Vuoden 2008 kriisi ei ole vain ilmiö. Tämä tapahtuma on johtanut maailmantalouden suorituskyvyn maailmanlaajuiseen laskuun viime vuosikymmenten aikana. Sen seurauksista on tullut niin laajalle levinnyt, että ne tuntuvat edelleen koko maailmassa. Tämä on vakava aihe, joten sinun kannattaa tutkia sitä.
edellytyksiä
Vuoden 2008 kriisillä, kuten kaikilla muillakin merkittävillä ilmiöillä, oli tiettyjä syitä ja lähteitä. Asiantuntijat tunnistavat useita merkittäviä edellytyksiä, jotka provosoivat globaalin rahoitusjärjestelmän romahtamisen.
Taloudellisen kehityksen yleinen suhdanneluonne vaikutti tässä. Vaihtelu on normaalia. Mutta talouden laskusuhdanteita seuraa yleensä noususuhdanne. Siksi jaksot ovat jaksollisia. Mutta vuoden 2008 kriisi johti talouden nopeaan laskuun. Sitä verrataan mittakaavassa 1930-luvun suureen masennukseen. Maailmankauppa laski ennätyksellisen kymmenen prosenttia! Toipuminen alkoi havaita vasta vuonna 2011. Ja toistaiseksi maailmankauppa on kaukana jäljessä kriisiä edeltäneestä kasvunopeudesta.
Edellytyksiä ovat myös pääomavirtojen ja kansainvälisen kaupan epätasapainot. Ja luottomarkkinoiden ylikuumeneminen, jossa talouskasvun vauhdista tulee hallitsematonta, absorboi julkiset ja yksityiset resurssit, mikä lopulta johtaa taantumaan. Mutta vuonna 2008 se päättyi asuntolainakriisillä. Se oli seurausta luottojen laajennuksesta, joka tapahtui vuosina 1980-2000.
Alkuperä: USA
Kaikki tietävät, että maailmanlaajuinen talouden taantuma on alkanut Yhdysvaltain 2008 asuntolainakriisistä. Suurin osa rahoituslaitoksista oli nopea konkurssi ja osakekurssit laskivat. On syytä huomata, että tämän asuntolainakriisin edellytykset juontavat vuoteen 2006, jolloin myytyjen talojen lukumäärä väheni. Ja keväällä 2007 tilanne nielaisi korkean riskin asuntolainat. Seurauksena on, että kriisi kärjistyi taloudelliseksi ja alkoi vetää paitsi Yhdysvaltoja itseensä.
Tilanteen globaali luonne voidaan tuntea viittaamalla Washington International Institute of International Finance -asiantuntijoiden laskelmiin. Eri valtioiden pankit kirjasivat tappioidensa vuoksi koko vuoden 2007 ja seuraavan vuoden ensimmäisen puoliskon noin 390 miljardia dollaria! Ja suurin osa näistä rahastoista tuli Eurooppaan.
Vuoden 2008 finanssikriisi alensi yhdysvaltalaisten yritysten arvoa 40%. Lasku Euroopan markkinoilla ylitti 50%. Venäjän osalta osakeindeksiemme arvo oli alle ¼ tasosta, joka vallitsi ennen kriisiä.
Hallituksen selitys
Yhdysvaltain viranomaiset julkaisivat vuoden 2011 alussa loppuraportin, jonka silloinen presidentti Barack Hussein Obama määräsi. Kriisin syistä tehtiin alustava perusteellinen tutkimus. Joka itse asiassa julkaistiin raportissa.
Yhdysvaltain hallitus uskoi, että vuoden 2008 kriisi aiheutti varainhoidon sääntelyssä havaitut epäonnistumiset sekä rikkomukset yrityksen hallinnossa. Ne johtivat liiallisiin riskeihin.
Kotitalouksien liian suurella velalla oli merkitystä ja ns. Varjopankkijärjestelmän kasvu, jota kukaan ei säännellyt. Lisäksi johdannaisten laajalle levinnyt osuus johtui oletuksista. Nämä nolla-puolivälissä olevat pörssisopimukset olivat erittäin suosittuja, mutta erittäin "eksoottisia" arvopapereita.
Kuinka ilmiö leviää
Vuoden 2008 finanssikriisi nielaisi heti maailman kehittyneet maat. Aikaisemmin, joka hallitsi ennen tätä päivämäärää, maailmankauppa kasvoi tasaisesti. Keskimääräinen vauhti oli noin 8,74%.Mutta heti, kun pankkilainojen määrä supistui jyrkästi ja palveluiden ja tavaroiden kysyntä ei vain laskenut vaan myös romahti - indikaattorit laskivat 2,95 prosenttiin. Sen jälkeen, vuotta myöhemmin, todettiin vielä 11,89 prosentin lisälasku.
Kaikki tämä johti siihen, että 08.10.2008 kaikki maailman johtavat keskuspankit päättivät ennennäkemättömän päätöksen alentaa korkoaan. Ainoat poikkeukset olivat Venäjä ja Japani. Tätä vaihetta pidettiin talouden romahduksen lopullisena tunnustuksena.
Kaksi päivää myöhemmin Washingtonissa järjestettiin Japanin, Ranskan, Yhdysvaltojen, Kanadan, Italian, Saksan ja Ison-Britannian valtiovarainministerien ja keskuspankkien kokous. Heidän kokouksensa aikana hyväksyttiin kriisin vastainen suunnitelma. Päätettiin ryhtyä ”poikkeuksellisiin ja kiireellisiin toimiin”. Lisäksi suunnitelmaan sisältyi kaikkien käytettävissä olevien varojen käyttö systeemisesti tärkeiden rahoituslaitosten tukemiseen.
Sitten, 14. marraskuuta 2008, G20-maiden johtajat järjestivät kriisin vastaisen huippukokouksen. Tämän kokouksen aikana annettiin julistus, joka sisälsi yleiset periaatteet maailmanlaajuisesti merkittävien rahoituslaitosten ja markkinoiden uudelleenjärjestelyyn.
Kolme viikkoa myöhemmin Englannin keskuspankki ja EKP laskivat korkoja merkittävästi, kun deflaatiouhka alkoi kasvaa nopeammin. Ja pian tuli huono uutinen. Kävi ilmi, että euroalueen vuoden 2008 toisen ja kolmannen vuosineljänneksen BKT laski 0,4%. Tämä tarkoitti, että taantuma ohitti ensimmäistä kertaa 15 vuodessa Euroopan talouden.
Mitä tapahtui Venäjällä?
Vuoden 2008 kriisi ei voinut vaikuttaa maamme talouteen. Vaikka alun perin Maailmanpankin raportin mukaan Venäjällä se alun perin koski vain yksityistä sektoria.
Tätä vuotta huolestuttava signaali oli toukokuussa havaittu osakemarkkinoiden laskusuuntaus, joka päättyi heinäkuun noteerausten romahtamiseen. Venäjän "piirteestä" tuli sitten valtava ulkoinen yritysvelka ja erittäin merkityksetön - valtion velka.
Syksyllä vuoden 2008 globaali talouskriisi alkoi imeytyä maamme alueelle. MICEX- ja RTS-osakeindeksit romahtivat, vientihinnat alkoivat laskea, teollisuustuotanto alkoi laskea. Ja tietysti joitain työpaikkojen leikkauksia. Lokakuussa bruttokansantuote laski 0,4%. Tämä osoitti taantuman alkamista.
Ensinnäkin valtio sitoutui ulkoisen velan takaisinmaksuun ja suurten pankkien pääomittamiseen. Rahoitusjärjestelmän tukemiseksi varoja oli käytettävä yli 3 prosenttia suhteessa BKT: hen. Jos uskot Maailmanpankin tietoihin, nämä toimenpiteet ovat kannataneet. Pankkijärjestelmä on vakautettu äärimmäisistä likviditeettivajeista huolimatta. Suuret instituutiot pääsivät konkurssiin, valuutta talletukset alkoivat kasvaa ja konsolidointiprosessi jatkui.
Yritykset estää ruplan heikkeneminen olivat epäonnistuneet. Noin ¼ maan kulta- ja valuuttarahastosta menetettiin. Siksi kyseisen vuoden marraskuussa aloitettiin niin kutsuttu ”pehmeä devalvaatio”, joka joidenkin mielipiteiden mukaan pakotti monet yritykset rajoittamaan tuotantoaan ja vetämään käyttöpääoman valuuttamarkkinoille.
Kreikka
Venäjän vuoden 2008 kriisi järkytti huomattavasti taloutta. Mutta maamme ei onneksi ole kärsinyt niin paljon kuin Kreikka.
Tosiasia on, että tämän maan hallitus on lainannut tähtitieteellisen määrän, joka kattaisi budjettivajeen. Velka kasvoi vaarallisesti suureksi vuoteen 2010 mennessä, ja Kreikan makrotaloutta koskevien tietojen julkaisemisen jälkeen tilanne tuli lainkaan valitettavaa. Määrä oli niin suuri, että Karamanlisin hallitus jopa tukahdutti sen koon.
Vuoteen 2011 mennessä kävi ilmi, että Kreikan ulkoinen julkinen velka oli 240 miljardia euroa. Määrä on yli 140% valtion BKT: stä. Globalisaatio voidaan toteuttaa, jos otamme huomioon tosiasia, että Kreikka lainasi vuonna 2009 vain 80 miljardia euroa. Tämän seurauksena maan alijäämä oli 12,7% suhteessa BKT: hen. Huolimatta siitä, että Euroopassa sallitaan vain 3 prosenttia.
Koska hallitus ei pystynyt maksamaan velkaa, julkisen sektorin menoja leikattiin.Tämä johti mielenosoituksiin, mielenosoituksiin ja mellakoihin. Vuoden 2008 kriisin syillä oli suuri merkitys tässä. Surullisinta on, että tilanne ei ole toistaiseksi parantunut. Vuonna 2015 Kreikka romahti maksukyvyttömyydestä, ja siitä tuli kaikkein velkaantunein maa.
Valkovenäjän tasavalta
Kaikki aiemmin luetellut syyt eivät vaikuttaneet välittömästi tämän valtion taloudelliseen tilanteeseen. Myös vuoden 2008 kriisin seuraukset näkyivät hitaasti. Kaikki johtuu rahoitus- ja osakemarkkinoiden heikosta kehityksestä.
Lasku kuitenkin tapahtui. Lähinnä johtuen tuotantomäärien laskusta valtioissa, joiden kanssa Valkovenäjä teki yhteistyötä. Tämän taantuman seurauksena yksittäisten vientitavaroiden kysyntä laski. Ne olivat Valkovenäjän tapauksessa rautametalleja, teknisiä tuotteita, öljytuotteita ja potaasi-lannoitteita.
Mutta tilanne kärjistyi vuonna 2011. Valkovenäjän rupla laski 75% ja heikkeni ennätysnopeudella. Samanaikaisesti virallinen kurssi pidettiin yllä, kun taas todellinen, ”musta”, ylitti sen kahdesti. Mutta lopulta devalvaatio tunnistettiin.
Ukrainan tilanne
Vuoden 2008 maailmanlaajuinen finanssikriisi vallannut tämän tilan. Ukrainassa hallitsi tuolloin erittäin vaikea tilanne. Loppujen lopuksi hallitus otti jo kriisin alussa suuren lainan Kansainväliseltä valuuttarahastolta. Sen määrä oli 16,5 miljardia dollaria. Valtava pääoma, kun otetaan huomioon, että Ukrainan varanto oli vain 32 miljardia euroa. Ja muuten otettiin laina velan maksamiseksi länsimaisille lainanantajille.
Ukrainan vuoden 2008 kriisin vaikutukset olivat luonnollisesti globaalit. Pelkästään lokakuussa teollisuustuotanto laski lähes 20%. Bruttokansantuote laski marraskuuhun mennessä 16,1%. Myös valuutan lasku tapahtui. Yhden dollarin hinta nousi 4,6 grivnasta 10: een.
Ei ole yllättävää, että Ukrainan keskuspankki ilmoitti 19. joulukuuta sisäisen laiminlyönnin. Ennen tätä NBU kielsi varojen varhaisen nostamisen talletuksista. Mistä syystä kansalaisten grivna talletukset heikkenivät. Ja aiemmin annettujen lainojen korot nousivat puolitoista kertaa. Tilastojen mukaan yksityishenkilöiden valuuttalainojen velka kasvoi 130 miljardista 191,7 miljardiin! Ja tämä tapahtuu ottamatta huomioon korkojen nousua, mutta vain grivnan pudotuksen vuoksi.
Myös ulkomaankauppatase oli alijäämäinen. Tämä tarkoitti, että tuonti ylitti viennin. Kymmenessä kuukaudessa alijäämä oli 17 miljardia dollaria. Sitä varten minun piti käyttää lainattuja varoja.
Vuoden 2009 lopussa ilmoitettiin, että vuoden 2008 globaali kriisi aiheutti Ukrainan BKT: n laskun 14,8%. Ja tästä indikaattorista on tullut yksi maailman historian huonoimmista. Tilanne oli vakavampi vain Virossa ja Botswanassa (paitsi pahamaineinen Kreikka).
Mitä tapahtui Kiinassa?
Ennen Kiinan kriisiä asiat menivät hyvin. 2007 oli viides peräkkäinen vuosi, jonka BKT kasvoi yli 10%. Tuolloin valtion talouden kasvunopeus saavutti yllättäviä tuloksia. Hän ylitti kaikki indikaattorit viimeisen 13 vuoden aikana ja oli 11,4%.
Mutta Yhdysvaltain talous alkoi laskea taantumaan. Ja Kiinan talouden kasvuvauhti alkoi hitaasti, mutta varmasti laskea. Tähän vaikutti Yhdysvaltain asuntolainojen maksukyvyttömyyden voimakas kasvu elokuussa - tästä kaikki alkoi.
Kiinan valuuttavaranto syksyllä 2008 oli 2 triljoonaa dollaria, mutta vuoden 2008 kolmen viimeisen kuukauden aikana se on laskenut 1,9 biljoonaan. Kiinan viranomaiset päättivät myös investoida 586 miljardia euroa infrastruktuurin päivittämiseen ja maatalouden kehittämiseen. Ilmoitettu määrä oli 18 prosenttia suhteessa BKT: hen. Miljardilla vähemmän käytettiin kriisin vastaisten toimenpiteiden kokonaisuuden toteuttamiseen.
Myös loppusyksyllä 2008 havaittiin työttömien määrän voimakas nousu. Tilanne oli niin kriittinen, että tehtaita, jotka vapauttivat tavaroita vientiin, suljettiin. Tässä yhteydessä hallitus päätti suunnata talouden kotimaiseen kysyntään.
Kiinan vaikein oli juuri marraskuu 2008. On sanottava, että hallitus on toiminut erittäin pätevästi.Kuusi kuukautta myöhemmin, maaliskuussa 2009, maa palasi kriisiä edeltäneelle tuotantotasolle. Vielä enemmän - maa onnistui saamaan ¼ enemmän voittoa kuin vastaavana ajanjaksona vuonna 2008.
Sosiaaliset vaikutukset
Luonnollisesti tällainen maailmanlaajuinen tapahtuma ei voinut vaikuttaa yhteiskuntaan. Suurin negatiivinen kohta oli työttömyyden nopea nousu. Mikä jatkuu tähän päivään saakka. Euroopassa ja Yhdysvalloissa työttömyysaste ylittää 10% (vaikka sallittu taso on vain 4%). Venäjällä kriisin tulosten mukaan tämä indikaattori oli yli 11%. Nyt syyskuusta 2016 alkaen virallinen työttömyysaste on laskenut 5,2%: iin.
Mutta kriisin pahin osa on itsemurhien lisääntyminen. Taloudelliset vaikeudet ovat aiheuttaneet itsemurhia ympäri maailmaa. Heitä seurasi usein läheisten ja sukulaisten tappaminen. Joten esimerkiksi Mumbaissa välitetty välittäjä kuristi raskaana olevaa vaimoaan ja ripustaa sitten itsensä. Suuret liikemiehet kuolivat vapaaehtoisesti peräkkäin - Kartik Rajaram ampui itsensä tappaen viisi perheensä jäsentä, Kristen Schnor ripusti itsensä, Adolf Merkle heitti itsensä junan alle, Stephen Goode ampui itsensä päähän, kuten Vladimir Zubkov, James MacDonald ja monet muut, jotka eivät pystyneet selviämään kriisin kanssa. Muuten, Venäjällä, itsemurhien määrä on kasvanut 14: stä 29: een 100 000: lle väestöstä.
laajentaminen
Valitettavasti vuoden 2008 talouskriisi ei päättynyt. Tietysti maailman tilanne on vakiintunut jonkin verran, mutta useimmat maat ovat edelleen taantumassa. Vuodesta 2015 lähtien on havaittu talouskasvun aikaisempaa epävakautta, samoin kuin tunnettujen konfliktien aiheuttamia uusia geopoliittisia riskejä.
Toipuminen jatkuu, mutta se on niin epätasaista, että suurin osa ihmisistä ei tunne sitä. Vuosi sitten IMF: n jakelujohtaja Christine Lagarde sanoi, että maailmantalous kärsii edelleen vuonna 2008 tapahtuneen vaikutuksista. Ja ei voi varmasti sanoa, kuinka kauan tämä kestää. Ja New York Times muutamaa kuukautta myöhemmin julkaisi materiaalia, jossa sanottiin, että kehittyneiden maiden keskuspankit eivät vieläkään pysty selviämään kriisin vaikutuksista.
Talous kasvaa erittäin hitaasti, investointeja tehdään vähäisellä aktiivisuudella, inflaatiota ei juuri kirjata. Ja tässä ei edes tarkastella keskuspankin alhaisia korkoja. Tapaus järkytti suuresti ihmisiä, joten ei ole yllättävää, että yritykset ja kuluttajat käyttäytyvät ikään kuin vaikeat ajat eivät koskaan ohi.
On syytä mainita, että viime vuosina Kiinan talouden tärkeä rooli on huomattu. Ei ole yllättävää, koska sen osuus maailman rahoituksen kasvusta on noin kolmasosa. Jos uskot taloudellisen yhteistyön ja kehityksen järjestön tietoihin, Kiinan tilanne on tällä hetkellä parempi kuin Yhdysvalloissa. Tämä ei ole huono. Tärkeintä on, että Kiinassa ei ole taantumaa. Koska tällaisesta tapauksesta tulee merkittävä riskitekijä maailmantaloudelle. Ja ei tiedetä, kuinka se voi päättyä vuoden 2008 uusintaan.