatırımlarında bir sisteme sahip değildir ve sürekli etraflarındaki kaosun bir açıklamasını istemektedir. Geçmişi temsil eden modelleri ararlar ve önceki teorilerini doğrularlar. Çoğunlukla, çarpık verilere veya yüksek profilli başlıklara dayanarak işlem yapmamızı teşvik eden yanlış fikirlerle karşılaşıyoruz.
Zor bir durumdaysanız, yatırımınızı dikkatlice inceleyin ve ne yaptığınızı doğru ve yanlış yaptığınızı öğrenin. Yatırımcılar genellikle dikkatlerini çeken şeye meyillidirler. Yaptığınız ve yapmadığınız şeyleri çalışmanız, kayıt tutmanız ve neyin işe yarayıp neyin yaramadığını görmeniz gerekir.
Hisse senetleri düşüyor ve siz onları satmak istiyorsunuz
Çoğu insan şu anda konuyla ilgili olarak önyargılıdır, en son trendlerin devam edeceği beklenmektedir. Ayrıca, yalnızca uzun yıllar sonra alınabilecek ücretleri bilseniz bile (örneğin, bir emeklilik hesabında daha fazla para) kısa vadeli sorunlara katlanmak zor.
Her şey kasvetli göründüğünde hata yapmak ve kağıt satmak yerine, kendiniz için bir ödül düşünün. Yardımcı olabilecek psikolojik bir püf noktası var: spor salonunu ziyaret ederken acıya odaklanmak yerine, rahatsızlık beklentisini, masaj veya eşinizle çıkma gibi iyi bir egzersiz için bir ödülle değiştirin.
Ve Warren Buffett'in tavsiyesi ile bilgisayarınıza bir not ekleyin: Başkaları korktuğunda açgözlü olun.