Finančné podvody: článok Trestného zákona, zodpovednosť

Dosiahnutie obohatenia nelegálnymi metódami a schémami sa nazýva podvod. Za finančné trestné činy sa považujú akty, ktoré zasahujú do právnych vzťahov v oblasti vzdelávania, distribúcie a využívania financií štátu, podnikateľských subjektov a občanov.

Druhy finančnej trestnej činnosti

Podvod nie je jednorazový akt, je to súbor premyslených krokov vedúcich k vlastnému obohateniu na úkor prostriedkov iných ľudí.

Nasledujúce druhy trestnej činnosti.

• Informácie o zasvätených obchodoch. Použitie utajovaných údajov na manipuláciu s hodnotou cenných papierov.
• Podvody s účtovnými dokladmi, správy vedenia. Podnikatelia zavádzajú nepravdivé informácie, aby skryli príjmy alebo daňové úniky.
• Založenie podnikov zapojených do nezákonných činností. Bežným typom podvodu sú finančné pyramídy.
• Úverové podvody. Získanie pôžičky poskytnutím nepravdivých informácií alebo zadržaním dôležitých údajov.
• Podvody s údajmi občanov, a to aj v internetovom priestore. Najobľúbenejší podvod sa nazýva „dar osudu“. Spočíva v tom, že scammer pomocou vašich osobných údajov vás informuje, že ste sa stali vlastníkom ceny alebo dedičstva. Ak chcete dostávať peniaze, stačí uviesť podrobnosti o svojom bankovom účte alebo karte alebo bola prevedená povinná platba za navrhované podrobnosti. Prevediete finančné prostriedky, ale sľúbenú odmenu nedostanete.

Finančné zločiny sú starostlivo premyslené. V jednom je možné kombinovať niekoľko druhov finančných podvodov. Napríklad pri nelegálnom získavaní pôžičky dochádza k neoprávnenému použitiu osobných údajov a podvodom s finančnými výkazmi súčasne.

Známky podvodu

Všetky finančné podvody majú podobné znaky:

• klamlivé činy;
• nezákonné zabavenie majetku iného vrátane nadobudnutia práv k nemu;
• skreslenie informácií;
• porušenie dôvery.

Čo je to finančná pyramída?

Znaky finančných pyramíd:

• stopercentný prísľub stabilného dobrého príjmu;
• platby účastníkom na úkor výnosov nových investorov;
• skreslenie informácií o finančnej situácii, o činnostiach spoločnosti;
• chýbajúce právo vykonávať činnosti na získavanie finančných prostriedkov od občanov;
• krátka pracovná životnosť spoločnosti (priemerná pracovná doba od jednej štvrtiny do šiestich mesiacov);
• agresívna mediálna reklama.

Druhy finančných pyramíd

Typológia finančných podvodov priamo rezonuje s hlavnými typmi existujúcich finančných pyramíd:

• Finančná organizácia, ktorá sa ponúka na rozvoj nepretržitým získavaním nových investorov z virtuálneho priestoru (sieťový marketing). Rozšírenie internetového priestoru, sociálnych sietí vytvára úrodnú pôdu pre prosperitu spoločností postavených na princípe pyramíd. Pozoruhodným príkladom je MMM, ktorý ovplyvnil milióny ruských občanov.
• Spoločnosť ponúkajúca investovať do neexistujúcich alebo odsúdených projektov.
• Pseudo-profesionálny účastník reklamných aktivít na trhu Forex na obchodných poschodiach za zvláštnych podmienok.
• Pseudoúverová organizácia (organizácia mikrofinancovania alebo záložňa), ktorá vykonáva finančné podvody s pôžičkami a sľubuje vyriešiť akékoľvek problémy klientov pri získavaní, refinancovaní alebo spolufinancovaní pôžičky.Spoločnosť sa zaväzuje, že určité percento z výšky úveru vyrieši problém ukončením zmluvy o pôžičke a úplným splatením záväzkov. Po získaní peňazí klienta pseudoúverové družstvo ukončí akúkoľvek spoluprácu s ním a nesplní si svoje povinnosti splatiť úver.
• Pseudo-slávna spoločnosť vystupujúca ako známa značka.

História finančných pyramíd

Prvú pyramídu zorganizoval Charles Ponzi v roku 1919. V jeho spoločnosti boli ľuďom štyridsaťpäť dní sľúbené zvýšenie základného imania jeden a polkrát.

Druhým najväčším podvodom v oblasti obohatenia bola žena - Don Branca, ktorá v roku 1970 otvorila banku, ktorá prisľúbila vkladateľom neuveriteľný úrokový výnos. Banka zbankrotovala takmer po pätnástich rokoch existencie.

V roku 2005 stratilo v dôsledku rozpadu pyramídy Double Shah v Pakistane tri tisíce účastníkov.

V Rusku sa vyskytli tri výbuchy najobľúbenejšieho typu finančného podvodu pre našu krajinu, a to vytvorenie pyramíd:

• 90. roky - vytvorenie klasických pyramíd;
• 2008-2009 - vytvorenie investičných spoločností odsúdených na neúspech;
• Od roku 2010 do súčasnosti - zakladanie úverových družstiev, aktívna práca účastníkov finančného trhu.

Zasvätené obchodovanie

Za podvod na finančnom trhu sa považuje manipulácia s trhom, použitie dôverných informácií (tajné informácie o uchádzačovi), ktorých uverejnenie ovplyvňuje kotácie cenných papierov.

Obchodníci s cennými papiermi by mali vždy zvážiť riziko, že budú podvedení manipuláciou s trhom a nezákonným použitím utajovaných skutočností.

Ochrana proti podvodom

Podvodníci prichádzajú s čoraz viac novými metódami zapojenia ľudí do svojich trestných návrhov. Zákonodarná moc, ktorá vytvára zákony, nemôže vždy chrániť súkromných investorov a občanov pred rizikom, že sa stanú účastníkmi trestných systémov. Ľudia by si mali pri umiestňovaní svojich úspor rozširovať svoje finančné znalosti, opatrne a opatrne. Občania spravidla nezávisle a dobrovoľne prevádzajú na zločincov svoje peniaze, majetok alebo práva na ne.

V akom prípade požiadať o finančné podvody orgánov činných v trestnom konaní? Je to potrebné, ak:

• V organizácii, do ktorej sa finančné prostriedky investujú, existujú náznaky finančných pyramíd.
• Investované prostriedky sa kvôli finančným podvodom nevracajú včas.
• Strata majetku alebo práv naň v dôsledku finančných podvodov.

Články trestného zákona

Štát zodpovedá za trestné činy vo finančnej oblasti za činy, ktoré sú uznané za nezákonné a spôsobujú materiálne škody osobám a organizáciám. Podľa Trestného zákona Ruskej federácie sa finančné podvody trestajú v závislosti od závažnosti a výskytu deliktov, prítomnosti poľahčujúcich okolností.

Články Trestného zákona Ruskej federácie upravujúce finančné podvody:

V prípade finančných podvodov sa v článku ustanovuje skutočné uväznenie na dva až desať rokov:

O tom, aké opatrenie zodpovednosti sa bude uplatňovať v konkrétnom prípade, rozhoduje sudca počas súdneho konania. Reálne obdobie pre finančné podvody môže byť podľa odseku 1 článku až dva roky a podľa odsekov 4 a 7 až desať rokov.

Zloženie trestného činu podvodu

Aby bolo možné transakciu uznať za nezákonnú, je potrebné zhromaždiť úplnú základňu dôkazov. Pri finančných podvodoch podvodník podvádza poškodenú stranu, klamie ju alebo zneužíva jej dôveru. Podvod osoby môže byť aktívny a môže spočívať v osobitnom skreslení vlastníka nehnuteľnosti tým, že mu poskytne nepresné informácie. Neohlásenie právne významných okolností sa považuje za pasívne klamstvo poškodenej strany.

Bankové podvody

Najčastejšou trestnou činnosťou v bankovom sektore sú úverové podvody:

• registrácia úverových pôžičiek neexistujúcim dlžníkom;
• získanie pôžičiek bez vedomia dlžníkov;
• falošné doklady o pôžičke (falšovanie pasov, výkazov ziskov a strát, účtovných a správ o správe);
• získavanie pôžičiek zadržiavajúcich cenné informácie (neohlásenie informácií o existujúcich záväzkoch vrátane kolaterálu, dostupnosť exekučných konaní atď.).

Finančné podvody s pôžičkami sa vyznačujú poskytovaním nepravdivých alebo nepravdivých informácií inštitúcii s cieľom sprenevery finančných prostriedkov. Podvody v bankovom sektore sa spravidla vykonávajú za účasti zamestnancov bankových inštitúcií, ktorí majú prístup k dôverným informáciám, čo otvára príležitosti pre podvodné činy.

Okrem podvodov s úvermi existujú v bankovom sektore aj ďalšie podvodné systémy:

• prevod finančných prostriedkov na nesprávne alebo falošné účty;
• neoprávnené odpísanie súm z účtov súkromných a firemných klientov;
• použitie falšovaných bankoviek pri výmenných transakciách.

Internetoví podvodníci

V modernej dobe intenzívneho rozvoja internetových technológií podvodníci aktívne skúmajú virtuálny priestor. Internetové podvody sa vyskytujú v týchto formách:

• neoprávnené použitie osobných údajov občanov (zvyčajne ochranné heslá) na účely pridelenia finančných prostriedkov z virtuálnych peňaženiek, bankových kariet, účtov;
• podvody s virtuálnou menou (bitcoiny);
• porušenie dôvery prostredníctvom elektronickej korešpondencie vo virtuálnom priestore a žiadosti o prevod finančných prostriedkov na uvedené účty nominovaných.

Dôkaz o podvode, účasti na ňom a spoluúčasť na ňom je nemožnou úlohou aj pre skúsených právnikov a úradníkov činných v trestnom konaní. Závisí to od ich kvalifikácie, či budú páchatelia potrestaní as ktorými: pokuty alebo uväznenie.

Pri páchaní akéhokoľvek trestného činu sa podvodník určite riadi psychológiou správania ľudí (túžba rýchlo zbohatnúť, nedbalá, dôverovať). Finančné podvody boli starostlivo a starostlivo premyslené. Skúsení podvodníci sú schopní oklamať takmer každého občana a utrácať jeho ostražitosť.