Luokat
...

Kuka on edunsaaja: määritelmä, ominaisuudet ja oikeudet. Edunsaajan tiedot

Kuka on edunsaaja? Olet ehkä kuullut tämän sanan uutisissa televisiossa tai elokuvissa. Tämä termi itsessään ei kuitenkaan ole riittävän suosittu edes ottaen huomioon talouden, liiketoiminnan ja yrittäjyyden kehityksen piirteet sekä Internetin aikakauden.

Yritämme vastata mahdollisuuksien mukaan kysymykseen siitä, kuka edunsaaja on. Joitakin yksityiskohtia kannattaa tuoda esiin, koska sanalla on useita merkityksiä, ja siksi sen määritelmissä on joitain vaikeuksia, esimerkiksi liiketoiminnan ja lain alalla.

termi

kuka on edunsaaja

Sana itsessään edunsaaja jolla on ranskalaiset juuret (. hyöty - tulot, voitot) ja kääntää nimellä edunsaaja. On mahdollista, että se tuli myös englanninkielisestä hyödystä, joka kääntää nimellä rikkaus. Joka tapauksessa konteksti liittyy raha-alaan ja arvoihin.

määritelmä

edunsaajan tiedot

Laajimmassa merkityksessä edunsaaja on henkilö, joka omistaa arvokkaan omaisuuden ja hyötyy siitä esimerkiksi luovuttamalla omaisuutensa käyttöön. Arvojen luonne voi tässä tapauksessa olla täysin erilainen: kiinteistö, kuljetus, arvopaperit, tuotantolaitokset ja muut varat. Yksinkertaisin esimerkki on asunnon vuokranantaja: hyvin usein kiinteistöjä vuokralaisia ​​kutsutaan vuokralaisiksi. Siihen sisältyy myös alivuokraus, toisin sanoen kiinteistöjen poistaminen vuokraamiseksi korkeammalla hinnalla.

Kuitenkin termi edunsaaja On muitakin soveltamisalueita, koska sitä käytetään monilla lakiin ja talouteen liittyvillä aloilla. Erityisesti vakuutukset, välityspalvelut ja liiketoiminta. Tätä käsitellään yksityiskohtaisemmin.

Miksi et voinut kuulla tästä termiä

Huolimatta sellaisista loogisista asioista kuin Internetin leviäminen, monien erilaisten lakiin, talouteen ja liiketoimintaan omistettujen portaalien ja sivustojen syntyminen, itse sana edunsaaja harvoin käytetty.

Yleisimmin käytettyjä sanoja ovat esimerkiksi yrityksen perustaja, vuokranantaja, omistaja, omistaja, mutta kuvattua termiä ei käytetä miltei koskaan ja se on hyvin erikoistunut. Syynä on, että tämä vieras sana on epätavallinen, ja sillä on myös monia synonyymejä ja samanlaisia ​​kontekstilausekkeita, joista esimerkkejä näet yllä.

Tämän artikkelin omistaman sanan laajempi levitys tapahtui 21. joulukuuta 2016 voimaan tulleen liittovaltion lain sanamuodon mukaan, joka velvoittaa oikeushenkilöt paljastamaan tietoja edunsaajista. Tästä innovaatiosta keskustellaan myöhemmin, kun on käsitelty joitain tosiseikkoja.

Kuka voi olla edunsaaja

Edunsaajan tiedot

Edunsaajat voivat olla sekä oikeushenkilöitä että yksityishenkilöitä. Esimerkki on yritysten vuokraamien ja käyttämien tuotantolaitosten, ajoneuvojen ja tilojen omistajat.

Tätä terminologiaa käytetään kuitenkin useilla aloilla: vaikka samanlaisesta merkityksestä huolimatta, merkitykset voivat vaihdella hieman kontekstista riippuen, mikä voi johtaa väärinkäsityksiin ja vaikeuksiin. Seuraavat ovat yleisimpiä esimerkkejä eri aloilta, joilla kuvattua termiä käytetään laajasti.

Vakuutusyhtiöt

Vakuutusalalla edunsaaja on henkilö, joka voi saada maksun. On tärkeää huomata, että tämä ei välttämättä ole vakuutetun omaisuuden omistaja. Edunsaaja voi olla esimerkiksi pankki.

Jos puhumme henkivakuutuksesta, edunsaaja voi olla vakuutetun lisäksi myös esimerkiksi puoliso tai perillinen.

lainat

edunsaajien todistus

Luottoalalla edellä mainittua mekanismia kutsutaan pankkitakaukseksi. Se tarkoittaa kolmen osapuolen sopimusta, jossa pankki on edunsaaja ja saa maksun vakuuttajalta (takaajalta), kun vastaava tapaus tapahtuu asiakkaan kanssa. Tämän käytännön avulla voit vähentää erilaisia ​​riskejä, jotka liittyvät velan palauttamatta jättämiseen onnettomuuksien yhteydessä ja muihin lainanottajaan mahdollisesti vaikuttaviin negatiivisiin tekijöihin.

Tällä alalla on yleensä monia vivahteita ja erityispiirteitä, esimerkiksi siviililain mukaan takaaja voi kieltäytyä täyttämästä edunsaajan maksupyyntöä laissa säädetyissä tapauksissa. Se voi olla esimerkiksi takuun myöntämisedellytysten ilmeinen rikkominen, joidenkin asiakirjojen ongelmat jne.

Liittovaltion laki "Rikollisesti saatujen tulojen laillistamisen (rahanpesun) torjumisesta ja terrorismin rahoituksesta", annettu 07.08.2001 N 115-ФЗ

edunsaajan ilmoittaminen

Tämä normatiivinen säädös ja sen viimeisimmät muutokset sisältävät lausekkeen, jonka tarkoituksena on, että oikeushenkilöt ovat velvollisia toimittamaan valtion elimille tietoja tosiasiallisista omistajista. Jopa tämän normatiivisen asiakirjan otsikon perusteella voidaan päätellä, että muutosten tarkoituksena on torjua erilaisia ​​rikoksia ja rikoksia.

Esimerkkilista sisältää:

  • passitiedot;
  • osoitteen;
  • TIN (jos sellainen on);
  • kansalaisuustiedot, asiakirja, joka vahvistaa maassa oleskelun laillisuuden (ulkomaalaisille).

Tietoja edunsaajista voivat pyytää paitsi valtion virastot, myös pankit ja luotto-organisaatiot. Tätä varten on olemassa erityisiä lomakkeita ja lomakkeita, lisäksi jotkut tiedot voidaan määritellä pyytämällä lisäasiakirjoja ja tietoja.

Oikeushenkilöiden vastuisiin sisältyy tosiasiallisiin omistajiin liittyvien tietojen keruu ja säilyttäminen sekä saatujen tietojen asiakirjatodisteet. Lisäksi oikeushenkilöiden on päivitettävä edunsaajia koskevat tiedot kerran 12 kuukaudessa. Tietoja säilytetään viiden vuoden ajan vastaanottamisesta.

Tiedonkeruu tapahtuu tiedusteluilla, jotka koskevat yrityksen osallistujia, jotka on velvollinen toimittamaan heillä olevat tiedot. Valtuutetuilla valtion elimillä ja luotto-organisaatioilla on oikeus vastaanottaa tällaisia ​​tietoja. Asiakirjaa, joka sisältää tällaisia ​​tietoja, kutsutaan "edunsaajan varmenteeksi" ja se sisältää tietoja omistajista.

Asiaankuuluvat muodot ja lomakkeet, joissa omistajat ilmoitetaan, löytyvät useista lähteistä. Lisäksi ne ovat usein läsnä pankkien ja luottolaitosten virallisilla verkkosivustoilla.

Edullinen omistaja

edunsaaja on kyseinen henkilö

Tällä käsitteellä on tarkempi merkitys, kuten se esiintyy edellä mainitussa liittovaltion laissa ja tarkemmin määritelty. Puhumme sellaisista henkilöistä, joilla on todellinen valta tehdä erilaisia ​​päätöksiä yrityksissä omistamalla osakepääomaa (yli 25 prosenttia). Avaintoiminnot voidaan suorittaa sekä suoraan että asianomaisten kolmansien osapuolten välityksellä.

Esimerkiksi voimme mainita organisaatioiden perustajat, suurten osakeosuuksien haltijat (osakeyhtiöiden tapauksessa) sekä osallistujat, joilla on suuri osuus yritysten pääomasta.

Lisäksi liittovaltion lailla on tulkinta käsitteestä edunsaaja. Jälkimmäinen tarkoittaa yritystä, joka saa tuloja yrityksen toiminnasta.

Siksi oikeushenkilön edunsaajia ovat yhteisöt, joilla on yli 25% yrityksen varoista ja kyky tehdä päätöksiä, ja edunsaajat ovat henkilöitä, jotka hyötyvät yrityksen toiminnasta esimerkiksi erilaisten sopimusten, toimeksiantojen jne. Perusteella.

Lopullinen edunsaaja

Tämä termi viittaa vain yksilöihin. Tämä on minkä tahansa yrityksen todellinen omistaja. Jos et harkitse monimutkaisia ​​rakenteita ja juridisia termejä, mutta annat lyhyen kuvauksen, voit käyttää yksinkertaisinta esimerkkiä.Esimerkiksi on osakeyhtiö, joka tuottaa voittoa, koska se on toisen organisaation perustaja. Ensimmäisen yrityksen omistaja puolestaan ​​on lopullinen edunsaaja, koska se voi hyötyä useiden yritysten toiminnasta.

Siksi tämä määritelmä kuvaa henkilöä, jolla on eniten vaikutusvaltaa ja suurin osuus organisaation osallistujien keskuudessa.

oikeudet

oikeushenkilön edunsaajat ovat

Jos pidämme edunsaajia perustajina, osallistujina ja osakkeenomistajina, mahdollisuudet ovat melko vakio. Niihin sisältyy sellaisia ​​mahdollisuuksia kuin omaisuuden hallinta, organisaation johdon työn hallinta, osallistuminen kokouksiin, päätösten tekeminen osakeosi mukaan, voiton tuotto, osingot. On erittäin tärkeää dokumentoida toimintaa ja tehdä sopimuksia, jotka liittyvät omaisuuden tai arvopapereiden hallintaan.

tulokset

Siksi vastasimme kysymykseen siitä, kuka edunsaaja on. Yleisessä mielessä henkilöllä on tulolähteitä, jotka voidaan edustaa täysin eri muodoissa: arvopaperit, kiinteistöt, erilaiset tuotantokapasiteetit jne.

Yhteenvetona voidaan todeta, että viimeaikaiset liittovaltion lain muutokset velvoittavat oikeushenkilöt paljastamaan edunsaajat. Jälkimmäisten puolestaan ​​vaaditaan toimittamaan tarvittavat tiedot. Lisäksi tiedot voidaan kerätä useista pankkilaitoksista ja luotto-organisaatioista.

Tällä lainsäädännöllä voidaan edistää paitsi rikosten estämistä myös suojella edunsaajia itse, koska siihen sisältyy liiketoimien ja toimien vahvistaminen sopimusperusteisesti, josta voi tulla pylväs omistajien ja perustajien oikeuksien suojelemisessa.

Lisäksi yllä oleva liittovaltion laki sisältää tarkan juridisen määritelmän siitä, kuka edunsaaja on.

On tärkeää huomata, että artikkeli on luonteeltaan vain informatiivista ja tutkittavaa: yllä olevia tietoja voidaan muuttaa sovellettavan lain ja tulevien muutosten mukaisesti.

Jos lukija tarvitsee lisätietoja, on parempi tutkia täysin artikkelissa määritelty liittovaltion laki omalta osaltaan tai kysyä päteviä lakimiehiä apua.


Lisää kommentti
×
×
Haluatko varmasti poistaa kommentin?
poistaa
×
Valituksen syy

liiketoiminta

Menestystarinoita

laitteet