Η κατάσχεση τραπεζικού λογαριασμού αποτελεί μηχανισμό που προβλέπεται από το νόμο για την προστασία των δημόσιων συμφερόντων ή των συμφερόντων των ιδιωτών σε διαφορές. Ο νόμος προβλέπει τη σειρά κατάσχεσης και απομάκρυνσης. Παρά τη σχετική απλότητα των κανόνων, χρησιμοποιούνται συχνά με παραβιάσεις.
Τραπεζικός λογαριασμός
Σχεδόν όλοι έχουν τραπεζικό λογαριασμό. Σχεδόν όλοι οι οργανισμοί καταγράφουν τους μισθούς στην κάρτα. Η βοήθεια και οι συντάξεις της κοινωνικής κυβέρνησης μεταφέρονται σχεδόν παντού σε κάρτες για την εξυπηρέτηση των πελατών.
Οι πολίτες λαμβάνουν κάρτες για δική τους άνεση προκειμένου να λαμβάνουν μεταφορές και να πληρώνουν μέσω αυτών τις υπηρεσίες εταιρειών και οργανισμών. Εάν μια εγκατάσταση λογαριασμού αποτελεί ζήτημα προσωπικής επιλογής για πολίτες και ιδιώτες, οι οργανώσεις, ιδιαίτερα οι εμπορικές, πρέπει να τις αποκτήσουν.
Από την άποψη αυτή, η κατάσχεση τραπεζικού λογαριασμού έχει γίνει αρκετά αποτελεσματικός τρόπος για να επηρεάσει τους οφειλέτες και τους παραβάτες.
Τι είναι μια σύλληψη
Η κατάληψη ενός τραπεζικού λογαριασμού σημαίνει την αδυναμία χρήσης των διαθέσιμων πόρων. Ο περιορισμός μπορεί να αφορά τόσο ένα ορισμένο ποσό όσο και όλες τις αποδείξεις.
Το ποσό εμποδίζεται προσωρινά μέχρι να διευκρινιστούν οι περιστάσεις (η τράπεζα έχει το δικαίωμα να αναστείλει τις δραστηριότητές της για 5 ημέρες πριν από τη λήψη της απόφασης από την Οικονομική Παρακολούθηση).
Τα χρήματα είναι αποκλεισμένα στο ποσό που καθορίζεται στο διάταγμα της αρχής, το υπόλοιπο ποσό των κεφαλαίων παραμένει στην πλήρη διάθεση του πελάτη. Μια άλλη επιλογή είναι ότι τα χρήματα χρεώνονται περιοδικά από τον λογαριασμό σε κάθε παραλαβή μέχρι να πληρωθεί το χρέος.
Ή στη διάθεση του κατόχου του λογαριασμού μπορεί να αφήσει ένα σταθερό ποσό, τα υπόλοιπα κεφάλαια υπόκεινται σε δέσμευση, και στη συνέχεια χρεώνονται.
Ποιος έχει την εξουσία
Μεταξύ των κρατικών φορέων, οι εξουσίες δέσμευσης τραπεζικών λογαριασμών είναι:
- Φορολογική υπηρεσία.
- Ο δικαστικός επιμελητής.
- Το δικαστήριο βρίσκεται στο στάδιο των διαδικασιών στις εξεταζόμενες περιπτώσεις και επίσης κατόπιν σύστασης του ερευνητή.
Κάτοχος λογαριασμού πρώτα βήματα
Ο δικαστικός επιμελητής ή άλλος υπάλληλος στέλνει αίτημα στην τράπεζα για την αναζήτηση λογαριασμών, καθώς και για τη σύλληψή τους.
Αφού έλαβε ένα έγγραφο, η τράπεζα αναστέλλει αμέσως τις πράξεις. Ο πελάτης διαπιστώνει το λόγο μόνο όταν επικοινωνεί με την τράπεζα, επιπλέον, απαγορεύεται στις τράπεζες να ενημερώσουν εκ των προτέρων για την επικείμενη σύλληψη. Έτσι, η έκπληξη μπορεί να είναι πολύ απροσδόκητη.
Η Τράπεζα είναι η πρώτη πηγή πληροφοριών σχετικά με το κλείδωμα λογαριασμού. Η παράλειψη παροχής λεπτομερών πληροφοριών είναι παράνομη. Επιπλέον, είναι ήδη δυνατή η κατάρτιση σχεδίου δράσης.
Χαρακτηριστικά της φορολογικής δράσης
Το FTS έχει την εξουσία να συλλαμβάνει τραπεζικούς λογαριασμούς χωρίς να παρίσταται στο δικαστήριο. Ο οργανισμός εφαρμόζει μία από τις μορφές εμπλοκής (πλήρης ή μερική).
Η επιχείρηση ή ο ιδιώτης επιχειρηματίας απαγορεύεται:
- ανοικτούς λογαριασμούς σε άλλους πιστωτικούς και τραπεζικούς οργανισμούς.
- ανοικτούς λογαριασμούς καταθέσεων.
Λόγοι αναστολής των συναλλαγών λογαριασμού:
- είσπραξη οφειλόμενων φόρων ·
- δεν έχουν υποβληθεί φορολογικές δηλώσεις ή άλλα έγγραφα υποβολής εκθέσεων.
Παρόλα αυτά, επιτρέπεται η ανάληψη χρημάτων από δεσμευμένο λογαριασμό για την πληρωμή των εργαζομένων, την καταβολή διατροφής (μάλλον, μιλάμε για μεμονωμένους επιχειρηματίες).
Μόλις καταργηθεί ο λόγος για την κατάσχεση του λογαριασμού, η φορολογική υπηρεσία καταργεί όλους τους περιορισμούς.
Η παράνομη κατάσχεση κεφαλαίων σε τραπεζικό λογαριασμό μπορεί να ασκηθεί προσφυγή. Στην περίπτωση αυτή, στο διαιτητικό δικαστήριο. Μια προκαταρκτική καταγγελία υποβάλλεται σε μια ανώτερη φορολογική αρχή, διαφορετικά το δικαστήριο δεν θα αποδεχθεί την αίτηση.
Οι λογαριασμοί των ιδιωτών, οι οποίοι δεν παρέχουν υπηρεσίες ΦΠΑ, δεν έχουν δικαίωμα σύλληψης.Εάν συμβεί αυτό, η καταγγελία υποβάλλεται στο περιφερειακό δικαστήριο.
Δράσεις του δικαστικού επιμελητή
Συνεργάζεται με υφιστάμενους λογαριασμούς, τους οποίους συνέλαβε το δικαστήριο πριν από τη διαδικασία εκτέλεσης. Ή αν κανείς δεν έχει κατασχέσει προηγουμένως λογαριασμούς, ο δικαστικός επιμελητής μπορεί να τα εντοπίσει υποβάλλοντας αιτήσεις σε διαφορετικές τράπεζες.
Η παρουσία επίσημης εργασίας ή άλλων εισοδημάτων (σύνταξη) διευκολύνει την αναζήτηση. Η κατάσχεση τραπεζικού λογαριασμού από δικαστικούς επιμελητές είναι μία από τις πρώτες ενέργειες στις διαδικασίες εκτέλεσης.
Ο συνηθισμένος δικαστικός επιμελητής έχει το δικαίωμα να αποκλείσει το λογαριασμό, ωστόσο, δεν έχει πλέον το δικαίωμα να καταργήσει το κλείδωμα, η άρση των περιορισμών είναι η αρχή του επικεφαλής του τμήματος. Αν οι πράξεις είναι παράνομες, ειδικότερα, ο λογαριασμός κατασχέθηκε για να λάβει επίδομα τέκνου (ο νόμος απαγορεύει τη συλλογή από αυτά), παρέχονται 10 ημέρες για να υποβάλουν καταγγελία.
Εκτελείται είτε στον ανώτερο δικαστικό επιμελητή, είτε στο δικαστήριο. Αν πάτε για πρώτη φορά στο γραφείο του εισαγγελέα, από εκεί τα έγγραφα θα διαβιβαστούν στον δικαστικό επιμελητή. Οι εισαγγελείς έχουν το δικαίωμα να παρέμβουν όταν αναλάβει δράση ο ανώτερος υπάλληλος της αρχής στην οποία έχει υποβληθεί η αίτηση.
Μια αίτηση στο δικαστήριο για την κατάργηση μιας σύλληψης από τραπεζικό λογαριασμό από δικαστικούς επιμελητές επιτρέπεται να αποσταλεί σε περίοδο 10 ημερών.
Δυστυχώς, η πρακτική δείχνει ότι οι ανώτεροι δικαστικοί επιμελητές δεν καταργούν τη σύλληψη εάν το μπλοκάρισμα είναι παράνομο ή οι λόγοι έχουν εξαφανιστεί και οι πολίτες συχνά πρέπει να πάνε στο δικαστήριο.
Οι εξουσίες ενός δικαστή σε ποινικές διαδικασίες
Στο πλαίσιο της εγκληματικής διαδικασίας, επιτρέπεται η δέσμευση λογαριασμών. Ωστόσο, η διαδικασία είναι πολύ πιο περίπλοκη από την κατάσχεση χρημάτων σε τραπεζικό λογαριασμό από δικαστικούς επιμελητές.
Είναι ενδιαφέρον το γεγονός ότι το δικαστήριο έχει το δικαίωμα να αποκλείει τους λογαριασμούς τόσο του υπόπτου όσο και του κατηγορουμένου και άλλου υπεύθυνου για τις ενέργειές του (πρόσωπο που εμπλέκεται ως κατηγορούμενος).
Το δικαστήριο είναι υποχρεωμένο να δηλώσει τις περιστάσεις που την ώθησαν να συμφωνήσει με τη γνώμη του ερευνητή · στην απόφαση θα πρέπει να αναφέρονται σαφώς οι περιορισμοί.
Η σύλληψη ακυρώνεται με τη λήξη της θητείας του, την περάτωση της ποινικής υπόθεσης, άλλες περιστάσεις που ο εξεταστής ή ο αξιωματικός ζητεί να κρίνει επαρκείς για να αποσύρει τη σύλληψη.
Η απόφαση του δικαστή μπορεί να προσβληθεί. Το γεγονός αυτό ενθαρρύνει τους δικαστές να λαμβάνουν πιο ενημερωμένες αποφάσεις.
Αστικά και άλλα θέματα
Ο δικαστής δεν λαμβάνει ανεξάρτητη απόφαση σχετικά με τη σύλληψη. Επιβάλλεται με πρωτοβουλία του ενάγοντος ή του εισαγγελέα ή άλλου οργάνου που προστατεύει τα συμφέροντα του ενάγοντος.
Η αίτηση για κατάσχεση τραπεζικού λογαριασμού αποστέλλεται στο δικαστήριο ανά πάσα στιγμή μετά τη μεταβίβαση της αξίωσης ενώπιον του δικαστηρίου. Μπορείτε να συνδυάσετε τις δηλώσεις, αλλά είναι προτιμότερο να μην: ο εναγόμενος, έχοντας μάθει για την απόπειρα σύλληψης, μπορεί να λάβει μέτρα για να αποσύρει τα χρήματα από τους λογαριασμούς.
Επιπλέον, μια δικαστική πράξη δεν μεταφέρεται αυτόματα σε τράπεζα ή άλλο οργανισμό που διατηρεί λογαριασμό. Η σύλληψη κεφαλαίων σε τραπεζικό λογαριασμό γίνεται από το FSSP. Ο αιτών υποβάλλει αντίγραφο της απόφασης στην υπηρεσία, προσαρμόζοντάς την στην αίτηση για την κίνηση διαδικασίας εκτέλεσης.
Οι περιορισμοί καταργούνται είτε αν ο ενάγων χάσει την υπόθεση είτε μετά την καταβολή από το εναγόμενο του συμφωνηθέντος ποσού.
Στην πράξη, οι δικαστές σπάνια εκδίδουν αποφάσεις για τη σύλληψη λογαριασμών. Οι δικαστικοί επιμελητές κάνουν ήδη όλα αυτά στο στάδιο της εκτέλεσης.
Ποια δυσκολία αντιμετωπίζουν οι δικαστές;
Η επιβολή σύλληψης σε τραπεζικό λογαριασμό δεν μπορεί να είναι αυθαίρετη, ώστε να μην παραλύσει τις δραστηριότητες της επιχείρησης ή τη ζωή ενός ατόμου, ειδικά εάν το εισόδημα του λογαριασμού είναι το μόνο που εξασφαλίζει τη ζωή του.
Το ποσό που κατασχέθηκε στο λογαριασμό πρέπει να είναι ανάλογο, όσον αφορά τους πολίτες, ο νόμος απαγορεύει την απόσυρση από το λογαριασμό του ποσού που υπερβαίνει το ήμισυ του μηνιαίου εισοδήματος.
Παρέχεται εξαίρεση εάν υπάρχουν χρέη για την πληρωμή διατροφής. Επιπλέον, ο οφειλέτης έχει το δικαίωμα να ζητά κάθε μήνα τη μείωση του ποσού που αποσύρεται από το λογαριασμό του (για παράδειγμα, αυτός είναι ο μόνος που εργάζεται στην οικογένεια, η σύζυγός του ή το παιδί του είναι σοβαρά άρρωστος κλπ.).
Οι δικαστές συχνά δηλώνουν σε αποφάσεις ότι η κατάσχεση επιβάλλεται τόσο στο λογαριασμό όσο και σε άλλα περιουσιακά στοιχεία, εξασφαλίζοντας τον εαυτό τους ενάντια στην άνευ νόημα της σύλληψης και δίνοντας στον δικαστικό επιμελητή κάποια ελευθερία.
Πώς να απαλλαγείτε από τη σύλληψη
Το έργο του κρατικού μηχανισμού είναι γραφειοκρατικό. Όπως περιγράφηκε παραπάνω, οι περιορισμοί αρθούν εφόσον είναι παράνομοι ή εξαλείφονται οι περιστάσεις που τις προκάλεσαν.
Οι παράνομες προσφυγές ασκούνται σε ένδικο μέσο εντός δεκαπέντε ημερών αν πρόκειται για δικαστική απόφαση σε αστική ή διοικητική υπόθεση.
Εάν οι υπάλληλοι τους αποστείλουν στο δικαστήριο, μη θέλοντας να αποσύρουν την ίδια τη σύλληψη για εσωτερικούς λόγους υπηρεσίας, δεν ισχύει το καθεστώς των περιορισμών. Η παράβαση θεωρείται ότι συνεχίζεται και ο πολίτης έχει λόγο να μην ανησυχεί για τις προθεσμίες.
Προηγουμένως, μια αίτηση υποβλήθηκε στο κρατικό όργανο με αίτημα να καταργηθεί η σύλληψη από τραπεζικούς λογαριασμούς. Επισυνάπτονται έγγραφα, τα στοιχεία από τα οποία αποδεικνύουν την αδικαιολόγητη σύλληψη ή την απουσία λόγων για περαιτέρω συνέχιση των περιορισμών.
Οι αποχρώσεις της προσφυγής στο δικαστήριο
Μια καταγγελία υποβάλλεται στο δικαστήριο στον τόπο δράσης της αρχής που έλαβε τη σχετική απόφαση.
Οι πολίτες το υποβάλλουν σύμφωνα με τα πρότυπα CAS, επιχειρηματίες και εμπορικούς οργανισμούς - σύμφωνα με τους κανόνες του αγροτοβιομηχανικού συγκροτήματος.
Ο αιτών δηλώνει:
- όνομα του δικαστηρίου ·
- πληροφορίες για τον εαυτό σας (πλήρες όνομα, αριθμός λογαριασμού).
- πληροφορίες σχετικά με τη μονάδα του σώματος που εφάρμοσε τη σύλληψη ·
- πληροφορίες σχετικά με την άλλη πλευρά της υπόθεσης ·
- (ποιος, για ποιους λόγους χρησιμοποίησε τη σύλληψη, γιατί είναι παράνομος ή δεν δικαιολογείται πλέον);
- ημερομηνία, υπογραφή, πλήρες όνομα ·
- από τα συνημμένα έγγραφα.
Κατά κανόνα, επισυνάπτεται αντίγραφο της απόφασης ή άλλης πράξης για την κατάσχεση του λογαριασμού, άλλα έγγραφα που επιβεβαιώνουν τα επιχειρήματα. Για παράδειγμα, πιστοποιητικό από δικαστικό επιμελητή σχετικά με την εξόφληση χρέους.
Συμπέρασμα
Κατασχέση τραπεζικού λογαριασμού - μια διαδικασία που χρησιμοποιείται για διάφορους λόγους από διαφορετικές αρχές. Η εντολή επιβολής είναι επίσης διαφορετική, οι φορολογικές αρχές και οι δικαστικοί επιμελητές έχουν τις ευρύτερες εξουσίες, όλοι οι άλλοι φορείς έχουν το δικαίωμα να προσφεύγουν μόνο στο δικαστήριο, το οποίο λαμβάνει την απόφαση.
Η σύλληψη αφαιρείται είτε από το όργανο που την διέταξε είτε από το δικαστήριο κατόπιν καταγγελίας του ιδιοκτήτη.
