Danas je jedna od najčešćih vrsta novca za ulaganje ulaganje u dionice. Važno je napomenuti da se popularnost prezentirane vrste ulaganja može odrediti mnogim prednostima koje imaju poseban značaj. Ova odredba povoljno se uspoređuje s ulaganjem novca u vrijednosne papire između ostalih trenutno poznatih opcija. Dakako, za najuspješniji i najprofitabilniji rad novca uloženog u dionice treba znati neke nijanse i određene sitnice postupka izravnog ulaganja. Bilo bi korisno razmotriti ove točke detaljnije.
Opće odredbe
Za početak, treba napomenuti da većinu početnika ulagači zbunjuju dva bitno različita koncepta. Dakle, novčano ulaganje u dionice sugerira da se ulaganje kapitala u vrijednosne papire srednjoročno ili dugoročno prikazuje u očekivanju povećanja cijene svake pojedine dionice. Trgovanje vrijednosnim papirima na burzi putem Interneta, drugi koncept, sugerira da profit dolazi od određenih promjena u pogledu cijena dionica, obično u kratkom roku. Važno je napomenuti da se ta promjena može odrediti smjerom kako u smjeru smanjenja cijene, tako i u smjeru povećanja. Dakle, predstavljeni alat je alat za špekulativni dohodak.
Trgovanje strukturama dionica, koje promoviraju trgovci na ovaj ili onaj način, podrazumijeva prisustvo određenih znanja iz područja tehničke i temeljne analize tržišta vrijednosnih papira, vještine rada s trgovačkim terminalima i trgovinskim strategijama. Uz to, to je aktivnost koja je povezana s povećanom razinom rizika.
Mogućnosti ulaganja u Rusiji
Ako osoba želi investirati u dionice, tada ima priliku samostalno trgovati preko brokerske tvrtke ili dati ovoj strukturi novac za upravljanje. Međutim, zadnja tema može se označiti kao fundamentalno odvojen aspekt, u skladu sa sadržajem kojeg se može navesti neovisni članak.
Stoga je logično uzeti u obzir srednjoročne i dugoročne investicije u dionice, kao i ulaganja u obveznice. Uz to je važno utvrditi postupak formiranja investicijskog portfelja i njegovo daljnje upravljanje kako bi se maksimizirala dobit i minimizirali rizici. Na ovaj ili onaj način, ruski je investitor obdaren mogućnošću ulaganja u dionice domaćih i stranih kompanija.
Ulaganje u dionice zapadnih struktura
Važno je napomenuti da ulagajući u dionice i obveznice zapadnih kompanija, investitor iz Ruske Federacije može prodati isključivo putem brokerske tvrtke koja ima licencu (posebnu dozvolu) za izravno trgovanje postojećim vrstama vrijednosnih papira na burzama. U Rusiji se računovodstvo financijskih ulaganja u dionice provodi kako u odnosu na razmjenu, tako i na izravan način, odnosno izvan strukture tržišta deviznog tržišta. Morate imati na umu da se na burzi ulaganje novca u razne vrste dionica provodi samo uz pomoć brokera.
Da bi to učinio, ulagač mora otvoriti brokerski račun i uplatiti depozit za kupnju vrijednosnih papira. Treba imati na umu da ulagač za potpunu uslugu brokerskog računa periodično mora plaćati određeni iznos provizije.Međutim, danas su popisane sve ruske strukture. Dakle, ulaganje sredstava u dionice trgovačkih društava koja nisu na tržištu moguće je izvršenjem kupoprodajnog ugovora pod uvjetom da pravo vlasništva nad vrijednosnim papirima bude objavljeno od strane registrara koji se bavi računovodstvom vlasništva nad određenim dionicama.
Zanimljivo je da, osim dionica, investitor ima priliku uložiti novac u razne vrste obveznica. Dakle, on može stvoriti investicijski portfelj koji uključuje i dionice i obveznice. Važno je znati da je ulaganje u dionice tvrtki prilično kompliciran proces. Na ovaj ili onaj način, on sugerira da investitor treba imati određenu razinu financijske pismenosti. Bilo bi korisno detaljnije se obratiti ovom procesu.
U koje dionice uložiti?
U kojim je slučajevima ulaganje u dionice logično? U početku je potrebno utvrditi broj pojedinih vrijednosnih papira koji će dalje formirati investicijski portfelj. U skladu s ovim izdanjem do danas nisu utvrđene definitivne preporuke. Obično se broj dionica u portfelju privatnog investitora kreće od tri do osam jedinica. Treba imati na umu da ni pod kojim uvjetima ne smije ulagati u dionice isključivo jedne strukture. Minimum u ovom slučaju su tri poduzeća. Potrebno je dodati da se ulaganja, na ovaj ili onaj način, trebaju provoditi strogo u skladu s trenutno važećim pravilima diverzifikacije.
Maksimum se otkriva ulagačevom sposobnošću svakodnevno nadzirati i analizirati pristigle podatke, koji su u pravilu izuzetno veliki. Naravno, mnoge nijanse određuju se iznosom uloženog kapitala ili veličinom depozita. U svakom slučaju, morate stvoriti investicijski portfelj iz onih dionica koje pripadaju različitim sektorima gospodarstva. Važno je napomenuti da se glavne točke mogu razlikovati od sljedećih:
- Roba široke potrošnje.
- Osnovni materijali.
- Industrijski proizvodi.
- Financijska sredstva.
- Razne vrste usluga.
- Komunalne.
- Tehnološki sektor.
- Zdravlje i srodna područja.
analiza
Svi sektori gospodarstva predstavljeni u prethodnom poglavlju formirani su iz određenih sektora. Dakle, gotovo na prvom mjestu je analiza makroekonomske situacije. U situaciji kada investitor koji je uložio neke dionice očekuje povećanje vrijednosti vrijednosnih papira tijekom razdoblja rasta glavnih ekonomskih pokazatelja, potrebno je obratiti veliku pozornost na dionice sektora s izrazito visokim potencijalom rasta, kao i na vrijednosne papire koji imaju najoptimalniji omjer cijena / profit. U vrijeme kada je gospodarstvo u fazi stagnacije, potrebno je steći pouzdane zalihe koje u potpunosti osiguravaju stabilnu razinu prihoda od dividendi. U ovom se slučaju investitor mora prvenstveno usredotočiti na značajan stupanj dividendnog prinosa na vrijednosnice. Važno je napomenuti da je obrnuti odnos jasno vidljiv između prikazanih pokazatelja: s rastom navedenog omjera, prinos od dividende postaje nešto niži.
Jedan od razloga ovog omjera je potreba novih poduzeća za financiranjem volumena kako bi se na tržište iznijeli određeni inovativni pomaci, kao i zanimanja specifične niše. U slučaju da gospodarstvo zemlje, u skladu s najvažnijim pokazateljima, raste, raspoloživost kredita također se povećava. Dakle, plasman vrijednosnih papira, kao i računovodstvo ulaganja u dionice su puno lakši. Kad je gospodarstvo u recesiji, ulagači, na ovaj ili onaj način, žele smanjiti rizik.Logično je da se kreditiranje realizira u većem postotku. U svakom slučaju, takve okolnosti povećavaju rizik od neplaćanja kredita i nevraćanja obveznica.
Koju zemlju odabrati za ulaganje?
Ulaganje u dionice raznih struktura ozbiljna je stvar. Stoga je važno odabrati određenu zemlju za investicijske operacije. Važno je napomenuti da je najprikladnije proizvesti ga na temelju analize trenutne faze gospodarskog razvoja. Tako se u pravilu prednost daje zemlji čija je ekonomija u fazi procvata. Pored toga, prednost se daje državi koja je u ovu fazu ušla nešto ranije od svojih rivala. Treba dodati da se značajna pažnja posvećuje analizi stope gospodarskog rasta, drugim riječima, postotnom rastu bruto domaćeg proizvoda.
Uz to, za ulaganje u dionice (imovinu) vrlo važan faktor je faza razvoja tržišta financijskih sredstava, kao i oporezivanje. Danas investitori prilično često ulažu u vrijednosne papire i daljnje formiranje investicijskog portfelja na kraju recesije. Ako je ekonomija zemlje u fazi rasta, zalihe rasta izuzetno su obećavajuće. Kad ekonomija stagnira, prednost se, naprotiv, daje vrijednosnim papirima pouzdanih struktura, čija je povijest dividendi definirana kao zadovoljavajuća ili bolja kao pozitivna.
Koji čimbenici utječu na izbor zaliha?
Ulaganje organizacije u dionice drugih organizacija je osjetljiva stvar. Vrijednosne papire kao objekt ulaganja karakterizira financijsko stanje društva. Danas postoji veliki broj pokazatelja kojima se investitor treba rukovoditi kada ulaže u razne vrste dionica. Među njima je važno napomenuti sljedeće točke:
- Tržišna kapitalizacija strukture prema kojoj je raspon od 300 milijuna do 2 milijarde željeni raspon.Treba uzeti u obzir da će poznate velike tvrtke i dalje pokazati beznačajan, ali stabilan rast. Vrijednosni papiri beznačajni u pogledu veličine i strukture popularnosti imaju priliku značajno rasti. Kad je strategija koju razvija investitor usmjerena na rast vrijednosnih papira, prije svega su zainteresirane male nišne organizacije s prilično ozbiljnim potencijalom rasta. Drugim riječima, preporučljivo je potražiti strukture čiji obim prihoda konstantno raste. Uz to su im novčani tokovi i dobit uvijek stabilni.
- Trošak pojedine dionice veći od pet dolara. Važno je napomenuti da su vrijednosni papiri niže vrijednosti obdareni većom volatilnošću, koja u nekim danima može doseći i dvadeset posto. Ova odredba značajno povećava rizike.
- Prosječni dnevni obim trgovanja, koji počinje od 300 000. Treba napomenuti da je prikazani pokazatelj izuzetno važan. Karakterizira likvidnost vrijednosnih papira, odnosno mogućnost njihove prodaje u skladu s tržištem ili blizu tečaja. Usput, u slučaju slabog pokazatelja, to je vrlo teško provoditi, jer je potražnja za vrijednosnim papirima beznačajna, a razina široka. Iznos od 300.000 je najmanji prag, koji na ovaj ili onaj način štiti od niske likvidnosti.
Omjer dividende i financijski omjeri
S obzirom na relevantnost svih vrsta ulaganja u dionice koje danas postoje, u pravilu, visoke dividende isplaćuju strukture koje ne ulažu u njihov izravan razvoj. Takve tvrtke u potpunosti su prihvatljive za konzervativni portfelj. Važno je napomenuti da se vrijednosni papiri poduzeća mogu smatrati pouzdanim kada je njihovo poslovanje definirano kao financijski stabilno, profitabilno i učinkovito.Zato je u procesu odabira pravca ulaganja u dionice društva prikladno proučiti omjere profitabilnosti, solventnosti i, naravno, likvidnosti. Važno je uzeti u obzir sljedeće podatke:
- Omjer posuđenih u vlastitim sredstvima pokazatelj je D / E. Dakle, što je manji pokazatelj, to je tvrtka stabilnija.
- Brza likvidnost strukture. Važno je napomenuti da bi normativna razina pokazatelja trebala biti jednaka ili veća od jedne. U procesu traženja solventnih poduzeća, potrebno je primijeniti pokazatelj koji uzima u obzir najlikvidniju imovinu strukture.
- Bruto profitna marža (određena pozitivnom vrijednošću).
- Marža operativne vrste dobiti (određena pozitivnom vrijednošću).
- Povrat prinosa izravno u kapital trebao bi u određenoj mjeri premašiti deset posto. Inače je isplativije ulagati novac u određenu bankarsku strukturu nego riskirati u procesu ulaganja novca u vrijednosne papire.
Tehnička analiza zaliha
Važno je napomenuti da je nakon provedenog postupka preliminarne odabira prikladno provesti tehničku analizu dionica na njihovoj ljestvici. Prije svega, potrebno je pogledati trenutni trend tržišta. Dakle, u slučaju pada sila, kupnju odgovarajućih vrijednosnih papira treba napustiti prije početka signala koji omogućuje kupnju da se pojavi na grafikonu. Trebali biste biti svjesni da je danas putem Interneta na posebnim uslugama moguća grafička analiza vrijednosnih papira.
Stvaranje investicijskog portfelja
Kao što je gore spomenuto, ulaganje u pojedinačne dionice nepouzdan je mehanizam. Za svaku kupljenu vrijednosnicu postoji određeni rizik gubitka, sve do apsolutnog gubitka ulaganja. Zato logično ulaganje u vrijednosne papire na duži rok podrazumijeva stvaranje investicijskog portfelja. Na temelju posebnog cilja investitora, u procesu njegovog formiranja uzimaju se u obzir čimbenici poput diverzifikacije portfelja, profitabilnosti i prihvatljivog stupnja rizika. Važno je napomenuti da je danas uobičajeno klasificirati investicijske portfelje prema investicijskim svojstvima vrijednosnih papira u skladu s tri vrste:
- Portfelj rasta (srednji, konzervativni ili agresivni).
- Portfelj prihoda (formiran od plaćanja dividendi i kamata).
- Portfelj prihoda i rasta (trenutno se razlikuje između uravnoteženog portfelja i dvonamjenskog portfelja).