Lo stato sta cercando in vari modi di sostenere le famiglie con bambini. Una delle migliori opzioni di aiuto è considerata il capitale materno, che viene presentato in una quantità abbastanza grande. A causa di una discreta quantità di denaro, molti decidono di frodi con capitale di maternità.
Il capitale di maternità è un supporto materiale per le famiglie con due, tre o più figli. Viene fornito a tutti i bambini e i genitori che hanno la cittadinanza russa. Quelle famiglie che non hanno altro sostegno da parte dello Stato possono ricevere tale assistenza. Ogni anno, la quantità di capitale viene indicizzata e in costante crescita: nel 2017 il capitale materno ha raggiunto i 500 mila rubli.
Chi ha diritto a ricevere capitale di maternità?
Le seguenti categorie di persone possono contare sull'aiuto:
- Le donne sono cittadini della Federazione Russa che hanno dato alla luce 2 o più bambini.
- Gli uomini sono cittadini della Federazione Russa che hanno adottato due o più bambini.
- Padre (la cittadinanza non ha importanza) se la madre è stata privata dei diritti materni o è morta.
- Famiglie con un figlio minore di età inferiore a 23 anni che studia a tempo pieno presso un istituto di istruzione superiore se non ha il diritto di ricevere altre forme di sostegno statale.
Con l'aumentare dell'importo dell'aiuto, i casi di frode con capitale materno sono diventati più frequenti.
Cosa è permesso spendere il capitale di maternità?
Questo tipo di supporto statale è considerato mirato e puoi spendere soldi solo per tali esigenze:
- Rimborso del mutuo.
- Miglioramento delle condizioni abitative sotto forma di riparazione o acquisto di beni immobili.
- Costruire una casa.
- Sistemazione del bambino durante l'allenamento.
- Pagamento per servizi di istruzione.
- Tassa per visitare l'asilo e altre istituzioni.
Questo elenco è incompleto, è così vasto che chiunque non sia pigro sta cercando un modo per commettere frodi con il capitale di maternità.
Schemi fraudolenti di assistenza governativa
Le persone sono così originali che riescono a trarre vantaggio dal sostegno statale in vari modi, ma non nella sua direzione principale. I metodi più comuni sono:
- Prelievo di contanti.
- Ricezione di fondi da parte di coloro ai quali non sono destinati.
- Mutuo.
- Funzionari della truffa.
Ma vale la pena ricordare che qualsiasi uso improprio del capitale di maternità è punibile dalla legge. La pratica giudiziaria in questa direzione è attiva ed è già riuscita ad accumulare un gran numero di casi in cui le persone hanno cercato di utilizzare gli aiuti di Stato per altri scopi.
Prelievo di contanti
È proibito dalla legge incassare il capitale materno. Tutte le operazioni con esso vengono eseguite solo tramite bonifico bancario. Supervisiona l'emissione di questi fondi da parte della Banca della Cassa pensione della Federazione Russa. Quando si acquista un appartamento o materiali da costruzione, la transazione viene pagata solo tramite bonifico su un conto bancario. Ma questa procedura è lunga, perché è necessario raccogliere molti documenti e il processo stesso richiede molto tempo, quindi molte madri corrono rischi e si rivolgono ai truffatori per chiedere aiuto. L'importo della loro retribuzione è del 70% del capitale materno del 2017.
Puoi incassare in due modi:
- Compra fittiziamente immobiliare.
- Acquistare abitazioni a un costo intenzionalmente gonfiato.
Ma la frode più comune può essere considerata un acquisto di alloggi da parte di parenti in base a un accordo fittizio. In questo caso, il documento stesso viene eseguito in conformità con la legge, ma il precedente proprietario rimane per continuare a vivere in un appartamento o una casa.La frode con capitale di maternità in questo caso è difficile da identificare.
Inoltre, ci sono stati casi in cui ottengono capitale di maternità quando acquistano abitazioni fatiscenti a un prezzo troppo alto. Ad esempio, viene acquistato un edificio inadatto alla vita, ma i documenti suggeriscono il contrario. Successivamente, il valore reale viene preso dal valore di mercato e il capitale di maternità viene trasferito ai genitori. Ma questo metodo è molto pericoloso e può persino lasciare i genitori senza assistenza statale.
Ottenere capitale di maternità da persone che non ne hanno diritti
Negli ultimi anni, è diventato popolare un altro tipo di frode con capitale di maternità: viene ricevuto da persone che, per legge, non possono farne richiesta. Quando si implementa questo metodo, è sufficiente falsificare un certificato di nascita di un bambino. Dopo di che viene presentato all'anagrafe, dove ricevono un certificato di nascita, e successivamente vanno alla Cassa pensione, dove scrivono un certificato per l'assistenza statale.
Ulteriore assistenza può essere ottenuta legalmente o illegalmente. Ma in questo caso, la falsificazione dei documenti è molto facile da divulgare e in futuro dovrai rispondere per una tale truffa.
Frode ipotecaria
Questo tipo di frode è oggi considerato il più popolare. Inoltre, ci sono molti schemi per implementarlo:
- Stipula un contratto fittizio con manichini per l'acquisto di una casa.
- Stipulare un contratto con uno qualsiasi dei dipendenti della banca che hanno il diritto di emettere prestiti ipotecari.
Nel primo caso, gli alloggi vengono acquistati con denaro reale, ma con un contratto falso. Ma il secondo modo è più difficile da implementare, dal momento che è necessario trovare un dipendente che è pronto per la frode.
Cosa fare
Non tutti sanno dove andare per frode con capitale di maternità. Se un fatto del genere è stato rivelato, allora devi assolutamente andare alle forze dell'ordine e scrivere una dichiarazione alla Cassa pensione della Federazione Russa. PRF deve verificare dove sono andati i soldi.
Ora la Cassa pensione ha la possibilità di inviare richieste a qualsiasi autorità. La PRF può verificare se la persona ha diritto a ricevere un certificato. In questo caso, può essere esclusa la frode con un certificato di nascita falso.
Frodi di maternità: contenzioso
Chiunque stia solo pensando a come utilizzare il capitale di maternità deve ricordare che lo stato non consentirà l'uso del denaro emesso per altri scopi. Assicurati di rivelare qualsiasi frode con capitale di maternità, punizione sarà severo, fino a 10 anni di carcere. In alcuni casi, può essere inflitta una multa di un milione di rubli e ci sono molti casi simili in tutto il paese.
La punizione può essere molto severa, tutto dipende dalla gravità del crimine. Per esempio:
- Se una persona ha fornito informazioni false su se stesso o sugli immobili che intende acquistare, in questo caso può scendere con una multa o il rimborso dei fondi emessi come aiuti di Stato. A volte può esserci una frase sospesa.
- Se esiste una cospirazione con terzi al fine di condurre operazioni illegali, può essere inflitta un'ammenda fino a 500 mila rubli. Il truffatore può essere inviato ai lavori forzati fino a 5 anni o incarcerato per lo stesso periodo.
- Se un gruppo è stato organizzato con l'obiettivo di ingannare o incitare i cittadini alla frode, in questo caso il tribunale prevede la pena più severa - fino a 10 anni di carcere. In rari casi, può essere sostituito da una multa di 1 milione di rubli.
I casi più sensazionali di frode possono essere considerati come segue:
- A Nižnij Novgorod è stato considerato il caso di un cittadino, che ha speso capitale di maternità per acquistare una casa. A prima vista, tutto è stato fatto in conformità con la legge. Ma con un controllo approfondito è stato rivelato che l'edificio non è adatto alla vita: nessuna comunicazione, finestre, porte. Di conseguenza, il tribunale ha dichiarato la transazione illegale e ha accusato la donna di abuso di fondi. La condanna a una pena sospesa.Tali decisioni vengono prese raramente.
- Ma a Kurgan è stato preso in considerazione il caso di un'altra donna, che non era già così fortunata. La donna è stata condannata alla reclusione per un anno e mezzo e al risarcimento dell'indennità concessa dallo stato. E il fatto è che ha falsificato i documenti per rimborsare un prestito in una delle società. I soldi furono pagati, ma la compagnia si rivelò fittizia.
Non in tutti i casi, è possibile divulgare frodi con capitale di maternità. Problemi di qualificazione delle frodi sono comuni, ma prima o poi vengono rivelati schemi dubbi e la punizione può essere molto più dura che nei casi sopra. Ad ogni modo, ci sono quelli che incassano denaro, ma questi casi sono molto rari. Ci sono molti cittadini consapevoli e uno di loro informerà necessariamente le autorità competenti che il denaro è andato per altri scopi.