Kuinka avata offshore-tili yksityiselle ja oikeushenkilölle? Offshore-alue

Viime aikoina tapahtui suurin maailman skandaali: tunnetuksi tuli monien maailmanpoliitikkojen, kuuluisten kulttuurin, taiteen ja korkeiden virkamiesten tilit offshore-tiloissa. Ison-Britannian pääministerin, Ukrainan presidentin, Venäjän presidentin lähimpien ystävien ja muiden liiketoiminta oli samanlainen. Monet ovat kiinnostuneita tästä aiheesta. Jotkut alkoivat miettiä, kuinka avata tili ulkomaisessa pankissa.

Tässä artikkelissa korostetaan tätä käsitettä. Kerromme sinulle, kuinka avata offshore-tili, luetellaan edut, jotka johtuvat yrityksen rekisteröimisestä ulkomaille, jne.

Käsite

Offshore-tili on tili ulkomaisessa pankissa, joka on luotu harjoittamaan liiketoimintaa muissa maissa. Pankki sijaitsee esimerkiksi Dominikaanisessa tasavallassa, ja tilin avannut yritys harjoittaa liiketoimintaa Venäjällä. Englanninkielisen käsitteen "offshore" käännetään "ilman rajoja".

tavoitteet

Yrityksen rekisteröinti ulkomaisessa lainkäyttövallassa palvelee seuraavia tarkoituksia:

1. Verotaakan vähentäminen.
2. Varojen säilyttäminen epävakaassa tilanteessa maassa.
3. Saa mahdollisuuden harjoittaa toimintaa kansainvälisillä osakemarkkinoilla.
4. Edunsaajien jne. Luottamuksellisuuden ylläpitäminen

Kuten luettelosta voidaan nähdä, offshore-yritykset suorittavat monia tehtäviä, mutta jotkut valtiot taistelevat aktiivisesti niihin, koska ne saavat huomattavia määriä veroja. Tarkastelkaamme tätä kysymystä yksityiskohtaisemmin.

Veronkevennykset

Offshore-tili voi vähentää huomattavasti veropohjaa. Syynä on, että monet maat luovat tarkoituksella suosituimmuusedellytykset ulkomaisten yritysten rekisteröinnille ja piilottavat ne kotimaiselta verolta.

On virhe uskoa, että vain epärehelliset, "likaiset", "gangsteri" tai "korruptoituneet" rahoitusjärjestelmät käyttävät tätä työkalua toiminnassaan. Monet suurimmista yrityksistä - Apple, Google jne. - on rekisteröity offshore-maissa veroasteidensa alentamiseksi. Vuonna 2014 yhdysvaltalaiset analyytikot ilmoittivat, että suurilla yhdysvaltalaisilla yrityksillä on yli 2,1 biljoonan dollarin säästöt kolmansissa maissa. Lähes puolet venäläisistä yrityksistä (222) RBC: n laatimasta luettelosta "Venäjän 500 suurinta yritystä" on rekisteröity myös ulkomaisiin lainkäyttöalueisiin.

Omaisuuden suojaus

Omaisuuden suojaus on yksi syy offshore-liiketoiminnan kukoistamiseen. Monissa maissa rikollisten, valtion virastojen, lainvalvontaviranomaisten ja muiden tahojen takavarikoinnin vaara on suuri. Ulkomaalaiseksi rekisteröidyt yritykset kuuluvat kansainvälisen lainkäyttövallan piiriin. Tämän seurauksena riita-asiat käsitellään kansainvälisissä välimiestuomioistuimissa, ja tällä on runsaasti seurauksia valtiolle, jonka alueella yritys toimii.

Pankkisalaisuus

Yksi syy offshore-yhtiön rekisteröintiin on edunsaajan (muuten edunsaajan) haluttomuus paljastaa tietoja liiketoiminnastaan. Usein tämä johtuu kansallisen lainsäädännön rikkomisesta. Esimerkiksi Venäjän virkamiehillä on kielletty liiketoiminta. Viimeisin Panaman offshore-skandaali osoitti kuitenkin, että suuri joukko vanhempia virkamiehiämme on edelleen mukana siinä. Heidän yritykset on rekisteröity ulkomaalaisilla tutteilla.

Edunsaajan salaisuus on tärkein uskonto niiden maiden politiikassa, joissa offshore-yrityksiä rekisteröidään aktiivisesti.Muista kuitenkin, että he voivat paljastaa sen, jos ulkomaisia ​​tilejä käytetään rahanpesuun, laittomaan huumekauppaan tai muuhun laittomaan toimintaan.

Miksi maat luovat offshore-alueen?

Joten sanoimme jo, että offshore-tili säästää yrityksiä veroista, koska maat, joissa se on rekisteröity, eivät ota veroja niistä. Monilla ihmisillä on kysymys: mihin tarkoitukseen he tekevät sen? Tosiasia on, että offshore-valtiot ovat yleensä saarien köyhiä maita. Heillä on alikehittynyt talous, joten he sallivat itsensä rekisteröidä yrityksiä. Ainoa edellytys on, että toimintaa ei saa harjoittaa niiden alueella. He perivät palvelustaan ​​kiinteän vakiomaksun, minkä vuoksi näiden maiden viranomaiset eivät vaadi taloudellisia laskelmia. Ei ole väliä kuinka paljon voittoa yrityksellä on - palkka on sama kaikille. Etuuskohteluverotusalueen luomiseen on muitakin syitä. Lisää tästä myöhemmin.

Tyypit merellä

Seuraavat offshore-tyypit erotetaan tilin avaamisen ehdoista, raportointivaatimuksista ja tulolähteitä koskevien tietojen paljastamisesta:

1. klassinen. Ne poistavat verotuksen kokonaan, valuuttakauppoja ei ole varainhoidossa. Kaikkien yritysten on maksettava kiinteä vuosittainen summa pysyäkseen etuuskohteluverotusalueella. Näitä maita ovat Brittiläiset Neitsytsaaret, Belize, Panama jne.
2. Etuusverotuksella. Tähän ryhmään kuuluvissa maissa noudatetaan tiukkaa varainhoidon valvontaa, mutta sovelletaan etuuskohtaisia ​​verotuksia. Nämä ovat Kypros, Seychellit, Gibraltar, Irlanti jne.
3. Keskittyminen talouden kehitykseen. Niissä vain tietyt talouden alat vapautetaan veroista niiden kehittämiseksi. Esimerkki on Alankomaat, Liettua, Bulgaria jne.

Kuinka avata offshore-tili

Venäjän viranomaiset tekevät kansalaisille jatkuvasti selväksi, että heidän odotetaan lähitulevaisuudessa lisäävän verorasitusta. Tämä saa meidät ajattelemaan vetäytymistä Venäjän verotuksellisesta lainkäyttövallasta paitsi suurten rahoitusalan toimijoiden, myös keskisuurten pelaajien kannalta. On tapauksia, joissa pienyritykset onnistuivat rekisteröitymään ulkomaille, vaikka tämä on jo melko ongelmallista johtuen tietyistä rajoituksista, jotka koskevat yrityksen vähimmäispääomaa ja yrityksen oikeudellista asemaa.

Kuinka avata offshore-tili? Voit tehdä tämän kahdella tavalla:

1. Luotta erikoistuneeseen yritykseen.
2. Avaa tili itse.

Tietysti on helpompaa luottaa tähän palveluun erikoistuneisiin yrityksiin. He tuntevat lain, kaikki juridiset vivahteet, jotka auttavat sinua valitsemaan paras tuote. Haittapuoli on tietysti palkinto sovittelulle. Tilin itse avaaminen ilman todellista ymmärrystä asiasta voi kuitenkin olla paljon kalliimpaa. Lopullinen hinta tulisi tietysti selvittää suoraan yrityksen kanssa. Se riippuu palvelupaketista ja valitusta maasta. Esimerkiksi Brittiläiset Neitsytsaaret maksavat rekisteröinnistä keskimäärin 700–900 dollaria ja vuosipalvelusta suunnilleen samat.

Tilin avaaminen itse oikeushenkilölle

Kuinka avata tili ulkomaisessa pankissa oikeushenkilölle? Tämä edellyttää:

1. Lue yksityiskohtaisesti offshore-yrityksiä koskevat säännöt.
2. Valitse pätevä rekisteröintiasiamies.
3. Tarjoa rekisteröintiasiamiehelle tietoja due diligence -toiminnan yhteydessä (kaistalla "due diligence") - menettely objektiivisen idean laatimiseksi yrityksestä.

Asiakirjat tilin avaamiseksi offshore-pankissa oikeushenkilölle

Tilin rekisteröimiseksi ulkomaiseen pankkiin vaaditaan yleensä seuraavat asiakirjat:

1. Edunsaajan, osakkeenomistajien ja johtajien passit. Asiakas voi käyttää nimityspalvelua.Tämä tarkoittaa, että yrityksellä on laillisesti johtaja paikallisten asukkaiden keskuudesta, jota kukaan ei todennäköisesti löydä.
2. Pankin suositus.
3. Yksityiskohtainen kuvaus yrityksestä.
4. Tili pankkien välisille siirroille.
5. Perustamisasiakirjat.
6. Verotulo, joka vahvistaa tulojen olemassaolon.

Tarkka asiakirjaluettelo riippuu siitä, missä maassa yrityksen on tarkoitus rekisteröidä, sekä pankista, jossa tili avataan.

Asiakirjat tilin avaamiseksi offshore-pankissa henkilölle

Ulkomaan tilin avaamiseksi vaaditaan henkilöltä seuraavat asiakirjat:

1. Passit (kansalliset ja ulkomaiset).
2. Tuloslaskelmat.
3. Ansioluettelo, jossa ilmoitetaan pakolliset tärkeimmät tulolähteet, tilin avaamisen tavoitteet, suunniteltujen toimintojen määrä.

Muut asiakirjat on toimitettava pankin pyynnöstä.