เทคโนโลยีการถ่ายภาพขั้นสูงช่วยให้คุณกำหนดได้อย่างแม่นยำว่าส่วนใดของสมองที่เปิดใช้งานเมื่อบุคคลนั้นมีความรู้สึกหวาดกลัวหรือรู้สึกสบาย แต่คุณไม่จำเป็นต้องสแกนสมองเพื่อดูว่าตลาดเล่นกับอารมณ์เหล่านี้อย่างไรดัชนีดัชนีเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ลดลงประมาณ 5,000 คะแนนจากจุดเริ่มต้นของเดือนตุลาคมถึงสิ้นเดือนธันวาคมปีที่แล้วและสามารถกู้คืนได้เพียง 3,000 คะแนนภายในวันที่ 30 มกราคมและนี่คือ ของความล้มเหลวที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ที่ผ่านมา
สถานการณ์ที่คล้ายกันอาจไม่เป็นที่พอใจ ฉันจำเป็นต้องซื้อขายหรือดีกว่าที่จะไม่ทำอะไร? ฉันควรจะเพิกเฉยต่อเสียงที่ดังขึ้นหรือไม่? นี่เป็นสิ่งที่ดีถ้าคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวที่มีระเบียบวินัย แต่มันจะช่วยได้น้อยถ้าคุณมีรายได้จากการซื้อขายหรือรับเปอร์เซ็นต์ของรายได้ของลูกค้า
จิตวิทยาการคลัง
ผู้เชี่ยวชาญด้านพฤติกรรมทางการเงินเสนอคำตอบให้กับคำถามว่าจะจัดการกับสถานการณ์ที่ยากลำบากอย่างไร ในอีกด้านหนึ่งเป็นที่ทราบกันดีว่าการลงทุนเป็นการกระทำทางอารมณ์ อารมณ์และความรู้สึกเกี่ยวกับการตลาดของคนส่วนใหญ่เกิดจากชีวเคมีในสมอง อย่างไรก็ตามสัญชาตญาณของเราไม่น่าจะช่วยให้อยู่รอดในตลาด
แม้ว่าจะไม่ใช่ทุกอย่างที่เยือกเย็น นักลงทุนสามารถดำเนินการเพื่อป้องกันตนเองจากแรงกระตุ้นที่เลวร้ายที่สุด ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถมีบทบาทชี้ขาดในการให้ความรู้แก่ลูกค้าเพื่อเข้าใจตนเองภายในและเพื่อหลีกเลี่ยงการทำผิดพลาดเมื่อลงทุน บริษัท การเงินหลายแห่งฝึกอบรมที่ปรึกษาให้มีลักษณะเหมือนนักบำบัดและผู้ฝึกสอน การฝึกพฤติกรรมมักจะถูกมองว่าเป็นบริการที่สำคัญ งานของที่ปรึกษาคือการเข้าใจสิ่งที่ผลักดันคนที่พวกเขาต้องทำงานไม่ใช่แค่สร้างพอร์ตการลงทุนและแนะนำนักลงทุน
น่าเสียดายที่นี่ไม่ใช่วิทยาศาสตร์ที่แน่นอน แบรดบาร์เบอร์เดวิสเป็นศาสตราจารย์ด้านการเงินแห่งมหาวิทยาลัยแคลิฟอร์เนียเชื่อว่ามีหลักฐานทางวิทยาศาสตร์ไม่เพียงพอที่จะกำหนดวิธีการแทรกแซงหรือการสอนที่ใช้ได้ผลเสมอ มันเหมือนกับการพยายามค้นหาวิธีรักษาโรคมะเร็งสากล ความหลากหลายทางพันธุกรรมนั้นยอดเยี่ยมมากจนทุกคนต้องการยาเป็นรายบุคคล
ผู้เชี่ยวชาญด้านพฤติกรรมทางการเงินอเมริกันหลายคนได้นำเสนอกลเม็ดต่าง ๆ ที่จะช่วยให้คุณไม่ยอมแพ้ต่ออารมณ์และสัญชาตญาณของคุณและไม่ทำร้ายตัวเอง
อย่ายึดมั่นในการลงทุนที่ไม่ดี
นักลงทุนหลายคนไม่สามารถแยกส่วนกับหุ้นที่ขาดทุนได้ พฤติกรรมประเภทนี้ซึ่งบันทึกไว้ในการวิจัยทางวิชาการอาจมีราคาค่อนข้างสูง จากการศึกษาพบว่าระดับรายได้จากหุ้นดังกล่าวลดลง 3.4%
ทางออกหนึ่งคือถามตัวเองว่าทำไมคุณยังยึดมั่นกับการสูญเสียหุ้น เพราะคุณตามข้อมูลใหม่เชื่อจริง ๆ ว่าพวกเขาจะกู้คืน? คุณไม่ต้องการที่จะขายเพราะมันหมายความว่าจะยอมรับว่ามันเป็นการลงทุนที่ไม่ดี?
พิจารณาทบทวนการสูญเสียใหม่เป็นโอกาสในฐานะ "การโอนสินทรัพย์" ไปยังหุ้นหรือกองทุนที่เข้าท่าในสภาพแวดล้อมปัจจุบัน หลีกเลี่ยงวลี“ ขายหุ้นที่ไม่ดีของคุณ” เพราะมันทำให้คุณรู้สึกว่าล้มเหลว ผู้ชนะโอนสินทรัพย์ของพวกเขา
คุณขายหุ้นที่ชนะเร็วเกินไป
หากคุณมีรายได้จากหลักทรัพย์สิ่งล่อใจที่จะขายและทำกำไรนั้นแข็งแกร่งมาก การศึกษาจำนวนมากแสดงให้เห็นว่านักลงทุนมีแนวโน้มที่จะขายสินทรัพย์ที่มีการเติบโตกว่าที่ได้ปฏิเสธนี่คือแนวโน้มที่รู้จักกันในชื่อ "ผลกระทบการจำหน่าย"
วิธีหนึ่งที่จะหลีกเลี่ยงอคติคือการซ่อนราคาซื้อของหุ้นในหน้าจอการซื้อขายของคุณ ยิ่งข้อมูลการซื้อมีความสำคัญมากเท่าใดโอกาสที่คุณจะค้าขายก็จะสูงขึ้นเท่านั้นและการจัดการกับความสำคัญของข้อมูลก็สามารถปรับปรุงประสิทธิภาพการซื้อขายได้
คุณต้องพยายามประเมินข้อมูลที่คุณมีอย่างถูกต้อง: คุณคิดว่าหุ้นหรือกองทุนยังคงมีโอกาสในระยะยาวที่ดีหรือคุณอาจทราบถึงความได้เปรียบของข้อมูลบางประเภทที่คนอื่นหายไป อย่าเมาค้างในสิ่งที่ไม่เกี่ยวข้องกับประสิทธิภาพตัวอย่างเช่นราคาที่คุณจ่าย
คุณมั่นใจและเสี่ยงเกินไป
นักลงทุนจำนวนมากประเมินค่าสูงไปทักษะของพวกเขาและประเมินความเสี่ยงจากภายนอกต่ำเกินไป พวกเขาเชื่อว่าพวกเขาสามารถเอาชนะตลาดได้ด้วยการเลือกหุ้นแต่ละตัว (การศึกษาส่วนใหญ่แสดงให้เห็นว่าสิ่งนี้ไม่น่าเป็นไปได้) พวกเขาอาจจะมองโลกในแง่ดีเกินไปเกี่ยวกับโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนจากหุ้น
หากคุณเลือกหุ้นหรือทำงานกับกองทุนให้ทำด้วยจำนวนที่ไม่มีผลกระทบต่อการเกษียณอายุของคุณ และหลีกเลี่ยงการล่อลวงเพื่อแลกเปลี่ยนบ่อยครั้ง
หากคุณมีแนวโน้มที่จะประเมินความเสี่ยงต่ำเกินไปให้ดูในสื่อเพื่อดูเรื่องราวหรือวิเคราะห์ด้วยมุมมองตรงกันข้าม หากความเชื่อมั่นมากเกินไปบังคับให้คุณเสี่ยงต่อความประมาทการมุ่งเน้นด้านลบที่เพิ่มขึ้นเล็กน้อยจะทำให้คุณระมัดระวังมากขึ้น
คุณมุ่งเน้นไปที่สัญญาณที่ผิด
หลายคนไม่มีระบบในการลงทุนและมองหาคำอธิบายเกี่ยวกับความวุ่นวายรอบตัว พวกเขามองหาโมเดลที่เป็นตัวแทนของอดีตและยืนยันทฤษฎีก่อนหน้านี้ ส่วนใหญ่เราพบกับความคิดที่ผิดที่กระตุ้นให้เราทำการค้าโดยอาศัยข้อมูลที่บิดเบือนหรือพาดหัวที่มีชื่อเสียง
หากคุณอยู่ในสถานการณ์ที่ยากลำบากให้ศึกษาการลงทุนของคุณอย่างรอบคอบและค้นหาสิ่งที่คุณทำถูกและผิด นักลงทุนมักจะชอบสิ่งที่ดึงดูดความสนใจของพวกเขา คุณจำเป็นต้องศึกษาสิ่งที่คุณทำและไม่ได้ทำบันทึกและดูว่าอะไรทำงานและอะไรไม่
หุ้นกำลังตกลงมาและคุณต้องการขายมัน
คนส่วนใหญ่มีอคติเกี่ยวกับสิ่งที่เกี่ยวข้องในขณะนี้โดยคาดว่าแนวโน้มล่าสุดจะดำเนินต่อไป และมันก็ยากที่จะรับมือกับปัญหาระยะสั้นแม้ว่าคุณจะรู้เกี่ยวกับค่าตอบแทนที่สามารถได้รับหลังจากผ่านไปหลายปี (ตัวอย่างเช่นเงินในบัญชีเกษียณอายุ)
แทนที่จะทำผิดพลาดและขายกระดาษเมื่อทุกอย่างดูมืดมนลองคิดถึงรางวัลสำหรับตัวคุณเอง มีเคล็ดลับทางจิตวิทยาที่สามารถช่วยได้: แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่ความเจ็บปวดเมื่อไปที่โรงยิมเปลี่ยนความคาดหวังของความรู้สึกไม่สบายด้วยรางวัลสำหรับการออกกำลังกายที่ดีเช่นการนวดหรือวันที่กับคู่สมรสของคุณ
และแนบบันทึกย่อไปยังคอมพิวเตอร์ของคุณด้วยคำแนะนำของ Warren Buffett: จงโลภเมื่อคนอื่นกลัว