Ponzi-ordningen er en uredelig investeringsordning som i utgangspunktet lover investorene maksimal lønnsomhet uten praktisk talt ingen risiko. Samtidig genereres fortjeneste bare for tidlige investorer ved å finansiere nye som blir med. Dermed er denne ordningen levedyktig helt til strømmen av investorer stopper, hvoretter den umiddelbart vil kollapse.
Arbeidsprinsipp
Ponzi-ordningen fikk navnet sitt til ære for den italienske kongsmannen Charles Ponzi, som utviklet den. Han jobbet som kontorist i Amerika, og implementerte først modellen i 1919.
Vi vil beskrive i detalj om prinsippet om drift og Ponzi-ordningen i denne artikkelen. Det ligner en økonomisk pyramide ved at den også er basert på midler fra nye investorer for å gi inntekter til gamle investorer. Det er sant at det er en sentral forskjell mellom disse ordningene. Det består i at forvalteren selv først samler inn alle midlene. I den økonomiske pyramiden får noen av deltakerne i prosessen direkte inntekt. Når det gjelder en finanspyramide, har ikke lederen tilgang til alle pengene i systemet.
Det er verdt å merke seg at til tross for forskjellen i prinsippet om inntektsfordeling, er både Ponzi-ordningen og finanspyramiden dømt til å mislykkes, siden pengene før eller siden uunngåelig vil ende.
detaljer
Nå skal vi forstå dette systemet mer detaljert. I hovedsak er Ponzi-ordningen en uredelig investeringsordning der en organisasjon eller en privatperson muntlig garanterer inntekt utelukkende ved bruk av ny kapital. Samtidig vil den bli tiltrukket av nye investorer, og ikke på bekostning av overskudd mottatt av nye investorer. Samtidig tiltrekker pyramiden til Ponzi-ordningen et stort antall mennesker på grunn av høyere lønnsomhet. Spesielt sammenlignet med andre typer investeringer.
Det er interessant at noen ganger den polske Ponzi-ordningen kan starte som en helt legitim virksomhet, og forbli den nøyaktig til det øyeblikket det ikke lenger er mulig å oppnå lovet lønnsomhet ved lovlige metoder.
Det skjer også når virksomheten i seg selv blir til en pyramide, hvis den begynner å fungere under falske forhold. Uansett situasjon innledningsvis, krever høy lønnsomhet en stadig økende mengde økonomiske ressurser fra nye og nye investorer for at ordningen skal leve og fungere.
kjennetegn
For bedre å forstå strukturen, bemerker vi at i det innledende stadiet blir alle investorer lovet høy avkastning, dessuten ved å investere penger i tradisjonelle finansielle instrumenter. For eksempel futures.
Lignende begrep brukes av svindlere når de lover offshoreinvesteringer som kan tiltrekke seg et stort antall investorer. Så selger promotøren sine aksjer gjennom investorer, og drar fordel av deres manglende kunnskap og kompetanse.
Nesten alltid overholder slike ordninger investeringspolitikken helt fra begynnelsen, og investerer i hedgefond eller andre tilgjengelige finansielle instrumenter. Det kan bli til en Ponzi-ordning og et hedgefond hvis en organisasjon raskt begynner å miste formuen. Samtidig skjuler arrangørene tapene, og begynner å forfalske rapportene fra revisorer for å fortsette å tiltrekke seg investeringer.
Andre eksempler
På 1900-tallet ble mange økonomiske strategier og verktøy omgjort til Ponzi-ordninger. For eksempel brukte Alenn Stanford innskuddsbevis fra bankorganisasjoner, ved hjelp av det klarte han å forlate tusenvis av godtroende borgere uten noe. Videre er innskuddsbevis i seg selv forsikret, og risikoen for bruk av dem er minimal.Men Stanford ga ut kuponger, som var ren svindel.
I hver ordning vil arrangøren opprinnelig oppfylle sine forpliktelser for å tiltrekke seg så mange nye investorer som mulig, og de nåværende har investert ytterligere midler. Med ankomsten av nye deltagere utløses kaskadeeffekten. Som et resultat blir betalinger til gamle investorer gjort på bekostning av penger fra nye deltakere. Samtidig er det rett og slett ingen overskudd.
Slike høye meravkastninger stimulerer også gamle investorer til å legge igjen pengene sine i systemet. Som et resultat har ikke arrangøren av ordningen behov for å returnere pengene. Han kan bare sende jevnlige varsler om den flyktige fortjenesten til klienten.
Arrangørene av en slik ordning forsøker for all del å minimere uttaket av penger ved å komme med nye muligheter for å investere. Hvis noen likevel bestemmer seg for å ta pengene, blir de betalt til ham for å støtte myten om solvens for resten av deltakerne.
Skjemaavsløring
Selv om en slik ordning ikke blir offentliggjort av myndighetene, vil den briste veldig snart. Det er flere gode grunner til dette.
For det første kan promotøren selv med alle de oppsamlede pengene forsvinne.
For det andre, for en slik ordning, er det nødvendig med en kontinuerlig flyt av investeringer for å sikre volumet av alle betalinger. Hvis strømmen av innkommende midler bremses, vil ordningen kollapse, da arrangøren ganske enkelt ikke kan tilby ytterligere utbetalinger. Slike forsinkelser i likviditet fører vanligvis til panikk blant investorer, da prøver de fleste investorer å returnere investeringene så snart som mulig. Disse problemene ligner likviditetskriser i store banker.
For det tredje kan påvirkningen utøves av kreftene i utenlandske markeder. En kraftig økonomisk nedgang kan føre til at investorer tar ut penger. Et levende eksempel er skandalen med den finansielle pyramiden Madoff i 2008.
Svindelbiografi
Opplegget fikk sitt navn til ære for Charles Ponzi. Etter å ha emigrert til USA skapte han en av de mest originale økonomiske pyramider. Det er kjent at han ankom Amerika i 1903, etter å ha tapt alle sparepengene sine på vei, antagelig mistet han dem til pengespill. Alle forsøkene hans på å tjene penger mislyktes frem til 1919, da han åpnet sitt eget selskap for $ 200, som han lånte fra møbelprodusenten Daniels.
Selskapet han registrerte ble kalt ”Securities Exchange Company”. Hun begynte å delta i voldgiftstransaksjoner og utstedte gjeldskvitteringer. I følge dem lovet hun å betale 1500 dollar for hver tusen dollar mottatt i løpet av tre måneder.
Allerede i 1920 overrakte Ponzi ledelsen av selskapet til den unge Lucy, og han flyttet selv til et dyrt herskapshus. Sommeren samme år kollapset pyramiden han opprettet etter søksmålet fra en av investorene, som krevde halvparten av overskuddet til hele selskapet. I henhold til datidens lover ble Ponzis midler i bankene frosset; 26. juli kunngjorde han terminering av aksept av nye innskudd på grunn av inspeksjoner fra skattepolitiet. Dette var en katastrofal feil, investorer ønsket umiddelbart å ta pengene tilbake.
Han ble varetektsfengslet 12. august og avslørte en gjeld på 7 millioner dollar, til tross for at det bare var 4 millioner kontoer. I oktober ble selskapet hans erklært konkurs, og Ponzi ble selv dømt til fem års fengsel.
På frifot
En gang i det store og det ga han ikke økonomisk bedrageri, så noen år senere ble han deportert til Italia.
Han underviste i engelsk, og deretter flyttet han til Mussolini, til Rio de Janeiro, hvor han ble den offisielle representanten for Italian Airlines. Der døde han i 1949 i en alder av 66 år fra hjerneblødning.
Skjermavatar
I 2014 ble et biografisk drama utgitt på skjermen, som ble kalt Ponzi-ordningen. Filmen ble regissert av den franske regissøren Dante Desartes.
På båndet er handlingen til dette skjemaet beskrevet i tilstrekkelig detalj og tydelig. Interessant nok hadde en slik idé allerede dukket opp i litteraturen, men Ponzi var den første som faktisk implementerte den.Lignende uredelige ordninger ble beskrevet av Charles Dickens i romanene Little Dorrit og Martin Cheslvit.
Moderne tilpasninger
Mange mennesker tror at den moderne cryptocurrency-manen ikke er mer enn et annet forsøk på å implementere Ponzi ICO-ordningen. Ifølge noen eksperter dreper dette rett og slett innovasjon, og er ikke annet enn en finansiell pyramide.
Så blir arrangørene av innsamlingsaksjoner beskyldt for å maksimere inntektene ved å dra nytte av forvirringen som oppstår rundt blockchain-teknologi. Som et resultat klarer de å lure de mange uerfarne deltakerne i denne ordningen, som mottar falske løfter, som stoler på tvilsom annonsering, stoler på betydelige investeringsmuligheter og ekstra høye inntekter.
I stedet er de dømt til å mislykkes, siden slike ordninger forblir lønnsomme bare til strømmen av nye penger slutter.
Samtidig er det nok mennesker som tror at cryptocururrency ikke har noe med uredelige ordninger å gjøre. Mange er overbevist om at de aldri vil være i stand til å oppfylle sitt oppdrag om bitcoin. Ponzi-ordningen vil bli implementert igjen.